1 合同信用管理制度合同信用管理制度 为提高公司合同信用管理水平， 争创 A（AA） 级 “重合同守信用” 企业， 特制定本制度。 一、合同信用管理机构及法律法规学习制度一、合同信用管理机构及法律法规学习制度 公司设立合同信用管理领导小组，由 为分管负责人，组成人员有 等三人。 （一）合同信用管理领导小组的职能（一）合同信用管理领导小组的职能 1、宣传合同法律法规，培训合同信用管理人员和业务人员，依法保护 本公司的合法权益。 2、 制定公司信用政策、 信用管理制度， 组织实施信用管理工作的考核。 3、对客户进行资信调查，建立客户信用档案，定期对客户的信用状况 统计分析。 4、客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用 状况统计分析。 5、应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的 账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。 6、商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时 制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。 7、利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。 （二）信用管理人员岗位责任制度（二）信用管理人员岗位责任制度 1、法定代表人的主要职责 （1）加强信用管理工作，支持合同信用管理机构开展工作，解决信用 管理工作中的重大问题； （2）授权委托合同承办人员对外签订合同； （3）对公司合同承办人员进行考核、奖惩； （4）定期了解合同的签订、履行情况。 2、合同信用管理领导小组负责人的主要职责 （1）组织合同法律法规宣传培训，组织信用管理研讨会、案例评析会 ； 2 （2）制定公司信用政策、信用管理制度，组织实施信用管理工作考核 ； （3）统一办理授权委托书，严格管理公司合同专用章的使用； （4）制止公司或个人利用合同进行违法活动； （5）日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生； （6）建立标准的催账程序； （7）汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务； （8）协调与工程、财务、技术等部门的关系。 3、合同信用管理员的主要职责 （1）协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订； （2）审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章 ； （3）检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和 纠纷； （4）登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行 以及合同纠纷处理情况； （5）发现不符和法律规定的合同行为，及时向合同信用管理机构负责 人报告； （6）参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼； （7）定期向合同信用管理负责人汇报信用管理情况； （8）负责客户档案管理与服务； （9）参与商账追收； （10）配合有关部门共同搞好信用管理工作。 4、工程部门的主要职责 （1）依法签订、变更、解除本部门的合同； （2）严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审； （3）对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况； （4）在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时 向合同信用管理机构合同信用管理员通报； （5）本部门合同的登记、统计、归档工作； （6）参加本部门合同纠纷的处理； （7）配合公司合同信用管理机构做好合同信用管理工作。 3 5、财务、技术部门的主要职责 （1）加强与工程等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付 情况； （2）做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议； （3）解决合同履行中有关技术方面的问题； （4）依法签订、变更、解决技术合同； （5）本部门合同的登记、统计和归档工作； （6）配合公司合同信用管理机构做好合同信用管理工作。 （三）法律法规学习制度（三）法律法规学习制度 1、定期组织施工项目部有关人员进行合同法律法规学习，每季度学习 计划不少于一次，时间不少于 2 个小时。并结合党委、政府中心工作安排 学习内容。 2、公司负责人、各部门负责人要带头参加法律法规学习。合同信用专 兼职管理人员需经过合同法规培训和考核，取得合格证书。 3、分管合同信用工作的负责人和合同信用管理有关人员要定期组织活 动，结合工作中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。 二、法人委托书及合同专用章管理制度二、法人委托书及合同专用章管理制度 （一） “法人委托书”申领的程序（一） “法人委托书”申领的程序 1、凡申请持证者，先由申请部门向合同信用管理机构提出申请。 2、合同管理机构组织申请者参加工商部门举办的合同法规培训班。 3、考试合格后，申请部门按合同信用管理机构要求填写“法人委托书 申请审批表” ，并对其工作业绩进行考核审查，再经公司人事部门和合同信 用管理机构审核后报公司法定代表人批准，签章颁发授权证书。 （二） “法人委托书”的管理（二） “法人委托书”的管理 1、合同信用管理机构负责“法人委托书”的申请审核、证件办理，变 更、注销登记和监督检查等管理工作。 2、 “法人委托书” ，采用由工商部门统一印制的“法人委托书”文本， 在有效期限内可连续使用，但有效期限最长不得超过两年。 3、因特殊情况需对外签约者，由所在部门向合同信用管理机构提出申 请，经法定代表人批准，可办理一事一委托的临时“法人委托证明” ；未取 4 得“法人委托书”及“法人委托证明”的其他人员一律不得对外签订合同。 4、凡持有“法人委托书”对外签订合同者，必须严格遵守企业制定的 合同信用管理规定，做好合同台帐记录。 5、持证人必须严格按授权范围和授权权限在有效期内签订合同，如因 超越授权范围和授权权限发生的纠纷，其经济及法律责任由持证人承担。 （三）合同专用章管理制度（三）合同专用章管理制度 签订合同，应当加盖单位的合同专用章。严禁在空白合同文本上加盖 合同专用章。 1、公司的合同专用章由合同信用管理机构统一归口管理。合同信用管 理机构负责申请报告的审批、合同专用章的登记、留样、发放和监督检查 等管理工作。 2、合同专用章的刻制由合同信用管理机构负责。任何部门不得擅自刻 制合同专用章。 3、合同专用章不得代用，混用。 三、合同评审管理制度三、合同评审管理制度 合同签订前实行评审制度。合同评审机构设在合同信用管理机构内部， 评审人员由合同信用管理机构分管领导、合同信用管理机构负责人、合同 信用管理员、合同承办人、工程、财务部门负责组成。 （一）合同评审程序（一）合同评审程序 1、合同承办人将合同草本及相关资料交合同信用管理员初审； 2、合同信用管理员填写合同评审表中初审记录交合同信用管理机构负 责人审批，签署审批意见。 3、 特殊合同 （投资、 联营合同、 涉外合同） 、 重大合同 （订立价款在 100 万元以上的合同） ，由合同信用管理机构负责人组织有关部门进行会审，合 同信用管理员汇总各部门会审意见后交合同信用管理机构负责人签署意 见，并报主管领导批准实施。 4、合同信用管理员将合同评审表归入该合同档案。 （二）评审内容（二）评审内容 1、严格审查对方当事人的主体资格。 5 2、严格审查代理人的代理身份和代理资格。 3、严格审查对方当事人的履约能力。 4、仔细审查对方当事人提供的有关证明资料，必要时应到签发部门进 行验证或进行实地考察，以防对方当事人伪造或变造证明材料。 四、合同签订、履行、变更制度四、合同签订、履行、变更制度 （一）合同签订管理（一）合同签订管理 1、合同承办人签约前必须对对方主体资格、代理身份、代理资格、履 约能力及合同可行性进行审查，并收集整理相关资料，以备合同评审机构 进行评审。 2、 订立合同的主体， 必须是法人或是取得营业执照的非法人经济组织。 3、对外签订合同，应由法定代表人或法定代表人授权的代理人进行。 未经授权，任何人不得对外签订合同。 4、除及时清结者外，合同应当采用书面形式，合同文本国家或省已经 发布示范文本的，应当采用合同示范文本。各部门所需的合同文本由合同 信用管理员统一购买或定制。 5、各部门的合同都应按统一规则编号。 6、合同及其有关的书面材料，应当语言规范，字迹清晰，条款完整， 内容具体，用语准确。 7、订立依法可以设定担保或者对对方当事人的履约能力没有把握的合 同，应当要求对方当事人依法提供保证、抵押、留置、定金等相应形式的 有效担保。 对方当事人提供的保证人，必须是法律许可的具有代为清偿债务能力 的法人、其他组织或者自然人。对对方当事人的保证人的主体资格和清偿 债务能力要参照本制度的规定进行审查。 8、法定代表人或合同承办人应当亲自在合同文本上签名盖章。 9、签订合同，应当加盖单位的合同专用章。严禁在空白合同文本上加 盖合同专用章。 10、合同承办人应将合同的副本一份及时送交本单位财务部门备案， 作为财务部门收付款物的依据。 （二）合同履约管理（二）合同履约管理 6 1、法定代表人全面负责合同的履行。合同承办单位、部门和人员具体 负责其订立合同的履行。 2、在履行合同过程中，根据情况的变化，应当对对方当事人的履行能 力进行跟踪调查。如发现问题，合同承办人要及时处理，必要时经单位负 责人同意，可实地调查合同标的情况和对方当事人的履约能力。 3、接收标的必须经过严格的验收或商检程序。对不符合制度的标的应 在法定期限内及时提出书面异议。 4、合同结算必须通过本单位财务部门进行。对合法有效的合同，财务 部门必须在合同约定的期限内结算。对未经合法授权或超权限签订的合同， 财务部门有权拒绝结算。 5、凡与合同有关的来往文书、电报、电传、信函、电话记录都应作为 履约证据留存。 对我方当事人的履约情况，除妥善保存有关收付凭证外，还要做好履 约记录。 6、合同信用管理员负责监督检查合同履行情况，按时间顺序及时建立 合同签订与履行情况台帐。 （三）合同的变更和解除（三）合同的变更和解除 1、合同的变更与解除由合同承办人以书面形式报合同评审机构审核， 批准后，尽快与对方签订变更或解除协议。 2、我方当事人遇有不可抗力或者其他原因无法履行合同时，应当及时 收集有关证据，并立即以书面形式通知对方当事人，同时积极采取补救措 施，减少损失。 3、发现对方当事人不履行或不完全履行合同时，合同承办人应当催促 对方当事人采取有效补救措施，收集、保存对方当事人不履行合同的有关 证据，及时向合同信用管理机构报告。 4、我方当事人因故变更或解除合同，应当及时以书面形式通知对方当 事人，说明变更或解除合同的原因和请求对方书面答复的期限，尽快与对 方当事人达成变更或解除合同的协议。 7 五、企业授信评价管理制度五、企业授信评价管理制度 1、合同信用管理机构应加强与各业务部门的联系沟通，及时掌握客户 的信用信息，对客户实行分级管理，将客户的信用等级分为 A、B、C、D 四 级，分别制订不同信用等级所对应的信用额度、信用期限、信用折扣。 2、 合同信用管理机构负责建立每位客户包括名称、 住所、 法定代表人、 注册资金、电话、信用标准（对客户资信情况进行要求的最低标准） 、信用 等级内容的表单，并及时进行动态更新。 3、合同信用管理机构负责制定客户信用申请表、客户调查表、客户信 用审批表、回复客户的标准信函等表格；受理客户信用申请；采用对客户 进行走访、调查、向有关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息， 填写客户调查表，对客户进行信用评级，确定信用等级，并及时回复客户。 4、对客户实行跟踪管理，补充客户信用信息，每年末对客户的信用状 况进行汇总分析，形成书面的年审评价报告，并根据年审报告及时调整客 户信用等级与授信额度。 5、对延迟付清款物的客户，视情节轻重给予信用等级的降级处理；对 恶意拖欠款物的客户授信额度为 0，要求采用即时清结的方式或列入黑名 单，拒绝业务往来。 6、各业务人员应及时收集客户信息并向合同信用管理机构反馈；合同 信用管理机构应定期将客户信用状况评价结果反馈公司各相关部门。 六、应收账款与商账追收管理制度六、应收账款与商账追收管理制度 1、建立应收账款账目，明确应收货款，分期应收账款和应收票据的数 额、期限、应付款