风控部合同、协议审核流程 为规范公司运行中法律监管制度，保证对外签订合同的合法合 规性，更好的保障公司合法权益，减少合同风险，特制定本合同、 协议审核、修改流程。 一、 总则 （一）本合同、协议审核、修改流程适用于本公司所有业务部门对 外及对内签署的各类业务合同、协议。 （二） 所有合同及协议在签署前均须履行合同、协议审核修改流程。 （三）合同、协议审核必须遵守依法、合规、及时、准确的原则。 二、 合同、协议审查要点 （一）严格审查签约主体资格 签约过程中，忽视了对合同主体资格的审查的做法容易导致主 体缺陷而使合同归于无效或难于履行，达不到签订合同目的。因此， 对签约主体的资格要严格审查： 1、要审查对方的营业执照及年检的情况，以了解其主体的合法 性和经营范围，必要时应当到相关部门调查资产状况、工商登记以 及不动产登记等; 2、对法律法规规定需要具备相应资质条件的合同项目，要根据 合同内容审查对方的资质现状，即有否获得相关资质及目前效力情 况。 3、要对对方的履约能力进行必要评估，以保证签约后能够顺利 履行合同。 （二）合同内容的审查 1、要审查合同的内容是否合法。如有无违反国家法律法规的强 制性规定 ;是否存在损害社会公共利益或以欺诈、胁迫手段订立合同 的情形 ;是否存在重大误解或显失公平等等。 2、要审查合同主要条款是否完备、明确。一个合同要对双方的 权利义务有明确的规定，特别是合同标的、数量、质量、价款、履 行期限、合同的解除、违约责任的承担等等主要条款必不可少，一 旦未作约定或者约定不明，将对合同履行造成重大风险隐患。 3、最大限度地为公司争取利益。要站在有利于公司的角度上， 对我方权利和义务进行全面衡量，当然是争取更多权利而尽可能地 减少义务，并且在不违背相关法律法规及公平原则的基础上，对我 方可能出现的违约要规定相对较轻的违约责任。 （三）审查签约人有无签约权限 很多情况下，合同是由一方或者双方授权代表签署的，此时应 当审查代理人的资格和权限。对于初次合作的单位，这项工作非常 重要，即要对对方代理人身份、有无代理权、代理权限范围、期限 等等进行必要审查，否则可能会发生没有代理权或超越代理权而导 致合同效力受到置疑。实践中，主要是看签约代表是否为单位负责 人或是否有委托授权书。需要注意的是，单位的部门或办事处是没 有对外签约权的，而企业法人的分支机构签订合同时也需由法人授 权。 （四）其他注意事项 1、签章。合同对方如果是企业法人或其他组织，在签章处应当 加盖单位印章及授权代表签字，如果是公民个人，则要求其本人签 名并加摁手印。所有的印章和签字均应当清晰、完整。 2、合同附件。要注意合同有无附件以及附件与主合同的关系， 审查附件的内容是否与主合同一致。相当多的合同其附件的内容是 非常重要的，应该按照主合同予以同等对待。 3、签约时间及地点。签约时间是将来发生纠纷后，固定诉讼时 效的重要证据 ;签约地点是用于确定纠纷发生时的管辖法院，一般尽 可能的在本公司所在地签约。 三、合同、协议审核、修改流程 （一）各业务部门根据各种业务需要，根据需要起草所需合同、 协议初稿或初步审核对方提供的合同或协议，与对方单位进行谈判 （如大额合同或重点项目重要合同等，需请公司领导或法律顾问等 协同参加）。 （二） 部门根据业务要求对合同进行自身初审，提出修改意见并 作出相应批注。 （三）填写公司风控部工作交接单，将交接单与所需审核的 合同、协议报送至公司风控部。 （四）风控部根据各类法律法规及相关政策，提出修改意见，做 出相应批注后， 将合同及协议的修改稿发至公司律师处进行审核（若 有需要，须将合同、协议报送至政府或上级行政主管部门进行审核）。 （五）待律师回复后， 将律师审核稿反馈至合同、协议报送部门， 协助各合同、协议报送部门根据风控部及律师意见对合同、协议进 行修改。 （六） 各业务部门将我方修改审核后的合同或协议发至合同、协 议对方，并根据情况与对方展开谈判或商讨（如发生双方意见不一 致或有较大修改意见的情况，需将修改后的合同报送至风控部及公 司律师进行再次审核） 。 （七）各方形成一致意见后，合同报送部门需填写风控部工作 交接单后，将交接单反馈回风控部。各业务部门根据需要将需签 订合同报总经理办公会进行讨论。 （八）获得总经理办公会批准后，由业务部、风控部、公司领导 等签署 印章使用审批单 ，业务部门将所需签订合同和经相关人员 签字的印章使用审批单报送至总经办，总经办审核无误后方可 盖章。 （九） 合同签署后， 将所签合同报送至总经办及相关上级部门进 行资料保管及登记备案。 （十）风控部对各类经审核、修改后的合同、协议及时建立、更 新工作台账，汇总统计各类合同、协议审核修改情况，归纳审核修 改要点。 附：合同、协议审核、修改流程图 合同、协议审核、修改流程图 各业务部 门草拟各 对对方提供 的合同或协 开始 无重大修改、 总经理办公会讨 未获通 过 相 关人 员 签 署 印 通过 总 经办 盖 章 、签 署 将合同、协 议提交总经 风 控部 建 立 、更 新 结束