中国票据交易系统用户操作手册（贴现通分册-经纪机构）2020年4月第1章 系统简介1.1 系统简介贴现通业务是指经纪机构受贴现申请人委托，在中国票据交易系统（以下简称“交易系统”）进行贴现信息登记、询价发布、交易撮合后，由贴现申请人与贴现机构通过电子商业汇票系统（以下简称“ECDS”）办理完成票据贴现的服务机制安排。经纪机构通过贴现通子系统实现企业信息存档、委托信息登记、询价交易、信息查询、参数设置等功能。贴现通子系统主要包括经纪信息登记、报价参数管理、贴现通交易、贴现清算结算等模块。业务术语1. 贴现申请人：是指合法持有票据，且在中国境内合法注册经营、有效存续的法人企业或其他经济组织。2. 贴现机构：是指具备票据贴现业务办理资质，在交易系统发布贴入报价、在ECDS签收贴现票据的机构，即票据贴入方。3. 经纪机构：是指向贴现申请人和贴现机构提供票据贴现信息咨询和撮合服务的机构。经纪机构可通过设置贴现通登记机构参数的方式，授权同一法人下其他机构进行信息登记。4. 登记机构：是指被经纪机构授权进行信息登记的机构。登记机构须与经纪机构为同一法人下的机构。一家机构可以同时是经纪机构和登记机构。1.2 流程图业务流程经纪机构开展贴现通业务的基本系统流程如下：1. 一级机构管理员设置登记机构参数，即分别设置经纪机构和对应的登记机构，其中登记机构负责企业和票据信息的登记，经纪机构负责在交易系统发布贴出询价；2. 登记机构在交易系统中登记贴现申请人信息；3. 贴现申请人挑选票据，由登记机构在交易系统为其登记票据委托信息；4. 登记机构对应的经纪机构在交易系统发布询价；5. 经线上询价、撮合匹配、线下联系等方式，经纪机构在贴现申请人授权范围内与贴现机构在交易系统中达成成交意向，生成意向成交单；6. 经纪机构通知贴现申请人成交意向；7. 贴现申请人确认成交意向，在ECDS发起贴现申请，经贴现机构签收确认并支付贴现款项后，完成贴现业务；8. 交易系统接收ECDS传送的贴现信息，并与意向成交单信息比对，比对成功后生成结算交割单。第2章 经纪信息登记2.1 登记机构参数维护功能概述一级机构管理员在此页面设置和查询登记机构参数；分支机构管理员在此页面查询登记机构参数；此参数关联了登记机构与其对应的经纪机构，登记机构登记的委托信息由经纪机构统一集中询价。菜单位置 贴现通-经纪信息登记-贴现通业务参数管理-登记机构参数维护模块页面操作步骤1. 一级机构管理员进入页面，选择“单笔新增”或“批量导入”方式添加参数。2. 若选择“单笔新增”方式，则管理员需分别通过机构控件选择经纪机构及贴现机构名称。3. 完成机构的选择后，点击“提交”按钮，登记机构参数新增成功，参数状态为“待生效”，次日生效。4. 一级机构管理员点击页面中的“查询”按钮，展示本会员下所有登记机构参数。分支机构管理员点击页面中的“查询”按钮，展示本机构作为经纪机构或登记机构的参数。其中，当日登记的参数状态为“待生效”，次日生效；当日前登记的参数状态为“已生效”；被删除的参数状态为“已失效”。5. 一级机构管理员可选择一笔参数进行删除，删除后参数立即失效。“已生效”参数删除后状态变更为“已失效”，“待生效”参数被删除后无法再查到，次日不再生效。注意事项1. 经纪机构与登记机构为同会员下的机构。一家经纪机构可与多家登记机构存在“已生效”的登记机构参数，一家登记机构仅可与一家经纪机构存在“已生效”的登记机构参数。2. 一家机构同时作为经纪机构和登记机构的，也需要先行设置本机构作为经纪机构和登记机构的参数，方可在交易时选择本机构登记的委托信息。3. 被选择作为经纪机构的机构，必须具有“经纪询价”的权限。4. 新增参数T+1生效，删除参数T+0生效。2.2 贴现申请人信息登记2.2.1贴现申请人信息新增功能概述 机构操作员创建贴现申请人。菜单位置 贴现通-经纪信息登记-贴现申请人信息登记-贴现申请人信息新增模块页面输入域1.贴现申请人名称：必输项；2.贴现申请人社会信用代码：必输项，18位数字或字母；3.贴现申请人规模：必输项，通过下拉列表进行选择；4.贴现申请人行业分类：必输项，通过下拉列表进行选择；5. 贴现申请人省份：必输项，通过下拉列表进行选择；6.是否涉农企业：必输项，是/否，默认为否；7.是否绿色企业：必输项，是/否，默认为否；8.是否科技企业：必输项，是/否，默认为否；9.是否民营企业：必输项，是/否，默认为否；操作步骤1. 在页面中输入贴现申请人信息各字段，点击“确定”按钮。2. 弹出“是否需要继续上传附件信息”的询问窗口，若点击“取消”按钮，则直接创建成功；若点击“确定”按钮，则弹出“附件上传”窗口。3.在“附件上传”窗口中，选择文件类型并点击“文件新增”按钮，添加对应类型的文件。其中，文件类型“贴现申请人授权委托书”为必录项。注意事项1. 贴现申请人在某机构登记了贴现申请人信息且信息未失效，则该贴现申请人无法在该机构同会员下的其他机构再次登记贴现申请人信息。2. 附件上传窗口中，可以上传的文件类型包括：营业执照、法定代表人、财务报表、授权经办人、贴现通服务协议、征信信息、其他。2.2.2 贴现申请人信息维护功能概述 机构操作员维护本机构创建的贴现申请人信息。菜单位置 贴现通-经纪信息登记-贴现申请人信息登记-贴现申请人信息维护模块页面输入域1. 创建日期：必输项，日期范围。2. 贴现申请人名称：非必输项。3. 状态：选择项，正常/失效。4. 业务类别：不含被承接机构/仅含被承接机构。操作步骤1. 在页面中输入各查询字段后，点击“查询”按钮，展示查询结果。2. 点击“提交”按钮，可将查询结果异步导出。3在“贴现申请人信息维护”页面中，选中一行贴现申请人，下方展示该贴现申请人的信息详情。4点击“附件查询”按钮，展示贴现申请人上传附件明细。5点击“附件维护”按钮，可对贴现申请人上传附件进行添加和删除。6在“贴现申请人信息维护”页面中，选中一行贴现申请人，点击页面右侧的“解除登记关系”按钮，并在弹出的“询问”窗口点击“确定”按钮，可解除贴现申请人与经纪机构的登记关系。解除登记关系后，该笔贴现申请人信息状态变更为“失效”。2.2.3 贴现申请人信息查询功能概述 机构管理员和机构操作员查询贴现申请人信息。菜单位置 贴现通-经纪信息登记-贴现申请人信息登记-贴现申请人信息查询模块页面输入域1. 创建日期：必输，日期范围。2. 会员名称：灰显本会员名称，不可修改。3. 机构名称：灰显本机构名称，不可修改。4. 贴现申请人名称：非必输。5. 查询对象：必输，按登记机构查询/按经纪机构查询。6. 查询范围：必输，本级机构/本级机构及下级机构。7. 业务类别：必输，不含被承接机构/仅含被承接机构，默认为“不含被承接机构”。8. 状态：非必输，正常/失效。操作步骤1. 在页面中输入字段，点击“查询”按钮，展示查询结果。 2. 点击“提交”按钮，可将查询结果异步导出。3. 贴现申请人信息查询”页面中，选中一行贴现申请人，下方展示该贴现申请人的信息详情。4点击“附件查询”按钮，展示贴现申请人上传附件明细。注意事项查询对象为“按经纪机构查询”且查询范围为“本级机构及下级机构”时，查询结果为本机构及下级机构作为经纪机构时对应的所有登记机构登记的贴现申请人信息。2.3 委托信息登记2.3.1 委托信息登记功能概述 机构操作员登记委托信息。菜单位置贴现通-经纪信息登记-委托信息登记-委托信息登记模块页面输入域1.贴现申请人社会信用代码：必输项，输入时可模糊查询已登记的贴现申请人信息。2.贴现申请人名称：必输项，系统根据社会信用代码反显，不可修改。3.登记日期：灰显为系统日期。4.录入方式：选择项，单笔录入/批量导入。操作步骤机构操作员输入字段并选择录入方式，录入委托信息。注意事项贴现申请人仅可在登记贴现申请人信息的同一机构登记委托信息。2.3.1.1 单笔录入功能概述 机构操作员单笔录入委托信息。输入域1.贴现申请人账号：必输项。2.贴现申请人开户行行号：必输项，录入时下方弹出模糊查询列表，需在列表中选择。3.票据种类：必输项，银票/商票。4.票据号码：必输项。5.出票日期：必输项，日期格式。6.票据到期日：必输项，日期格式。7.委托日期：必输项，日期格式。8.委托利率上限：必输项。9.委托截止日：必输项，日期格式。操作步骤1. 操作员在“委托信息登记”页面选择录入方式为“单笔录入”后，下方页面中展示单笔录入所需输入的字段。2. 操作员录入信息，点击“确定”按钮，委托信息登记成功。注意事项1. 登记的委托信息中，贴现申请人开户行行号须与登记机构属同一法人会员。2. 点击左下角“复制”按钮，可将登记的上一笔委托信息内容快速复制。2.3.1.2 批量导入功能概述 机构操作员批量导入委托信息。操作步骤1. 操作员在“委托信息登记”页面选择录入方式为“批量导入”后，弹出“选择导入文件”窗口。2.在Excel中填写委托信息后，将该文件导入。3导入成功后，显示导入结果，可以下载导入结果或者继续导入。注意事项登记的委托信息中，贴现申请人开户行行号须与登记机构属同一法人会员。2.3.2 委托信息登记复核功能概述 机构操作员对同机构其他操作员登记的委托信息进行复核。菜单位置 贴现通-经纪信息登记-委托信息登记-委托信息登记复核模块页面操作步骤1. 在页面中勾选需要复核的票据，点击通过/驳回。弹出确认对话框。2. 点击“确定”按钮，完成复核操作。注意事项1. 复核驳回的委托信息退回至原登记操作员，委托状态变更为“驳回待修改”。2. 机构操作员不可对本人登记的委托信息进行复核。2.3.3 委托信息维护功能概述 机构操作员对本人登记的委托信息进行修改和删除。菜单位置 贴现通-经纪信息登记-委托信息登记-委托信息维护模块页面输入域1. 委托登记起始日：必输，日期格式。2. 委托登记截止日：必输，日期格式。3. 委托状态：必输，委托信息待复核/驳回待修改/已登记/已失效。4. 贴现申请人名称：非必输。5. 票据号码：非必输。6. 票据种类：非必输，银票/商票。操作步骤1. 操作员选择委托状态为“委托信息待复核”，点击“查询”按钮，界面展示尚未复核的委托信息。2. 操作员选择委托状态为“驳回待修改”，点击“查询”按钮，界面展示复核操作员拒绝的委托信息，选中记录，点击“删除”按钮，删除委托信息。3. 操作员选择委托状态为“驳回待修改”，点击