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,贵金属延期交易 中国民生银行上海分行财富管理部 亚汇中国民生银行黄金T+D项目,目录,一、为什么要投资黄金 二、黄金投资的产品种类 三、个人贵金属延期交易简介 1、办理流程 2、交易规则 3、操作注意事项,为什么投资黄金,具有永恒价值的最终资产。 有效降低组合的风险,具有保值作用。 政策面利好: 国家外汇储备政策方向-黄金储备过低,黄金投资产品种类,现货黄金(实物黄金),黄金挂钩理财产品,纸黄金,黄金期货,黄金延期交易,交易方式的对比,个人贵金属延期交易简介,民生银行以上海黄金交易所银行类会员的有效代理资 格,为个人客户提供进入上海黄金交易所交易的渠道,进 行贵金属延期交易,并代理个人进行资金清算,持仓风险 监控及保证金管理的业务。 是以保证金方式进行的一种贵金属买卖交易业务,买 卖双方以一定比例的保证金建立买卖合约,并可以根据 市场的变化情况,买入或者卖出以平掉持有的合约。 延期补偿费:根据交易所当天的做空和做多的申请 交割量的对比,量少的一方给量多的一方补偿费,按交 易量的一定比例支付。,1、开户便捷:只要开通我行网上银行贵宾版,即可轻松便捷的通过我行网银实现贵金属业务的签约开户。 2、价格透明:我行报价严格与上海黄金交易所系统实时同步。 3、交易多样化:贵金属延期交易引入多空双向机制,无论行情涨跌,均有获利机会。 4、持仓时间自由把握:无持仓时间限制,持仓多久均可,完全由客户自己把握。采用T+0交易制度。,个人贵金属延期交易特点,个人贵金属延期交易特点,5、交易时间灵活 上海黄金交易所开市时间(北京时间) 早市:9:0011:30(周一早市时间08:5011:30) 午市:13:3015:30 夜市:20:5002:30(周五无夜市) 每个交易日首场交易开市前十分钟为延期合约集合竞 价时间。夜间交易时段与第二天白天交易时段为一完整交 易日,但周一仅白天交易时段为一个完整交易日。 以上交易时间,国家法定节假日除外,金交所将根据 相关规定调整交易时间,并在其官方网站发布。,个人贵金属延期交易特点,6、交易门槛低:(民生银行优势:保证金比率最低) 贵金属延期交易采用保证金模式,只需要10.5%保证金就 可以进行贵金属投资,投入资金少。 举例: 买开仓:即看涨白银 白银价格:4000元/手 情形一:保证金比率为15%时,交易成本4000*15%=600元 情形二:保证金比率为10.5%时,交易成本4000*10.5%=420元 那么,保证金比率为10.5%较15%可节约投资成本180元,达42.86%。 当白银价格上涨至4100元/手时 情形一:投入600元成本,获利100元,收益率为16.67% 情形二:投入420元成本,获得100元,收益率为23.81% 可见,低保证金率的投资收益高!,个人贵金属延期交易特点,7、短信提醒服务:当行情波动引起客户持仓风险达到一定程度时,我行会及时通过短信提醒客户进行保证金追加或及时平仓。 8、清算及时:我行贵金属延期交易清算及时,实时监控客户持仓风险,可满足客户频繁交易的需求。民生银行对客户资金实行专户管理,确保客户资金安全。,客户办理流程,1、开通网银:请您持本人真实有效的身份证件、民生借记卡前往我行网点,开通我行的网上银行贵宾版功能。 2、签约测评:在登陆网上银行后,选择左边菜单栏的贵金属延期交易的签约项目,按要求填写客户风险评估问卷,系统将根据您填写的内容判断您的风险承受度。 3、签署协议:达到一定风险承受标准的客户,将进入产品协议界面,请您务必在认真阅读产品协议,在充分知晓产品细则和风险的情况下,签署电子协议。 4、输入信息:根据系统提示输入相关信息。 5、功能开通:系统将自动为您开通交易功能。您将可在次一个交易日开始交易。,客户交易规则,1、交易品种: 黄金延期Au(T+D) 黄金单月延期Au(T+N1) 黄金双月延期Au(T+N2) 白银延期Ag(T+D) 2、交易报价: 黄金人民币/克,精确到小数点后两位 白银人民币/千克,精确到人民币元 3、 交易单位:1000克/手 (交易起点金额为1手) 4、 交易手续费: 黄金合约最高不超过万分之十四 白银合约最高不超过万分之十四,客户交易规则,5、每日涨跌停板:7% 6、延期费收付日: Au(T+D)、Ag(T+D)按自然日逐日收付; Au(T+N1)合约的延期费支付日为单数月份的最后交易日, Au(T+N2)合约的延期费支付日为双数月份的最后交易日; (交割日前平仓不涉及延期费的收付) 7、延期费率:Au(T+D)合约市值的万分之二/日; Au(T+N1)、Au(T+N2)合约市值的百分之一/两月,操作注意事项,1、交易资金的划转 我行为每一个开户签约的客户建立一个交易保证金账 户,客户在进行贵金属延期交易前,需通过“入金交易”将 签约的借记卡账户内用于交易的资金划入交易保证金账户 。通过“出金交易”将交易保证金账户内的交易资金划回。 一般情况下交易日全天(我行清算时间除外)客户均可 办理入金交易,出金交易的办理时间是交易日的9:0015 :30。,操作注意事项,2、客户交易委托 看多(买涨) 买开仓:多头开仓,买入黄金 卖平仓:平多仓,卖出合约以平掉多头黄金 看空(买跌) 卖开仓:空头开仓,卖出黄金 买平仓:平空仓,买入合约以平掉空头黄金 成交原则:客户自主报价,由金交所的竞价撮合成交。 (不是与银行交易),案例1,延期交易收益情况(买开仓,看涨) Au(T+D) 200元/克,买开仓,1手. 1手合约价值:200*1000克=200,000元 保证金率:10.5%,手续费率:0.14% 持仓保证金:200,000*10.5%=21000元 交易手续费:200,000*0.14%=280元. 投资成本=21000+280=21280元 金价上涨至220元/克,卖平仓,1手 1手合约价值即为:220*1000克=220000元 交易手续费:220000 *0.14%=308元 投资收益=(220-200)*1000-308=19692元 投资收益率=19692 /21280=92.54%,案例,实盘买卖收益情况(1手=100克) 实盘报价:200元/克,买10手,看涨 投资成本=200*1000=200000元 交易费率,单边0.5元/克 交易手续费:1000 * 0.5元/克=500元 投资成本=200000+500=200500元 金价上涨至220元/克,平仓,10手 交易手续费:1000 * 0.5元/克=500元 投资收益=(220-200)*1000-500=19500元 投资收益率=19500/ 200500=9.73%,PK,延期交易收益:92.54% 实盘买卖收益:9.73%,作者:民生银行方慧,谢谢!,
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