义乌农村合作银行员工业务素养提升培训规划书 浙江工商大学金融学院中国杭州拟写日期：2010-7-15传 真：0571-28877705手 机：13706504770邮 箱: hong73amail.zjgsu.edu.cn Contents Note目录说明一、 培训规划.二、 课程简介.三、 讲师简介 四、 服务与转化 五、 费用报价 六、 答疑解惑 七、 影响力简介 一、培训规划培训时间2010年8月（双休日上课，早上9：0011.30，下午2:004:30）培训人数300人左右培训地区义乌培训安排模块培训主题课时参加对象引导模块当前宏观经济形势下义乌农村合作银行的发展机遇与挑战0.5天全员业务模块银行客户财务报表的诊断及实务技巧0.5天国内商业银行信贷风险管理典型案例分析0.5天国内主流银行业相关法律法规解读与启示0.5天义乌农村合作银行客户关系管理的模式创新 0.5天拓展模块义乌农村合作银行对公业务经营举措及竞争形势分析0.5天中国商业银行转型的理想与工具化革命0.5天信贷工厂：义乌农村合作银行的复制与推广0.5天银行理财业务实践经验与义乌农村合作银行的策略选择0.5天培训目的义乌农村合作银行改制时间不久，在业务拓展、业务流程优化设计和员工业务素质等方面有待进一步提高，本期培训有助于提高员工的目标感，加强工作中表现出来的职业化程度，开拓员工的知识视界，有助于年度考核目标的达成，也有助于打造团队的凝聚力和潜能。二、课程简介课程名称：当前宏观经济形势下义乌农村合作银行的发展机遇与挑战培训讲师： 楼迎军课程课时： 0.5天 简单描述（课程效果）： 次贷危机以后世界政治经济的微妙变化必将对包括义乌农村合作银行在内的商业银行的经营环境的战略规划、业务模式产生深刻的影响。通过梳理世界经济的五化趋势和浙江省区域经济转型升级的政策背景，有助于帮助员工勾勒一个对宏观经济形势的简单清晰的认知框架，并对各自所处的具体工作产生积极的影响，也有利于增加凝聚力，认真贯彻义乌农村合作银行的各项战略规划和要求，提高员工素质，员工利用经济学的基本原理解决实际问题的方法和逻辑思路。课程形式： 理论讲述+案例讲解+交流研讨课程大纲： 第一部分：世界经济的五化趋势1、 经济的全球化2、 经济的金融化3、 金融的自由化4、 经济的货币化5、 大宗商品的金融化第二部分：中国经济的三个关键问题1、 人民币升值问题2、 房地产价格问题3、 通货膨胀问题第三部分：浙江区域经济转型升级的四个活力问题1、 消费活力2、 服务业活力3、 产业创新活力4、 对外投资活力第四部分：义乌农村合作银行的发展机遇1、 中小商业银行的政策机遇2、 银行产品的创新机遇3、 义乌国际商贸中心升级的机遇4、 区域人民币结算的机遇课件形式：PPT课程名称：银行客户财务报表的诊断及实务技巧培训讲师： 刘玉龙课程课时： 0.5天 简单描述（课程效果）： 银行信贷客户的财务报表分析是银行经营和风险管理的重要基础，通过收集、整理企业财务会计报告中的有关数据，并结合其他有关补充信息，可以对企业的财务状况、经营成果和现金流量情况进行综合比较和评价，为财务会计报告使用者提供管理决策和控制依据的一项管理工作。通过梳理财务报表分析的核心内容并结合国内商业银行客户财务报表分析的典型案例，充分理解客户经理和信贷人员，把握简单且有效的财务报表分析的基本原则和技巧，提高诊断和风险控制的洞察力和准确性，为银行风险管理提供一个良好的前置风险管理环节，提高工作效率和业务能力。课程形式： 理论讲述+案例讲解+技巧归纳+交流研讨课程大纲： 第一部分：财务报表分析的主要内容1、分析企业的偿债能力，分析企业权益的结构，估量对债务资金的利用程度。2、评价企业资产的营运能力，分析企业资产的分布情况和周转使用情况。3、评价企业的盈利能力，分析企业利润目标的完成情况和不同年度盈利水平的变动情况。第二部分：义乌农村合作银行4、 人民币升值问题5、 房地产价格问题6、 通货膨胀问题第三部分：浙江区域经济转型升级的四个活力问题5、 消费活力6、 服务业活力7、 产业创新活力8、 对外投资活力第四部分：义乌农村合作银行的发展机遇5、 中小商业银行的政策机遇6、 银行产品的创新机遇7、 义乌国际商贸中心升级的机遇8、 区域人民币结算的机遇课件形式：PPT课程名称：中国农村合作银行转型的理想与工具化革命培训讲师： 楼迎军课程课时： 0.5天 简单描述（课程效果）： 长期来看，适应“脱媒”和竞争，成功实现转型，是各国银行长期奋斗的理想；短期来看，银行肩负调控工具的使命，以流动性作为载体，影响经济总需求和总供给，因此其周期波动与流动性密切相关。银行通过对自身转型理想的追求，开始进行工具化革命，不断强化和提升业务水平。与此同时，中国其他农村合作银行也在进行自身转型升级的试验，本次讲座通过对国内商业银行转型升级的介绍，并且比较义乌农村合作银行及其他同类农村合作银行的定位，从而为员工提出银行业务和运营模式的新框架，提高员工的使命感及工作效率。课程形式： 理论讲述+案例讲解+交流研讨课程大纲： 第一部分：金融制度决定盈利能力1、 从历史角度看，中国银行业在制度性垄断利益保护下缓慢转型2、 从实证角度看，规模和质量决定盈利，本质上还是政策的变量第二部分：表达政策、传递流动性才是中国目前银行的核心定位1、 “响尾蛇机制”：政策所达的必要环节资产结构方面2、 “流动性双圈”：流动性累积和释放的景气双圈3、 “剪刀差的预示”：流动性拐点即是估值拐点第三部分：从盈利动因和行业定位的角度解读银行财务1、盈利动因：关键的效益因子和敏感的效率因子2、不良贷款：动态指标才能反映变化趋势3、中间业务：用发展的眼光解构数据增长第四部分：同类农村合作银行转型定位的比较与工具化启示1、 同类农村合作银行转型升级中的定位比较2、 工具化革命对同类农村合作银行运营的启示 课件形式：PPT课程名称：中国商业银行对公业务经营举措及竞争形势分析培训讲师： 周春喜课程课时： 0.5天 简单描述（课程效果）： 随着我国经济改革开放的不断深入，以及宏观经济环境的转好，银行对公业务正在发生深刻的变化。本次讲座通过对商业银行对公业务特征及其经营情况的分析，提高员工的对公业务操作水平，进而加强银行的经营管理实力。同时，还将对我国商业银行对公业务的竞争形势作出判断，以应对复杂多变的环境，引导银行业走向科学、规范的内涵式发展之路。最后，为义乌农村合作银行提出适合的对公业务经营举措启示。课程形式： 理论讲述+案例讲解+交流研讨课程大纲： 第一部分：当前商业银行对公业务的发展新趋势1、 信贷结构趋于优化2、 中小银行贷款增量占比逐渐增大3、 股份制银行大举布点三线城市第二部分：2009年商业银行对公业务经营情况和竞争形势的案例分析（以华夏、中信、兴业银行为例）1、 战略客户营销情况分析2、 对公负债业务分析3、 公司网银业务分析4、 现金管理业务分析5、 产品金融业务分析6、 金融同业业务分析7、 小企业金融业务分析第三部分：目前我国商业银行对公业务优化对义乌农村合作银行的启示1、 加强对公业务优化对中小银行经营水平提高的必要性2、 我国商业银行对公业务优化对义乌农村合作银行的启示课件形式：PPT课程名称：银行票据贴现产品与理财培训讲师： 楼迎军课程课时： 0.5天 简单描述（课程效果）： 随着金融产品的不断创新，企业为获得银行信用可以选择更多低成本的贷款工具，银行票据贴现产品以其低廉的成本得到了广大企业的极大追捧。因此，本讲座通过对各类银行票据贴现产品的构成、功能与前景的阐释，为银行员工塑造一种新的银行资产形式以及企业理财方法，并结合义乌农村合作银行的现状提出合适的策略，以提高员工业务水平和创新能力。课程形式： 理论讲述+案例讲解+交流研讨课程大纲： 第一部分：银行票据贴现产品对理财方式的深刻影响1、市场的热衷2、银企合作第二部分：银行票据贴现产品的分类阐释及案例分析1、 银行承兑汇票2、全额保证金银行承兑汇票3、准全额保证金银行承兑汇票4、商业承兑汇票5、买方付息票据贴现6、卖方付息票据贴现7、协议付息票据贴现8、回购式票据贴现9、代理贴现10、放弃部分追索权汇票贴现第三部分：银行票据贴现产品的营销艺术1、商业承兑汇票保贴业务2、票据外包业务3、票据集团贴现4、大客户票据贴现特殊操作第四部分：银行票据贴现产品对义乌农村合作银行发展的启示1、 银行票据贴现产品在义乌农村合作银行的使用性及发展前景2、 银行票据贴现产品对义乌农村合作银行客户经理经营能力的启示课件形式：PPT课程名称：锻造优秀团队拓展训练课程讲师：房胜君课程课时： 7小时 简单描述 l 为什么我们花了很多精力打造团队却看不到任何变化？l 团队究竟有什么样的运作模式？l 团队成员都在努力做事为什么团队整体的绩效却并没提高？l 我们是否在以领导团队的方式领导着我们的团队呢？适合行业与范围：除部队之外的所有行业；适合公司全员普及。课程形式： 拓展训练课程收益：l 短时间内迅速凝聚团队，使团队迅速完成磨合期，成长期，进入高效期。l 新的高目标导入，使团队迅速达成共识，认同并对新目标充满信心。我们都知道士气是团队的灵魂，士气等于三倍的生产力。任何团队都会遇到自己很难突破的困难，一次，两次，三次优秀的团队会越挫越勇永不放弃。他们知道成功是因为态度，他们深信决心决定成功，他们从不抱怨，从不气馁，他们相信只要他们凝聚在一起就没有做不到事情，就没有打不破的纪录，没有创造不了的奇迹课程介绍： 刚刚组建的几支团队，新的领导，陌生的队员，面临的却是超出人类反应极限的任务，和极其残酷的市场竞争规则。团队目标之高，即使整支团队的每个成员的反应速度同时超越世界级短跑运动员的起跑反应速度目标仍难完成，何况我们只有如此短的训练时间？竞争之残酷，每一轮的练习都要进行比赛，一旦失败后果将极其残酷。我们是否敢于面对？责任之重，承担责任责任之重远超出我们的能力范围，逃避责任则整个团队将走向失败。我们该如何抉择？收获：目标，超越优秀成就卓越-执行力的思想障碍 责任建设，执行型人才的三个特征团队面临超过人类极限的战略任务，你首先想到的是什么？ 转变团队思维模式拒绝自我设限养成积极寻找方法不断创造奇迹的习惯