资源预览内容
第1页 / 共12页
第2页 / 共12页
第3页 / 共12页
第4页 / 共12页
第5页 / 共12页
第6页 / 共12页
第7页 / 共12页
第8页 / 共12页
第9页 / 共12页
第10页 / 共12页
亲,该文档总共12页,到这儿已超出免费预览范围,如果喜欢就下载吧!
资源描述
收付款 95533 问答一、合约、流程1、问:客户不签收付款合约,通过电子渠道可以正常发起收付款业务吗?答:新现金管理系统上线之前的客户,没有签收付款合约,可以正常发起收付款交易新系统上线之后的客户,必须先签收付款合约后,才可正常发起收付款交易。2、问:收付款合约是分开签还是签一个合约?答:新的现金管理系统的收付款合约是分开签的,收款签收款合约,付款签付款合约,不能使用同一个合约。3、问:收付款合约客户可以自己签吗?答:不能。4、问:什么是付款合约?答:客户为了使用银行提供的付款产品,到银行柜台或通过电子渠道或银企直连,申请开通付款产品合约,填写申请开通付款产品合约,通过经办网点提交建立现金管理付款合约的申请。5、问:什么是收款合约?答:客户为了使用银行提供的收款产品,到银行柜台或通过电子渠道或银企直连,申请建立收款产品合约,填写申请开通收款产品合约,通过经办网点提交建立现金管理收款合约的申请。6、问:收付款合约的有效期,如果为一年,到期后可自动顺延吗?答:可以7、问:客户的收付款流程由谁设置?答:由主管进行流程新增设置,主管设置流程后无需审核。8、问:流程设置的原则是什么?答:流程生效以设置时间先后为准,流程生效后,其他机构不能为该产品功能设置流程。流程的删除、修改遵循谁设置谁能删除、修改的原则。上级为下级的某产品功能设置流程时,在现金客户树上选择该下级节点后,系统显示出此现金树节点客户该产品合约编号关联的所有电子银行合约编号,客户选择某一个电子银行合约编号后,才能进行流程设置,设置的流程只在该渠道生效。9、问:流程设置有几种方式?答:有两种,一种是快捷流程,一种是自定义流程10、问:快捷流程如何设置?答:快捷设置默认涵盖现阶段在渠道上发布所有产品的所有功能(包括此客户已购产品和未购产品),涵盖所有账户,针对启动条件为 “金额”的功能,金额默认为 0+。默认节点数量为 2,为录入和复核,节点中的操作员由客户自定义,设置生效后也可修改快捷设置。11、问:快捷流程和自定义流程设置,可以同时存在吗?系统会有先后选择吗?答:可以同时存在;同时存在时自定义流程优先级高于快捷设置。12、问:客户设置自定义流程时,系统提供的启动条件有哪些?答:系统提供的启动条件金额、账号要素。13、问:如果启动条件为账号或金额加账号的情况下,当出现客户设置的流程启动条件没有覆盖到所有金额范围时,该如何处理?答:系统会系统会自动补足一条流程,规则是:客户流程生效机构的主管有参与业务的权限,且主管未出现在客户自定义流程最大金额段的任意节点步骤中,系统自动补足流程,启动条件(只补足金额,不补足账号)和节点步骤都补足,节点步骤在上一条流程节点的基础上自动增加“主管审核”节点,反显给客户,客户不能修改、删除这条补足的流程信息。若主管没有参与业务的权限,则不自动补足流程。14、问:收付款单笔的流程设置可设单步和多步流程吗?答:可以同时设置单步和多步流程。15、问:收付款批量流程设置可同时设多个流程吗?答:收付款批量业务的流程只能设置一个。二、付款1、问:单笔付款/单笔代理付款账号只能在下拉菜单里选择吗?答:是的,单笔付款/单笔代理付款账号只能选择下拉菜单中的已签约账户,如有新的账户需要添加到下拉付款账号下拉菜单中,需要进行签约,可至相应网点或 P2 合约管理中做相应的签约。2、问:单笔付款/单笔代理付款“定时定频”是什么意思?答:在“定时定频设置”打勾,可以选择“定时”或“定频”功能(二选一) 。 “定时”功能是指定交易发生的时间,如工资发放等;“定频”功能是用于处理周期性发生的款项,如周薪和月薪的发放等,用户可以根据自己的需要自行选择。3、问:“定时定频”交易如何查询?答:点击“现金管理” 、 “集团收付款” 、选择“定制交易查询” 、根据需要分别选择“执行情况查询”或“定制情况查询”即可。4、问:单笔付款/单笔代理付款如何复核?答:单击“现金管理” 、 “集团首付款” 、 “按笔复核”进入复核界面,可以看到该柜员操作权限下等待复核的各笔交易,选择“通过” 、 “不通过” ,输入密码即完成操作交易。5、问:单笔付款/单笔代理付款流水如何查询?答:单击“现金管理” 、 “集团首付款” 、 “流水查询” 、选择“单笔付款/单笔代理付款流水”即可查询单笔付款/单笔代理付款流水成功与否。6、问:批量付款/批量代理付款的上传文件在查询流水中如何删除?答:单击“现金管理” 、 “集团首付款” 、 “批量付款” 、 “文件导入结果查询” ,即可查看批量付款/批量代理付款的各笔批量流水,勾选后在最下方点击“删除”即可完成批量付款/批量代理付款的上传文件在查询流水中的删除。注意,如需要进行已上传的文件收回删除请参考“收回”功能的相关操作。7、问:单笔付款/单笔代理付款中的“账户分组”如何操作?答:点击“现金管理” 、 “集团收付款” 、 “账户分组”便可进入操作界面进行帐户分组的相关维护。8、问:单笔付款/单笔代理付款中的“按账户优先级排序”是什么?答:“按账户优先级排序”需要在“账户分组”中进行设置。同理还可以进行“按账号排序” 、 “按账户名排序”的操作。9、问:单笔付款/单笔代理付款中的“付款冻结”是什么?答:单笔付款/单笔代理付款中的“付款冻结”是企业专款专用的通道,在界面中可以选择“部分冻结”或“全额冻结” ,如选择全额冻结则账户中余额都将一起被冻结,冻结的资金在银行按相关规定解款。10、问:单笔付款/单笔代理付款/批量付款/ 批量代理付款的复核员如何变更?答:可以点击“现金管理” 、 “集团首付款” 、选择“复核员变更”进入变更界面根据需要进行逐一变更。11、问:批量付款/批量代理付款文件如何导入?答:选择“现金管理” 、 “集团收付款” 、 “人民币付款” 、 “批量付款/批量代理付款” 、点击“浏览”按钮就可以进行批量付款/批量代理付款文件导入了。12、问:批量付款/批量代理付款单据的文件的指定文件格式是什么?答:现行系统支持 Excel2003 版、Txt 格式和 Pdf 格式。选择“现金管理” 、 “集团收付款” 、 “批量文件导入”下的“浏览”按钮边上有“格式说明”和“文件示例” ,可以查看指定文件格式。13、问:批量付款/批量代理付款业务中“批量付款/批量代理付款处理模式”中“按批次付款” 、 “行内收款账户户名校验”和“加急”分别是什么意思?答:首先, “按批次付款” ,如勾选“按批次付款”则整个批量付款/批量代理付款文件将被当成一个整体进程上传,不勾选的情况下,系统将在下一界面要求用户逐一勾选确认,用户可以选择批量文件中需要上传的部分。其次, “行内收款帐户户名校验” ,勾选后系统将对行内收款账户户名进行自动校验。最后, “加急”将使得业务的复核及相关流程加速,整个流程将在两小时完成。14、问:批量付款/批量代理付款文件导入结果如何查询?答:选择“现金管理” 、 “集团收付款” 、 “人民币付款” 、 “批量付款/批量代理付款” 、点击“文件导入结果查询”按钮就可以进行各笔批量付款/批量代理付款文件的查询了。15、问:批量付款/批量代理付款的上传文件如何删除?答:单击“现金管理” 、 “集团首付款” 、 “批量付款” 、 “文件导入结果查询” ,即可查看批量付款/批量代理付款的各笔批量流水,勾选后在最下方点击“删除”即可完成批量付款/批量代理付款的上传文件的删除。16、问:批量付款/批量代理付款文件导入时报错,显示文件格式不符,请问是什么原因?答:参照批量付款/批量代理付款文件导入示例,必输项为必填项不能为空,仅非必输项允许为空。必输项有明细编号、付款方账号、付款方账号名称、收款方账号、收款方账号称号、金额、收款方行别代码(必输,01-本行,02-国内他行,03-国外他行) 、收款方账户类别代码(必输,01-对私,02-对公,03-内部户) 。17、问:批量付款/批量代理付款文件导入时报错,显示文件大小不符,请问是什么原因?答:批量付款/批量代理付款文件大小不得超过 625K。18、问:批量付款/批量代理付款文件导入成功,复核成功,但是显示为部分成功和部分失败,请问是否可以查询原因?答:可以。请在主管界面中查询批量付款/批量代理付款流水,选中要查询的当笔,点击“查询”按钮可以逐条进行扩展查询。19、问:批量付款/批量代理付款下一级复核员如何查询并且复核?答:点击“现金管理” 、 “按批复核”即可看到所有未复核的流水,选择“复核通过”或“复核不通过” ,最后输入复核员密码即可通过。20、问:批量付款/批量代理付款流水查询为什么看不到流水?答:批量付款/批量代理付款流水查询分为“单笔付款/ 单笔代理付款流水”和“按批次付款流水”查询两种,系统默认为“单笔付款/单笔代理付款流水”查询,查询批量付款/批量代理付款流水需要在上方菜单栏选择“按批次付款流水”进行查询操作。21、问:首付款业务中的“收回”功能怎么操作?答:点击“现金管理” 、 “集团首付款” 、在“人民币付款”或“代理付款”下有“收回”功能,点击“收回”可以分别在“单笔流水”和“批量流水”中看到可以收回的逐笔流水,然后根据需要进行收回。收回功能可以用于已成功上传流水的撤销,其中单笔交易可以在收回后进行修改,批量流水收回后不能修改,如需再次上传只能另行进行批量上传操作。22、问:付款业务的流程由谁设置?答:付款业务流程可以在主管权限下的操作界面进行设置。23、问:付款业务流程在主管界面中怎么设置?答:在主管界面的菜单栏中选择“服务管理” 、 “流程管理” 、 “自定义流程” 、业务类型选择“集团收付款” 、流程类型选择“集团付款” 、选择客户节点后点击“下一步” 、在最下方选择“新增” 、 “修改”或“删除”即可进行付款业务的流程设置。24、问:操作员的权限由谁设置?答:操作员的权限由主管才能进行设置,需要在 P1 主管权限下的操作界面进行相关设置。25、问:操作员的管理权限如何设置?答:在主管操作界面中,选择“服务管理” 、 “操作员管理” 、 “权限分配” 、选择要调整权限的对应操作员,点击“账户权限” ,即可进入该操作员的权限管理界面进行逐条勾选设置。26、问:单笔付款/单笔代理付款跨行付款和跨行(加急)有什么区别?答:普通跨行付款 12 内小时到账,也可能超过 12 小时的,比如小于 5 万走小额支付的;大于 5 万都会走大额,两小时内到账;如果大、小额都有问题,应该会走超级网银,如果分行和对方行超级网银不通,就不能支付,交易会失败;当没输入联行行号时,有可能会落付方账户开户行,看集中补录的结果。加急跨行付款 2 小时到账;分行及对方行连通超级网银支付的,5 万以下都会走超级网银,准实时 20 秒内到账(客户看到的都是已受理,需要事后查询) ;五万以上都会走大额,2 小时内到账;大小额和超级网银都不行的,就不能支付,交易会失败;联行行号必输,超级网银各家行一点接入的,输入对方行的接入行联行行号就行,如果输入了收方具体的联行行号,走超级网银时,武开统一支付系统会根据这个联行行号找到接入行行号进行付款,如果走大额,就是按具体的联行行号进行付款。目前跨行付款计费只分跨行同城还是异地,不区分普通和加急。跨行加急(包括实时)时,联行号必输。27、问:现金管理中收付款业务的信息报告如何查询?答:选择“现金管理” 、 “统计分析报告” 、 “信息报表” 、产品类型中选择“收付款统计表” 、选择节点和查询日期,点击“确定” 、 “查询生成” 、 “下载报表”即能看到 PDF 格式的信息报告。28、问:现金管理中收付款业务的信息报告无法查询?答:首先,信息报告的查询时间为 T+1,即当日的信息报告需要 1 个工作后生成。其次,信息报告的统计单位为“万元” ,如当日发生金额在千元以下,则显示为零。29、问:现金管理中收付款业务的信息报告数据不符?答:现金管理中的信息报告仅汇总操作中现金收付款发生的金额,不含其他模板和柜面上发生的
网站客服QQ:2055934822
金锄头文库版权所有
经营许可证:蜀ICP备13022795号 | 川公网安备 51140202000112号