1平安招行企平安招行企 业业 年金年金 计计 划企划企 业业 客客 户户 服服 务务 手册手册平 安 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司招商银行总行企业年金管理中心22007 年 5 月卷首语尊敬的客户，您好！感谢您对平安和招行的信任并成为我们的客户！为了向您提供高效优质的企业年金计划服务，我们在贵公司制订的企业年金计划实施方案的基础上，编写了本雇主手册，本手册将使您对于整个年金计划的服务项目、服 务流程有进一步的了解，并且轻松掌握业务申请所需要提供的单证，以及单证的填写方法和要求，使您更有效地执行该年金计划方案。因此，敬请启阅本服务手册，若您在阅读后还有疑问，可随时咨询我们的服务代表或拨打我们的客户服务热线、95555，我们将竭诚为您提供满意的服务。平安养老保险股份有限公司招商银行总行企业年金管理中心客户至上客户至上 服务至上服务至上3目目 录录 企企 业业 年金年金 业务轻业务轻 松松 办办 理理 .3业务单证的索取 .3企业年金主要服务项目及受理必备文件一览 .4各业务类型处理时效说明 .17单证填写要求及申请材料提交方式指南 .17 贴心服务 .21 专家释疑 .23名词解释 .23企业年金业务简单问答 .26附件一：权益支付确认书 .314 企企 业业 年金年金 业务轻业务轻 松松 办办 理理业务单证的索取 向平安的业务员索取。企业年金主要服务项目及受理必备文件一览计划登记释义：计划登记指受托人平安接受企业的计划登记资料，按照相关法规对企业的计划登记资料进行审核， 审核通过后转交账户 管理人招行， 账户管理人招行根据企业制定的企业年金方案、 为其建立账户、出具企业年金计 划证明的处理过程。申请计划登记应备材料：方式一：全部提交书面申请材料 方式二：部分提供电子数据招商银行企业年金计划账户管理开户书（书面） 招商银行企业年金计划账户管理开户书电子表企业年金账户管理个人资料新增表 II （书面） 企业年金账户管理个人资料新增表 II 电子表组织机构代码证复印件（书面） 电子数据登记表（书面）- 组织机构代码证复印件（书面） 温馨提示： 电子数据可以光盘、软盘、 U 盘为介质来提供。 在完成计划登记的系统操作后，账户管理人招行将向您发送企业计划证明书。 在您确认企业计划证明书无误后，可通知员工登录账户管理人招行网站http:/app.cmbchina.com/AnnuityWeb/login.aspx 和客户服务电话 95555，初始登录密码为员工5证件号码的后八位，若证件号码有英文字母的用 0 替代。 员工首次登录时，系统将提醒员工修改密码。缴费释义：缴费指依据企业制定的年金方案及企业提供的缴费基数和缴费比例等数据，由账户管理人招行进行缴费测算，或由企 业直接提交缴费清单由账户管理人招行导入系统，出具账单，企 业依据确认后的账单金额，为其 员工缴费入托管银行开设的指定企业年金基金归集账户，由账户管理人招行记录其缴费金额的全过程。方式一：采用由账户管理人招行测算缴费的缴费流程（如本期缴费的金额或人员发生变动，企业需要在缴费日前 15 个工作日提交相应的变更申请，以便于账户管理人招行及时更新系统）方式二：采用由企业提交缴费信息清单的缴费流程（针对企业自定义缴费或本次缴费有发生新增第一步第二步第三步在缴费日 10 个工作日前由账户管理人测算后，以电子邮件方式向企业发出公司账单汇总表、 账单进行确认 企业核对账单无误后，在一个工作日内打印并填写缴费账单回执传真给受托人； 企业核对账单有误后，在一个工作日内打印并填写缴费账单回执传真给受托人、账户管理人，账户管理人重新计算再出发送；受托人通知账户管理人确认缴费。账户管理人将向企业邮寄确认无误的账单、 公司账单汇总表、 公司账单入账通知。6人员、缴费金额变更而来不及通知账户管理人变更系统）注：1. 受托人平安养老保险公司传真号码：见附件二 021-账单 核对方法及核对后发现错误的处理流程：1. 您在核对账单时，应重点核对： 该账单上是否已包括自上一次缴费日至今的新加入公司的员工； 是否已剔除自上一次缴费日至今已离职、已退休、已身故、已出境定居的员工；第一步第二步第三步第四步第五步由企业提交企业年金账户管理个人缴费汇总表到平安柜面，如有新增人员工则还需提交企业年金账户管理个人资料新增表 II。同时办理新增员工的手续，应备材料详见员工信息变更项受托人将资料提交账户管理人账户管理人将缴费信息导入系统后，生成账单以电子邮件方式发送企业确认企业核对账单无误后，在一个工作日内打印并填写缴费账单回执传真给受托人；企业核对账单有误后，在一个工作日内打印并填写缴费账单回执传真给受托人、账户管理人，账户管理人重新计算再出发送；受托人通知账户管理人确认缴费。账户管理人将向企业邮寄确认无误的账单、 公司账单汇总表、 公司账单入账通知。7 是否已调整自上一次缴费日至今，发生影响到缴费基数及缴费比例的员工信息等情况；如果发生以上情况，但在账单上未体现的， 应及时提交相应的变更申请，在相 应的变更处理完成后由账户管理人招行重新提供账单，由您确认后缴费。2. 若您核对账单后发现错误，则在缴费账单回执上写明错误处，以传真的方式发送给受托人平安、账户管理人招行，招行 将会在系统中重新计算更正后重新发送。申请缴费应备材料：方式一：采用由账户管理人测算缴费 方式二：采用由企业提交缴费信息清单缴费账单回执（书面）企业年金账户管理个人缴费汇总表电子表企业年金账户管理个人资料新增表 II（有新增人员）- 电子数据登记表（书面）缴费账单回执（书面）缴费方式： 同城缴费可通过贷记凭证方式； 异地缴费通过电汇方式； 缴费环节所涉及的汇划费用银行会在企业汇划同时要求企业支付。 温馨提示： 缴费在估值核对日的前一工作日之前到账，并且经过核对与缴费通知单一致的，方能参加当周的投资交易，即如果估值核对日为周三， 缴费最迟在周二到账才能参加当周三的交易。 对周三到账的年金缴费只能参加下周三的投资交易； 在每一次完成缴费后，应提醒您的员工及时登陆账户管理人招行的网站或致电招行的电话重要流程是这样吗？我觉得不应该让客户发给两个角色人，只发给我们即可，后面的事情我们做8银行，查询自己的账户余额，若 发现错误，则及时反 馈给受托人平安； 目前阶段，受托人平安在确认缴费到账并核对成功后，将向您开具缴费收款证明单或缴费收据，因企业年金基金属信托财产，不属于受托人的收入，故无法开具 发票。特殊缴费释义：特殊缴费指企业不是按照事先制定的缴费规则缴费而是进行临时的自定义缴费，企业缴费入托管银行开设的指定企业年金基金归集账户，由账户管理人招行记录其缴费金额的全过程。特殊缴费的流程：第一步第二步第三步第四步由企业提交企业年金账户管理个人缴费汇总表到平安柜面受托人将资料提交账户管理人账户管理人将缴费信息导入系统后，生成账单以电子邮件方式发送企业确认企业核对账单无误后，在一个工作日内打印并填写缴费账单回执传真给受托人；企业核对账单有误后，在一个工作日内打印并填写缴费账单回执传真给受托人、账户管理人，账户管理人重新计算再出发送；9注：1. 受托人平安养老保险公司传真号码：见附件二 021-申请特殊缴费应备材料：方式一：全部提交书面申请材料 方式二：部分提供电子数据企业年金账户管理个人缴费汇总表（书面） 企业年金账户管理个人缴费汇总表电子表缴费账单回执 缴费账单回执电子数据登记表（书面）缴费方式： 同城缴费可通过贷记凭证方式； 异地缴费通过电汇方式； 缴费环节所涉及的汇划费用银行会在企业汇划同时要求企业支付。 温馨提示： 特殊缴费在估值核对日的前一工作日之前到账，并且经过核对与缴费通知单一致的，方能参加当周的投资交易，即如果估值核对日为周三，缴费最迟在周二到账才能参加当周三的交易。对周三到账的年金缴费只能参加下周三的投资交易； 在完成特殊缴费后，应提醒您的员工及时登陆账户管理人招行的网站或致电招行的电话银重要第五步受托人通知账户管理人确认缴费。账户管理人将向企业邮寄确认无误的账单、 公司账单汇总表、 公司账单入账通知。10行，查询自己的账户余额，若发现错误，则及时反馈给 受托人平安； 目前阶段，受托人平安在确认缴费到账并核对成功后，将向您开具缴费收款证明单或缴费收据，因企业年金基金属信托财产，不属于受托人的收入，故无法开具 发票。关于缴费的特别说明1. 超额缴费的处理（企业实缴金额大于应缴金额）：超额缴费的处理方法有以下三种： 超额缴费退回； 记入超额缴费账户，抵缴下一期缴费； 记入企业公共账户。2. 缴费不足的处理（企业实缴金额小于应缴金额）：第一步第二步第三步第四步第一步受托人以传真方式向企业第一联系人发送超额缴费通知单托管人通知受托人企业实缴金额大于应缴金额企业将反馈意见填写超额缴费通知单回执，传真给受托人受托人通知账户管理人进行处理11缴费不足的处理方法有以下两种： 补缴差额。 （若您选择补缴差额， 则还需要将补缴入银行的盖有银行付讫业务章的原始单据传真给受托人平安，采取网上划款的，则填写缴款信息单（附件一）并加盖财务章后传真给受托人平安）； 从未归属权益账户中补足差额（当未归属权益账户中有足够余额）。 投资分配释义：投资分配指企业对新增缴费部分分配于不同投资组合账户比例的指定，向受托人平安提出申请并由账户管理人招行处理的过程。申请投资分配应备材料：投资分配申请表（书面）第二步第三步第四步托管人通知受托人企业实缴金额小于应缴金额受托人以传真方式向企业第一联系人发送补缴通知单企业将反馈意见填写补缴通知单回执，传真给受托人受托人通知账户管理人进行处理12投资转换释义：投资转换指企业对不同投资组合账户余额及新增缴费的比例进行重新指定（即从一个或多个投资组合账户中按比