n邮政渠道产品上线清单 n各产品投核保规则 n邮政银保通录入界面及注意事项 n银保通常见问题讲解 u生命红上红A款（分红型） u生命红上红C款（分红型） u生命红上红D款（分红型） n邮政渠道产品上线清单 n各产品投核保规则 n邮政银保通录入界面及注意事项 n银保通常见问题讲解 通用规则 投保人的投保年龄应该大于18岁 同一受益顺序下的受益比率必须为100% 身故受益人为法定时,名称只能是“法定继承人” 受益人和被保人关系不能为本人 生命红上红A款两全保险（分红型） 投保年龄：30天69周岁 交费说明：趸缴，1000元/份，10000元起售 保险期间：10年，15年，20年，30年 生命红上红C款两全保险（分红型） 投保年龄：30天69周岁 交费说明：3、5年交费，1000元/份 p3年交，5000元起售 p5年交，3000元起售 保险期间：10年，15年，20年，30年 生命红上红D款两全保险（分红型） 投保年龄：30天69周岁 交费说明：趸缴，1000元/份，10000元起售 保险期间：6年 n邮政渠道产品上线清单 n各产品投核保规则 n邮政银保通录入界面及注意事项 n银保通常见问题讲解 邮政银保通录入界面及注意事项邮政银保通录入界面及注意事项 进入新保承保界面 保险公司代码-录入0007(生命人寿代码）； 邮政银保通录入界面及注意事项邮政银保通录入界面及注意事项 输入投保单号后，再输入投保人、被保险人相关信息, 投保人、被保人的“身 份证到期日”必须录入。固定电话、移动电话必填一项，最好两项都输入。 注：如果身份证到期日为“长期”，则可录入为“2099-12-31” 邮政银保通录入界面及注意事项邮政银保通录入界面及注意事项 健康告知项与其他渠道银保通不同，应输入“Y”,为“健康（无告知）” 按“CTRL+N”继续录入投保险种信息。 邮政银保通录入界面及注意事项邮政银保通录入界面及注意事项 选择投保险种，输入险种相关信息： 领取方式、领取年龄可不用录入。红利领取方式项：可不选择，回车跳到下一 项。缴费年期类型项：趸缴产品选择“1-一次交清”。缴费年期项：趸缴录 “1”，年缴按缴费年限录入。保障年期类型项：红上红系列产品均选择“按 年限保”。 邮政银保通录入界面及注意事项邮政银保通录入界面及注意事项 选择支付方式为“卡/折”，刷卡/折后，客户输入密码，提交； 邮政银保通录入界面及注意事项邮政银保通录入界面及注意事项 界面上将会显示投保单号，交费方式，缴费金额，输入保单印刷号，凭证类 型及凭证号码（录入银行方凭证号码）；提交后即打印保单，在空白保单正 面打印保单基本信息，空白保单（客户联）背面打印打印现金值表。 n邮政渠道产品上线清单 n各产品投核保规则 n邮政银保通录入界面及注意事项 n银保通常见问题讲解 邮政银保通常见问题讲解邮政银保通常见问题讲解 报错 信息问题 判断解决办法 银行或客户经 理不存在 可能网点信息中未添加银行代码 建议与分公司渠道管理人员核实，并添加与网点匹 配的银行代码 可能银行未开通我司在该网点的银保 通权限 建议与银行方核实并要求银行开通权限 该凭证号非当前使用凭证号柜员未按扉页号顺序使用查询 当前可使用的凭证号 需人工核保 健康告知选择 “是” 需核实投保书选择项 ，如该项 有选择 “是”，则需 人工核保出单。 职业 告知选择 “是” 需核实投保书选择项 ，如该项 有选择 “是”，则需 人工核保出单。 保费超出险种最高保费限制需人工核保出单 被保险人与投保人关系不符合核保规 则 建议更换被保险人 提取现金价值表出错 险种的交费期限和保障期限不匹配， 不符合险种的核保规则 通过费 率表核实保险期险、缴费 期限是否符合条件 。 保额与保费不符输入的保额与保费不符合核保规则根据费率表核实并输入正确的保费及保额 系统连 接超时 双方系统的一方出现问题 （可能是网 络、或数据库） 过一段时间 再重新操作一次 如多次没有成功，需上报问题 件，并提供投保单号 邮政银保通常见问题讲解邮政银保通常见问题讲解 问题问题 判断解决办法 银行单边帐可能银行与我公司网络问题导 致1、银行柜员需抹帐，重新录入 可能是我公司银保通系统不稳定导致2、原使用过的投保单作废 可能是柜员收费凭证忘记打印导致3、更换新投保单进 行重新操作 可能是我公司银保通系统不稳定导致 重空凭证无法领用 可能分行还没有在系统中进行单证 入库和单 证领 取操作 建议与银行分行单证 管理人员确认 柜面正常操作到最后，系统提示拒保；柜 面重新操作，系统提示已承保，当天不能 重复投保。 估计为 投保书填写内容有误或录入有误。建议核实投保信息并重新投保 以军官证购买产 品在银保通录入不能通 过 估计是军人的职业风险 受限，银保通暂不支 持。需人工核保 建议换 被保人或人工核保 在银行已经成功出单，也已经打印了扉 页和收费凭证，但系统中查询 不到此单 。或者从契撤池向承保流转的不够及时， 影响做保全。 估计是对帐 未成功需上报问题 件，并提供投保书号 系统显 示成功，但打印出来的保单信息不 完整。 估计是网络故障或我公司银保通系统故障建议契撤重新投保