河北科技师范学院财经学院河北科技师范学院财经学院实实 验验 周周 志志 与与 总总 结结课课 程程 名名 称：称： 计算机财务管理 专专 业：业： 财务管理 11 级 班班 级：级： 2 班 学学 号：号： 0714110202 姓姓 名：名： 曹静思 河北科技师范学院财经学院监制河北科技师范学院财经学院监制- 1 -一、实习日志一、实习日志日日 期期实实 习习 内内 容容心心 得得第第 7 7 周周（2014 年 9 月 28 日10 月 10日）1.练习数组 2.模拟运算表中单变量模拟运算表 3.单变量求解 1.方案管理器以及规划求解 2.函数的应用，例如： fv、pv、pmt、ppmt、ipmt 3.练习应用示例，教育储蓄、养老金、助学贷 款、住房按揭等 1.练习成本预测的习题 2.练习资金需要量预测的习题 3.练习高低点法 1.练习等额本金、等额摊还的模型 2.练习租赁筹资函数及建立模型 3.练习长期筹资决策方法1. 函数练习要注意各项参 数是否输入正确，要注 意计算机给的提示。2.数组练习的时候吃了不少亏，注意不能改变数 组的一部分，模拟运算 表与单变量求解重在理 解与应用的相结合。3.建立预测模型，思路要清晰，数据传递要明白 从哪到哪。- 2 -二、实习总结二、实习总结（字数不少于 2000 字）经过这几天的实习，让我真正体会到财务管理是一项巨大而复杂的工作，它最考验一个 人的耐力与细心，每一个过程都是非常的复杂与繁琐，所以一定要养成细心做事的习惯；经 过实习，使我比较全面、系统的了解和熟悉了现代计算机财务管理各个环节的基本内容，加 深了我对计算机财务管理基本原则和方法的理解，使我对计算机财务管理的操作的基本技能 更加熟练，为我们以后的学习和工作打下了坚实的基础；以前没有学懂的一些东西，在这个 实习过程中我基本把它们弄懂了，可以说这是对我所学知识的复习和深化；实习中以前教我 们财务会计的那个老师采用的方法就是让同学来讲，同学讲后又亲自来给同学讲，我认为这 种方法很好，它可以锻炼同学的能力又可以督促同学的实习，同学可以充分发挥自己的长处 来给同学教授好的方法和知识。 还记得上学期学习计算机财务管理的时候，觉得自己什么也不懂，幸好有老师给的例题， 不会的话可以重新返回来看看。 记得老师说过，计算机财务管理最重要的是搞清楚数据传递的过程。如果我说我完全懂 了，完全体会到了，我都觉得不好意思。我只能说，我还在慢慢体会慢慢领悟的过程中。 在我看来，计算机财务管理可以划分为三个板块，一是 Excel 的基本操作、二是函数及 分析工具的应用、三是建立模型。 在第一个板块中，应该熟练掌握一些快捷键基本用法、还有区域运算、数组运算等。其 中，数组运算的练习可让我吃了不少苦，一弄就退不出来，也出不去的境地。不可以改变数 组的一部分，谨记啊！ 第二板块分为两个部分，第一个部分是函数。在以前，我也就是简单的用个求和、平均、 最大值、最小值没有想到他有这么强大的功能。 在函数应用的学习过程中，我觉得有以下几点需要注意：一是应该学会看计算机给你的 提示，你应用错误的提示或者如何应用的提示。一些计算机语言还是了解并且做到认识知道 最好。其中在关于时间价值的函数中所涉及的 rate 代表每期的利率、nper 代表年金处理中 的总期数、pmt 代表年金、type 代表年金类型等，还有一些跟财务管理中运用的一样，比如： pv 代表现值、fv 代表终值等。如果了解并记住了这些参数，运用函数公式的时候就会更加 的如鱼得水。第二部分是分析工具。其中包括：单变量求解、规划求解、方案管理器等。在 学习分析工具的过程中，我发现每一个工具，你一定要搞清楚它是做什么的，怎么做的，还 有很重要的一点就是一定要学会看计算机给你的提示。在一开始学习的时候，老师怎么做我 们就怎么做，可是后来越来越难，怎么看老师都是很简单的就做出来了，可是当我们实际去 做的时候总是出各种各样的问题，这个时候，一定要学会看计算机给你的提示，有的时候它 说的很是蹩脚，但习惯就好了。 第三板块是建立模型。我觉得它的线路可以根据财务管理分为筹资模投资模型、营运资 本、全面预算三大部分。其余边角料可以略掉。 第一部分筹资投资模型。由于投资筹资有一定的共同性，所以不防将这两个放在一起总 结。要想建立一个好的应用方便的模型，第一点就是先搞清楚在财务管理中这玩意儿是怎么 算的，然后运用函数分析工具等在 Excel 中体现出来。每一个模型都能解决一系列的问题， 要把自己的模型做活，不能做死。在这一方面，数据传递的过程就显得尤为重要，因为，你 用的数据很可能是从别的工作表传来的。第二部分是营运资金的应用。包括：最佳现金持有 量的决策、应收账款信用政策决策模型、存货的经济订货批量决策模型。第三部分是全面预 算。运用财务管理、管理会计、计算机财务管理的内容编制。 实践是检验真理的惟一标准。在课堂上，我们学习了很多理论知识，但是如果我们在实 际当中不能灵活运用，那就等于没有学。实习就是将我们在课堂上学的理论知识运用到实战 中。 - 3 -实习是财务管理专业学习过程中一个极为重要的实践性教学环节。通过实习，使我了解 到财务管理在社会实践的运用。通过实习使我们增强了对会计工和的感性认识，培养和锻炼 了我们综合运用所学的基础理论、基本技能和专业知识去独立分析和解决实际问题的能力， 把理论和实践结合起来，更好的运用所学的知识。 通过计算机财务管理的实习，我们更熟练的将财务管理与 Excel 相结合，更好更方便更 快的为我们财务管理计算决策而服务。从另一个方面来讲，我们更深入的学习了解了 Excel，就算将来我们不建立财务管理模型，我们也能应用 Excel 更好的为我们的工作服务。 这句话就像是你本来在一个圈子，可是当你跳出了圈子，你才真正认识了你的圈子。跳出了 财务管理的框架我们才能真正了解到 Excel，并应用 Excel。最后感谢老师不辞辛苦的讲授， 能有一位这样负责认真的老师真是我们的福气。