信贷管理系统操作说明文档编写：熊斌编写日期：2011-04-202页空白没用的，请掠过阅读吧哈,这2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,请掠过阅读吧，哈哈哈(一) 对被保险机器设备遭受的损失，本公司可选择以支付赔款或以修复、重置受损项目的方式予以赔偿，但对被保险机器设备在修复或重置过程中发生的任何变更、性能增加或改进所产生的额外费用，本公司不负责赔偿。(二)在发生本保险单项下被保险机器设备的损失后，本公司按下列方式确定赔偿金额：1. 可以修复的部分损失以将被保险机器设备修复至其基本恢复受损前状态的费用扣除残值后的金额为准，修理时需更换零部件的，可不扣除折旧。但若修复费用等于或超过被保险机器设备损失前的价值时，则按下列第2项的规定处理；2. 全部损失或推定全损以被保险机器设备损失前的实际价值扣除残值后的金额为准，但本公司有权不接受被保险人对受损机器设备的委付；3. 任何属于成对或成套的设备项目，若发生损失，本公司的赔偿责任不超过该受损项目在所属整对或整套设备项目的保险金额中所占的比例. 发生损失后，被保险人为减少损失而采取必要措施所产生的合理费用，本公司可予以赔偿，但本项费用以被保险机器设备的保险金额为限。(三) 本公司赔偿损失后，由本公司出具批单将保险金额从损失发生之日起相应减少，并且不退还保险金额减少部分的保险费。如被保险人要求恢复至原保险金额，应按约定的保险费率加缴恢复部分从损失发生之日起至保险期限终止之日止按日比例计算的保险费。(四) 被保险人的索赔期限，从损失发生之日起，不得超过二年。被保险人及其代表应严格履行下列义务：（一) 在投保时，被保险人及其代表应对投保申请书中列明的事项以及本公司提出的其他事项作出真实、详尽的说明或描述；(二) 被保险人或其代表应根据本保险单明细表和批单中的规定按期缴付保险费；(三) 在本保险期限内，被保险人及其代表应：1. 遵守有关安全法规，遵守制造厂商制定的关于机器使用的操作规程，制定安全生产的规章制度并付诸实施，聘用技术及技能合格的工人和技术人员，认真考虑并付诸实施本公司代表提出的合理的防损建议，由此产生的一切费用，均由被保险人承担；2. 对因电压不稳容易造成的损坏的机器部分配备稳压装置；3. 按照机器的规范要求，对被保险机器定期做好维修和保养工作，使之处于良好的技术状态。被保险人在机器大修时应及时通知本公司并将修理记录提供给本公司。(四) 在发生引起或可能引起本保险单项下索赔的事故时，被保险人或其代表应：洲空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，(一) 保单效力被保险人严格地遵守和履行本保险单的各项规定，是本公司在本保险单项下承担赔偿责任的先决条件。(二) 保单无效如果被保险人或其代表漏报、错报、虚报或隐瞒有关本保险的实质性内容，则本保险单无效。(三) 保单终止除非经本公司书面同意，本保险单将在下列情况下自动终止：1. 被保险人丧失保险利益；2. 承保风险扩大。本保险单终止后，本公司将按日比例退还被保险人本保险单项下未到期部分的保险费。(四) 保单注销被保险人可随时书面申请注销本保险单，本公司亦可提前十五天通知被保险人注销本保险单。对本保险单已生效期间的保险费，前者本公司按月比例计收，后者按日比例计收。(五) 权益丧失如果任何索赔含有虚假成分，或被保险人或其代表在索赔时采取欺诈手段企图在本保险单项下获取利益，或任何损失是由被保险人或其代表的故意行为或纵容所致，被保险人将丧失其在本保险单项下的所有权益。对由此产生的包括本公司已支付的赔款在内的一切损失，应由被保险人负责赔偿。(六) 合理查验本公司的代表有权在任何适当的时候对保险财产的风险情况进行现场查验。被保险人应提供一切便利及本公司要求的用以评估有关风险的详情和资料。但上述查验并不构成本公司对被保险人的任何承诺。(七) 比例赔偿在发生本保险单责任项下的损失时，若受损的保险财产的分项或总保险金额低于对应的应保险金额，即重置价值时(见三、 保险金额)，其差额部分视为被保险人所自保，本公司则按本保险单明细表中列明的保险金额与对应的重置价值的比例负责赔偿。如被保险机器多于一项时，每一项将按照本保险单规定的分项保险金额单独计算比例赔偿的责任。(八) 重复保险本保险单负责赔偿损失、费用或责任时，若有其他保障相同的保险存在，不论是否由被保险人或他人以其名义投保，也不论该保险赔偿与否，本公司仅承担按比例分摊赔偿的责任。(九) 权益转让若本保险单项下负责的损失涉及其它责任方时，不论本公司是否已赔偿被保险人，被保险人应立即采取一切必要的措施行使或保留向该责任方索赔的权利。在本公司支付赔款后，被保险人应将向该责任方追偿的权利转让给本公司，移交一切必要的单证，并协助本公司向责任方追偿。空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，本公司对由于下列原因直接或间接引起的损失、费用和责任不负责赔偿；(一) 机器设备运行必然引起的后果，如自然磨损、氧化、腐蚀、锈蚀、孔蚀、锅垢等物理性变化或化学反应；(二) 各种传送带、缆绳、金属线、链条、轮胎、可调换或替代的钻头、钻杆、刀具、印刷滚筒、套筒、活动管道、玻璃、磁、陶及钢筛、网筛、毛毡制品、一切操作中的媒介物(如润滑油、燃料、催化剂等)及其他各种易损、易耗品；(三) 被保险人及其代表已经知道或应该知道的被保险机器及其附属设备在本保险开始前已经存在的缺点或缺陷；(四) 根据法律或契约应由供货方、制造人、安装人或修理人负责的损失或费用；(五) 由于公共设施部门的限制性供应及故意行为或非意外事故引起的停电、停气、停水；(六) 火灾、爆炸；(七) 地震、海啸、雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他自然灾害；(八) 飞机坠毁、飞机部件或飞机物体坠落；(九) 机动车碰撞；前几天，看了一本叫创业邦的杂志，介绍了美国创业失败的情况：美国每年有4000万家新企业诞生，其中35万家能够破壳成长，概率是8.75，最后能站住脚跟的只有四万家左右，也就是说能够存活下来的只有1。用我的观点表述是每年新诞生的企业，能够活过婴儿期进入成长期的企业不到百分之一，能够进入成熟期的只有千分之一，就是这千分之一的企业为美国提供着新的就业岗位。这是在美国，如果在目前的中国，创业机会也许比美国多，但创业环境恶化，企业的生态环境要比美国差得多，也就是说每年新生的企业能够进入成长期和成熟期的概率要比美国低多了，绝大部分企业都胎死腹中，或者死在襁褓中，死在刚刚萌芽的道路上，只有极少数企业，概率接近于零的民营企业才能够活下来为社会提供就业岗位。在这种为生存而战的民营企业的发展道路上，不要苛求民企有完整规范的明细帐目，就像不要批评红军爬雪山过草地时丢失了很多档案一样，长征时能够活命就是奇迹。能够活下来的民营企业纯粹是幸运，是万幸。活下来，有命了，才能逐渐整理企业的仪容，才谈得上日渐规范。所以，那些在大企业、成熟的品牌企业做过CFO，空降到民营企业后一定会感觉到民营企业的财务帐目及管理很乱。很乱是现实，怎么办?只有一种答案：日渐规范。最近我推荐了一位CFO到正在快速成长的有近千人的民营企业，老板第一次见CFO，就直言说：“我们这里的管理很乱，您要有思想准备，正是因为乱才请您来。要啥都规范了，还请您干什么。”后来这位CFO对我说：“确实目 录第一章 系统基本操作说明41.1.退出系统61.2.系统的快捷键操作6第二章 客户信息82.1.客户基本信息81.1.1.基本信息81.1.2.关联人信息101.1.3.资产情况信息131.1.4.评定调查（主要针对贵州省信用社对个人客户信用评级）141.1.5.贷款卡发放162.2.黑名单管理172.3.客户共同管理18客户共同管理申请18客户共同管理批准202.4.贷款卡入库（机构）212.5.贷款卡入库（个人）21第三章 贷款审批223.1.贷款申请223.2.贷款调查253.3.贷款审查263.4.贷款审议263.5.贷款审定、审批27第四章 贷款发放274.1.贷款基本信息284.2.保证人信息284.3.抵押物信息294.4.质押物信息294.5.收费信息304.6.贷款展期30第五章 贷款收回315.1.贷款收回31第六章 贷后管理346.1.诉讼管理356.2.贷后检查366.3.抵债资产管理386.4.催收单打印396.5.贷款催收回执登记40第七章 五级分类417.1.五级分类矩阵调整417.2.五级分类人工调整427.3.禁止矩阵调整五级分类的贷款明细设置437.4.贷款科目矩阵调整43第八章 查询分析448.1.业务流水帐明细查询448.2.科目汇总查询458.3.贷款审批明细查询468.4.已审批未发放贷款468.5.汇总统计查询478.6.贷前查询488.7.十大户查询488.8.贷款明细查询498.9.还款还息明细查询518.10.贷款日平均余额查询528.11.保证人明细查询538.12.抵押物明细查询548.13.质押物明细查询548.14.客户信息查询558.15.抵债资产处置明细查询558.16.抵债资产接收明细查询568.17.诉讼明细查询568.18.调五级分类明细查询578.19.操作日志明细查询58第九章 资料维护599.1.凭证管理599.2.客户信息中的客户经理调整599.3.客户信息中的客户类型调整609.4.客户所属机构调整619.5.修改证件号码619.6.贷款信息中的客户经理调整62第十章 系统设置6210.1.机构设置6210.2.人员设置6310.3.业务种类设置6410.4.审批流程节点设置6510.5.审批流程种类设置6610.6.人员权限设置6610.7.协管设置6710.8.密码修改6810.9.公共约定设置6810.10.系统设置（非常有用）7010.11.贷后检查设置7010.12.五级分类矩阵设置7110.13.信用等级评分标准设置7110.14.地区分区设置（乡村组设置）7210.15.机构撤并7310.16.服务器连接设置7410.17.版本升级设置7510.18.网页设置7610.19.数据接口设置7710.20.打印格式设置7810.21.数据备份与还原80备份80定时备份81还原8210.22.按揭贷款计算器82第十一章 退出8311.1.退出系统8311.2.用户切换83第十二章 答疑84客户信息84贷款审批85第一章 系统基本操作说明l 用鼠标双击桌面的图标，系统会弹出登录界面（如下图所示）。l 初次进入系统中，要进行网络设置。点击 “网络连接设置”按钮，进入网络设置界面，进行网络设置。l 输入正确的用户名和密码，点击确定，即可进入本系统的主界面（如下图所示）。l 也可使用指纹登录，按下指纹，系统识别成功后会自动进入本系统的主界面。1.1. 退出系统点【退出】菜单，或点击主窗口上右上角的退出图标。1.2. 系统的快捷键操作1. 录入界面功能按钮 查找当前界面中存在的数据。 添加新的数据。 修改当前数据。 删除当前数据。 保存数据。 取消当前操作。到当前数据集中最上面的一条记录。到当前数据集中上一条记录。到当前数据集中下一条记录。到当前数据集中最后一条记录。 退出当前界面。2. 查询界面功能按钮 开始查询。将查询结果导出到EXCEL表。 查看图表。 重新选择查询条件。 查看当前选中记录的对应贷款信息。 查看当前选中记录的对应客户信息。只打印当前选中的记录。弹出更多查询条件供选择。3. 打印控制第二章 客户信息客户信息模块主要用于登记客户的基本信息（包括单位客户信息、个人客户信息）、黑名单信息管理、客户共同管理的录入、修改、删除、查看等功能。2.1. 客户基本信息【功能描述】主要用于登记客户的基本信息，便于掌握和记录客户的一些基本情况。主要按以下分类分别建立客户信息：l 企业单位客户信息l 事业单位客户信息l 其他单位客户信息l 农户信息l 个体工商户信息l 助学客户信息l 其他个人客户信息1.1.1. 基本信息【操作步骤】下面以新建企业单位客户信息为例： 新增：点击主界面的客户信息菜单，选中并点击企业单位客户信息栏，系统会弹出企业单位客户信息的录入界面（如下图所示）。点击“新建”按钮，系统会弹出新建客户的对话框，选择输入客户证件类型，且正确输入证件号码（如下图所示）。点击“检测”按钮，系统首先在数据库中查找相同的证件类型及证件号码，如果找到了，则不能重复办理客户信息。如果未找到相同的证件类型及证件号码，系统将会自动进入新建客户基本信息的录入界面：录入相关的信息后，点击“保存”按钮。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。1.1.2. 关联人信息【操作步骤】点击左框中的“关联人信息”，进入关联人信息的录入界面（如下图所示）： 建立已有客户号的关联人的信息：点击关联人客户号右边的按钮，进入客户号快速查询界面，输入客户名称全称或客户号，点击“查询”按钮，查找到该关联人信息并选中，点击返回按钮，系统将会自动导入关联人信息并返回到关联人信息录入界面中，点击 “保存”按钮，并退出该界面。也可输入客户名称前面的一个或二个字，勾点模糊查询，点击“查询”按钮，查找到该关联人信息并选中，点击“返回”按钮。 建立没有客户号的关联人的信息点击“新建”按钮，依次录入关联关系、关联人名称、证件类型、证件号码、客户类型、收入来源、收入金额，录完后点击“保存”按钮，系统会提示是否“自动建立客户信息”，点击“是”，系统会自动生成此关联人的客户信息，并生成客户号。如下图 修改：点击 “修改”按钮，则用鼠标选中要修改的栏目，输入正确的内容，然后再点击按钮“保存”。如果要修改的记录不是当前所看到的记录，则可以点击左上方的“查找”按钮，进入快速查询界面，在客户名称栏输入客户的全称或通过模糊查询，点击“查询”按钮，并选中要修改的客户信息，点击“返回”按钮，此时会回到客户信息的录入界面。再点击“修改”按钮即可进行修改。 删除：点击删除“按钮”，此时系统会弹出“确定要删除”的对话框，点击“是”，即可将这笔记录删除。客户大事记、客户回访、资产情况、负债情况、存款、年收入与关联人类似。 注意事项:企业事单位客户必须建立以单位法人或负责人作为关联人的关联关系；个人客户的家庭主要成员必须作为关联人建立关联关系。1.1.3. 资产情况信息【操作步骤】点击左框中的“资产情况”，进入资产情况信息的录入界面（如下图所示）： 新增：点击“新建”按钮 ，依次输入年度、数量、资产种类、金额，点击“保存”按钮。 修改：点击 “修改”按钮，则用鼠标选中要修改的栏目，输入正确的内容，然后再点击按钮“保存”。 删除：点击删除“按钮”，此时系统会弹出“确定要删除”的对话框，点击“是”，即可将这笔记录删除。1.1.4. 评定调查（主要针对贵州省信用社对个人客户信用评级）信用等级评定分为“评定调查”、“评定审批”，只有先评定调查后才能进行评定审批，评定审批的操作人员要有“调整评定授信”的权限。【评定调查操作步骤】点击左框中的“评定调查”，进入评定调查信息的录入界面（如下图所示）：进入上述界面后，点击“新建”按钮，依次录入各选项（点击“名称”栏的放大镜，选择相应的选项，系统根据选项自动得出分数。），点击“自动计算”按钮，系统会根据客户的相关数据得出“净收入分”、“净资产分”，并得出对应的“信用等级”和“评定授信额度”（也要点击“自动计算”按钮）。录完后点击“保存”按钮。评定项目各机构可根据本联社或者本公司的实际情况，分农户、个体工商户、城镇居民不同情况，在约定设置进行设置。（详见公共约定设置）【评定审批操作步骤】点击“评定审批”按钮，系统自动会显示出下图，分别输入“调整日期”、“调整后授信额度”、“授信期限”等，点击“保存”按钮即可。1.1.5. 贷款卡发放贷款卡要先联社领取，再各信用社领取，再信贷员领用，最后信贷员将贷款卡发给客户。【操作步骤】点击左框中的“诚信卡发放”（此名称可到系统中设置不同的名称），进入贷款卡发放的录入界面（如下图所示）：进入上述界面后，点击“新建”按钮，录入卡号，授信额度的值将直接关联出调整后的授信额度，点击“保存”按钮。卡激活系统可设置成贷款卡发放后，要通过有权限人的激活后方可使用。点击“卡激活”按钮，即可激活此卡。利用此卡客户就可直接贷款，无需再经过审批。u 新增事业单位客户信息、其他单位客户信息、农户信息、个体工商户信息、助学客户信息、其他个人客户信息的新增、修改、删除、查看等操作步骤与新增企业单位客户的相同。2.2. 黑名单管理【功能描述】主要用于记载一些信用差、恶意拖欠以及恶意逃费机构债务的黑名单客户相关信息，通过该功能模块的管理来从严控制新贷款的发放。【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的黑名单管理，进入黑名单管理的录入界面点击“新建”按钮，通过点击客户号右边的快速查找按钮，进入客户号快捷查询的界面，找到该客户信息，选中并点击“返回”按钮返回上一界面，此时系统会将该客户的相关信息自动导入，再依次录入批准人和文字说明，录完点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某条要删除的黑名单客户信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。2.3. 客户共同管理【功能描述】主要用于某客户在多机构同时放款时，需要进行客户共管。客户共同管理申请【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的客户共同管理，进入客户共同管理的录入界面。点击“新建”按钮，通过点击客户号右边的快速查找按钮，进入客户号快捷查询的界面，在机构号栏选择另一机构，查找到该客户信息，选中并点击“返回”按钮返回上一界面，此时系统会将该客户的相关信息自动导入，再依次共管申请理由，录完点击“保存”按钮，客户共同管理申请已提交。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。客户共同管理批准【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的客户共同管理，进入客户共同管理的录入界面。点击左框的客户共管批准，进入客户共同管理批准界面。点击“新建”按钮，输入审批结论、其他事项说明，点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。2.4. 贷款卡入库（机构）【功能描述】各机构领取贷款卡。（包括联社领卡、信用社领卡）【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的诚信卡入库（机构），进入贷款卡领用界面。点击“新建”按钮，输入领用机构、起始卡号等项目，点击“保存”按钮即可。点击“打印入库凭证”就可打印出相关的入库凭证。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。注意：诚信卡入库分为上级机构入库和下级机构入库，也就是说先上级机构（联社）入库，再下级（信用社）入库。2.5. 贷款卡入库（个人）【功能描述】各信贷员领取贷款卡用于发放给客户。【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的诚信卡入库（个人），进入贷款卡领用界面。点击“新建”按钮，输入领用人、起始卡号等项目，点击“保存”按钮即可。点击“打印领取凭证”就可打印出相关的领取凭证。第三章 贷款审批【功能描述】该功能模块主要对贷款申请、审批各流程环节形成的结论信息进行录入、修改、删除、查看等操作，并打印贷款申请书、贷款申请批准表。客户可根据实际情况在“系统设置”“审批流程设置”中设置不同的流程。此处以贷款申请、贷款调查、贷款审查、贷款审议、贷款审定审批为例说明。主要针对不是农户的贷款，要经过贷款审批。农户的贷款可用贷款卡直接进行贷款。 注意事项： 客户经理可以根据需要，查询某笔客户申请所处的业务流程的状态，即查看该客户申请目前是处在申请、受理还是处在调查或审批等流程环节。3.1. 贷款申请【功能描述】登记、修改、查看客户申请信息、打印贷款申请表。 新增：在录入申请信息前首先应建立客户信息。在“贷款审批”模块进入“申请信息”界面（如下图所示），点击“新建”按钮，待系统界面切换后，点击客户号查找按钮，通过客户号、客户名称等快捷查找方式查找需要建立申请信息的客户并选定该客户，然后点击“返回”按钮回到上一界面再输入相关信息。抵质押贷款必须录入抵质押物信息或保证人信息，点击“保存”按钮，新增信息操作完成。点击“正式提交”按钮提交到下一环节信息。保证人信息录入，在客户申请信息界面左栏内点击保证人信息按钮，系统进入保证人信息界面，点击“新增”按钮，点击客户号查找按钮，通过客户号、客户名称等快捷查找方式查找需要的保证人客户并选定该客户，然后点击“返回”按钮回到上一界面再输入相关信息。点击“保存”按钮即可。抵押物信息和质押信息和保证人信息类似。相关申请材料录入，和保证人信息类似。点击“多选界面”按钮，就会出现很多申请材料，在相关的申请材料前打勾，点击“保存”按钮。 修改：在客户申请信息界面点“修改”按钮，重新编辑后点“保存”键后退出。 删除：在客户申请信息界面点击“删除”按钮，系统弹出对话框，点击“是”即可删除信息。当业务已处在调查状态时，申请信息不能修改和删除。 查看：在客户申请信息界面点击“查找”按钮，进入申请编号快捷查询界面选定需要查看的客户记录按“返回”键即可查看客户申请信息。在客户申请信息界面点击 和按钮，可以查看当前客户信息和客户贷款历史记录。 打印申请表：在客户申请信息界面点击“打印”按钮，系统会弹出贷款申请表界面，此时可打印申请表。 附件导入：在客户申请信息界面点击“附件”按钮，系统出现图片文档管理界面（如下图所示）：点击“新建”按钮，选定需要导入的文档资料，点击“确定”按钮后即可导入文档文件和图片文件。3.2. 贷款调查【功能描述】登记、修改、查看客户调查信息。 新增：在“贷款审批”模块进入“调查信息”界面点击“查找”按钮，系统会出现申请信息明细通过客户号、客户名称等快捷查找方式或使用滚动条查找并选定需要调查的客户，点击“返回”按钮进入机构调查信息录入界面，点击“新建”按钮，输入相关信息。信息录完后提交下一环节，点击“保存”按钮，退出调查信息界面。 修改：进入机构调查信息界面点击“修改”按钮，对录入的信息重新编辑，按“保存”按钮后退出。 删除：进入机构调查信息界面点击“删除”按钮，系统弹出对话框，点击“是”即可删除。 附件导入：操作步骤与贷款申请相同。3.3. 贷款审查 【功能描述】登记、修改、查看贷款审查信息。 新增：在“贷款审批”模块进入“审查信息”界面点击“查找”按钮，系统会出现客户申请信息明细，通过客户号、客户名称等快捷查找方式或使用滚动条查找并选定需要审查的客户，点击“返回”键进入审查信息录入界面，点击“新键”按钮，输入相关信息。信息录完后提交“审议”环节，点击“保存”按钮，退出审查信息录入界面。 修改、删除、查看、附件导入（与前操作步骤相同）。3.4. 贷款审议【功能描述】登记、修改、查看贷款审议信息。点击“查找”按钮，系统会出现客户申请信息明细，通过客户号、客户名称等快捷查找方式或使用滚动条查找并选定需要审查的客户，点击“返回”键进入审查信息录入界面，点击“新键”按钮，输入相关信息。信息录完后提交“审批”环节，点击“保存”按钮，退出审议信息录入界面。 修改、删除、查看、附件导入（与前操作步骤相同）。3.5. 贷款审定、审批【功能描述】登记贷款审定、审批信息，打印贷款批复。 新增、修改、删除、查看、附件导入（与前操作步骤相同）。 批复打印：进入贷款审批信息界面，点击“打印”按钮系统会弹出贷款申请审批表界面，此时可作审批表打印操作。第四章 贷款发放【功能描述】：该模块包括记载贷款发放信息、并可对贷款信息做查看、修改、删除操作。4.1. 贷款基本信息 选择“贷款发放”菜单，进入贷款界面，(如下图所示)：如果是贷款卡发放贷款，在发放种类中选择“使用诚信卡发放”，在编号中输入贷款卡的卡号，如果是经过申请审批后要发放的贷款，在发放种类中选择“使用申请编号发放”，在编号中输入贷款申请的编号，再录入贷款日期、起息日期、到期日期等字段。点击“保存”按钮即可。 修改：进入“贷款发放”界面点击“修改”按钮，即可对录入的信息重新编辑，录完后点击“保存”按钮，则完成信息修改操作。 删除：进入“贷款发放”界面点击“删除”按钮，即可对录入的信息作删除处理。4.2. 保证人信息 在“贷款发放”模块选择“保证人信息”菜单，进入保证人信息界面，(如下图所示)：4.3. 抵押物信息 在“贷款发放”模块选择“抵押物信息”菜单，进入抵押物信息界面，(如下图所示)：点击“新建”按钮，依次抵押物名称、抵押物种类、抵押共有人、登记日期、抵押债权金额等，录完点击“保存”按钮即可。4.4. 质押物信息 在“贷款发放”模块选择“质押物信息”菜单，进入质押物信息界面，(如下图所示)：点击“新建”按钮，依次质押物名称、质押物种类、出质人名称、登记日期等，录完点击“保存”按钮即可。4.5. 收费信息 在“贷款发放”模块选择“收费信息”菜单，进入收费信息界面，(如下图所示)：点击“新建”按钮，依次收费种类、实收金额等，录完点击“保存”按钮即可。4.6. 贷款展期 在“贷款发放”模块选择“贷款展期”菜单，进入贷款展期界面，(如下图所示)：点击“新建”按钮，依次贷款号、延期日期、延期利率等，录完点击“保存”按钮即可。第五章 贷款收回5.1. 贷款收回【功能描述】贷款收回主要用于客户归还本金和利息。【操作步骤】 点击“新建”按钮，点击“贷款号”栏右边放大镜按钮，进入贷款号快速查询界面，在客户名称栏中输入还款客户的名称，点击“查询”，选中对应的客户贷款，点击“返回”按钮， 在结息种类栏中选择相应的结息方式，例如“按期结息”，系统会自动计算出实收利息。点击“保存”按钮即可。针对开阳的还款情况。1、 还利息情况在“结息种类”选项中选择“按期结息”、“结清全部利息（可同时还本）”，输入止息日期（利息结算到的日期，这一天也计算利息），注意，止息日期要输入前一天的日期（如果要打印出的止息日期是20110121的话，则输入20110120日），点击“保存”按钮保存数据，在“打印凭证”右边选择栏中选择“结息凭证打印”，点击“打印凭证”即可。具体的图如下：2、 还本金情况在“结息种类”选项中选择“结清全部利息（可同时还本）”或者“只还部分本金及部分本金的利息”，系统自动计算出止息日期（利息结算到的日期，这一天也计算利息），止息日期就是当天的日期，点击“保存”按钮保存数据，在“打印凭证”右边选择栏中选择“结息凭证打印”，点击“打印凭证”即可。具体的图如下： 修改：点击“修改”按钮，将鼠标放入要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。第六章 贷后管理贷后管理主要用于对诉讼、贷后检查、抵债资产管理等信息的录入，对到期贷款催收单的打印及贷款催收单回执的登记。6.1. 诉讼管理【功能描述】主要用于记载被起诉贷款客户或担保人客户的起诉和执行信息。【操作步骤】 诉讼明细登记：进入诉讼管理界面，（如下图所示）选中左框中的诉讼明细登记，点击“新建”按钮，依次录入被诉对象、诉讼金额等内容，录完后点击“保存”按钮即可。 诉讼贷款明细：进入诉讼管理界面，（如下图所示）选中左框中的诉讼贷款明细，点击“新建”按钮，再点击贷款号右边的快速查找按钮，进入客户号快捷查询的界面（如下图所示），找到并选中某客户，点击“返回”按钮返回上一界面，此时系统会自动将该客户的相关信息导入，这时点击“保存”按钮即可。 执行明细登记：（如下图所示）点击“新建”按钮，依次录入收回类型、收回金额等有关内容，录完并点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标放入要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某条要删除的诉讼明细登记或诉讼贷款明细信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。6.2. 贷后检查【功能描述】主要用于记载对贷款客户的贷后检查信息，并通过检查的内容来提示客户经理要加强对客户的风险管控。【操作步骤】 贷后检查：进入贷后检查界面（如下图所示），选中左框中的贷后检查，点击“新建”按钮，再点击快速查找按钮，找到要贷后检查的客户并点击“返回”按钮返回上一界面进行录入相关检查内容，录完后“点击”保存按钮即可。点击“打印”按钮，即可打印出相应的报表。 建议措施：进入建议措施界面（如下图所示），点击“新建”按钮，根据贷后检查情况勾选建议措施，也可用文字进行综合说明贷后检查情况，最后点击“保存”按钮即可。 处理结果：进入处理界面（如下图所示）点击“新建”按钮，录入处理结果内容，最后点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某条要删除的贷后检查、建议措施或处理结果信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。6.3. 抵债资产管理【功能描述】主要用于记载抵债资产的接收明细及处置信息。【操作步骤】 抵债资产明细：进入抵债资产管理界面（如下图所示），点击“新建”按钮，再点击快速查找客户号按钮，找到并导入某客户相关信息，然后依次录入资产名称、评估价值、接收日期、资产状态等，最后点击“保存”按钮即可。 抵债资产处置：选中抵债资产处置，进入抵债资产处置界面（如下图所示），点击“新建”按钮，依次录入处置日期、处置方式、实现金额、收回本金、收回利息等内容，然后点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某条要删除的抵债资产明细或抵债资产处置信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。6.4. 催收单打印【功能描述】主要用于到逾期贷款的催收单打印。【操作步骤】进入催收单打印界面，可打印出如图催款单。可选择部份或全部打印。打印菜单如下图：6.5. 贷款催收回执登记【功能描述】主要用于记载贷款催收单回执的信息。系统使用催收单上的签收日期与贷款的诉讼时效进行关联,得出失去诉讼时效日期。【操作步骤】 新增：进入催收单签收资料录入界面（如下图所示），点击“新建”按钮，再点击快速查找贷款号按钮，进入贷款号快速查询界面（如下图所示），找到并选中该笔贷款，点击“返回”按钮返回上一界面，依次录入催收对象类型、签收地点、签收日期等内容，然后点击“保存”按钮即可。第七章 五级分类五级分类主要用于进行贷款五级分类的矩阵调整和人工调整。7.1. 五级分类矩阵调整【功能描述】按照贷款五级分类的矩阵法设定参数，系统自动进行批量调整。【操作步骤】 点击五级分类菜单下拉框中的五级分类矩阵调整，进入五分类矩阵调整界面（如下图所示），勾选预调整（系统默认项），再点击按钮，此时系统会自动将调整好的五级分类贷款全显示出来。点击按钮，将预调整的五级分类结果导入Excel电子表格中。7.2. 五级分类人工调整【功能描述】可对贷款进行人工分类。【操作步骤】 新增：点击五级分类菜单下拉框中的五级分类人工调整，进入五分类人工调整界面（如下图所示），点击“新建”按钮后再点击快速查找按钮，进入快捷查询界面，查找并选中某客户，点击“返回”按钮返回上一界面，依次录入调整后五级分类、调出金额、调整理由等内容，最后点击“保存”即可。7.3. 禁止矩阵调整五级分类的贷款明细设置【功能描述】用于设置不适用矩阵调整五级分类的贷款。如果某一些贷款不能使用矩阵调整，只能使用手工调整，则需要使用此功能。【操作步骤】 新增：点击五级分类菜单下拉框中的禁止矩阵调整五级分类的贷款明细设置，禁止调整界面（如下图所示），点击“新建”按钮后再点击快速查找按钮，进入快捷查询界面，查找并选中某客户，点击“返回”按钮返回上一界面，依次录入客户名称、限制截止日、说明等，最后点击“保存”即可。7.4. 贷款科目矩阵调整【功能描述】按照贷款科目设定参数，系统自动进行批量调整。【操作步骤】 点击五级分类菜单下拉框中的贷款科目矩阵调整，进入贷款科目矩阵界面，选中“预调整”，点击“批量调整”，则预调整科目，选中“正式调整”，点击“批量调整”，则正式调整科目。第八章 查询分析查询分析是贷款管理信息系统“管理平台”和“分析平台”功能的体现，分为汇总统计、明细查询、客户关联查询。汇总统计查询可按不同的统计要求、条件进行单项或多项组合统计、查询。统计结果采用二维表、柱状图、饼状图等形式呈现，并能生成对比分析数据，为贷款分析提供依据。8.1. 业务流水帐明细查询【功能描述】对业务情况进行查询，并打印出相应的报表。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“业务流水帐明细查询”菜单，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】点击“查询”按钮打印报表如下图所示：8.2. 科目汇总查询【功能描述】对所有各科目查询，并打印出相应的报表。（也就是打印出对账单）【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“科目汇总查询”菜单，(如下图所示)：8.3. 贷款审批明细查询【功能描述】对审批的贷款进行查询，并打印出相应的报表。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“报审明细查询”菜单，进入报审议、审定、贷款申请界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】点击“查询”按钮打印报表如下图所示：8.4. 已审批未发放贷款【功能描述】用于对已审批还未发放的信息进行统计查询。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“已审批未发放贷款”菜单，进入已审批未发放贷款查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。8.5. 汇总统计查询【功能描述】用于对贷款余额进行统计查询。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“贷款余额统计查询”菜单，进入贷款余额统计查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询本机构客户经理上年度的贷款情况？在汇兑条件界面中“汇兑条件1”栏中选择机构号，“汇兑条件2”栏中选择客户经理，再点击“更多查询条件”按钮，进入更多查询条件界面，在“贷款日期范围”栏输入上年度的起止时间，点击“查询”按钮即可。8.6. 贷前查询【功能描述】贷前查询用于在贷款发放前查询客户的关联交易及其关联人的业务信息。可查询到此客户发生的所有信贷业务情况。【操作步骤】 “查询分析”模块选择“贷前查询”菜单：在贷前查询界面中的“客户名称”栏内输入所要查找的客户、担保人、关联人（也可按界面右边的客户号、证件号码等进行查询），然后勾选界面中间的条件（按所需进行勾选），再点击“查询”按钮，系统会按所查询的条件将查询结果全部显示出来（如下图所示）。也可根据需要，可勾点打印格式报表，打印报表：8.7. 十大户查询【功能描述】用于统计十大户贷款排名。【操作步骤】 “查询分析”模块选择“十大户查询”菜单，进入十大户查询查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。：选中此项，则是按贷款余额十大户排名。：选中此项，则是按贷款金额十大户排名。：选中此项，则查询结果按单笔金额统计。：选中此项，则查询结果按客户统计。：可以输入其他数字，例如输入50，则统计前50大户排名。：选中此项，则查询结果包含已核销的贷款。8.8. 贷款明细查询【功能描述】可以按明细方式查询每一笔贷款，并自动计算出贷款金额合计、结欠总金额合计数，可以查询已到期贷款明细，可以将查询结果输出到电子表格.【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“贷款明细查询”菜单，进入贷款明细查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询已逾期的贷款？在“到期日期范围”的第2个日期框中输入今天的日期（可以在相应的录入框中双击，则系统自动输入今天的日期），再点击“查询”按钮。 如何查询30天内将逾期的贷款？在“到期日期范围”的第1个日期框中输入今天的日期（双击即可），在第2个日期框中输入下个月的日期，再点击“查询”按钮。 如何查询100万元以上的贷款？点击“贷款金额”的第1个录入框，输入1000000，再点“查询”按钮。 查询营业部的客户经理为张三的贷款发放情况。选中机构为营业部，选中“客户经理”，输入姓名“张三”，再点击“查询”即可。 查询营业部的125401科目的贷款的明细记录。答：选中机构为营业部，点击“更多查询条件”按钮，在更多查询界面中“科目号”栏中输入125401,再点击“查询”即可。 查询所有的信用贷款。答：在更多查询界面中选中贷款方式为“信用”，再点击“查询”即可。8.9. 还款还息明细查询【功能描述】可以按明细方式查询每一笔还款的明细。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“还款还息明细查询”菜单，如下图所示：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询这个月已经收到的本金和利息？在“交易日期范围”栏中输入这个月的第1天和最后一天的日期，再点击“查询”即可。 如何查询某个客户经理这个月已经收到的本金和利息？在“交易日期范围”栏中输入这个月的第1天和最后一天的日期，在“客户经理”栏中输入客户经理的姓名，再点击“查询”按钮。 如何查询信用贷款所有还款明细？点击“更多查询条件”按钮，在更多查询界面中选中贷款方式为“信用”，再点击“查询”即可。8.10. 贷款日平均余额查询【功能描述】用于查询贷款平均余额查询。可查询日平均、月平均、年平均余额。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“贷款日平均余额查询”菜单，进入贷款日平均余额查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。选择不同的统计周期单位，可查询相应的日、月、年贷款平均余额。也可选择不同的客户经理，查询每位客户经理的贷款平均余额情况。8.11. 保证人明细查询【功能描述】用于查询保证人明细。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“保证人明细查询”菜单，进入保证人明细查询界面：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。8.12. 抵押物明细查询【功能描述】用于查询抵押物明细。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“抵押物明细查询”菜单，进入抵押物明细查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询客户经理为“张三”的抵押物情况明细？在客户经理栏中输入“张三”，再点击“查询”按钮即可。8.13. 质押物明细查询【功能描述】用于查询质押物明细。【操作步骤】在“查询分析”模块选择“质押物明细查询”菜单，进入质押物明细查询界面，直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询客户经理为“张三”的质押物情况明细？在客户经理栏中输入“张三”，再点击“查询”按钮即可。8.14. 客户信息查询【功能描述】用于查询客户信息，打印出标准的客户信息。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“客户信息查询”菜单，进入客户信息查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。8.15. 抵债资产处置明细查询【功能描述】用于查询抵债资产处置明细。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“抵债资产处置查询”菜单，进入抵债资产处置查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询上月处置抵债资产情况？在处置日期范围栏中分别输入上月的起止日期，再点击“查询”按钮即可。8.16. 抵债资产接收明细查询【功能描述】用于查询抵债资产接收明细。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“抵债资产接收明细查询”菜单，进入抵债资产接收明细查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询上月接收抵债资产情况？在接收日期范围栏中分别输入上月的起止日期，再点击“查询”按钮即可。8.17. 诉讼明细查询【功能描述】用于查询诉讼明细。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“诉讼明细查询”菜单，进入诉讼明细查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询上月受理诉讼明细？在受理日期范围栏分别输入上月的起止日期，再点击“查询”按钮即可。8.18. 调五级分类明细查询【功能描述】用于查询调五级分类明细。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“调五级分类明细查询”菜单，进入调五级分类明细查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询上月从正常调至关注贷款？在调整日期范围栏中分别输入上月的起止日期,在调整前栏输入“正常”，在调整后栏输入“关注”，再点击“查询”按钮即可。8.19. 操作日志明细查询【功能描述】可以查询到操作员在贷款管理系统做的每一步操作。【操作步骤】 在“查询分析”模块选择“操作日志明细查询”菜单，进入操作日志明细查询界面，(如下图所示)：直接点击“查询”按钮，即可查询出所有的明细。查询的条件可自由组合，如果不输入任何条件，则显示所有记录。【应用举例】 如何查询操作员为“张三”当天的所有操作明细？在操作员栏中输入“张三”，在操作时间栏中输入当天日期，再点击“查询”按钮即可。第九章 资料维护9.1. 凭证管理【功能描述】通过筛选条件的不同组合，可以对客户经理管片贷款进行灵活调整。如将某机构的贷款、某客户类型的贷款、某客户的贷款或某客户经理管片的贷款，全部或部分的进行客户经理调整。【操作步骤】 点击资料维护菜单下拉框中的客户经理调整，进入客户信息中的客户经理调整界面，（如下图所示）在筛选条件中，输入需要筛选的各种条件，如登记日期范围、客户类型、客户号、客户名称等，在调整前客户经理栏中选择要调整的客户经理，点击“筛选”按钮进行筛选，在左边栏中将出现筛选后的所有记录。9.2. 客户信息中的客户经理调整【功能描述】通过筛选条件的不同组合，可以对客户经理管片贷款进行灵活调整。如将某机构的贷款、某客户类型的贷款、某客户的贷款或某客户经理管片的贷款，全部或部分的进行客户经理调整。【操作步骤】 点击资料维护菜单下拉框中的客户经理调整，进入客户信息中的客户经理调整界面，（如下图所示）在筛选条件中，输入需要筛选的各种条件，如登记日期范围、客户类型、客户号、客户名称等，在调整前客户经理栏中选择要调整的客户经理，点击“筛选”按钮进行筛选，在左边栏中将出现筛选后的所有记录。到调整后客户经理栏中选择调整后的客户经理，然后在左边的表格中，选择要调整的记录，再点击按钮调整单笔记录或按钮调整全部记录到右边的表格中。再点击“开始调整”按钮，系统会自动提示“是否开始调整”，点击“是”按钮， 系统会自动提示“客户经理调整成功！”。9.3. 客户信息中的客户类型调整【功能描述】对客户信息的客户类型进行批量调整。【操作步骤】点击资料维护菜单下拉框中的客户类型调整，进入客户信息中的客户类型调整界面，在筛选条件中，输入需要筛选的各种条件，如登记日期范围、客户经理、客户号、客户名称等，在调整前客户类型栏中选择要调整的客户类型，点击“筛选”按钮进行筛选，在左边栏中将出现筛选后的所有记录。到调整后客户类型栏中选择调整后的客户类型，然后在左边的表格中，选择要调整的记录，再点击按钮调整单笔记录或按钮调整全部记录到右边的表格中。再点击“开始调整”按钮，系统会自动提示“是否开始调整”，点击“是”按钮即可。9.4. 客户所属机构调整【功能描述】将客户调整到另一机构。【操作步骤】点击资料维护菜单下拉框中的客户所属机构调整，进入客户信息中的客户所属机构调整界面，在筛选条件中，输入需要筛选的各种条件，如登记日期范围、客户类型、客户号、客户名称等，在调整前机构中选择要调整的机构，点击“筛选”按钮进行筛选，在左边栏中将出现筛选后的所有记录。到调整后机构栏中选择调整后的机构，然后在左边的表格中，选择要调整的记录，再点击按钮调整单笔记录或按钮调整全部记录到右边的表格中。再点击“开始调整”按钮，系统会自动提示“是否开始调整”，点击“是”按钮即可。9.5. 修改证件号码【功能描述】修改证件号码。【操作步骤】 点击资料维护菜单下拉框中的修改证件号码，进入证件号码修改界面点击“查找”按钮，进入客户信息快捷查询界面可通过录入客户名称、客户经理、客户号模糊查找客户记录，并使用鼠标选定，点击“返回”按钮，回到修改证件号码界面，输入正确的证件号码，点击“保存”按钮即可。9.6. 贷款信息中的客户经理调整【功能描述】对贷款信息中的客户经理调整。【操作步骤】点击资料维护菜单下拉框中贷款信息中的客户经理调整，进入贷款信息中的客户经理调整界面，在筛选条件中，输入需要筛选的各种条件，如登记日期范围、贷款号、客户名称等，在调整前客户经理栏中选择要调整的客户经理，点击“筛选”按钮进行筛选，在左边栏中将出现筛选后的所有记录。到调整后客户经理栏中选择调整后的客户经理，然后在左边的表格中，选择要调整的记录，再点击按钮调整单笔记录或按钮调整全部记录到右边的表格中。再点击“开始调整”按钮，系统会自动提示“是否开始调整”，点击“是”按钮即可。第十章 系统设置10.1. 机构设置【功能描述】对机构及有贷款的机构、分支机构进行基本设置。【操作步骤】 点击系统设置菜单下拉框中的机构设置，进入机构设置调整界面，（如下图所示）点击“新建”按钮，依次录入机构号、上级机构号、机构简称、机构全称等内容，录完后点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某机构信息，点击“删除”按钮即可。注意：在删除机构时，必须先删除此机构所有人员。【注意事项】 联系电话：机构录入信贷管理部门电话，机构录入信贷岗或负责人办公室电话。 机构上级机构号可为空，机构上级机构号为机构的机构编号。10.2. 人员设置【功能描述】对用户进行资格认定，并使其具备查询功能，具体操作权限需在人员权限设置菜单中设定。【操作步骤】 点击系统设置菜单下拉框中的人员设置，进入人员设置调整界面点击“新建”按钮，依次录入人员编号、姓名、机构号、性别等内容，录完后点击“保存”按钮即可。点击“查看人员权限”按钮，进入人员信息界面，点击“修改”按钮，再点击“允许直接改密码”按钮，就可直接修改密码，输入新的密码，点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某人员信息，点击“删除”按钮即可。注意：在删除人员信息时，必须先删除人员所有权限。【注意事项】 机构号：填入人员的所属机构。 用户密码：如不输入，则为空。表中用户密码列中显示的密码为虚拟密码，并非实际密码。10.3. 业务种类设置【功能描述】对业务种类进行设置。【操作步骤】 点击系统设置菜单下拉框中的业务种类设置，进入业务种类设置界面，（如下图所示）点击“新建”按钮，依次录入业务种类号、业务种类、贷款录入分类等内容，录完后点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某业务种类信息，点击“删除”按钮即可。注意：已使用的业务种类不能删除。10.4. 审批流程节点设置【功能描述】对审批进行不同节点设置。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的审批流程节点设置，进入审批流程节点设置界面，（如下图所示）点击“新建”按钮，依次录入流程节点号、流程节点名称等内容，录完后点击“保存”按钮即可。10.5. 审批流程种类设置【功能描述】对审批操作流程权限设置。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的审批流程种类设置，进入审批流程种类设置界面，点击“新建”按钮，依次录入机构号、业务种类、流程编号、流程种类名称等内容，录完后点击“保存”按钮即可。点击“对应流程”按钮进入审批流程设置界面，点击“新建”按钮，依次录入流程、流程节点、流程顺序等内容，录入后点击“保存”按钮即可。10.6. 人员权限设置【功能描述】对人员进行权限分配。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的权限设置，进入权限设置界面，（如下图所示） 增加人员权限：在人员输入框中，输入要增加的人员，在如上图左边的树中，点右键，增加人员即可。 删除人员权限：在人员输入框中，输入要删除的人员，在如上图左边的树中，点右键，删除人员即可。10.7. 协管设置【功能描述】本功能用于设置数据协管。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的协管设置，进入协管设置界面，（如下图所示）依次选择主操作员、赋予给协管操作员、协管权限等内容，录完后点击“保存”按钮即可。10.8. 密码修改【功能描述】本功能用于各级用户修改自身登陆密码。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的密码修改，进入密码修改界面，（如下图所示）依次录入人员编号、用户原口令、用户新口令、新口令确认等内容，录完后点击“确定”按钮即可。10.9. 公共约定设置【功能描述】对信贷管理系统参数进行设置。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的公共约定设置，进入公共约定设置界面，（如下图所示）在约定设置中，如果“是否可以修改”的值为1，则此项目可以修改，点击“修改”按钮，如果不想启用此项目，在“是否启用”前不打勾，则此项不启用。如果此项要参与信用计分，则在“是否参与信用评级计分”前打勾。“所属客户类型列表”是表示该项目是什么客户类型使用，如上图，则代表，客户类型为4、6、7（分别代表个体工商户、企事业单位职工、城镇居民，这个可约定设置中查看）时才使用这个项目。“分数”是表示此项目在信用等级评定中可得多少分。“评定分类”是表示在信用等级评定中的分类。点击“分组（一般不录入）”，系统会有如下提示：点击“默认值用括起”，系统会有如下提示：10.10. 系统设置（非常有用）【功能描述】对系统进行一些相关设置，以满足不同客户需求。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的系统设置，进入系统设置界面，（如下图所示）选择表格中相应的规则名称，点击“修改”按钮，在规则设置中设置相应的参数，点击“确定”按钮即可。10.11. 贷后检查设置【功能描述】对贷后检查进行一些相关设置。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的贷后检查设置，进入贷后检查设置界面，（如下图所示）依次输入规则编号、规则名称等内容，录完后点击“保存”按钮即可。10.12. 五级分类矩阵设置【功能描述】对五级分类的参数进行设定,可以修改、删除五级分类参数。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的五级分类参数设置，进入五级分类参数设置界面，可根据需要进行期限的设置。10.13. 信用等级评分标准设置【功能描述】对客户信息中信用等级（客户信息中右上角“信用等级”按钮）中相关指标制定评分标准。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的信用等级评分指标设置，进入信用等级评分指标设置界面，（如下图所示）左框是信用等级指标进行大分项，右框是信用等级指标的细分项。点击“新建”按钮，依次录入指标编号、名称、分类等内容，录完后点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某信息，点击“删除”按钮即可。10.14. 地区分区设置（乡村组设置）【功能描述】对乡村组进入设置。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的乡村组设置，进入乡村组设置界面，点击“新建”按钮，依次录入名称、编号等内容，录完后点击“保存”按钮即可。 修改数据：选中乡村组表格的要修改的记录，点击“修改”按钮，输入正确等内容，再点击“保存”按钮。 删除数据：选中乡村组表格的要删除的记录，点击“删除”按钮，系统会自动提示“确定要删除吗”，点击“是”按钮即可。 查找数据：点击“查找”按钮，进入乡村组快捷查询界面，（如下图所示）输入名称、编号、类型等查询条件，点击“查询”按钮，选中查询到的记录，点击“返回”按钮。10.15. 机构撤并【功能描述】用于将一个机构所有数据并到另一个机构。将某客户调整到另一个机构。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的机构撤并，进入机构撤并界面，（如下图所示）将一个机构数据并到另一个机构，包括所有的客户信息、客户申请、客户经理等资料全部将被调整，原机构将会被删除！将某客户调整到另一个机构，包括所有的客户信息、客户申请、客户经理等资料全部将被调整。10.16. 服务器连接设置【功能描述】连接服务器设置。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的服务器连接设置，进入服务器连接设置界面 设定好后，点击“保存设定”按钮，再点击“测试连接”按钮，连接成功后，系统会自动提示“连接数据库成功！”，否则提示“数据库连接错误” 。10.17. 版本升级设置【功能描述】有升级版本时，由系统管理员将开新的版本上传，提供给机构手动下载或自动下载。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的设置版本升级提示，进入设置版本升级界面。点击“查看历史升级情况”，查看最后一次升级情况。点击“关闭历史升级情况”（如下图所示），点击“退出”按钮，重新回到版本升级设置界面。分别输入系统最新版本号、客户端最低版本号、下载升级版本的网址等项目。点击“确定”按钮即可。10.18. 网页设置【功能描述】在服务器上设置网页，将升级文件上传至网页，用于客户端下载。要求服务器安装IIS服务。【操作说明】 点击桌面上“我的电脑”图标，选择“管理”，进入计算机管理界面，在左框中，选择“计算机管理（本地）”“服务和应用程序”“Internet 信息服务”“网站”“默认网站”，在“默认网站”上点击光标右键，选择“属性”，进入“默认网站属性”界面，选择“主目录”在“本地路径”栏中输入升级文件的的文件夹，点击“应用”按钮即可。10.19. 数据接口设置【功能描述】将另外系统的数据生成的EXCEL文档导入本系统。 点击系统设置菜单下拉框中的数据接口设置，进入数据接口设置界面，（如下图所示）点击“新建”按钮，依次接口编号、数据库字段等内容，录完后点击“保存”按钮即可。“点击”查看库表所有字段即可看到数据库中对应的字段名。 修改数据：选中数据接口表格的要修改的记录，点击“修改”按钮，输入正确等内容，再点击“保存”按钮。 删除数据：选中数据接口表格的要删除的记录，点击“删除”按钮，系统会自动提示“确定要删除吗”，点击“是”按钮即可。10.20. 打印格式设置【功能描述】自定义各种打印格式，以满足不同客户需要。【操作说明】 点击系统设置菜单下拉框中的打印格式设置，进入打印格式设置界面。点击“新建”按钮，依次功能模块、格式编号、格式名称等内容，录完后点击“导入文件”按钮，导入自定义格式的文档（如本例中的“清镇市诚信农民建设调查表.XLS”），再“保存”按钮即可。在界面的右上角出现一个EXCEL图标。 修改数据：选中要修改的记录，点击“修改”按钮，输入正确等内容，再点击“保存”按钮。 删除数据：选中要删除的记录，点击“删除”按钮，系统会自动提示“确定要删除吗”，点击“是”按钮即可。 如何设置自定义格式打印文档：可使用!字段!(!是半角)来代表某个字段，对于多行格式的EXCEL表格，可使用字段名来代表字段名。 如何打印出自定义格式文档：在贷款信息界面中，在右上角有一下拉栏，选择“诚信农户”，点击“打印”按钮。10.21. 数据备份与还原【功能描述】将本系统的数据备份和还原。点击系统设置菜单下拉框中的数据备份和还原，进入数据备份和还原界面备份点击“备份”，进入备份界面（如下图所示）：点击“开始备份”按钮，系统开始备份。点击“进入文件夹”按钮，就可以看到备份好的文件。用户也可自定义服务器文件夹，如D:贷款管理备份。备份文件名的命名规则是：年月日时分秒_XDKGL.bak。定时备份点击左框中的“定时备份”，进入定时备份界面（如下图所示）：点击“定时启用”按钮，系统用启用定时备份功能，注意：此窗口不可关闭，否则将不能自动备份。还原点击左框中的“还原”，进入还原界面（如下图所示）：点击“选择文件”按钮，选择要还原的文件名，选择好后，在还原文件栏内会出现已选择好的文件名，点击“开始还原”按钮，系统自动还原。10.22. 按揭贷款计算器【功能描述】按揭贷款计算器。【操作说明】 点击退出菜单下拉框中的按揭贷款计算器，进入按揭贷款计算器界面，（如下图所示）分别录入贷款本金、贷款期限、利率、贷款日期等内容，选中计算方式,如“等额本息”或者“等额本金”，点击“计算”按钮，就可以得出结果。第十一章 退出11.1. 退出系统 点击退出菜单下拉框中的退出系统，退出本系统。11.2. 用户切换【功能描述】用于不同用户身份的切换。【操作说明】 点击退出菜单下拉框中的用户切换，进入用户切换界面，（如下图所示）输入用户代码和口令，点击“确定”按钮，就可进入用户之间的切换。第十二章 答疑12.1. 对关联人信息有什么要求？答：关联人信息必须输入。自然人的关联人信息为该自然人户口簿上所有成年人信息，法人的关联人信息为公司（包括子公司）章程、协议载明的股东或合伙人信息，其他组织（如村委会）的关联人为该组织负责人。12.2. 黑名单管理是系统根据条件自动生成的吗？答：即可以手工录入，也可以设置，让系统自动生成。设置方法：在“系统设置”=“系统设置”中，点击左框的“预警设置”，在右边表格中出现规则号为“0070101”选项，可根据单位实际情况设置。12.3. 贷审审批如何进行流程控制的？答：信贷管理系统在“系统设置”菜单中对机构、人员权限进行设置，在贷款审批中会根据客户申请信息和机构、人员权限自动判别进行流程控制。对超权限操作，系统会自动禁止并弹出提示信息。12.4. 机构上报贷款后发现数据录入错误需要修改怎么办？答：机构录入错误，而且机构已作调查、审查等操作，则机构应形成书面材料至机构，机构相关有权限的人员将数据恢复至出错环节前，再由下级机构修改后重新上报到上级机构。12.5. 如何照相？答：点“附件”按钮，弹出“图片、文档管理”界面，点“新建”按钮，再点“照相”按钮，弹出照相界面进行照相。注意，如果照相不清晰，可以通过摄像头上的旋钮进行调节；另外，如果背景太亮，会造成照相太暗，可以将摄像头对着墙壁，不要对着大门。12.6. 如何设置自定义打印格式编辑自定义的报表（EXCEL、WORD）在EXCEL、WORD中编辑好要自定义打印的格式文档。以在客户信息中设置“农户评定年审表”为例，打开“农户评定年审表”，如农户姓名栏中，应输入“!客户名称！”（注意！是半角符号）。其他字段也是如此操作。对于不知道的字段，可以在客户信息界面勾选右上角的“查看原始打印数据”，点击“打印”按钮，就可查找到系统中所有可打印的客户档案字段。，保存并关闭此文件。如下图添加自定义格式在打印格式管理界面中，点击“新建”按钮，在功能模块栏中选择“客户档案”、并填写是否启用、格式编号、格式名称等项，点击“导入文件”按钮，选择已保存好的“农户评定年审表.XLS”文件，点击“确定”按钮， 点击“保存”按钮。打印自定义格式在客户档案界面，在右上角可选择栏中，选中“农户评定年审表”，点击“打印”按钮，即可打印出自定义格式文件。12.7. 如何启用正式凭证功能，如何进行相关设置启用正式凭证功能在“系统设置”=“系统设置”，左栏“重要业务设置”中，选择“启用凭证管理（自动生成凭证模式，使用多层空白纸打印凭证）”，点击“修改”按钮，将规则设置为1，即可启用正式凭证功能。设置正式凭证打印格式在“系统设置”=“打印格式管理”中，勾选“自动生成凭证号”，在已设置打印格式文档中，要有“凭证号”此字段才可以。（例如“!凭证号!”）12.8. 如何进行公共约定设置。在“系统设置”=“约定设置”中，有部分项目可以增加相应的设置，但有些项目是不能修改的。具体要根据公共界面中“是否可修改”中的值来确定，为1则代表可修改，为0则不可修改。以扣款银行为例，增加“深发展”，在约定设置界面的左栏中找到“扣款银行”（也可在界面右上角“约定名称”栏中输入扣款银行，点击“筛选”按钮，也可找到），点击“新增”按钮，输入编号“101”（此编号不能和系统已设置的扣款银行编号重复）、项目名称栏输入“深发展”，勾选是否启用（则说明深发展作为扣款银行已启用）。12.9. 贷款卡（贷款证）的管理的详细使用、如何上传卡图片启用贷款卡（贷款证）及相关设置在“系统设置”=“系统设置”中贷款卡功能中，在“启用贷款卡功能”栏中将规则设置为1，对贷款卡进行启用。在“贷款卡叫法”栏中设置贷款卡的叫法，如“诚信卡”、“富硒卡”。设置卡的种类，并上传卡图片在“系统设置”=“约定设置”中，筛选“卡种类”，根据各单位的实际需求设置卡的种类。目前系统中默认卡为诚信农民卡。例如不用诚信农民卡，而改用摇钱树卡，可先将诚信农民卡设置为不启用，再增加相应的摇钱树卡，点击“新增”按钮，输入编号、项目名称、是否启用等项目，点击“导入文件”，将卡的图片导入，点击“保存”按钮即可。领取贷款卡由于贷款卡属于重要凭证，所以，贷款卡要先联社领取，再信用社领取，最后由信贷员领取。其中联社和信用社领取在“客户信息”=“贷款卡入库（机构）”中领取。信贷员在“客户信息”=“贷款卡入库（个人）”，（此名称可到系统中设置不同的名称）如下图。贷款卡发放点击左框中的“诚信卡发放”（此名称可到系统中设置不同的名称），进入贷款卡发放的录入界面（如下图所示）：进入上述界面后，点击“新建”按钮，录入卡号，授信额度的值将直接关联出调整后的授信额度，点击“保存”按钮。卡激活系统可设置成贷款卡发放后，要通过有权限人的激活后方可使用。点击“卡激活”按钮，即可激活此卡。利用此卡客户就可直接贷款，无需再经过审批。贷款卡发放贷款在“贷款发放”中，在“发放种类”中选择“使用贷款卡发放”，在“编号”栏中输入贷款卡的卡号，系统会根据贷款卡的卡号得出客户号等此贷款卡客户的基本信息，补录其他相应资料，点击“保存”按钮即可。贷款卡刷卡在主界面中，点击“刷卡”的按钮，进入刷卡界面，刷卡后，系统会自动得出此卡的相关信息。12.10. 附件照相功能使用及编辑照相功能如何使用在客户信息、贷款发放、贷款审批界面中有附件按钮，点击“附件”按钮，进入图片、文档管理界面可进行照相。点击“新建”按钮，点击“照相”按钮，进入照相界面，点击“照相”按钮，即可照相，点击“退出”按钮，重新回到图片、文档界面，点击“保存”即可。点击“导入身份证照片”按钮，进入读取身份证界面，将二代身份证放置身份证读卡器上，点击“点击读取身份证”按钮，系统将读取身份证的照片，点击“返回”按钮，重新回到图片、文档界面，点击“保存”即可。裁剪功能如何使用在图片、文档界面中，双击界面右边的图片，进入“查看大照片”界面，利用光标选择要保存的部分，点击“裁剪”按钮，在界面的右上角会显示出要保存部分，点击“保存”按钮，系统会提示“是否要覆盖原照片？原照片将被新照片覆盖”，点击“是”，点击“退出”按钮即可。12.11. 指纹仪功能的使用，如何设置为自动启用指纹，如何设置只允许指纹登陆。各操作员可登记指纹，利用指纹进行登录系统。如何设置为自动启用指纹登录在登录界面，点击“指纹登录”按钮，进入指纹登录界面， 点击“显示设置”按钮，在左下角会出现2行字，勾选“登陆时默认使用本指纹登陆界面”，则可自动启用指纹登录。如何设置只允许指纹登陆在“系统设置”=“人员设置”中，选择某操作人员，对右边中间“登陆模式”栏中选择“只允许指纹登陆（不允许使用密码）”，则可设置此操作人员只能允许指纹登陆。12.12. 各种利息算法的区别详细说明目前系统有三种利息算法。分别是利息算法1（算头不算尾、算头算尾），利息算法2（按实际天数、按每月30天（对月对日）、按实际天数（对月对日），利息算法3（按结欠金额计息、按贷款金额计息）。此三种利息算法可以进行任意的组合搭配。利息算法1：算头不算尾：起始日到终止日之间的差数,也就是计算的这个差数包括了起始日那么就不要包括终止日,反之,也是这样.例如:8-1=7从某月1号到8号之间共几天的算法就是8-1=7天算头算尾：起始日到终止日之间的差数加1,也就是包括了起始日也包括终止日例如:8-1+1=8从某月1号到8号之间共几天的算法就是8-1+1=8天利息算法2：按实际天数：按实际天数计算。例如1月按31天计算、4月按30天计算。按每月30天（对月对日）：按每月30天计算，全年为360天。按实际天数（对月对日）：按每月的实际天数计算，结算日为每月的贷款日。利息算法3：按结欠金额计息：按贷款余额计算利率。例如20100930贷款1万元，到期日期20110929年，20101216已还款6千元，那么20100930至20101216按1万元计算利息，20101217至20110929按4千元计算利息。按贷款金额计息：例如20100930贷款1万元，到期日期20110929年，20101216已还款6千元，那么20100930至20101216按1万元计算利息，20101217至20110929也按1万元计算利息。12.13. 几种信用等级的设置及使用。目前系统有三种信用等级的评分方式，（评分方式修改信用等级、等级评定方式一（允许自定义评分项目）、等级评定方式二（固定的评分项目）。此三种评定方式可在系统设置中进行相应的设置评分方式修改信用等级启用此种方式评定，可在客户信息基本信息界面中进行客户信用等级的评定。等级评定方式一（允许自定义评分项目）启用此种方式评定，在菜单栏客户信息下面会增加一个子菜单“信用等级评定”，在客户信息基本信息界面的右上角处也有一个“等级评定”的按钮关联到“信用等级评定”菜单。等级评定方式一使用灵活。是根据各种指标，来进行客户评分，从而得出一个相应的信用等级。指标可根据各自的需要进行设置，“系统设置”=“信用等级评分标准设置”。操作方法：点击“新建”按钮，输入客户的客户号，在指标编号栏中选择指标项目，根据指标项目在分数栏输入相应的分数，点击“保存”按钮，就完成此项指标的评定，其他指标的评定也是如此，“新建”=“保存”，评定完成各项指标，系统会得出一个总分，根据总分可对应相应的信用等级，点击右上角“等级保存”，系统会将此评定结果关联到客户信息基本信息界面中信用等级栏。等级评定方式二（固定的评分项目）启用此种方式评定，在客户信息管理界面的左框中有“评定调查”，此种方式评定主要是一些固定的评定指标。（是针对贵州省联社的信用等级评定做的定制开发。）在客户信用界面中，录入完成客户基本信息、关联人信息等内容后，点击“评定调查”，进入评定调查界面，点击“新建”按钮，输入各种内容，点击“保存”按钮，系统会自动计算出总分，并得出相应的信用等级。12.14. 如何调四级分类“五级分类”=“贷款科目矩阵调整”可进行四级分类调整。点击“批量调整”即可进行四级分类调整。12.15. 如果进行对账“查询分析”=“汇总统计查询”中，在汇总条件1中选择“机构号”，汇总条件2中选择“科目号”，点击“查询”按钮，系统就可查询各科目的相应数据。12.16. 止息日期的说明（贷款管理系统比CCS系统早算一天利息）贷款管理系统算法是当天的利息当天计算，而CCS系统的利息算法是当天计算出昨天的利息。在操作贷款管理系统时，为了和CCS系统一致，将止息日期输入前一天的日期。例如，客户20101201日来结息，则止息日期要输入20101130日。贷款管理系统中打印出的票据止息日将打印出20101201。如图：12.17. 应收未收利息的处理及其查询1、在系统设置中=重要业务设置=是否启用应收未收利息功能，设置为1，再保存。2、在贷款收回功能中，点新建按钮，选择贷款号后，再选择结息种类为：“只录入应收未收”，输入应收未收金额为负数，则为新增的应收利息 ，如果输入正数，则为还应收利息 。应收未收利息的处理对一笔贷款，按期结息，此期利息是621元，客户只还了421元，在CCS系统中系统扣了621元，客户还差200元应收未收利息。在贷款管理系统中的操作方法是：在实收利息栏中输入本期利息621元，在应收未收金额栏中输入-200元，系统会在结欠应收未收栏中显示200。输入其他相应项目后，保存此操作。如下图：等客户下次来还此200元时，在贷款管理系统中操作方法：点击新建按钮，输入贷款号，在结息种类栏中选择“只还应收利息”，系统在此时结欠应收未收栏内显示200元，如图：在应收未收金额栏中输入200，结欠应收未收栏则显示0。如下图应收未收利息的查询在“查询分析”=“还款还息明细查询”中可以查询到应收未收利息，在结息种类选项中选择“只录入应收未收”项，点击“查询”按钮，即可查询到。12.18. 返还客户利息的操作例如某客户提前将贷款利息归还至20101231日，但此客户20101210日来归来全部本金，则信用社要将前期多收客户的利息返还给客户。例如返还100元利息。操作过程是，先归还本金。再返还利息。在贷款收回界面，结息种类选择“结清全部利息（可同时还本）”，在还本金栏中输入归还的本金，实收利息栏中金额为“-100”，点击保存。12.19. 如何定义信用等级的评分系统根据不同的指标来进行评分，可在约定设置时对各指标进行分数设置。操作方法是：用系统管理员登录贷款管理系统进入“系统设置”=“约定设置”，查找相应的约定，以社会诚信度为例说明：在右上角约定名称栏输入“社会诚信度”，点击“筛选”按钮，就可筛选出社会诚信度，在左栏中会出现“社会诚信度”，选中“好”，点击“修改”按钮，将“是否启用”、“是否参与信用评级计分”前打勾，在分数栏中录入相应的分数。“中”、“差”两项也是这样操作。12.20. 如何进行银行扣款批量导入启用银行扣款批量导入在“系统设置”=“系统设置”，点击左栏的“贷款收回”菜单，选择“菜单：银行扣款数据批量导入”，在规则设置中选择1，则启用此功能。在贷款发放界面中录入在贷款发放界面中，业务种类一定要是“按揭贷款”，“扣款账号”栏一定要录入，并且此字段是唯一值。银行扣款EXCEL数据格式。（普通的EXCEL格式）EXCEL数据格式如下表。（注意：指令状态只有“处理成功”的系统才可导入，其余的不能导入）扣款账号客户名称付款金额指令状态206012010121廖家忠 400处理成功206012010122王先贵300处理成功206012010123罗孝解300处理成功206012010124陈学桂200处理成功批量导入银行扣款数据。（普通的EXCEL格式）“贷款收回”=“银行扣款数据批量导入”，进入指导入，选择“正式导入（正式导入数据库）”，点击“选择EXCEL文件导入”按钮，选择相应的文件，点击“确定”即可导入。数据导入成功后，在还款界面中的右上角会显示“通过扣款数据导入”提示。银行扣款EXCEL数据格式。（贵州CCIS导出格式）贵州从核心系统导出类似于“MORECTDAY-20110420”文件名的数据，无需转换。批量导入银行扣款数据。（贵州CCIS导出格式）“贷款收回”=“银行扣款数据批量导入”，进入指导入，选择“正式导入（正式导入数据库）”，点击“选择CCIS核心扣款文件导入”按钮，选择相应的文件，点击“确定”即可导入。数据导入成功后，在还款界面中的右上角会显示“通过扣款数据导入”提示。注意：此导入的数据只能从前往后导，例如，一笔按揭贷款，贷款日期为20100624，系统已还款至20100920日，如果进行“银行扣款数据批量导入”，则导入的第一次数据是还款至20101020日。导入数据前请做好数据备份。12.21. 如何打印未按期还本还息的按揭贷款。查找未及时还款按揭贷款在“贷后管理”=“贷款催收查询打印”中，到期日期左右两栏都不要输入数据，在“下次结息日”右栏中输入日期，在“即时计算应收利息”前打勾，在“计息截止日”输入日期，点击“查询”按钮，系统就可将未按期还款的按揭贷款查询出来。按揭贷款催收单打印在“系统设置”=“打印格式管理”中，修改“催收单”里的内容，如下图。- 105 -