2016 年上半年山西省基金从业资格：不动产投资概述考试年上半年山西省基金从业资格：不动产投资概述考试试题试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。 一、单项选择题一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，小题， 每小题每小题 2 分，分，60 分。分。) 1、_是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。A市场营销方案的制定B市场营销策略的制定C市场营销计划的实施D市场营销控制 2、下列描述不正确的是_。A基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动B基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务C基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关D基金份额持有人有按规定支付托管费的义务3、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售 业务中的异常交易行为，主要包括_。A投资人频繁开立、撤销账户的行为B基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C超过约定时间进行资金划付的行为D反洗钱相关法律法规规定的异常交易 4、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括_。A销售人员持续培训制度B基金销售业务制度C基金份额持有人账户和资金账户管理制度D档案管理制度5、企业补充流动资金的重要手段是_。A发行股票B发行短期债券C发行长期债券D购买政府债券 6、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少 于_只的基金进行评级或单一指标排名。A3B6C9D10 7、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此 下列说法正确的是_。A主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备B2007 年 10 月 29 日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金 的发端C中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资D中国投资有限公司的注册资本金为 1000 亿美元，主要为了实现外汇资产 保值增值8、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决 定，_。A接受全额赎回B拒绝全额赎回C全部延迟赎回D部分延迟赎回 9、基金管理人的主要收入来源是_。A基金投资收益B基金管理费C基金托管费D基金申购费 10、考察基金公司营销能力的要点包括_。A公司营销体系情况B公司人员情况C公司营销理念和策略D公司代销渠道情况11、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有_。A筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个 方面都会导致市场的严重缺陷B资金盈余者可以通过买入证券而实现投资C为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的D在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具 12、存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发 生重大变化的，应采用_确定投资品种的公允价值。A发行日开盘价 B发行日平均价C最近交易的市价 D发行日收盘价13、交易清算、资金处理的功能属于_应具有的功能。A前台业务系统B自助式前台系统C后台管理系统D信息管理平台应用系统的支持系统14、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有_。A基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的 方法B为基金投资人披露基金销售机构情况C采取等效实名制的方式核实基金投资人身份D设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额 15、关于货币基金风险，正确的说法是_。A组合中平均剩余期限越低，收益越高B组合中平均剩余期限越低，流动性越高C组合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高D组合中平均剩余期限越低，信用风险越高 16、_是基金信息披露最根本、最重要的原则。A：真实性原则B：准确性原则C：完整性原则D：及时性原则 17、从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起 来的_A：信托资产B：债务资产C：法人资本D：借贷资产 18、基金的各项资产利息的计提方式为_。A按周计提B按月计提C按日计提D按季计提 19、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指_。A债券持有期限B债券发行期限C利息转让期限D债券有效期限 20、下列关于证券投资基金的说法，正确的有_。A证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集 合投资方式B证券投资基金是一种直接投资工具C基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人D基金投资者是基金资产的所有者 21、 证券投资基金销售管理办法规定，基金销售活动的业务主体是_。A信托公司B证券公司C商业银行D基金公司 22、_可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间 存在跟踪误差。A抽样复制B现金留存C完全复制D基金费用 23、基金销售费用包括基金的_。A申购费B认购费C赎回费D销售服务费24、在我国，基金行业自律性组织是_。A中国证券业协会B中国证监会C中国银监会D中国登记结算公司 25、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有_。A开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按 照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额B开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益 分配的最低比例C开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配D根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红 26、_负责办理个人投资者基金账户的开户手续。A证券登记机构B证券经营机构C中国证监会D证券业协会 27、_是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保 内部控制制度的有效执行。A健全性原则B有效性原则C独立性原则D审慎性原则 28、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括_。A注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 3 年 以上基金业务工作经历C持续从事证券投资咨询业务 2 个以上完整会计年度D最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 29、基金市场营销的控制过程不包括_。A管理部门设定具体的市场营销目标B制定市场营销计划C衡量企业在市场中的销售业绩D管理部门评估广告投入效果 30、下列_不属于基金的运作相关环节。A基金收益分配B基金募集C基金投资运作D基金前台管理 二、多项选择题（在每题的备选项中，有二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或个或 2 个以上符合题意，至少有个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共分，本大题共 30 小题，每小题小题，每小题 2 分，共分，共 60 分。分。) 31、_基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝 筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象A：成长型基金B：收入型基金C：平衡型基金D：混合型基金 32、关于股票的风险性，下列说法错误的是_。A股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任B股票风险的内涵是预期收益的不确定性C股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局 势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失D风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性33、基金的估值方法必须_。A保持一致性B保持公开性C保持灵活性D任何情况都不能变化 34、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业 务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的_，部门的管理 人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务 或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历。A：1/4B：1/3C：1/2D：2/335、外部风险中的系统性风险有_。A市场风险B政策风险C信用风险D经营风险 36、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有 效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过_而形成的系统。A建立组织机制B运用管理方法C实施操作程序与监控措施D设置安全监督管理机制 37、国外基金销售代销渠道的特点包括_。A有广泛的客户基础，可以提供多样化的客户服务B更容易发现产品或服务方面的不足C销售网络、网点数量众多D可以代理多家公司的基金产品 38、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利 息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代 扣代缴_的个人所得税。A15%B20%C25%D30% 39、关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法 正确的是_。A注册资本不低于 5000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 3 年 以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历C持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度D最近 5 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 40、与债券相比，债券型基金_。A可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险B也面临着信用风险C所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限D分散了系统风险41、以下哪种基金不收取申购和赎回费_A：证券衍生工具基金B：股票基金C：债券基金D：货币市场基金 42、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于 基金合同生效_的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。A1 年以上不满 3 年B1 年以上不满 10 年C5 年以上不满 10 年D5 年以上不满 15 年 43、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当_。A高于份额面值B等于份额面值C不高于份额面值D不低于份额面值44、我国基金法规定，基金份额持有人享受的权利包括_。A分享基金财产收益B参与分配清算后的基金财产C按照规定要求召开基金份额持有人大会D在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 45、QD为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集 合计划资产净值的_A：5%B：8%C：10%D：20% 46、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为 15 元，每股净利 润为 0.5 元，每股净资产 3 元，其市盈率和市净率分别为_A：30;5B：5;30C：7.5;5D：7.5;30 47、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为 5 亿股，股本总额为 5 亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为_亿股。A2.5B1.25C1D0.5 48、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有_。A金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资 产的合约B金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在 将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议C金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期) 享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约D金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间 内定期交换现金流的金融交易 49、交易型开放式指数基金(ETF)申购