2015年证券从业资格考试内部资料2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券投资基金2015证券投资基金 第一章 证券投资基金概述第一章 证券投资基金概述 知识点：基金的法律形式知识点：基金的法律形式 定义： 定义：根据基金运作方式不同基金可以分为公司型基金和契约型基金契约型基金是依据基金合同设立的一类基金，公司型基金依据基金公司章程设立。 详细描述： 详细描述：契约型基金与公司型基金的区别：法律主体资格不同：契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格（法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善）；投资者的地位不同：契约型基金持有人的权利相较公司型基金股东相对较小；基金营运依据不同：契约型基金依据基金合同营运基金（设立简单易行）；公司型基金依据基金公司章程营运基金。例题：例题：1.下列关于公司型基金的表述，正确的是（）。A.公司不具有独立的法人资格B.最高权力属于会员大会C.基金依据基金公司章程设立D.基金在设立上更为简单易行正确答案：C解析：考察公司型基金的特点。2.契约型基金和公司型基金的区别不包括()。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.投资者获得的收益不同D.基金营运依据不同正确答案：C解析：契约型基金和公司型基金的区别：法律主体资格不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。3.目前,我国基金全部为()。A.契约型基金B.公司型基金C.契约型基金和公司型基金D.以上都不对正确答案：A解析：目前,我国的基金全部为契约型基金。4.依据法律形式的不同划分基金，目前我国的基金全部是（）。A.契约型基金B.公司型基金C.公募基金D.私募基金正确答案：A解析：据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前我国的基金均为契约型基金。5.公司型基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.正确B.错误正确答案：B解析：本题考查公司型基金和封闭式基金的定义。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。6.以下关于公司型基金的表述正确的是（ ）。A.基金公司是独立的法人机构B.基金公司不是独立的法人机构C.公司型基金公司设有董事会D.委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产正确答案：A,C,D解析：本题考查公司型基金知识点，公司型基金就是一个投资公司，但聘请基金管理公司作为财务顾问经营管理基金资产，具有董事会，是独立法人机构。7.公司型基金依据（ ）设立并营运。A.基金合同B.基金招募说明书C.发起人协议D.基金公司章程正确答案：D解析：公司型基金依据基金公司章程设立8.以下关于公司型基金的表述，正确的是（ ）A.基金是独立的法人机构B.主要依据基金合同运营基金C.投资者享有直接管理基金的权利D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些正确答案：A解析：B主要依据公司章程运营基金D、相比于契约型基金，契约型基金投资者的权利要小一些9.以下关于契约型基金的表述，正确的有（ ）。A.依据基金合同营运基金B.基金董事会是基金的最高权力机构C.基金依据基金契约或合同而设立D.基金依据托管协议而设立正确答案：A,C解析：基金份额持有人大会是契约型基金的最高权力机构，契约型基金依据基金契约或合同而设立。10.关于公司型基金的表述,正确的有( )。A.基金是独立的法人机构B.投资者不享有股东权C.基金不是独立的法人机构D.投资者是基金公司的股东正确答案：A,D解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。11.公司型基金依据( )设立运营。A.基金公司章程B.基金合同C.基金招募说明书D.发起人协议正确答案：A解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。