编辑ppt,1,合同管理与新业务合同 运用若干问题,编辑ppt,2,第一部分 合同管理 一、合同管理的基本要求 合同管理：指对公司（含分支机构）作为一方当事人的合同依法进行订立、履行、变更、解除、转让、终止以及审查、监督、控制等一系列行为的总称。 控股、参股企业需提请公司审议、批准的合同，参照适用公司合同管理的相关规定。 （一）全程管理 自洽谈、草拟、签订、生效开始，直至合同终止。不仅要重视签约前的管理，更要重视履行中合同的监管。,编辑ppt,3,（二）系统管理 合同承办部门、财务部门、技术部门及与合同主要内容有关的其他部门要参与合同管理，本着相互协作、彼此监督的原则共同做好合同管理工作。 （三）动态管理 密切关注合同履行情况变化，及时掌握对公司不利的变化，适时对合同进行修改、变更、补充、中止或解除，有效、适当地行使救济权利。,编辑ppt,4,二、合同订立的管理 （一）了解交易对手 1、核实交易对手主体资格 企业法人营业执照、税务登记证、章程、与交易对手经营合法性有关的其他证照（房地产开发资质证书、采矿权证等）。 2、查证交易对手履约能力 通过对交易对手主要业务经营情况、正在履行中的主要合同、财产权属证书、贷款及其他负债信息（含担保）的核查，结合对其近年来经审计的主要财务报表的分析等，判断交易对手是否具备拟议中交易的履行能力和担保能力。,编辑ppt,5,3、甄别交易对手的诚信状况 （1）重大行政处罚和应诉情况； （2）严重失信信息（如不良信用记录、大众媒介披露的交易对手恶意违约情形）； （3）交易对手及其控股股东/实际控制人、主要决策和管理人员（董事长、总经理等）的个人品行及信用状况； （4）重大公司治理缺陷（如股东僵局等）。,编辑ppt,6,（二）确定交易的总体控制目标 1、合理设计预期合同利益 根据不同交易对手的经营、财务及诚信等状况，结合具体项目的交易架构、风险偏好和交易保障条件等，在风险可控且对手可承受的范围内，拟订交易目标，争取合同利益最大化。 2、审慎设定交易底线 在项目磋商阶段，即研究确定主要交易条件，如收购价款支付条件、收益水平及收取方式、担保要求等；对于不同信用水平的交易对象，可根据协商谈判情况，在确保公司基本利益的前提下设定不同的交易底线。,编辑ppt,（三）有针对性地拟制交易文件 1、根据不同的业务类别，确定主要合同（资产转让合同、债务重组协议等）的名称及内容，以满足项目实施需要。 2、围绕主要合同，拟制配套协议（如收购+重组业务中各类担保合同、监管协议等），保证该等配套协议与主要合同条款的衔接和一致。 3、关注与公司拟开展的业务相关，但公司不作为当事人的其他合同（如承诺收购业务所涉信托合同、贷款合同等）的起草、谈判和签署工作，确保该等协议实质内容符合公司利益。,编辑ppt,8,（四）规范合同审批、签订工作 1、坚持合同审批前置原则 总部管理权限内的合同，办事处未经授权或批准，不得擅自订立；除有权审批人（总裁/总经理及其授权/转授权的分管领导，或主管法律事务的公司/办事处领导）外，他人不得越权审批。 2、建立、完善合同会审机制 确立法律事务部门归口管理为基础，业务主管部门、财务部门、技术部门分工审查的合同会审机制，保证合同商务条款、结算条款、技术条款和法律条款的协调统一。,编辑ppt,9,3、强化合同承办部门订约职责 （1）核查、确认交易对手主体资格、履约能力及诚信状况； （2）保证起草的合同文本条款完备，内容完整、准确，确保签约文本与经有效批准的合同文本完全一致； （3）见证我方未作为合同当事人的相关协议（信托贷款合同、委托贷款合同等）签署工作，保证该类协议主要条款与我方签署的合同衔接。,编辑ppt,10,三、合同履行的管理 （一）合同履行的基本原则 1、全面履行 对于主从合同，以及合同中的主要权利义务（价款及支付等）、次要权利义务，应在抓住重点的基础上，统筹兼顾，保证合同履行的完整性。 2、适当履行 严格按照合同规定的期限、金额、方式行使合同权利、履行合同义务，及时利用履行抗辩权。 3、协作履行 为实现合同目的，诚信、善意地与相对人互助合作，共同完成合同义务（如抵质押登记等）。,编辑ppt,11,（二）合同履行管理要点 1、严控重点环节、重要权利义务的履行 如收购业务、投资业务中转让价款支付、投资款项交付义务的履行，必须以合同约定的付款条件均已成就为前提。 2、密切关注相对人及关联合同当事人的履约情况，及时提示、催告对方依约履行 3、审慎应对合同变更和解除 全面分析、判断合同变更或解除的利弊，确需变更、解除且涉及实体权利义务调整的，应履行相应的内部决策程序。 4、妥善处理合同履行纠纷 在相关当事人违约的情形下，要视违约的原因、事由及其严重程度，准确界定违约性质（一般违约、根本违约），并及时行使合同约定的救济权利。,编辑ppt,12,第二部分 新业务合同运用若干问题 一、新业务合同起草的总体思路 （一）支持和保障公司商业化业务的发展 总结近一年来公司商业化业务开展的经验，对交易模式相对成熟且构成转型阶段公司常规业务的商业化收购、财务投资、财务顾问及不良资产收购综合服务业务拟订配套交易文本。 （二）争取公司在商业化业务中的合同利益最大化 （三）有效防范商业化业务运作中的法律风险 （四）提高新业务合同谈判效率，降低交易成本,编辑ppt,13,二、新业务合同种类 （一）商业化收购业务合同 1、债权转让协议； 2、债务重组协议； 3、抵押合同、股权质押合同、上市公司股票质押合同、连带保证合同； 4、监管协议； 5、财务顾问协议（协议主要内容涵盖于重组协议时，可不单独签署）。 注：对于收购后反委托卖方保底清收的资产收购业务，因存有潜在的政策性风险，暂不制定统一文本。,编辑ppt,（二）投资类业务合同 1、投资合作协议； 2、信托合同； 3、信托贷款合同； 4、抵押合同、股权质押合同、上市公司股票质押合同、连带保证合同； 5、监管协议。 注：通过基金发放委托贷款的投资业务，因银行多要求采用其自身定制的格式文本，故未单独起草委托贷款协议；以上第4、第5项担保合同及监管协议，在具体业务中，参照重组协议项下担保合同制作。,编辑ppt,（三）财务顾问及不良资产综合收购服务类合同 1、业务合作协议； 2、贷款合同/信托贷款合同； 3、抵押合同、股权质押合同、上市公司股票质押合同、连带保证合同； 4、监管协议； 5、财务顾问协议。 注：上列第2-第5项信托贷款合同、担保合同、监管协议及财务顾问协议，在具体业务中，参照收购类、投资类协议项下相应合同制作。,编辑ppt,三、新业务合同文本的使用原则 （一）根据项目交易结构，选择适用同类业务合同文本，并按照项目实际情况对通用文本（如财务顾问协议、监管协议及担保类合同）的具体内容进行调整 （二）根据交易对手的信用状况及履行能力，结合协商谈判结果，确定新业务合同重要条款的变更、删减或增加（对于涉及我方重大权益的合同条款变更、删减，以及因交易对手拒绝无法采用公司文本作为交易文本的情形，应在项目方案中进行提示，并提示决策机构审议时重点考量） （三）结合合同当事人、标的及具体担保方式、担保财产等因素，修正、调整合同次要条款（如当事人主体设置、鉴于条款、声明与保证条款等）,编辑ppt,17,三、商业化收购类协议主要内容 （一）债权转让协议 1、签约主体原则上应包括借款人（债务人）及担保人； 2、明确贷款债权自交割日（债权文书移交日）实现转移（2.2条）； 3、统一买价支付条件（2.4条），在收购+重组模式下，原则上以公司与债务人签署债务重组协议及相应的担保合同，且该等担保合同约定的抵质押担保登记手续办理完毕为付款前提 ，在卖方缔约优势较为明显且风险可控的前提下，经决策机构批准，可选用先支付买价至双方共管账户，再办理重组债务抵质押担保登记手续（2.4.2款）；,编辑ppt,18,4、规范债权文书交付，促使卖方保证其移交的资产文件真实、准确、完整（3.2条、4.2条等）； 5、明确债权转让通知义务的履行期限和方式（3.3条，交割日或之前书面通知，并附借款人、担保人签收回执）； 6、充实卖方的过渡期管理义务和交割日后的合作义务（3.5条及3.6条，积极维护债权、协助办理抵质押变更登记、重大事项及时通知买方、代表或协助买方参与诉讼并办理诉讼主体变更手续等）；,编辑ppt,19,7、强化卖方的陈述与保证（4.2条，要求卖方保证所转让的债权真实、合法、金额准确，贷款合同、担保合同及担保权利凭证合法、有效，移交的资产文件真实、完整等）； 8、明确买方对瑕疵资产的救济权利（第五条，交割日后6个月内提出瑕疵主张，并要求卖方补救或协商调整买价；协商无果的，采用8.2条规定的纠纷处理机制解决）； 9、本着公平、对等原则，设定违约责任条款（第六条，针对卖方对资产的瑕疵担保义务及买方的付款义务，分别设置相应的违约责任条款，明确买卖双方就此应承担的违约金、赔偿金计算比例和计算方式）。,编辑ppt,20,（二）债务重组协议 1、确认债权债务金额及期限（第一条、第二条） 该条约定债务人、担保人对我方享有的重组债权本金及其收益的合法性、有效性、准确性予以认可并放弃就此提出抗辩的权利；债务重组的起始日需与债权转让协议约定的交割日衔接。 2、规范重组债务清偿（第三条、第四条） （1）项目实施中财务顾问费于签约后一次性支付的，第三条可不予保留； （2）第四条约定的重组债务本金及利息的偿还期限、金额等项内容，应根据项目具体情况填列； （3）第四条中债务人监管账户内资金达到一定限额时，我方可要求其提前还款的内容，以及债务人在债务重组届满一定期限后主动申请提前还款约定，赋予了双方提前履行合同的选择权，实践中如需适用，应履行内部决策程序。,编辑ppt,21,3、确立重组债务的担保（第五条） （1）确认原合同（如贷款合同）项下的担保权利已随主债权转移至我方； （2）明确各担保人继续以原有的担保财产或担保方式为重组债务（含重组利息）提供担保，如根据项目情况，需增加、变更担保财产和保证人，应对该条内容适当修改；鉴于各地房地产登记部门对于资产公司作为在建工程抵押权人的法律地位、在建工程能否办理第二顺位抵押尚无统一标准，如收购债权原已设定在建工程抵押，办事处应在项目筹划期间与相关登记部门及时沟通、积极协调，避免重组债权抵押登记不能或登记期限过长的风险。 （3）统一担保的主债权金额和范围，其中主债权金额为重组债务本金（收购债权包括到期未付利息的情况下，应将欠息计入重组债务本金），担保范围统一为本金、利息、财务顾问费（适用于分期支付的情形）、违约金、损害赔偿金及实现债权和担保权利所产生的费用。,编辑ppt,22,4、保障公司对债务人、担保人的知情权、监管权（第六条、第七条、第八条） （1）对债务人、担保人的经营、财务状况进行检查，要求其如实披露银行账户开设及资金收付情况并定期提供财务报表，监管债务人重大经营、财务决策行为； （2）监控抵押物、质物的管理、维护情况，未经允许，担保人不得另设担保或其他权利负担。 以上约定，与监管协议、担保合同有关内容，共同构成实现我方重组债权本金及收益的基本保障措施，实践中，可针对具体情况进一步充实、完善。,编辑ppt,23,5、强化债务人、担保人的违约责任（第九条） （1）迟延付款的，按未偿金额的一定比例（建议不低于每日千分之一）收取违约金，超过一定期限时，有权宣布全部债务提前到期； （2）债务人违反本协议、监管协议项下其他义务，或担保人违反本协议、担保合同项下义务，经催告无效的，有权要求其支付一定金额的违约金、赔偿金，并可主张全部债务提前到期，同时行使抵质押等担保权利。,编辑ppt,（三）抵押合同 1、明确主合同名称、主债权金额及抵押担保范围（第一条、第三条） 填制上列内容时，需注意与债务重组协议相关约定一致。 2、披露抵押物的基本信息、维持债权保障程度（第二条） （1）抵押物名称、种类、面积、坐落、现状、权证编号等； （2）以在建工程抵押的，应根据城市房地产抵押管理办法第二十八条的规定，结合工程监控的需