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2021年个人理财规划考试题库含答案一、单选题1以下哪个行为不利于搞好理财?()A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通,障碍的消除C、大中小学生理财课程开设,公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立正确答案: D 2以下关于个人理财的说法不正确的是()。A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好。B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。C、还需要考虑薪资成长率D、不需要考虑退休问题正确答案: D 3下列说法错误的是()。A、根据所在地情况,确定客户和子女教育投资的资金来源,如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距,并在此教育基础上通过运用各种投资工具,弥补客户教育投资的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。正确答案: D 4如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续,那么接下来的日子()。A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的挂牌定期利率获息D、“滚雪球”获息正确答案: A 5下列说法错误的是()。A、积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时,必须与人生各阶段的需求配合,在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。正确答案: D 6买房买车规划的内容一般不包括()。A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况正确答案: D 7以下哪一项不属于投资需注意方面?()A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案: D 8加息时,一般可采取三种策略不包括()。A、着重关注产品收益率高低B、选择浮动利率理财产品C、理财产品以短线为主D、人民币应成为首选币种正确答案: A 9关于银行的业务,以下说法正确的是()。A、对公司单位、个人家庭B、对公司C、对个人家庭D、以上均不正确正确答案: A 10以下不属于证券投资计划的是()。A、货币市场工具(货币结算)B、固定收益证券资本市场工具(债券)C、权益证券工具(股票)D、遗产正确答案: D 11培养好的习惯应该在多少岁之前?()A、5岁B、18岁C、35岁D、50岁正确答案: C 12理财规划师的英文简称是()。A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP正确答案: C 13关于打理银行卡的注意点,以下说法不正确的是()。A、透支消费,切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差正确答案: A 14美国从1900年到2000年间,美元贬值为原来的多少?()A、1/54B、1/57C、1/45D、1/52正确答案: A 15以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向?()A、金融保险机构B、理财事务所C、技术开发D、个人持家理财正确答案: C 16以下哪项不属于财政政策工具?()A、税收B、公债C、公共支出D、企业投资正确答案: D 17以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容?()A、人生规划、风险管理规划B、投资规划C、养老规划、遗产规划D、财产增值、财务整合正确答案: D 18金融理财中的与住房与养老相关的是()。A、按揭贷款B、住房储蓄C、反向抵押贷款、房产养老寿险。D、养老储蓄正确答案: C 19人的一生需要考虑的事情一般不包括()。A、就业B、结婚成家C、税费缴纳D、老年深造正确答案: D 20“控制过度消费,旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容?()A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案: A 21关于个人理财目标,说法不正确的是()。A、不同的人有不同的目标B、理财目标有长期,中期和短期之分C、个人理财计划可以提供和指示出一方向D、理财目标的达成时间不因个人计划而定正确答案: D 22住房养老模式的意义不包括()。A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置正确答案: C 23关于注册会计师的特点,以下说法正确的是()。A、比金融理财师通过率高B、职业风险小C、注册会计师考试为5门课D、中国注册会计师考试始于1993年正确答案: D 24企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行,再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后,除保留部分外,余者都与中央银行换成人民币。这样,央行外汇就不断积累,由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么?()A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度正确答案: B 25国家理财规划师的的培训费为()。A、官方20003000/人B、30005000员/人C、38006800元/人D、42008000元/人正确答案: C 26理财首要的是()。A、评估风险B、端正心态C、筹集资金D、综合分析正确答案: B 272004年全球财富报告指出,中国是亚洲第几的百万富翁聚集地?()A、第一B、第二C、第三D、第四正确答案: B 28下列说法错误的是()。A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况,然后做出计划并实施计划的过程。B、每个人都需要理财,在理财的过程中,能够使自己对自己的未来,对自己的钱如何分配有一个打算。C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同,理财的目标因而会有差异。D、时间和精力规划不属于理财。正确答案: D 二、判断题29保险返还是没有利息的。()正确答案: 30理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板,并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表(收入与支出日记账)。()正确答案: 31客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。()正确答案: 32公司理财法规相当健全,家庭理财的法规在中国几乎没有出现。()正确答案: 33反向抵押贷款的周期比较长。()正确答案: 34理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。()正确答案: 352004年初,国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会,并颁布了理财规划师国家职业标准。()正确答案: 36企业公司理财即财务管理。()正确答案: 37当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。()正确答案: 38家庭理财有助于提高居民生活水准,更好持家理财。()正确答案: 39银行存款可能越存越少。()正确答案: 40个人理财目标制定应遵从的步骤是:1.自我评价;2.多方照顾;3.分期制定;4.目标抉择;5.重新评价。()正确答案: 41债市和股市也是相反,因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反,对于股市是好消息,对债市可能就是坏。()正确答案: 42依法纳税是每个公民应尽的责任。()正确答案: 43中国的老百姓在保险投资比较少,主要是因为他不太了解。()正确答案: 44一般来说,政府提高税率,会对民间经济起收缩作用,意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。()正确答案: 45已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。()正确答案: 46国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的,觉得这是很自然。()正确答案: 47贷款买房有一个优点:年轻时养房,年老后靠房养老。()正确答案: 48个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中,有关经济运行、财务资源配置的一切事项。()正确答案: 49在购房买车规划中,要充分考虑房车的需求状况,性能、价格、质量标准。()正确答案: 50理财要具有自我经营的意识,将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装,才能使效用的发挥达到最大,达到最大价值。()正确答案:
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