1 把握机遇促转型 创新发展求突破 推动公司向集团化国际化发展方向迈进 2016 年度工作报告 各位代表、同事们： 这次会议的主要任务是，回顾 2015 年工作，总结一年来取得的主要成绩，分析当前面临的形势，安排部署 2016年工作。 下面，我代表公司经营班子，向大会做工作报告，请各位代表审议。 一、2015 年主要工作回顾 2015 年，公司积极应对经济下行压力加大、市场竞争愈加激烈等错综复杂的外部形势，紧紧围绕“跟上市场速度、确保经营效益、创新差异发展、合规稳健经营”这条主线，坚持以市场为导向，以年度 20 项重点工作为抓手，着力转方式、调结构、求创新、严管控，各项工作取得新的成绩，在保费规模、利润总额、资产规模三个方面均实现了自开业以来的最好水平，综合实力显著增强，为推进落实新三年规划奠定了良好的基础。 （一）主要指标完成情况。 全年实现保费收入 66.97 亿元，同比增长 14.60%，高于市场平均增速 3 个百分点 （其中： 车险保费收入 45.10 亿元，同比增长 9.26%；非车险保费收入 21.87 亿元，同比增长27.45%），市场占有率 0.80%，在全国 73 家财险公司中排名2 第 15 位，同比上升 1 位, 在保费规模 50-100 亿的产险公司中增速排名第二。综合成本率 109.03%，同比上升 1.8 个百分点； 投资收益 8.68 亿元 （投资口径） ， 投资收益率 14.37%，大幅高于行业平均水平，同比提升 5.08 个百分点；利润总额 3.02 亿元，同比增加 1.90 亿元。资产总额 101.10 亿元，与年初相比增加 0.02 亿元。 偿付能力充足率 290% （四季度） ，符合监管要求。 永鑫销售全年实现代理保费收入 1.72 亿元，营业收入0.42 亿元；实现利润 27.16 万元。通过融融产品合作募集资金 12.15 亿元；实现华能融融协同业务收入 0.20 亿元，达成资本公司年度考核目标的 140.27%。 （二）2015 年主要工作情况。 1.1.车险业务发展和销售模式转型扎实推进车险业务发展和销售模式转型扎实推进。 为突破车险发展困境，公司积极探索“人人营销和人人服务”的创新模式，开展微营销平台建设，全辖 30 家分公司成功上线运营，实现保费收入 2.41 亿元，累计开店总数6.1 万家。山东、四川、江西、山西等分公司积极推动、组织有序，在微营销推动工作中表现突出。公司荣获“微信年度最具价值企业号”称号。 加强车险销售推动，制定商车改革应对策略，指导和推动分公司提前启动商改模式抢占市场，对四川、陕西等分公司政策进行调整，加大对优质业务支持力度。强化车险销售业绩追踪，注重车险销售过程管理，深入基层帮扶机构，对河南等 24 家分公司进行了现场销售督导。坚持“强渠道、3 建队伍”两手抓，引导分公司加强车险渠道开拓和直销队伍建设。全年车险保费同比增长 9.3%，在商车改革和市场竞争加剧的双重冲击下，保费增速跟上市场水平。 加强过程管理，采取分级管理策略，在报案量增幅低于事故年满期保费同比增幅的同时，实现业务品质可控，赔付稳中有降。实施总部人伤片区责任制，开展人伤管理“百日会战”、“亮剑行动”，人伤减损 1.38 亿元。其中，山东、湖北分公司管理到位，理赔成效突出，分列 A、B 组第一名。加大未决数据管理力度，未决案均从 2014 年的 11692 元提升至 2015 年的 19994 元，同比提升 71.0%，大幅提升未决数据真实性水平，对于准确判断车险经营品质打下了基础。通过建立车险未决日监控机制，开展车险客户服务质量月度考核，加强投诉管理，客户服务质量明显提升。2015 年车险事故年结案率 93.5%， 同比提升 2.5% ； 车险结案周期 17.7 天，同比缩短 3.09 天。 2.2.非车险业务发展稳步提升非车险业务发展稳步提升。 夯实电力能源业务的基础定位， 以 “主营业务颗粒归仓，非股东电力业务快速发展，打造专业专注的销售队伍”为目标，通过“业务统一管理、人员统一上收、资源统一调配”的三个统一，实现“业务发展、内部管理、服务品牌”的三个突破。 股东条线在综合赔付率上升 8.2 个百分点的情况下，全年实现利润 1.52 亿元。在股东业务全面市场化的背景下，顺利完成了华能、北方、国电、大唐、国电投等集团主营业务的年度续保工作 。湖南、河南、天津和辽宁分公司在集团4 “总对总”招标中表现优异，为股东主营业务发展做出了积极贡献。全辖非股东发电业务保费收入 1.09 亿元，同比增长 43.58%。 以拓展集团“总对总”业务及大型项目为重点，着力推动与央企客户的合作深度,在保费收入和客户项目数方面均实现同比增长高于 15%的年度目标。全力推进重点经纪渠道合作，渠道合作数达 117 家，同比增长 15%，经纪渠道业务实现保费收入 1.78 亿元，同比增长 20%。再保险分入业务达成良好，实现保费收入 0.56 亿元，计划达成率 112%。成功获得中央国家机关和中央直属机关保险供应商的资格，成为央企投资协会成员。 积极响应华能集团“产融结合、融融合作”的工作要求，与集团内其他金融机构合作，在控制风险的前提下，通过履约保证保险创新业务模式，实现保费收入 813.6 万元。 与恒生银行签署十年全球医疗保险独家销售协议，正式成为汇丰集团签约供应商；与中怡保险经纪有限责任公司（Aon）签署总对总战略合作协议。河北分公司与民生银行合作开展的借款人意外伤害保险项目，实现保费收入 3696万元。这些都为意健险平台实现突破奠定了基础。公司全年意健险业务实现保费收入 3.26 亿元，同比增长 26%。 推进互联网金融保险业务拓展,与去哪儿网、携程网、京东、360 等知名电商企业开展实质性合作，推出航班延误险等 11 款保险产品，累计实现互联网非车险保费收入 3.29亿元，在开展互联网保险的 44 家财险公司中排名第 5 位。 5 贴近一线抓重点，推进创新产品研发，全年共开发 169款产品。其中，太阳能光伏组件产品质量及功率损失保证保险产品为业界首创，并且成功签署国内第一单，实现保费收入 1600 万元；太阳辐射指数保险产品荣获英国伦敦环境金融杂志“2014 年最佳天气风险交易奖”；天气指数保险在支持新能源企业及个人天气风险管理中的应用实践研究课题， 获得 “华能系统 2015 年度管理创新优秀奖”和“2015 年度全国电力行业企业管理创新成果二等奖”。 3.3.资本运作成效显著资本运作成效显著。 本年度公司资本运作主要包括四个方面的工作。一是一是优化投资结构，严控组合风险，超额完成投资收益计划指标，投资收益率大幅高于行业平均水平。权益投资方面，精准把握牛市行情，及时调整战术应对股灾；固定收益投资方面，维持稳健思路，防御风险为主，择优配置信托产品，提升静态收益。同时，加强流动性管理，满足运营和投资需求。二二是是成功登陆新三板，成为国内首家在新三板挂牌的保险公司，在拓宽融资渠道、提高融资效率的同时，也取得首发效应，大大提高了公司在资本市场和业内的知名度。三是三是完成次级债发行工作， 共募集资金 9 亿元， 扩大了资产管理规模，提升了偿付能力充足率，锻炼了队伍。四是四是资产管理公司筹备工作取得实质性进展，已获得保监会批准筹建，将成为公司新的利润增长极。 4.4.多元化发展迈出新步伐多元化发展迈出新步伐。 响应国家“一带一路”战略布局，在中白工业园内注册6 设立永诚金融服务有限责任公司，为启动境外投资，实现国际化战略奠定了基础。承保华能巴基斯坦电厂项目，得到了国际市场广泛认可；与太平产险签署境外业务战略合作方案， 为扩大海外业务做好准备。 启动电力安全监测平台建设，初步搭建起火电企业安全实时监测平台，进一步树立了公司在电力安全领域专业化的品牌形象；开展妇幼健康保障平台建设，与中国妇女发展基金会共同发起创建“母亲健康保险基金”，荣获第三届中华女性公益慈善大奖、“十大关爱女性企业”称号；开展食品安全交易平台建设，通过“名特优”农产品推介，为股东单位提供增值服务，获得广泛好评。永鑫销售获批证券投资基金销售资格，为打造集保险销售、综合金融为一体的综合性互联网销售服务平台做好准备。公司通过不断拓宽经营领域，为集团化经营奠定基础。 5 5. .一系列管理举措取得新成效一系列管理举措取得新成效。 持续推进总部建设和机构建设。一是一是开展制度清理，共计梳理制度近 550 余项。建立督办机制，对各项工作部署及决策事项开展督促、协调、检查及反馈，全年共计实施督办350 余项。完成资产管理信息系统上线运行，初步实现全辖固定资产管理信息化。二是二是呈现出一批盈利良好、发展快速的分支机构。市场化业务情景下，上海、江西、陕西、河南、湖南、海南、深圳等分公司实现盈利。上海、陕西、河南、湖南、海南等分公司市场化业务增速超越当地市场。四川高新、四川锦江、上海静安、湖南长沙、江西南昌、青岛第一支公司等 103 家三级机构实现盈利，其中，湖南长沙、江西7 南昌、四川高新等 45 家三级机构盈利金额在 100 万元以上。上述机构为公司年度经营目标达成做出了突出贡献。 降本增效，推进财务集中建设，达成了财务管理全国集中、作业省级集中的阶段性目标，赔款支付时间由 48 小时大幅降至 2 小时，POS 机保费资金实现总部集中收款，全国集中度超过 95%。费控系统预算管控模块实现全辖上线，费用报销系统完成研发，为下一步公司费用成本的精细化管理奠定了系统基础。 深入销售一线，开展问题三级机构治理、巡回督导及回头检视，亏损三级机构数量由 129 家下降到 112 家，同比下降 13.18%；河北沧州、浙江萧山、青岛第三支公司等 51 家三级机构 2015 年扭亏为盈。 积极应对商车改革，完成两批 16 家机构的改革试点上线工作，仅用 35 天完成移动出单平台系统开发，并在年内完成微营销平台的开发及推广。 永鑫销售新设 8 家分公司、32 家营业部，新增入驻股东及重点客户单位 228 家，累计实现驻点企业 323 家，达成年初制定的工作目标。 开展“两个加强、两个遏制”、“三重一大”系列合规治理活动，强化重点领域合规经营要求，守住合规底线。开展“偿二代”风险评估活动，摸清公司风险管理状况，对标监管新政，启动公司风险体系建设项目。完善法律风险防范机制，持续开展法制宣传教育，获评国资委“2011-2015 年法制宣传教育先进单位”。跨部门协作，开展“跑冒滴漏”8 专项治理、创新销售模式风险排查、强化审计整改效果等一系列专项工作，成功追回骗赔案件金额 45.67 万元。 6 6. .党的建设党的建设、队伍建设和品牌建设得到进一步加强队伍建设和品牌建设得到进一步加强。 党的建设方面，认真开展“三严三实”专题教育，作为巩固群众路线教育实践活动成果的重要抓手，聚焦并着力解决“不严不实”问题。开展党员示范行动和党员示范窗口评选活动，56 个党员示范岗、9 个党员示范窗口获得了命名。组织各层级签订经营目标、廉政合规和安全经营责任书，将党风廉政建设工作纳入年度考核，使党风廉政建设工作制度化、规范化。关于运用制度及科技惩治和预防腐败的思考 一文荣获上海市金融工委优秀调研成果奖。 持续推进 “送温暖”活动，总计投入资金 66.9 万元，慰问困难职工 112人（次）。广泛征求群众合理化建议，坚持党建带工建，充分发挥桥梁纽带作用，形成了维护公司稳定、推动公司发展的强大合力。 队伍建设方面，聘请外部专家开展人力资源咨询项目，搭建市场化、高效的绩效评估体系与薪酬激励体系，完成公司总体组织架构及部门优化方案、公司职位职级体系优化方案设计。坚持“德才兼备、以德为先、突出实绩、重视民意”的用人标准，健全选人用人机制，全年对 103 名总公司部门级干部及分公司班子成员进行了任职考核和全面评价， 其中 6 人升职，20 人减薪、降职或免职。开展内部培训体系基础搭建工作，从讲师培养、课程开发入手，组织实施 7 大类22 次不同形式的培训项