1作业监督操作基本流程作业监督操作基本流程本流程是结合办法和指引的简要操作流程。案例：案例：贷款合同（23021000-2012 年(拜泉)字 0021 号）已经审批完成，生成了借款借据（23021000-2012 年(信)字 000033号） ，发放准贷证前需要走作业监督流程（有需要落实的贷前条件） 。1、清单提交清单提交操作人：支行客户主管信贷员操作位置：主页放款核准放款核准提交清单维护预警清单提交最少操作步骤：（1）选择“是否终止未终止” 。（2）点击“查询” 。2最少操作步骤：（1）选择对应借据号借据号的业务。如序号第 5 项，案例中的 33号借据。（2）选择“移交柜员” ，建议为支行客户主管信贷员。（3）点击“提交” 。2、放款落实、放款落实操作人：支行客户经理操作位置：主页放款核准放款核准监督审批管理放款落实最少操作步骤：（1）选择“待本环节处理待本环节处理”页面，选择对应借据号借据号的业务。如第二条信息，案例中的 33 号借据。（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择3下一处理环节时，按照办法和指引的要求是“落实环节落实环节” ，即：“下一处理环节”放款落实；“下一处理地区”业务所属支行；“下一处理人代码”业务所属支行的客户部门负责人。（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” ，但此时仅仅将贷款（前提条件落实）流程发送成功了，尚未发送放款作业监督流程。（4）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务。如第二条信息，案例中的 33 号借据，流程种类为放款作业监督。4（5）当进入到“业务处理”页面，输入意见说明后，选择下一处理环节时，按照办法和指引的要求是“落实环节复核环节” ，即：“下一处理环节”放款复核；“下一处理地区”业务所属支行；“下一处理人代码”业务所属支行的客户部门负责人。（6）点击“发送”后，系统发出“告知”信息且提示“操作成功” 。点击“确定”后（7）点击“确定” ，则发出告知信息；点击“返回” ，则直接返回“待本人处理”页面。此时放款作业监督发送成功。53-1、放款落实、放款落实贷款（前提条件落实）流程贷款（前提条件落实）流程操作人：支行客户部门负责人操作位置：主页放款核准放款核准监督审批管理放款落实最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务。如，案例中的 33 号借据。（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照办法和指引的要求是“落实环节落实环节” ，即：“下一处理环节”放款落实；“下一处理地区”业务所属支行；“下一处理人代码”业务6所属支行行领导。（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 。3-2、放款复核、放款复核放款作业监督流程放款作业监督流程操作人：支行客户部门负责人操作位置：主页放款核准放款核准监督审批管理放款复核最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务。如案例中的 33 号借据。7（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照办法和指引的要求是“复核环节核准环节” ，即：“下一处理环节”放款核准；“下一处理地区”业务所属支行；“下一处理人代码”业务所属支行行领导。（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 。4-1、放款落实、放款落实贷款（前提条件落实）流程贷款（前提条件落实）流程8操作人：支行行领导操作位置：主页放款核准放款核准监督审批管理放款落实最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务。如，案例中的 33 号借据。（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照办法和指引的要求是“落实环节复核环节” ，即：“下一处理环节”放款复核；“下一处理地区”业务核准行；“下一处理人代码”作业监督审核岗。（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 。94-2、放款复核、放款复核放款作业监督流程放款作业监督流程操作人：支行行领导操作位置：主页放款核准放款核准监督审批管理放款核准最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务。如案例中的 33 号借据。（2）当进入到“业务处理”页面，输入意见说明。10（3）点击“核准完成” ，系统提示“操作成功” 。此时，放款作业监督流程签批完成。5、放款落实、放款落实贷款（前提条件落实）流程贷款（前提条件落实）流程操作人：业务核准行审核岗操作位置：主页放款核准放款核准监督审批管理放款复核最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务。如，案例中的 33 号借据。11（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照办法和指引的要求是“复核环节复核环节” ，即：“下一处理环节”放款复核；“下一处理地区”业务核准行；“下一处理人代码”作业监督复核岗。（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 。126、放款落实、放款落实贷款（前提条件落实）流程贷款（前提条件落实）流程操作人：业务核准行复核岗操作位置：主页放款核准放款核准监督审批管理放款复核最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务。如，案例中的 33 号借据。（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照办法和指引的要求是“复核环节核准环节” ，即：“下一处理环节”放款核准；“下一处理地区”业务核准行；“下一处理人代码”作业监督核准岗。（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 。137、放款落实、放款落实贷款（前提条件落实）流程贷款（前提条件落实）流程操作人：业务核准行核准岗操作位置：主页放款核准放款核准监督审批管理放款核准最少操作步骤：（1）选择“待本人处理待本人处理”页面，选择对应借据号借据号的业务。如，案例中的 33 号借据。（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见。14（3）点击“终审”后，系统提示“操作成功” 。注：注：在需审批的作业监督业务中，若无需要的落实前提条件，则可执行以下流程：1、清单提交。2、放款落实：（4）在“待本环节处理”页面下查询、 （5） 、（6） 、 （7） 。3-2、放款复核放款作业监督流程。4-2、放款复核放款作业监督流程。