1.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起 （ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 A3 B5 C10 D20 解析：解析：B B 基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起 5 5 个个 工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 2.保本基金将大部分基金投资于（） A 股票B 货币市场工具 C 衍生金融工具D 与基金到期日一致的债券 解析：解析：D D 为了能够保证本金安全为了能够保证本金安全， 保本基金通常会将大部分资金投资于与基金保本基金通常会将大部分资金投资于与基金 到期日一致的债券到期日一致的债券 3.基金的运作包括（） I 基金的募集 II 基金的投资管理 III 基金资产的托管 IV 基金份额的登记交易 A I 、III、 IV B I 、II 、III、 IV C II 、III、 IV D I 、II 、III 解析：解析：B B 基金的运作包括基金的募集基金的运作包括基金的募集，基金的投资管理基金的投资管理，基金资产的托管基金资产的托管，基基 金份额的登记交易金份额的登记交易， 基金的估值与会计核算基金的估值与会计核算， 基金的信息披露以及其基金的信息披露以及其 他基金运作活动在内的所有相关环节他基金运作活动在内的所有相关环节 4.（ ）是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金 A 增长型基金 B 收入型基金 C 平衡型基金 D 指数型基金 解析：解析：C C 平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金 5.股票基金以追求（ ）的资本增值为目标 A 短期B 中期C 中长期D 长期 解析：解析：D D 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资 6.（ ）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在 依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申购赎回的 一 种基金运作方式。 A 契约型基金B 公司型基金 C 开放式基金D 封闭式基金 解析：解析：D D 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变， 基金份额可以基金份额可以 依法设立的证券交易依法设立的证券交易， 但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运 作方式。作方式。 7.披露上市交易公告书的基金品种不包括（ ） A 封闭式基金B 上市开放式基金 C 交易型开放式指数基金D 分级基金母份额 解析：解析：D D 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金， 上市开放式基金上市开放式基金 （LOFLOF）和交易型开放式指数基金（）和交易型开放式指数基金（ETFETF）以及分级基金子份额。）以及分级基金子份额。 8.订立基金合同的当事人不包括（ ） A 基金业协会B 基金管理人 C 基金托管人D 基金投资者 解析：解析：A A 我国的证券投资基金依据基金合同设立我国的证券投资基金依据基金合同设立， 基金份额持有人基金份额持有人， 基金管理基金管理 人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。 9.下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（ ） A 持有时间越长，适用的赎回费率越低 B 申购可采用分期缴款方式 C 赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产 D 赎回以份额申请 解析：解析：B B 投资者申购基金份额时投资者申购基金份额时， 必须全额交付申购款项必须全额交付申购款项 （中国证监会另有规中国证监会另有规 定的基金除外），投资人按规定提交申购申请并全额交付款款项的定的基金除外），投资人按规定提交申购申请并全额交付款款项的， 申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 10.在我国，参与资产管理业务的机构类型有（ ）。 I 基金管理机构 II 信托公司 III 期货公司 IV 商业银行 A I 、II B II 、III C III、 IV D I 、II 、III、IV 解析：解析：D D 资产管理公司及其子公司资产管理公司及其子公司， 证券公司及其资管子公司证券公司及其资管子公司， 保险资产管理保险资产管理 公司，商业银行，期货公司，私募机构都参与了资产管理业务。公司，商业银行，期货公司，私募机构都参与了资产管理业务。 11.我国分级基金的募集包括（）和（）两种形式 A 场内募集；场外募集 B 合并募集；分开募集 C 现金募集；非现金募集 D 直销募集；分销募集 解析：解析：B B 我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式 12.申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系 统进行联网测试。 A 第三方支付公司 B 商业银行电子银行部 C 中国人民银行清算中心 D 中国证券登记结算公司 解析解析:D:D 基金销售业务的技术系统已与基金管理人基金销售业务的技术系统已与基金管理人、 中国证券登记结算公司相中国证券登记结算公司相 应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准 13.能够进行套利交易的基金是（ ） A 保本基金B LOF C 伞型基金D ETF 解析：解析：D D ETFETF 的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度 安排安排， 因此因此， 投资者可以在投资者可以在 ETFETF 二级市场交易价格与基金份额净值两二级市场交易价格与基金份额净值两 者之间存在差价时进行套利交易，折价套利会导致者之间存在差价时进行套利交易，折价套利会导致 ETFETF 总份额的减总份额的减 少，溢价套利会导致少，溢价套利会导致 ETFETF 总份额的扩大。总份额的扩大。 14.必须披露上市交易公告书的基金品种包括（） A 指数基金B LOF 基金 C 货币基金D 开放式基金 解析：解析：B B 目前目前， 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、 上市开放上市开放 式基金式基金 （LOFLOF） 的交易型开放式指数基金的交易型开放式指数基金 （ETFETF） 以及分级基金子份额以及分级基金子份额。 15.基金托管人职责终止的情形不包括（） A 被依法取消基金托管资格 B 被基金份额持有人大会解任 C 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D 被依法取消基金管理资格 解析解析;D;D 依据依据证券投资基金法证券投资基金法的规定的规定，有下列情形之一的有下列情形之一的，基金托管人职基金托管人职 责终止：责终止： 被依法取消基金托管资格。被依法取消基金托管资格。 被基金份额持有人大会解任被基金份额持有人大会解任 依法解散，被依法撤销或者被依法宣告破产依法解散，被依法撤销或者被依法宣告破产 基金合同约定的其他情形。基金合同约定的其他情形。 D D 项属于基金管理人职责终止的事由。项属于基金管理人职责终止的事由。 16.信息披露的原则主要体现在（） A 对披露内容和披露形式的要求 B 对披露制度和披露形式的要求 C 对披露法规和披露形式的要求 D 对披露法规和披露制度的要求 解析解析;A;A 信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上， 在披露内容上在披露内容上，要求遵循真实性原则要求遵循真实性原则，准确性原则准确性原则，完整性原则完整性原则，及及 时性原则和公平性原则时性原则和公平性原则，在披露形式上在披露形式上，要求遵循规范性原则要求遵循规范性原则，易解易解 性原则和易得性原则。性原则和易得性原则。 17.对于持有期少于 30 日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招 募说明书中约定收取不低于赎回金额（）的赎回费。 A 0.3%B 0.25% C 0.75%D 1.5% 解析解析;C;C 不收取销售服务费的，对持续持有期少于不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 7 日的投资人收取不低日的投资人收取不低于于 1.5%1.5%的赎回费，对持续持有期少于的赎回费，对持续持有期少于 3030 日的投资人不低于日的投资人不低于 0.75%0.75%的赎的赎 回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 18.关于基金从业人员执业过程中应当“保守秘密”，理解错误的是 （） A 保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一 项基本规范 B“保守秘密”与“守法合规”中的举报他人违法行为并不冲突 C 内幕信息不属于“保守秘密”的内容 D 客户信息也属于“保守秘密”的内容 解析解析;C;C 保守秘密是基金从业人员的一项法定义务保守秘密是基金从业人员的一项法定义务， 也是基金职业道德的一项也是基金职业道德的一项 基本规范基本规范， 对所有的基金从业人员均有约束效力对所有的基金从业人员均有约束效力。 基金从业人员在执基金从业人员在执 业活动中接触到的秘密主要包括三类业活动中接触到的秘密主要包括三类： 一是商业秘密一是商业秘密； 二是客户资料二是客户资料； 三是内幕消息。三是内幕消息。 19.以下关于巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是（ ） A 部分延期赎回 B 出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告 C 接受全额赎回 D 延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权 解析：解析：D 未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予 以撤销外以撤销外， 延迟至下一开放日办理延迟至下一开放日办理。 转入下一个开放日的赎回申请不转入下一个开放日的赎回申请不 在享有赎回优先权在享有赎回优先权， 并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算 赎回金额。赎回金额。 20.根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见（）需要在 交易进行时交出手机 A 稽核部门主管和员工 B 研究部门主管和员工 C 交易部门主管和员工 D 交易部门主管和基金经理助理 解析：解析：D D 根据基金从业协会根据基金从业协会 基金管理公司投资管理人员管理指导意见基金管理公司投资管理人员管理指导意见（2002009 9 年年 4 4 月修订月修订），基金管理公司投资管理人员基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投是指在公司负责基金投 资资、研究研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括具体包括：公公 司投资决策委员会成员司投资决策委员会成员，公司分管投资公司分管投资、研究研究、交易业务的高级管理交易业务的高级管理 人员人员，公司投资公司投资、研究研究、交易部门的负责人交易部门的负责人，基金经理基金经理、基金经理助基金经理助 理以及中国证监会的其他人员。理以及中国证监会的其他人员。 21.某基金公司任投资研究员的员工，把公司的证券投资报告给在另 一个基金公司任职的朋友作参考，违背了什么职业道德（） A 守法合规B 诚实守信 C 保守秘密D 客户至上 解析：解析：C C 该员工违反了保守秘密规范的要求该员工违反了保守秘密规范的要求。 基金公司的证券投资报告属于基基金公司的证券投资报告属于基 金公司的商业秘密金公司的商业秘密， 该员工利用职务便利该员工利用职务便利， 将投资报告给另一基金公将投资报告给另一基金