商业计划书二零一二年八月保密须知本商业计划书属商业机密，所有权属于厦门市迎粮生态农业有限公司。其所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向的投资者使用。收到本计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：1）若收件人不希望涉足本计划书所述项目，请按上述地址尽快将本计划书完整退回；2）在没有取得厦门市迎粮生态农业有限公司的书面同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递给他人、影印、泄露或散布给他人；3）应该象对待贵公司的机密资料一样的态度对待本计划书所提供的所有机密资料。本商业计划书不可用作销售报价使用，也不可用作购买时的报价使用。商业计划编号： 授方：签字：公司：日期：目录摘要第一章：公司介绍一、 公司概述二、 公司成立背景三、 公司经营方针和发展战略四、 企业人员及开发能力第二章：项目介绍一、 政和闽北生产中心二、 “政和养生”简述第三章：效益分析一、主要生产基地效益分析二、市场竞争地位分析第四章：公司融资计划一、 融资方案二、公司融资需求与投向三、风险退出机制第五章：财务预测第六章：结论摘要厦门市迎粮生态农业有限公司属技术开发导向型企业，主要致力于生态农副产品、野生淡水养殖、高山野生菌、高山中草药和高山养生产品等的研制、开发、技术转让、联合生产销售。公司致力于充分发挥科研开发、技术创新能力，不断推进科研成果的产业化，从而实现创造生态产品养生文化的宗旨。公司目前的主要产品是有机大米、水稻鱼、高山野生菌、中草药养生配方、保健养生茶，都是符合绿色生态产品系列。公司拥有一批团结、务实、高效、具有很强开拓精神的集体团队。在对公司管理、企业文化、企业品牌、产品研发、知识产权、市场开发、经营销售、公共关系等方面的理解和把握上都具有丰富的经验。厦门市迎粮生态农业有限公司成立之前在“政和养生”系列产品中共计投入费用120余万元，现已实现了十大子系列70多种产品的开发生产。每年可实现“政和养生”系列产品产值1800万元，利润540万元。目前成立迎粮农业公司是想通过系统的、科学的、规模化的生产经营、全力打造“政和养生”这一地理性品牌。采用基地生产带动的方式，在闽北高山区政和县省级同心工业园区建立一个集科研、生产、仓储、销售、种植园区与农家生态休闲旅游相结合的一个生产中心进行“政和养生”文化品牌的推广。目前迎粮农业在政和县已挑选4个种植中心，推广面积1100亩。公司准备在政和闽北生产中心一期项目（一个科研中心和4个种植中心）投入经费800万元，其中51%资金企业自筹现阶段该项目已完成前期选址与规划的初期阶段。预计2013年4月中期科研、种植中心的建设结束，2013年10月之前实现“政和养生”产业的全面推广。目前公司政和闽北生产中心项目390万的资金需要进行融资。第一章 公司介绍一、公司概述厦门市迎粮生态农业有限公司于2011年经厦门市湖里区招商部招商引资进入厦门市，注册资本为1000万元。本公司是依托政和万隆建筑有限公司、政和县昌达机械设备租赁有限公司、政和耕山土鸡养殖、高山蔬菜专业种植户、共同组建起来的公司。有经验丰富的种植、养殖、生产、销售、等方面的专业人才为企业的后盾。二、公司成立的背景首先农业是国民经济的基础产业，农业的发展情况关系到国民经济的全局，同时，农业生产周期性长，受客观环境的影响比较大，因此国家对农业的发展非常重视。对从事农业科技研究、开发、生产经营等公司的审查和批准往往也要经历一个较长的过程。厦门市迎粮生态农业有限公司正式注册成立之前，早在2000年公司董事长陈金俊先生学校毕业之后就有开始从事相关农业种植和家禽养殖等方面的研究和开发工作。其次中国实行家庭联产承包制以后，农民一家一户小规模生产，主体分散，每家种上几亩地，每户种上二亩棚，各自为战、势单力薄，难以抗御自然和市场风险，加上农民思想的保守、市场信息不灵、农业科技知识和科技人才贫乏，不能科学种植和准确把握市场，从而使生产带有极大的盲目性，导致农民“种什么什么不好卖，卖什么什么不值钱”的现象。另一方面，由于小规模分散生产经营，农产品批量小、质量差，难以形成具有影响力的主导产品和优势产业，致使农民与其他经济主体市场交易中始终处于不利地位。可见这种家庭作坊式小而全的生产方式以及过小的经营规模显然难以适应变幻莫测的市场形势。因此国家迫切需要在农业方面进行专业化、科学化、规模化的生产经营。最后在当今世界，保健食品研制开发是每个发达国家的热点之一。世界卫生组织的一项调查显示，世界人口有15%处于健康状态，15%处于不健康状态， 其余70%处于亚健康状态，亚健康状态的人群成为保健品消费的主力军。保健食品具有特定的保健功能，人们会根据自己的情况选择适合自己的食品。因此，无污染、不含防腐剂及色素的纯天然保健养生产品也成为人们的选择。随着亚健康人群的增加和人口日益老龄化，保健养生产品市场将呈现蓬勃发展的局面。据权威部门估计，国际保健品市场消费每年以15%-30%的速度增长。美国人均保健品的消费68美元/年，日本为48美元/年，中国为4美元/年这是一个很大的市场。现阶段中国人的生活消费结构由温饱型向小康型并向富裕型转变，人们会更注重食品的营养成分。在我国，保健仍是一个亟须培育的行业。伴随我国进入老龄化社会及亚健康人群增多的趋势，市场对功能性保健品的需求也会逐步增长。权威部门预计，到5年我国保健食品年销售额将达到5亿元，发展前景无疑极具诱惑。在这一大市场背景下，我们成立厦门市迎粮生态农业有限公司。三、公司的经营方针和发展战略公司的经营方针和发展战略为：依托独有地理人文环境、集中专家智慧、开发绿色工程、提高人们的生命质量、为大众的健康基础工作做服务；建设成为一家专业化集团公司。公司“以人为本”崇尚天然、绿色、健康的饮食理念。为实现发展方针和目标，公司组建研发中心，生产基地，并加强在以下几个方面的研发工作：1、现代生态农业的开发；2、增加高山中草药繁殖和中草药养生产品开发。3、加强政和养生文化的建立加速“政和养生”产品产业化进程。4、加强科研中心的建立和人才的培养。四、企业主要人员1、陈金俊，男，公司法人代表， 2000年毕业于一村一名大学生计划农村行政与经济管理专业，毕业后一直从事农业种植和家禽养殖工作。2001年创办个体养殖，从事獭兔项目养殖工作，并进立了立体养殖的方式。在鱼塘上方建兔舍、水面放养水鸭、水下养鱼的立体养殖模式得到当地政府大力推广的养殖方式。2、公司管理层：厦门市迎粮生态农业有限公司现有管理人员3人，平均年龄40岁，全部为大学文化，其中高级职称者2人，中级职称者1人。总经理叶文春现年55岁，主要经历有：知青下乡2年，曾任松溪县畜牧农场场长、松溪水泥厂党组书记、工程师，自1999年下海经商，具有极强的市场开发能力和管理能力，敬业精神很强。3、公司其他人员的情况：公司现有人员36人，平均年龄34岁，其中管理人员3人，占员工总数的8.3%，专业技术人员32人，占员工总数的88.9%，其他人员占2.8%。4、种植基地负责人：赖家汉，男，现年57岁，基地主管，原护田村三届支部书记、南平市“劳动模范”、当地有名的种植大户。第二章 项目介绍一、政和闽北生产中心政和闽北生产中心，选址政和县省级工业园区同心开发区内。一期科研中心1个占地20亩，集“政和养生“系列产品的研究开发、产品检测、成分分析、文化品牌的建立、行业研究、生产基地规划、产品样品生产。4个种植基地，凤头村的金银花种植与土蜂养殖基地面积150亩，梅坡村有机蔬菜种植面积200亩，石屯洋有机水稻种植与稻鱼淡水产品的养殖面积500亩，苏源村山丘田中草药的种植和土鸡的养殖面积220亩。达到年产值1800万的规模。二期要建一个占地100亩的集仓储、生产、销售、配送、为一体的综合生产功能中心。中心分为7大区，有销售办公后勤区、有机大米加工区、有机蔬菜加工区、有机植物食用油加工区、干货特产加工区、保健茶与饮料生产区、中草药加工区。9大生产线，1条电脑自动化大米生产线、1条电脑调控控干线、3条蔬菜水果分拣包装线、3条袋装与盒装包装线、1条灌装自动封装线。建阳农场大型家禽水产散养中心、1个休闲观光养生文化交流中心、一个县一个专业粮油交易市场、5年内实现年产值1个亿，10大系列100余种产品的目标。二、“政和养生”简述（一）产品研发背景1、迎粮农业“以人为本”崇尚天然、绿色、健康的饮食为理念。以提高人们的生命质量，使人们更加健康愉快的生活工作为目标。2、人们对保健养生食品有重大需求和对健康的更高追求，因此造就了保健养生这个需求大市场。3、政和县具有独特的高山人文环境，有典型的高山饮食文化其中又以高山素菜和高山野生菌的制作工艺和食用方法的独特为最。在茶文化中树立了政和高山区的饮茶风格。政和还有被人们誉为戏剧的活化石四平戏，四平戏自然和谐、怡情理气、健康脏腑、是巧用人体大药保健康的又一奇葩文化。独特的地质地貌和气候孕育出珍贵的高山中草药材，吸引了无数的道教修真高人聚政和洞宫福地修炼，其中道教的魏虞二位真人皆在洞宫山升天。魏真人留下的参同契一书，被后世的人誉为“万古丹经王”一直推崇至今。政和地理位置处在大金湖、武夷山、白水洋、太姥山、的福建经典旅游路线的必经之路中。“政和养生”产品具备了天时、地利、人和的诸多有了条件，因此打造“政和养生”地理品牌开发系列养生产品，对于公司发展具有重大的战略意义。（二）“政和养生”产品的特点1、产品具备高山气质特性，营养更丰富、味道更原始纯正。2、产品有深厚的文化积淀，更有利于品牌的推广和成长。3、产品的保健养生功效更加强大显著。第三章 效益分析一、主要生产基地效益分析（一）、风头村金银花种植与蜜蜂养殖150亩地1、根据往年的金银花种植与原材料交易市场均价计算。项目年份 亩投资（元） 亩收入（元） 当年纯收入（元）种苗 耕作 肥料 农药 人工费(采摘管理费） 合计 干花 干枝 干叶 间作物 合计公斤 元 公斤 元 公斤 元 元 元第一年 900 40 50 10 600 1600 30 1800 40 40 300 2140 540第二年 100 20 1200 1320 60 3600 100 100 20 40 3740 2420第三年 200 30 2300 2530 115 6900 200 200 50 100 7200 4670第四年 300 50 4500 4850 225 13500 500 500 80 160 14160 9310基地150亩 前4年平均亩收益 4235前4年平均收入150亩*4235元/亩=635250元2、蜜蜂养殖蜂蜜只做批发价格处理方式进行计算数量 产量 价格 合计 人工材料成本 利润200箱 5000公斤 25元/公斤 125000元 48000元 77000元3、凤头基地效益凤头村基地=金银花+蜜蜂=635250+77000=712250元（二）梅坡村有机蔬菜200亩地只做普通蔬菜价格计算 一年三茬种植方式项目 产量 价格 小计 总计 人工材料成本 利润青丝瓜 1.8吨/亩 2元/千克 36006750元/亩 2100元/亩 4650元/亩豇豆 0.9吨/亩 2.5元/千克 2250小青菜 0.3吨/亩 3元/千克 900200亩土地 200亩*4650元/亩=930000元一年五茬种植方式项目 产量 价格 小计 总计 人工材料成本 利润萝卜 4吨/亩 1.5元/千克 6000花菜 1吨/亩 5元/千克 500017360元/亩 6400元/亩 10960元/亩苦瓜 1.2吨/亩 2.5元/千克 3000玉米 0.7吨/亩 1.8元/千克 1260菠菜 0.6吨/亩 3.5元/千克 2100200亩土地 200亩*10960元/亩=2192000元（三）石屯洋水稻与稻鱼项目 产量 价格 小计 总计 人工材料成本 利润水稻 500千克 15元/千克 7500 8300元/亩 1600元/亩 6700元/亩稻鱼 100千克 8