1 20162016 年金融真题年金融真题 一、单项选择题一、单项选择题 1.下列金融工具中，不属于原生金融工具的是（） 。 A.商业票据 B.股票 C.企业债券 D.股指期货 2.中央银行的逆回购操作对短期内货币供应量的影响是（） 。 A.增加货币供应量 B.减少货币供应量 C.不影响货币供应量 D.不确定 3.资金融入方出质债券融入资金， 并约定在未来某一日期按约定利率将资金返还给资金融出 方，这种交易是（） 。 A.买断式回购 B.抵押式回购 C.质押式回购 D.反向式回购 4.目前下列金融工具中，由银行发行的是（） 。 A.大额存单 B.支票 C.短期融资券 D.余额宝 5.2009 年，服务于我国高新技术和新兴经济企业的（）正式揭牌运营。 A.中小板 B.新三板 C.战略新兴板 D.创业板 6.小王于 2016 年 1 月 1 日购买一款期限 1 年、到期一次性支付本息的银行理财产品，初始 投资 2 万元。该产品按复利每季度计息一次，年利率为 8%。则到期后小王一共能获得本息 2 （）元。 A.20400.00 B.21600.00 C.21648.64 D.27209.79 7.关于利率期限结构的预期理论的说法，错误的是（） 。 A.长期利率波动高于短期利率波动 B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜 C.随着时间的推移，不同期限债券的利率有同向运动的趋势 D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值 8.资本资产定价模型（CAPM）中，风险系数通常用于测度投资组合的（） 。 A.系统风险 B.可分散风险 C.市场风险 D.信用风险 9.甲公司股票当前的理论价格为 10 元股，假设月末每股股息收入增长 10%，市场利率从 当前的 8%下降到 5%，则甲公司股票的理论价格调整为（）元股。 A.16.8 B.17.6 C.18.9 D.19.6 10.ShiBor 的特征不包括（） 。 A.复利计算 B.无担保利率 C.批发性利率 D.由第三方评估考核 11.一般情况下，债券价格与市场利率的关系是（） 。 A.同向变动 B.反向变动 C.取决于宏观经济形势 3 D.无关 12.下列金融机构不以营利为目的的是（） 。 A.中国工商银行 B.招商银行 C.银河证券 D.中国农业发展银行 13.采取总分行制、逐级垂直隶属的中央银行组织形式，称为（） 。 A.一元式中央银行制度 B.二元式中央银行制度 C.跨国中央银行制度 D.准中央银行制度 14.各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管，不同类型业务由不同监管机构 分别监管，这种模式为（） 。 A.机构监管 B.功能监管 C.混业监管 D.目标监管 15.下列金融机构中，不属于银行业金融机构的是（） 。 A.农村商业银行 B.农村信用社 C.村镇银行 D.小额贷款公司 16.按照我国现行监管要求，村镇银行的发起人或出资人中应（）银行业金融机构。 A.没有 B.至少有一家 C.至少有两家 D.全部为 17.下列监管指标中，可以反映信用风险的指标是（） 。 A.核心负债比例 B.累计外汇敞口头寸比例 4 C.利率风险敏感度 D.不良资产率 18.商业银行资本的核心功能是（） A.扩大业务范围 B.提高银行的市场竞争力 C.吸收损失 D.满足监管要求 19.根据我国现行规定.商业银行法定盈余公积弥补亏损和转增资本后的剩余部分不得低于 注册资本的（） 。 A.25% B.50% C.75% D.100% 20.商业银行市场营销应以（）为中心。 A.金融产品 B.价格 C.客户 D.利润 21.某商业银行资产的平均到期日为 360 天，负债的平均到期日为 300 天。从速度对称的原 来看，该商业银行的资产运用（） 。 A.过度 B.不足 C.合适 D.违法 22.商业银行的现金资产不包括（） 。 A.库存现金 B.存款准备金 C.存放同业款项 D.对外贷款 23.根据缺口分析法， 若某商业银行在未来一段时期内需要重新定价的资产大于负债.则在利 5 率下降的情况下，该银行的利差收益会（） 。 A.不变 B.扩大 C.减小 D.不确定 24.投资银行按议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部证券， 然后再出售给投资者， 同时在指定期限内将所筹集资金交付给发行人。这种证券承销方式是（） 。 A.代销 B.余额包销 C.股权再融资 D.包销 25.关于证券投资基金的说法，错误的是（） 。 A.无须托管，方便灵活 B.集合理财，专业管理 C.组合投资，分散风险 D.利益共享，风险共担 26.股票交易和债券交易中的“一手”分别指（） 。 A.100 股和 1000 张 B.100 股和 1000 元 C.100 元和 1000 元 D.100 元和 1000 张 27.目前，我国的基金全部属于（） 。 A.公司型基金 B.开放式基金 C.契约型基金 D.封闭式基金 28.下列主体中，不属于基金市场服务机构的是（） 。 A.基金管理人 B.基金投资者 C.基金托管人 6 D.基金销售机构 29.根据信托利益归属的不同，信托可以分为（） 。 A.民事信托和商事信托 B.单一信托和集合信托 C.自益信托和他益信托 D.私益信托和公益信托 30.信托业的首要和基本功能是（） 。 A.融通资金功能 B.财产管理功能 C.社会投资功能 D.风险隔离功能 31.根据我国金融租赁公司管理办法 ，金融租赁公司不能从事的业务是（） 。 A.固定收益类证券投资业务 B.吸收非银行股东活期存款 C.同业拆借 D.向金融机构借款 32.下列金融产品中，既能转移对自己的不利风险，又能保留对自己有利变化的是（） 。 A.金融期货 B.货币互换 C.远期合约 D.现货期权 33.关于利率风险的说法，正确的是（） 。 A.以浮动利率条件借入长期资金后利率下降，借方蒙受相对多付利息的经济损失 B.以固定利率条件借入长期资金后利率上升，借方蒙受相对多付利息的经济损失 C.以固定利率条件贷出长期资金后利率上升，贷方蒙受相对少收利息的经济损失 D.以浮动利率条件贷出长期资金后利率上升，贷方蒙受相对少收利息的经济损失 34.根据贷款风险五级分类标准，贷款类别不包括（） 。 A.正常类贷款 B.优先类贷款 C.关注类贷款 7 D.可疑类贷款 35.下列期货产品中，不属于金融期货的是（） 。 A.货币期货 B.股指期货 C.利率期货 D.黄金期货 36.下列影响货币供应量的因素中，储户能够决定的是（） 。 A.基础货币 B.法定存款准备金率 C.超额存款准备金率 D.现金漏损率 37.商业银行吸收 200 万元原始存款并贷放给客户，假定法定存款准备金率为 16.5%，超额 存款准备金率为 3.5%，现金漏损率为 2.O%，则该笔原始存款经过派生后的存款总数为（） 万元。 A.454.5 B.463.7 C.909.1 D.927.3 38.某国的 LM 曲线为 Y5002000i，如果某一时期总产出（Y）为 600，利率水平（i）为 10%，表明该时期存在（） 。 A.超额商品供给 B.超额商品需求 C.超额货币供给 D.超额货币需求 39.某国总需求和总供给处于基本平衡状态，但一定时期内农产品供不应求、价格上涨，并 引发其他部门价格全面上涨。这种情形属于（）通货膨胀。 A.需求拉上型 B.结构型 C.成本推进型 D.爬行式 8 40.根据蒙代尔弗莱明模型，在固定汇率和资本完全流动条件下，调节总需求时，采用（） 容易取得显著效果。 A.财政政策 B.货币政策 C.外汇管制政策 D.财政政策和货币政策 41.根据费雪方程式， 如果一国货币总量为 150， 价格水平为 2， 各类商品的交易数量为 300， 则该国的货币流通速度是（） 。 A.0.25 B.1 C.4 D.5 42.有观点认为，当利率极低时，人们的货币需求量无限大，任何新增的货币都会被人们持 有。此观点的代表人物是（） 。 A.费雪 B.马歇尔 C.凯恩斯 D.弗里德曼 43.中央银行货币政策工具中，再贴现政策的优点不包括（） 。 A.政策效果猛烈 B.调整机动、灵活 C.以票据融资，风险极小 D.有利于中央银行发挥最后贷款人职能 44.中国人民银行法规定， “中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之 间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。 ”这体现了中央 银行（）的职能。 A.“发行的银行” B.“政府的银行” C.“银行的银行” D.“管理金融的银行” 9 45.在金融市场失灵条件下，市场机制不能带来资源的最优配置，因此需要政府进行金融监 管，这种观点符合（） 。 A.公共利益论 B.特殊利益论 C.社会选择论 D.监管辩证论 46.根据 2015 年 4 月 1 日起施行的商业银行杠杆率管理办法（修订） ，商业银行并表和未 并表的杠杆率均不得低于（） 。 A.2% B.3% C.4% D.5% 47.某商业银行的净利润与资产平均余额之比为 0.5%， 流动性资产与流动性负债之比为 30%。 根据商业银行风险监管核心指标 ，该银行的（）不满足监管要求。 A.资本充足性指标 B.流动适度性指标 C.资产安全性指标 D.收益合理性指标 48.假设某证券公司的注册资本为 50 亿元， 则该公司股东的非货币财产出资总额不得超过 （） 亿元。 A.5 B.10 C.12.5 D.15 49.金本位制下，各国汇率决定的标准是（） 。 A.铸币平价 B.购买力平价 C.利率平价 D.买权卖权平价 50.根据国际货币基金组织的标准，中国香港的汇率制度属于（） 。 10 A.单独浮动制 B.爬行区间盯住汇率制 C.传统的盯住汇率制 D.货币局制 51.当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（） 。 A.松的财政货币政策和本币贬值 B.松的财政货币政策和本币升值 C.紧的财政货币政策和本币贬值 D.紧的财政货币政策和本币升值 52.与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的（） 。 A.安全性 B.盈利性 C.公平性 D.流动性 53.关于金本位制的说法，错误的是（） 。 A.汇率单纯由货币的含金量决定 B.货币供应量取决于黄金供应量 C.汇率制度是自发形成的固定汇率制 D.国际收支平衡存在自动调节机制 54.某离岸金融中心将离岸金融业务与国内金融业务分开，对居民的存放业务与对非居民的 业务分开，该中心属于（） 。 A.伦敦型中心 B.纽约型中心 C.开曼型中心 D.避税港型中心 55.一国实现资本项目可兑换所需的条件不包括（） 。 A.稳定的宏观经济环境 B.稳健的金融体系 C.弹性的汇率制度 D.本币为国际储备货币 11 56.我国负责金融租赁公司审批和监管的部门是（） 。 A.人民银行 B.银监会 C.证监会 D.商务部 57.金融租赁公司通过自有资金或外部融资采购设备后，向承租人租赁设备获得的租金收益 与资金成本之间的利差收益，称为（） 。 A.债权收益 B.余值收益 C.服务收益 D.运营收益 58.关于分级理财产品的说法，错误的是（） 。 A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益 B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品受益权进行分层配置 C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行收益分配 D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产 59.关于商业银行内部控制的说法，错误的是（） 。 A.任何人不得拥有不受内部控制约束的权力 B.内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点 C.商业银行的经营管理应当体现“内控优先”的原则 D.内部控制的监督、评价部门与建设、执行部门职责可以交叉 60.某国居民 1 万美元外汇存款购买外国某公司的股票，该笔交易在国际收支平衡表上应记 入（）借方。 A.经营账户 B.收入账户 C.金融账户 D.错误与遗漏账户 二、多项选择题二、多项选择题 61.货币市场主要包括（）。 A.商业票据市