重庆省重庆省 2017 年基金从业资格：货币市场工具考试题年基金从业资格：货币市场工具考试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。 一、单项选择题一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，小题， 每小题每小题 2 分，分，60 分。分。) 1、基金托管人内部控制制度的原则包括_。A合法性原则B完整性原则C审慎性原则D独立性原则 2、债券与股票的收益率相互影响，表现为_。A如果市场有效，两者的平均收益率相等B债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率C如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系D股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率3、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币_A：5000 万元B：1 亿元C：2 亿元D：5 亿元 4、基金销售机构应_。A不在同一时间代销多只基金B关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知5、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括_A：期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据B：1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单C：现金D：可转换债券 6、 证券投资基金评价业务管理暂行办法发布的意义包括_。A使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循B让基金评级业务的开展更加合规有序C使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高D有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展 7、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营_个以上完整的会计年度。A2B3C4D58、对后台管理系统的规范包括_。A能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等 相关信息B应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息C应当具备交易清算、资金处理的功能D应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 9、_是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的_赎回申请时，按正 常赎回程序执行。_A部分延期赎回；全部B部分延期赎回；部分C接受全额赎回；全部D接受全额赎回；部分 10、关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是_。A基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产 归基金管理人所有B基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产C因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份 额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息D基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权11、按照_来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创 新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。A：金融创新工具的功能B：金融衍生工具自身交易的方法及特点C：基础工具种类D：产品形态和交易场所 12、下列关于国家股的说法，错误的是_。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构13、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是（） 。A基金资产总值B基金资产净值C基金份额总值D基金份额净值14、基金的不定期信息披露包括_。A澄清公告B临时报告C基金季度报告D基金年度报告 15、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄_等定期和不定期材料。A季度对账单B基金账户卡C基金通讯D理财月刊 16、目前我国各家商业银行推广的_是结构化金融衍生工具的典型代表。A资产结构化理财产品B利率结构化理财产品C挂钩不同标的资产的理财产品D股权结构化理财产品 17、中国证监会的主要职责包括_。A依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B负责监督有关法律法规的执行C维持公平而有序的证券市场D依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为 18、基金信息披露的内容不包括_。A募集信息披露B预期信息披露C运作信息披露D临时信息披露 19、下列关于基金分类的说法，正确的有_。A根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等D根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 20、_是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员 能快速地浏览整个计划的内容。A：计划实施概要B：市场营销现状C：市场威胁和市场机会D：目标市场和可能存在的问题 21、以下关于债券的说法正确的有_。A属于有价证券B是虚拟资本C是所有权关系的表现D是有期证券 22、我国基金税收的政策法规主要体现在_，这些政策法规对基金作为一个营 业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。A1998 年 3 月 1 日起实施的关于证券投资基金税收问题的通知B2002 年发布的关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知C2004 年发布的关于证券投资基金税收政策的通知D2005 年发布的关于股息红利个人所得税有关政策的通知及关于股息 红利有关个人所得税政策的补充通知 23、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有_。A建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致B严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交 易处理C将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同 名银行账户D在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人24、审慎监管原则主要是针对基金管理人_的监管。A清偿能力B盈利能力C资本调节能力D融资能力 25、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的_为基础发 行证券。A资产池B投资组合C偿债资产D债务池 26、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括_。A国债B企业短期票据C中央银行票据D政策性金融证券 27、下列属于我国基金交易费用的有_。A印花税B开户费C过户费D经手费 28、我国封闭式基金存续期应在_年以上，存续期满后，可以通过一定的法定 程序延期。A3B5C10D15 29、基金管理公司的主要业务包括_。A基金募集与销售B投资管理与投资咨询服务C基金运营D受托资产管理 30、_可采用不同币种申购基金份额。A一般封闭式基金B一般开放式基金C境内 ETF 基金DQD基金 二、多项选择题（在每题的备选项中，有二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或个或 2 个以上符合题意，至少有个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共分，本大题共 30 小题，每小题小题，每小题 2 分，共分，共 60 分。分。) 31、根据_的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。A：运作方式B：法律形式C：投资理念D：投资目标 32、假设投资者在 2010 年 8 月 13 日(周五，法定节假目前最后一个工作日)申 购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从_起享有基金的分配权益。A8 月 13 日B8 月 14 日C8 月 15 日D8 月 16 日33、目前，我国开放式基金的托管费率_。A通常低于 0.25%B通常在 0.250.5%之间C通常在 0.5%1%之间D通常高于 1% 34、目前，我国的结构化金融衍生产品主要包括_。A由股份有限公司发行的各类融资产品B由商业银行开发的各类结构化理财产品C在代办股份转让系统上可交易的各类票据D在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据35、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的_等事项。A投资原则和目标B资产配置C投资计划和策略D投资权限 36、 、是证券投资基金市场营销的中心。A：确定目标客户B：扩大销量C：利润最大化D：分割市场 37、下列关于基金分类的说法，正确的有_。A根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET 与上市开放式基金(10 等D根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 38、下列机构中，不属于基金代销机构的是_。A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D基金管理公司 39、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起_日内，向国务院证 券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。A：5B：7C：10D：20 40、封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指_。A较低价格买进申报优先于较高价格买进申报B较高价格买进申报优先于较低价格买进申报C较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报D买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者41、下列选项中，_不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。A实缴资本不少于 5 亿元人民币的等值可自由兑换货币B依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的 金融机构，财务稳健，资信良好C所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与 中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并 保持着有效的监管合作关系D最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 42、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是_A：中国工商银行B：国家开发银行C：中国进出口银行D：中国农业发展银行 43、针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户 的方法有_。A缘故法B介绍法C问卷调查法D陌生拜访法44、当代表基金份额_以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大 会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。A：5%B：10%C：30%D：50% 45、在基金运作中起着核心作用的是_。A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金监管和自律组织 46、QDII 基金面临的风险有_。A汇率风险B流动性风险C国别风险、新兴市场风险等特别投资风险DQDII 基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险 47、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征 分类的说法，正确的有_。A稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波 动对心理的煎熬，追求稳定B积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为 此承受较大的风险C风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型 48、证券市场中介机构是指_A：进行证券的发行、交易的各类机构B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业 49、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一 种_。A投资形式B负债形式C融资形式D资产形式 50、下列关于保本型基金的说法，不正确的是_。A保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会