市农发行反洗钱整改报告市人民银行：XX年下半年您部对我行反洗钱工作进行了现场检查，根据检查中所存在的 问题, 我行认真进行了整改。为了进一步提高我行反洗钱工作水平，我行组织各 网点负责反洗钱工作的人员，进行了学习和交流，取得了显著的效果。现将整 改情况汇报如下：一、在帐户资料审查过程中，我行强化了开户企业审查力度。对所有开户 企业资料进行了认真细致地审查，结合今年帐户年检时机，重新梳理了企业开 户资料，并对发现不足之处进行了认真地整改。通过整改使我行对于新开基本 账户的原始资料保存完整，客户登记信息清晰明了，对实名制及其客户经营状 况和资金运行状况比较了解。我行已经按照人民币银行结算账户管理办法 和个人存款账户实名制规定的要求，在客户开立和支取大额现金时，对客 户的有效身份证件进行认真审查和登记，加大力度对客户资料真实性和完整性 审核。二、内控制度方面：我行进一步建立健全了密山市支行反洗钱工作机构和 制度，完善了反洗钱工作职责和协调机制。同时建立大额、可疑交易分析制度 及书面的大额、可疑交易报告流程及柜面审查、事后监督制度。为了今后根据 中国人民银行密山市支行关于开展反洗钱专项检查的安排部署，为加强金融机 构反洗钱工作，规范大额和可以资金支付交易报告的管理，有效防范和遏制洗 钱犯罪，维护金融安全和金融稳定，并根据中国人民银行密山市支行关于对密 山市金融机构反洗钱现场检查情况通报的说明，我行进行了相关的整改工作。今后，我行将严格按照“一个规定、两个办法”的要求，继续深 入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个规定、两个 办法”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作 领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断 完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监 测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易 的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非 法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确 保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报人行反 洗钱部门及上级领导机构。