企业管理手册 企业网银电子 汇票业务操作手册 企业管理手册 企业网银电子 汇票业务操作手册 企业网银商业汇票业务操作手册企业网银商业汇票业务操作手册 （一）电子票据 1.电子票据申请 （1）出票申请 I.功能简介I.功能简介 电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇 票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。 如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票， 可以通过该功能 申请出票， 办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承 兑。出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。 .相关功能.相关功能 电子票据的提示收票申请、 撤票申请、 背书转让申请、 贴现申请、 质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请 及同意清偿申请等。 .使用范围.使用范围 支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银 电子商业汇票功能的企业客户。 .操作流程.操作流程 点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请” ， 进入电子票据出票申请界面。 该界面显示客户已录入出票申请交易列 表和被拒绝出票申请交易列表。如图 4.5.1 所示。 图 4.5.1 新建 如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建” ，显示界面如图 4.5.2 所示。 图 4.5.2 客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息， 包括电子票据 信息、 出票信息、 出票人信息、 承兑人信息及收款人信息等。 点击 “提 交” ，系统显示录入交易成功，待复核。 查看“详细” 如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细” ， 进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。如图 4.5.3 所示。 图 4.5.3 客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改” ，可以修 改该笔出票申请交易的详细信息。显示界面如图 4.5.4 所示。修改完 毕，点击“提交” ，系统显示录入交易成功，待复核。 图 4.5.4 修改 客户点击“修改” ，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信 息。显示界面如图 4.5.4 所示。修改完毕，点击“提交” ，系统显示 录入交易成功，待复核。 重新提交 已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可 以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直 接点击“修改”进行修改后重新提交。 .注意事项.注意事项 客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑 申请。成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示 承兑流程和出票人提示收票流程。 客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必须 强制落地审批。银行客户经理/柜员审批通过后，将数据信息发送 人行电子商业汇票系统（ECDS）进行处理。 客户可与开户行签订协议，由其代为发起以下一项或几项业务并 代理签章： 提示收票申请的回复； 背书转让申请的回复； 提示付款、逾期提示付款的申请。 电子商业汇票为定日付款票据，单笔出票金额不得超过 10 亿元， 付款期限自出票日起至到期日止最长不得超过 1 年。票据出票日 期不得超过当前申请日期。 电子商业汇票的付款人为承兑人。电子商业汇票必须向付款人提 示承兑后使用。 签发电子银行承兑汇票时，承兑人账号项输入“0” ；签发电子商 业承兑汇票时，承兑人账号项输入承兑人的账号。 签发新的电子商业汇票时，开户行行号项输入账户开户行的大额 行号。 （2）提示收票申请 .功能简介.功能简介 出票申请成功，承兑人回复签收后，出票人通过该功能向收款人发出 提示收票申请。提示收票申请发出后，出票人等待收款人的提示收票 签收回复，将该电子票据交付收款人。只有收款人提示收票回复签收 后，出票人才成功完成电子商业汇票的出票及承兑业务。 .相关功能.相关功能 电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申 请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意 清偿申请等。 .使用范围.使用范围 支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银 电子商业汇票功能的企业客户。 .操作流程.操作流程 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“提示收 票申请” ，进入提示收票申请界面。该界面显示已录入提示收票申请 列表和被拒绝提示收票申请列表。如图 4.5.5 所示。 新建 如果客户需要向收票人提示收票，点击“新建” ，进入提示收票通知 申请查询界面。如图 4.5.6 所示。 客户输入查询条件，点击“查询”后系统返回查询结果。选择待提示 收票的电子票据，点击“新建” ，进入提示收票申请录入界面。如图 4.5.7 所示。 图 4.5.7 客户查看该笔提示收票申请信息无误后，点击“提交” ，系统显示录 入交易成功，待复核。 查看“详细” 如果客户需要查看已录入提示收票申请交易的详细信息，点击 “详细” ，进入提示收票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。如 图 4.5.8 所示。 图 4.5.8 重新提交 已拒绝提示收票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客 户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可 以直接点击“修改”进行修改后重新提交。 .注意事项.注意事项 出票申请完成，且承兑人承兑回复后，出票人才能进行提示收票 申请。 （3）撤票申请 .功能简介.功能简介 已录入的票据在提示承兑已签收且未提示收票前，票据状态处于“出 票已登记” 、 “提示承兑已签收”时，出票人通过该功能可以撤销该笔 票据。 .相关功能.相关功能 电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质 押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及 同意清偿申请等。 .使用范围.使用范围 支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银 电子商业汇票功能的企业客户。 .操作流程.操作流程 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“撤票申 请” ，进入电子票据撤票申请界面。该界面显示已录入的撤票申请交 易列表和被拒绝的撤票申请交易列表。如图 4.5.9 所示。 图 4.5.9 新建 如果客户需要新申请撤销一张票据，点击“新建” ，进入撤票申请查 询界面。如图 4.5.10 所示。 图 4.5.10 客户输入查询条件，点击“查询“系统返回查询结果。选择待撤票的 电子票据， 点击 “新建” ， 进入撤票申请录入界面。 如图 4.5.11 所示。 图 4.5.11 客户查看到该笔已录入撤票申请信息无误后，点击“提交” ，系统显 示录入交易成功，待复核。 查看“详细” 如果客户需要查看已录入撤票申请交易的详细信息，点击“详细” ， 进入撤票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。 如图 4.5.12 所示。 图 4.5.12 重新提交 已拒绝撤票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可 以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直 接点击“修改”进行修改后重新提交。 .注意事项.注意事项 只有提示承兑已签收且未提示收票的票据，出票人才可以申请撤 票。 （4）背书转让申请 .功能简介.功能简介 在票据到期日之前， 背书人作为票据权利人通过该功能申请将电子商 业汇票权利依法转让给被背书人。只有被背书人回复签收后，票据权 利才正式转让给被背书人。 .相关功能.相关功能 电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、贴现申请、质押申 请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意 清偿申请等。 .使用范围.使用范围 支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银 电子商业汇票功能的企业客户。 .操作流程.操作流程 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“背书 转让申请” ，进入电子票据背书转让申请界面。该界面显示已录入的 背书转让申请交易列表和被拒绝的背书转让申请交易列表。如图 4.5.13 所示。 图 4.5.13 新建 如果客户需要新申请背书转让一张票据，点击“新建” ，进入背书转 让申请查询界面。如图 4.5.14 所示。 图 4.5.14 客户输入查询条件，点击“查询”系统返回查询结果。选择待背书转 让的电子票据，点击“新建” ，进入背书转让申请录入界面。如图 4.5.15 所示。 图 4.5.15 客户根据页面提示信息选择票据的不得转让标记， 输入被背书人信息 等。点击“提交” ，系统显示录入交易成功，待复核。 查看“详细” 如果客户需要查看已录入背书转让申请交易的详细信息， 点击 “详细” ， 进入背书转让申请明细界面查看该笔交易的详细信息。如图 4.5.16 所示。 图 4.5.16 客户查看到该笔背书转让申请交易的详细信息后，点击“修改” ，可 以修改该笔背书转让申请交易的详细信息。显示界面如图 4.5.17 所 示。修改完毕，点击“提交” ，系统显示录入交易成功，待复核。 图 4.5.17 修改 客户点击“修改” ，直接修改已录入每笔背书转让申请交易的详细信 息。显示界面如图 4.5.17 所示。修改完毕，点击“提交” ，系统显示 录入交易成功，待复核。 重新提交 已拒绝背书转让申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客 户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可 以直接点击“修改”进行修改后重新提交。 .注意事项.注意事项 只有不得转让标记为“可再转让”的票据，才能进行背书转让申 请。 （5）贴现申请 .功能简介.功能简介 在票据到期日之前， 持票人作为票据权利人通过该功能申请将票据权 利转让给金融机构。 金融机构作为贴入行回复签收后， 扣除一定利息， 将约定金额支付给持票人。 .相关功能.相关功能 电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、质 押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及 同意清偿申请等。 .使用范围.使用范围 支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银 电子商业汇票功能的企业客户。 .操作流程.操作流程 客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“贴现申 请” ，进入电子票据贴现申请界面。该界面显示已录入的贴现申请交 易列表和被拒绝的贴现申请交易列表。如图 4.5.18 所示。 图 4.5.18 新建 如果客户需要新申请贴现一张票据，点击“新建” ，进入贴现申请查 询界面。如图 4.5.19 所示。 图 4.5.19 客户输入查询条件，点击“查询”系统返回查询结果。选择待贴 现的电子票据（可以选择多条票据，最多十条，批次贴现） ，点击“新 建” ，进入贴现申请录入界面。如图 4.5.20 所示。 图 4.5.20 客户根据页面提示信息输入新申请贴现的电子票据相关信息， 包括贴 现信息、贴入人信息、入账信息等。点击“提交” ，系统显示录入交 易成功，待复核。 查看“详细” 如果客户需要查看已录入贴现申请交易的详细信息，点击“详细” ， 进入贴现申请明细界面查看该笔交易的详细信息。 如图 4.5.21 所示。 图 4.5.21 客户查看到该笔贴现申请交易的详细信息后，点击“修改” ，可以修 改该笔贴现申请交易的详细信息。显示界面如图 4.5.22 所示。修改 完毕，点击“提交” ，系统显示录入交易成功，待复核。 图 4.5.22 修改 客户点击“修改” ，直接修改已录入每笔贴现申请交易的详细信息。 显示界面如图 4.5.22 所示。修改完毕，点击“提交” ，系统显示录入 交易成功，待复核。 重新提交 已拒绝贴现申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可 以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直 接点击“修改”进行修改后重新提交。 .注意事项.注意事项 贴现年利率由客户和贴入行提前协商确定。 贴现清算方式可选择“线上清算”和“线下清算” 。选择线上清算 方式，贴入行签收同意后贴现金额实时到账。 贴现申请必须在贴现申请日当日发送银行。 客户通过网上银行可以