1泰康人寿保险股份有限公司文件 泰康保发2005第 008 号 关于下发泰康人寿保险股份有限公司续期 未收件管理规定的通知 各分公司： 为完善公司续期收费服务，保障客户合法权益，有效防范道德风险，公司特制定泰康人寿保险股份有限公司续期未收件管理规定 ，现印发给你们，该管理办法自发文之日起生效，请遵照执行。 相关的程序支持， 总公司保费部已给信息技术部提交开发需求。 系统开发完成前，各分公司中支的录入工作在单机上用EXCEL 方式进行录入，录入项目包括支公司代码、保单号、应缴日、不缴费原因、录入日期。各中支公司应于每月 1 日前将上上月26日至上月25日期间失效保单完成回访登记表和无法联系客户登记表的录入，并将电子文档发送到分公司续期业务管理岗。分公司续期业务管理岗汇总后，于每月第二个工作日将上上月 26 日至上月 25 日期间各中支的失效件数、录入件数、12 种原因分别的件数进行统计后，上报总公司保费部。其中不缴费原因统一按下表编制代码： 代码 1 2 3 4 5 6 不缴费原因 单位投保 产品不理想 对公司 不信任 服务 不满意 理赔 不满意 家庭问题代码 7 8 9 10 11 12 不缴费原因 业务员误导 暂时经济困难业务员自保同业竞争其它原因 无法联系2系统上线后直接在系统中进行录入和各项统计， 相关操作方法将随程序下发时另行通知。 特此通知 附件：一、 泰康人寿保险股份有限公司续期未收件管理规定 二、未收件管理作业指导书 二五年三月十一日 主题词：续期 未收件 管理规定 通知 内部报送：管理委员会 营销部 保费部 拟稿：李百强 核稿：薛继豪泰康人寿保险股份有限公司 2005年3月15日印发（共印：2 份） 3附件一 泰康人寿保险股份有限公司续期未收件管理规定 第一章 总则 第一条第一条 为完善公司续期收费服务，保障客户合法权益，有效防范道德风险，特制定本规定。 第二条第二条 凡有关续期未收件管理的事项，除另有规定外，均依本规定执行。 第三条第三条 本规定所指的续期未收件包括应收未收件和失效件两部分， 应收未收件指超过应缴日但仍在宽限期内尚未失效的保单，失效件指超过宽限期但尚未永久失效的保单。 第二章 管理部门与权责 第四条第四条 相关管理部门及权责如下： （一）总公司保费部为续期未收件最高管理部门，主要负责续期未收件管理系统的程序开发、流程设计、单证设计、内外勤人员职责规划等事宜。 （二）各二级机构保费部为续期未收件管理的执行部门，主要负责续期未收件管理的宣导、推动、与相关部门协调、人员与流程安排等事宜。 （三）各二级机构营销部为续期未收件管理的协助部门，主要负责完成宣导、推动及相关配合事宜。 第三章 收费服务人员职责 第五条第五条 收费服务人员包含营销业务员和保费部续期收费外勤，收费服务人员职责如下： （一）营销业务员： 4在保单有效缴费期间，对所招揽的保单进行电话催缴和面访； 填写客户服务登记表并将失效保单的服务登记表或无法联系客户登记表于保单失效后三日内交给所在单位的续期收费外勤（收费管理员或续期管理员） 。 （二）保费部续期收费外勤： 在保单有效缴费期间， 对所分配收费的专职单进行电话催缴和面访，填写客户服务登记表，并于保单失效后三日内将服务登记表或无法联系客户登记表交给收费组主管， 由收费组主管完成电脑录入，无收费组主管者，交给未收件管理内勤，由未收件管理内勤完成电脑录入。 对所分配督导的在职单，负责督促业务员填写、回交失效客户服务登记表或无法联系客户登记表， 必要时电话或上门与客户确认失效事宜； 登记表的电脑录入工作由续期收费外勤汇总后交由收费组主管或未收件管理内勤完成。 续期收费外勤还应负责全部即将永久失效件的回访及即将永久失效件回访表的填写。 第四章 应收未收件管理规定及流程 第六条第六条 应收未收件管理规定及流程如下： （一） 收费服务人员应对缴费期间内的应收未收件进行积极催缴， 原则上要求对所有保单在应缴日后日内至少电话催缴一次，对可能失效件在失效日前应至少上门服务一次。 （二） 收费服务人员在面访时应填写 客户服务登记表 （格式见附则 1） ，详细记录回访过程及客户缴费意愿，并请客户签字确认； 如客户拒签回访表， 则由收费服务人员填写并注明原因，交由主管审核签字。 （三） 客户服务登记表一式两联，在保单失效前最后一5次面访时留客户一联。 （四）如因保单信息有误且通过各种渠道均无法联系到客户，应填写无法联系客户登记表 ，并经保单原签单业务员签字及主管审核签字（格式见附则 2） ； （五）保费部续期管理内勤每周下发上周失效清单，业务员或收费外勤必须在清单下发后三日内将已填好的失效客户服务登记表及无法联系客户登记表交给中支未收件管理岗或续期收费外勤主管， 由中支未收件管理岗或续期收费外勤主管汇总后进行电脑录入。 （六）对于客户拒签字件、无法联系客户件保单原业务员拒签字件、 以及未收件管理内勤回访结果与收费服务人员所填登记表情况不符的， 由未收件管理岗或续期收费外勤主管进行重点抽查，如发现确属弄虚作假的，应根据相关部门业务品质管理办法进行处罚。 （七） 失效保单的客户服务登记表和无法联系客户登记表录入作业完成后， 业务员和续期收费外勤回交的登记表由续期收费外勤主管按录入日期和应缴日期排序整理后交由中支未收件管理内勤，中支未收件管理内勤按相同方式排序整理，最后汇总到保费部未收件管理内勤处存档，两年后方可销毁。 第五章 失效件管理规定及流程 第七条第七条 失效件管理规定及流程如下： （一） 保费部续期管理内勤每周将上周失效清单生成文本文件，传送给各收费单位，由各收费单位将清单下发收费服务人员开展复效工作。 （二） 保费部未收件管理内勤每月底对在职单失效三个月以上的保单，按区域分配到续期收费外勤，并下发在职单失效三6个月以上保单清单 ，由续期收费外勤进行保单复效工作。 （三） 保费部续期管理内勤每月底将两月后即将永久失效清单生成文本文件，传送给各收费单位，由各收费单位将清单下发收费服务人员， 收费服务人员必须在其永久失效前对客户进行面访并填写即将永久失效客户回访表 （格式见附则 3） ，但这部分登记表不要求作录入，只需做好回交、存档即可。 第六章 处罚管理规定 第八条第八条 各渠道收费服务人员如因未执行未收件管理规定而引发的任何风险、纠纷或投诉，由其本人承担全部责任。 第七章 附则 第九条第九条 本规定由总公司保费部负责解释，未尽事宜，均由总公司保费部拟订，呈准后公布实施。 7附则 1 泰康人寿保险股份有限公司 客户服务登记表 收费服务人员姓名： 代码： 联系电话： 保单号码 投保人 应缴日 缴次 应缴金额 联系地址 联系电话 第 1 次 拜访记录 拜访日期： 月 日 时 客户意愿： 宽限期缴费 打算退保 打算失效 第 2 次 拜访记录 拜访日期： 月 日 时客户意愿： 宽限期缴费 打算退保 打算失效 拜访记录 第 3 次 拜访记录 拜访日期： 月 日 时客户意愿： 宽限期缴费 打算退保 打算失效 尊敬的客户： 您好！非常感谢您一直以来对泰康的信任和支持。为使您的保险保障持续有效，本公司派专人为您提供续期服务，谢谢您的支持与合作！ 按照保险法的规定，您的保单有 60 天的的缴费宽限期（一年期健康险宽限期为 30 天） ，如果在宽限期满后仍未缴费，您的保单将会失效.保单失效后,您的利益将受到以下几方面影响: 1. 在失效期间，您将失去保险保障，本公司将不再继续承担保险责任在失效期间，您将失去保险保障，本公司将不再继续承担保险责任 2. 保单复效需增加复效利息保单复效需增加复效利息,您的经济会产生损失您的经济会产生损失 3. 保单申请复效时本公司视同新契约重新核保保单申请复效时本公司视同新契约重新核保,有变更合同条件或不能复效的可能有变更合同条件或不能复效的可能 4. 对于一年期健康险险种对于一年期健康险险种,失去保证续保的机会失去保证续保的机会 5. 已经停售的原短期附加险在主险复效时不能同时复效已经停售的原短期附加险在主险复效时不能同时复效 6. 客户失效前保险责任期间的患病史客户失效前保险责任期间的患病史,填写复效健康告知书则成为既往病史填写复效健康告知书则成为既往病史 7免除责任从复效日起重新计算免除责任从复效日起重新计算 如果您在失效后希望恢复保单效力， 您必须在两年内提出申请.若逾保单失效日起两年未办理复效， 本公司有权解除合同。 为保障您的利益，我们将以上情况向您进行特别说明并做善意提醒，请您慎重考虑！若在宽限期内不能缴费,为了保证您的投保利益,请在下列原因中注明. 不愿缴费原因： 单位投保 产品不理想 对公司不信任 服务不满意 理赔不满意 家庭问题 业务员误导 暂时经济困难 业务员投保 同业竞争 其它原因（请注明） 如您的联系地址或电话有变更，请填写： 新联系地址及邮编： 新联系电话： 客户签名： 年 月 日 公司咨询电话：95522 服务人员签字： 主管签字：第 一 联 业 务 联8泰康人寿保险股份有限公司 客户服务登记表 收费服务人员姓名： 代码： 联系电话： 保单号码 投保人 应缴日 缴次 应缴金额 联系地址 联系电话 第 1 次 拜访记录 拜访日期： 月 日 时 客户意愿： 宽限期缴费 打算退保 打算失效 第 2 次 拜访记录 拜访日期： 月 日 时客户意愿： 宽限期缴费 打算退保 打算失效 拜访记录 第 3 次 拜访记录 拜访日期： 月 日 时客户意愿： 宽限期缴费 打算退保 打算失效 尊敬的客户： 您好！非常感谢您一直以来对泰康的信任和支持。为使您的保险保障持续有效，本公司派专人为您提供续期服务，谢谢您的支持与合作！ 按照保险法的规定，您的保单有 60 天的的缴费宽限期（一年期健康险宽限期为 30 天） ，如果在宽限期满后仍未缴费，您的保单将会失效.保单失效后,您的利益将受到以下几方面影响: 1. 在失效期间，您将失去保险保障，本公司将不再继续承担保险责任在失效期间，您将失去保险保障，本公司将不再继续承担保险责任 2. 保单复效需增加复效利息保单复效需增加复效利息,您的经济会产生损失您的经济会产生损失 3. 保单申请复效时本公司视同新契约重新核保保单申请复效时本公司视同新契约重新核保,有变更合同条件或不能复效的可能有变更合同条件或不能复效的可能 4. 对于一年期健康险险种对于一年期健康险险种,失去保证续保的机会失去保证续保的机会 5. 已经停售的原短期附加险在主险复效时不能同时复效已经停售的原短期附加险在主险复效时不能同时复效 6. 客户失效前保险责任期间的患病史客户失效前保险责任期间的患病史,填写复效健康告知书则成为既往病史填写复效健康告知书则成为既往病史 7. 免除责任从复效日起重新计算免除责任从复效日起重新计算 如果您在失效后希望恢复保单效力， 您必须在两年内提出申请.若逾保单失