遵义市新火车站片区新南大道工程 BT 项目投融资方案遵义市新火车站片区新南大道工程 BT 项目总投资估算约 56072万元,如果我单位有幸中标，我们拟准备 9000 万元的投融资额。我单位具有沥青生产厂和沥青摊铺机械设备等自由设备，同时与我单位长期合作的材料供应商可以欠部分材料款。故本工程我单位融资9000 万元已完全能够满足本工程施工所需要的资金。我公司将遵守承诺，一方面利用我司长期结累资金 1000 万元（包括已经提交的前期准备金 500 万元） ，另一方面通过以下融资渠道，以满足工程建设，主要融资方式可分为债权融资和股权融资，具体又可分细为商业信用、内部融资、债务融资、项目融资等。1、商业信用 商业信用主要包括应付账款、应付票据、预付账款，材料商支持等，该融资方式应用灵活，操作简单，并且可以多次反复使用，财务成本为零，用此办法可融资 1500 万元。2、内部融资面向企业内部的筹资，主要包括内部积累、资产变现、内部增资等。内部积累，指为了筹集企业长远发展的资金，通过减少企业利润分红来筹集资金的融资方式。该融资方式操作简单、成本低、风险小，但积累额度偏低，并且不分红影响中小股东利益，可能引起中小股东的不满。资产变现，指通过企业内部资产重组，通过剥离、出售部分资产来筹集资金的融资方式。内部增资，指向企业内部股东定向募集资金的一种融资方式。该融资方式操作简单，成本低，不用到期还款的压力，风险小，但受股东自身资金实力、对企业未来投资收益的预期等影响，用此办法可融资 500 万元。3、债务融资 本处债务融资指通过民间或银行信贷筹集资金的一种融资方式，包括民间借贷和银行信贷等。民间借贷，以向其他企业或个人协议借款的方式筹集资金的一种融资方式。该融资方式优点之一是操作简单灵活，没有银行借款繁琐的手续和程序；其二是抵押和担保少；其三是借款归还可以适当延展，风险相对较小。其缺点是渠道有限，数量有限。银行信贷，该方式是目前外部融资应用最为常用的融资方式。银行信贷的优点之一是资金供应量大；其二是操作灵活，可以根据企业需要进行长、短期贷款搭配；其三是相对债权、上市、信托等渠道，手续相对简明，资金筹集费用低，用此办法可融资 5000 万元（证明材料：银行贷款意向书原件） 。4、项目融资 前述均属于公司融资的范围，即以公司的名义，以公司的资产、未来的预期收益等为保障的融资方式。项目融资，则是以建设项目的名义，以该项目自身预期现金流量和未来收益、自身财产与所有者权益为保障来筹集资金的一种融资方式。包括信托贷款和股权信托两种方式。信托贷款是指信托公司通过信托方式吸收资金，用于向项目发放贷款的资金运用方式。该贷款类似于银行信贷，不同的是信托贷款的偿还方式比银行贷款灵活性大，企业与信托公司协商偿还方式，可以采取等本息、利随本清、到期一次性支付本息等。同时信托公司对信用风险控制要求严格，一般要求企业提供多种措施来降低信用风险，包括第三者担保、政府支持等。股权信托是指信托公司运用信托资金对项目进行股权投资，以股息、红利所得以及到期转让股权方式作为信托收益的一种资金运用形式。相对贷款类信托，信托公司承担的风险增大，一般要求制定相应的措施规避风险，包括对项目进行绝对控股、阶段性持股等。用此办法可融资 1000 万元。综上所述我公司自有资金与融资总额为 9000 万元。附:资金筹措来源表、资金到位进度计划表中国建设银行贷款意向书等证明材料表 1 资金筹措来源表序号 渠道 金额 融资条件 融资可信程度1 自有资金 590 万元 自有 已交入本项目招标代理 公司2 自有资金 410 万元 自有3 商业信用融资 1500 万元 企业应收款等 债务单位证明4 企业内部筹资 500 万元5 中国建设银行长 期贷款 5000 万元 授信额度 6000 万元 中国建设银行书面承诺6 项目融资 1000 万元 建设项目利润表 2 资金到位进度计划表序号 投入时间 金额（万元） 资金主要用途1 2010 年 4 月上旬 2000 用于甲方前期资金、工程开班费用2 2010 年 4 月中旬 1500 用于商品混凝土、建筑材料等费用3 2010 年 4 月下旬 1500 用于沥青混凝土、商品混凝土材料费用、其它专业工程发包费用4 2010 年 5 月上旬 1000 其它建筑材料等费用5 2010 年 5 月中旬 1000 用于人工工资、材料款、机械租赁费6 剩余工期 2000 路灯、绿化等项目及回收期内道路维护5 合计 9000