SWIFT 培训 第 1 页 组织名称 l环球同业银行金融电讯协会 Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S C 简称 SWIFT 是一个国际银行同业间非盈利性的国际合 作组织 l该组织成立于1973年5月 1977年9 月正式启用 总部 设在比利时的布鲁塞尔 专门用来处理国际间银行转 帐和结算 SWIFT 培训 第 2 页 SWIFT银行识别代码 lSWIFT银行识别代码 BIC BANK IDENTIFIER CODE 代码格式 8码长 XXXXXXXX 或11码长 XXXXXXXXXXX l每个申请加入SWIFT组织的银行都必须事先按照 SWIFT组织的统一规则 制定出本行SWIFT地址代 码 经SWIFT组织批准后正式生效 SWIFT 培训 第 3 页 SWIFT银行识别代码构成 一 XXXXXXXXXXX 银行代码 BANK CODE 由四位易于识别的银行行名字头缩写 字母构成 如 ABOC ICBK CITI 等 SWIFT 培训 第 4 页 SWIFT银行识别代码构成 二 XXXXXXXXXXX 国家代码 COUNTRY CODE 根据国际标准化组织的规定由 两位字母构成 如 CN HK GB US DE 等 SWIFT 培训 第 5 页 SWIFT银行识别代码构成 三 XXXXXXXXXXX 地区代码 LOCATION CODE 由两位数字或字母构成 标 明城市 如 BJ HH SX 等 SWIFT 培训 第 6 页 SWIFT银行识别代码构成 四 XXXXXXXXXXX 分行代码 BRANCH CODE 由三位数字或字母构成 标明分 行 如 100 010 CJ1 400 等 SWIFT 培训 第 7 页 例 中国农业银行厦门市分行的BIC CODE为 ABOCCNBJ400 银行国家城市分行 其他一些银行的BIC CODE lABOCCNBJ 中国农业银行 lBKCHCNBJ 中国银行 lICBKCNBJ 中国工商银行 lIBOCCNBJ 中国投资银行 lCOMMCNBJ 交通银行 lPCBCCNBJ 中国建设银行 lPBOCCNBJ 中国人民银行 lCIBKCNBJ 中信实业银行 lBOFXCNSX 美洲银行上海分行 lHSBCCNSX 汇丰银行上海分行 SWIFT 培训 第 8 页 报文分类 一 SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类 l 第一类 客户汇款与支票 CUSTOMER TRANSFERS CHEQUES l 第二类 银行头寸调拔 FINANCIAL INSTITUTION TRANSFERS l 第三类 外汇买卖与存放款 FOREIGN EXCHANGE l 第四类 托收 COLLECTIONS CASH LETTERS l 第五类 证券 SECURITIES SWIFT 培训 第 9 页 报文分类 二 l第六类 贵金属和辛迪加 PRECIOUS METALS AND SYNDICATIONS l 第七类 跟单信用证和保函 DOCUMENTARY CREDITS AND GUARANTEES l第八类 旅行支票 TRAVELLERS CHEQUES l第九类 银行帐务 STATEMENT l第0类 SWIFT系统报文 SWIFT 培训 第 10 页 报文分类 表示法 一 每一类 CATEGORY 包含若干组 GROUP 每一 组又包含若干格式 TYPE 因此 每个电报格式可由 三位数字构成 例 lMT1XX 客户汇款与支票类 CATEGORY OF CUSTOMER TRANSFERS AND CHEQUES lMT10X 客户汇款与支票类客户汇款组 GROUP OF CUSTOMER TRANSFER lMT100 客户汇款格式 CUSTOMER TRANSFER lMT11X 客户汇款与支票类支票组 GROUP OF CHEQUE lMT110 支票通知 ADVICE OF CHEQUE SWIFT 培训 第 11 页 报文分类 表示法 二 此外 还设有公共组报文 COMMON GROUP 例 lN90 费用 利息和其他调整的通知 ADVICE OF CHARGES INTEREST AND OTHER ADJUSTMENTS lN91 要求支付费用 利息和其它支出 REQUEST FOR PAYMENTS OF CHARGES INTEREST AND OTHER EXPENSES lN92 要求注销 REQUEST FOR CANCELATION SWIFT 培训 第 12 页 报文分类 表示法 三 lN95 查询 QUERIES lN96 答复 ANSWERS lN98 约定格式 PROPRIETARY lN99 自由格式 FREE FORMAT 公共组可以与任何一类电报格式套用 如MT192要求取消一笔客 户汇款 等等 公共组的电报格式与加押类电报格式套用便为加 押电报 否则便为非加押电报 SWIFT 培训 第 13 页 SWIFT电报结构 STRUCTURE SWIFT电报由5部分 数据块 组成 各部分首尾均以 大括号标注 1 BASIC HEADER BLOCK 基本报头 2 APPLICATION HEADER BLOCK 应用报头 3 USER HEADER BLOCK 用户报头 4 TEXT BLOCK 电报正文 5 TRAILER BLOCK 报尾 SWIFT 培训 第 14 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 一 基本报头 BASIC HEADER BLOCK 例 基本报头构成 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f SWIFT 培训 第 15 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 二 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f a 基本报头的数据块标识符 以 1 表示 SWIFT 培训 第 16 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 三 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f b 应用程序标识符 用以识别接收或发送电报的应用程序 其有效选择为 lF FIN FINANCIAL APPLICATION 包括全部用户间的业 务电报和FIN系统电报 lA APC APPLICATION CONTROL 包括GPA系统电报和 命令 lL LTC LOGICAL TERMINAL CONTROL 包括LOGIN LOGIN ACKNOWLEDGEMENT等对话控制命令 GPA APC LTC SWIFT 培训 第 17 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 四 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f c 应用程序协议数据单元标识 APDU APDU是由2位数字组成 用以识别发送或接收的数据类型 如用户间 的业务电报 系统电报 服务电报 对话控制命令 和逻辑确认 ACK SAK UAK 等 常用的选择有 l01 请求使用全部GPA和FIN系统以及用户间的业务电报 l21 电报确认如 ACK NAK UAK UNK l03 选择命令 l05 退出命令 SWIFT 培训 第 18 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 五 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f d 逻辑终端地址 LOGICAL TERMINAL ADDRESS 由收报行 发报行SWIFT银行识别代码 如 ABOCCNBJXXX 加上 终端代码 如 A 共12位字符组成 终端代码插入于BIC的第八 九码之间 在SWIFT银行识别代码只有8码长时 应用于报头时 需用 XXX 补 齐至11码长 SWIFT 培训 第 19 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 六 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f e 对话序号 SESSION NUMBER 在使用任何应用程序之前 逻辑终端必须建立或打开一个关于该 程序的对话 GPA和FIN的对话是相互独立的 对话序号由4位数 字组成 从0001 9999循环使用 SWIFT 培训 第 20 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 七 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f f 电报接收 发送序号 收发报序号由6位数字组成 从000001 999999循环使用 l发报序号 ISN INPUT SEQUENCE NUMBER l收报序号 OSN OUTPUT SEQUENCE NUMBER SWIFT 培训 第 21 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 一 应用报头 应用报头 APPLICATION HEADER BLOCKAPPLICATION HEADER BLOCK 1 输入报文 INPUT MESSAGE 例 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g SWIFT 培训 第 22 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 二 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g a 应用报头数据块标识符 以 2 表示 SWIFT 培训 第 23 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 三 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g b 输入 输出标识符 输入 INPUT 标识符为字母 I SWIFT 培训 第 24 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 四 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g c 报文类别 MESSAGE TYPE 由3位数字组成 说明被输入电文 发电 的业务类型 在本例 中为100即MT100 客户汇款 SWIFT 培训 第 25 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 五 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g d 接收地址 由12位字符组成的收报行逻辑终端地址代码 SWIFT 培训 第 26 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 六 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g e 电报优先级 该字符规定电报传送的优先级 可有以下三种选择 lS SYSTEM 系统电报 只限于用户对系统的发报 lU URGENT 加急电报 用于用户之间的业务电报 lN NORMAL 普通电报 用于用户之间的业务电报 SWIFT 培训 第 27 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 七 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g f 传送监控 传送监控选择只用于FIN用户间的业务电报 l1 未送达警告 l2 送达通知 l3 未送达警告和送达通知 注意注意 l如电报优先级选择为U 加急报 传送监控须选择1或3 l如电报优先级选择为N 普通报 传送监控可选择2 SWIFT 培训 第 28 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 八 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g g 失效时限 失效时限的使用只适于FIN用户间的业务电报 使发报行能在规 定的时限内通过传送监控了解所发电报是否已被对方收妥 它由3 位数字组成 以5分钟的倍数为单位表示 SWIFT 培训 第 29 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 九 应用报头 应用报头 APPLICATION HEADER BLOCKAPPLICATION HEADER BLOCK 2 输出报文 OUTPUT MESSAGE 例 2 O1