www.lekaowang.cn点趣点趣乐考网乐考网隶属于隶属于北京点趣教育科技有限公司北京点趣教育科技有限公司 - 1 -金融基础知识金融基础知识1、下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（） 。A、公司债券条款中包含的赎回条款B、公司债券条款中包含的返售条款C、公司债券条款中包含的转股条款D、在期货交易所交易的期货合约正确答案： D【解析】 交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。 例如在股票交易所交易的股票期权产品， 在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、 期权合约等2、如果上市证券发生（）等事项，不需进行除息或除权。A、送股B、配股C、派息D、兼并正确答案： D【解析】当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值（每股净资产）就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素。因送股或配股而形成的剔除行为称为“除权” ，因派息而引起的剔除行为称为“除息” 。3、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（） 。A、跨期性B、期限性C、联动性D、不确定性或高风险性正确答案： C【解析】 联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系， 规则变动。 通常，www.lekaowang.cn点趣点趣乐考网乐考网隶属于隶属于北京点趣教育科技有限公司北京点趣教育科技有限公司 - 2 -金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定， 其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。4、国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称之为（） 。A、赤字国债B、特别债券C、国家建设债券D、重点建设债券正确答案： A【解析】 政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。 赤字国债是指用于弥补财政预算赤字的国债。5、 （）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。A、登记日B、成交日C、清算日D、交割日正确答案： A【解析】 登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。6、某债券面值为 100 元，票面利率为 6%.每年付息一次，起息日是 8 月 5 日，交易日是 12月 18 日，则已计息天数是 136 天。交易日挂牌显示的应计利息额为（） 。A、L86 元B、2.24 元C、2.28 元D、2.27 元正确答案： Bwww.lekaowang.cn点趣点趣乐考网乐考网隶属于隶属于北京点趣教育科技有限公司北京点趣教育科技有限公司 - 3 -【解析】应计利息额=100*6%/365*136=2.24 元。7、深圳证券交易所上网发行申购资金冻结时间为（）交易日。A、2 个B、3 个C、4 个D、5 个正确答案： B【解析】 深圳证券交易所上网发行申购资金冻结时间为 3 个交易日。 上海证券交易所上网发行申购资金冻结时间为 4 个交易日,但是根据发行人和主承销商的申请也可以缩短为 3 个交易日。8、回购交易通常在（）交易中运用。A、远期B、现货C、债券D、股票正确答案： C【解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。9、证券市场的稳定性可以用市场指数的（）来衡量。A、波动性B、风险度C、有效性D、稳定性正确答案： B【解析】证券市场的稳定性可以用市场指数的风险度来衡量。www.lekaowang.cn点趣点趣乐考网乐考网隶属于隶属于北京点趣教育科技有限公司北京点趣教育科技有限公司 - 4 -10、 （）根据中国证监会出具的批准决定到（）开立集合资产管理计划的证券账户。A、托管机构，证券登记结算机构B、证券公司，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点C、托管机构，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点D、证券公司，证券登记结算机构正确答案： A【解析】 托管机构根据中国证监会出具的批准决定到证券登记结算机构开立集合资产管理计划的证券账户。11、企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（） 。A、15%B、20%C、25%D、30%正确答案： B【解析】企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的 30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的 20%。12、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。A、信贷B、储蓄C、股票D、信托正确答案： D【解析】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。13、我国上海证券交易所，目前债券现货交易的价格最小变动单位为（） 。A、0.001 元人民币B、0.01 元人民币www.lekaowang.cn点趣点趣乐考网乐考网隶属于隶属于北京点趣教育科技有限公司北京点趣教育科技有限公司 - 5 -C、0.005 元人民币D、1 元人民币正确答案： B【解析】上海证券交易所债券现货交易的价格最小变动单位为 0.01 元人民币，深圳证券交易所为 0.001 元人民币。14、由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于（） 。A、道德风险B、管理能力风险C、技术风险D、市场风险正确答案： B【解析】不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。15、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有（） 。A、隐蔽性B、扩散性C、加速性D、周期性正确答案： C【解析】金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。16、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）进行信用评级。A、承销人B、投资人C、信用增级机构www.lekaowang.cn点趣点趣乐考网乐考网隶属于隶属于北京点趣教育科技有限公司北京点趣教育科技有限公司 - 6 -D、信用评级机构正确答案： D【解析】在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。17、设 A 公司权证的某日收盘价是 5 元，A 司股票收盘价是 20 元，行权比例为 1，次日 A公司股票最多可以上涨 10%，权证次日最高涨幅为（） 。A、0.2B、0.4C、0.1D、0.5正确答案： D【解析】权证涨幅价格=权证前一日收盘价格+（标的证券当日涨幅价格-标的证券前一日收盘价格）125%行权比例。次日 A 公司股票最多可以上涨 10%，即 2010%=2 元，则权证次日最多可以上涨：2125%1=2.5 元。则次日最高涨幅为：2.55=50%。18、严格地说，证券是用来证明证券持有人有权取得相应的（）凭证。A、现金股利和股票股利B、投票权和表决权C、权益D、投资回报正确答案： C【解析】 证券是各类财产所有权或债权凭证的通称， 是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容取得相应权益的凭证。19、代办股份转让以（）确定转让价格。A、连续竞价B、集中竞价C、集合竞价www.lekaowang.cn点趣点趣乐考网乐考网隶属于隶属于北京点趣教育科技有限公司北京点趣教育科技有限公司 - 7 -D、市场价格正确答案： C【解析】代办股份转让撮合时，以集合竞价确定转让价格。20、在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由（）转报。A、国家发改委B、行业管理部门C、省发展改革部门D、计划单列市发展改革部门正确答案： B【解析】在企业债券发行的具体申报上，采取如下方式报送国家发改委：中央直接管理企业的申请材料直接申报； 国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报； 地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报。21、可转换债券通常是转换成（） 。A、担保债券B、抵押债券C、优先股票D、普通股票正确答案： D【解析】 可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。22、 （）职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。A、发行的银行B、政府的银行C、银行的银行D、人民的银行www.lekaowang.cn点趣点趣乐考网乐考网隶属于隶属于北京点趣教育科技有限公司北京点趣教育科技有限公司 - 8 -正确答案： C【解析】 银行的银行职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质， 是中央银行作为金融体系核心的基本条件。23、假设某基金 2010 年 5 月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为 9000 万元，负债总额为 1500 万元，托管费率为 0.2%，则该日应提取的托管费为人民币（） 。A、398 元B、416 元C、411 元D、441 元正确答案： C【解析】 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。 该基金当日应提取的托管费为：(9000-1500)*0.2%/3650.0411（万元） ，即 411 元。24、 根据中国证券业协会有关规定， 证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近年度净资产不低于（） 。A、人民币 5 亿元B、人民币 8 亿元C、人民币 2 亿元D、人民币 10 亿元正确答案： B【解析】 证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近年度净资产不低于 8 亿元，净资本不低于 5 亿元。25、()是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。A、流动性风险B、操作风险C、经营风险D、信用风险www.lekaowang.cn点趣点趣乐考网乐考网隶属于隶属于北京点趣教育科技有限公司北京点趣教育科技有限公司 - 9 -正确答案： A【解析】流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。26、根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。A、30%B、50%C、60%D、80%正确答案： D【解析】根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有 60%以上的资产投资于股票，债券基金应有 80%以上的资产投资于债券。27、债券买断式回购业务亦称（） 。A、封闭式回购B、开放式回购C、质押式回购D、正回购正确答案： B【解析】债券买断式回购业务亦称开放式回购。28、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立的（）方式。A、信贷B、储蓄C、股票D、信托正确答案： D【解析】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。www.lekaowang.cn点趣点趣乐考网乐考网隶属于隶属于北京点趣教育科技有限公司北京点趣教育科技有限公司 - 10 -29、 （）对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。A、A 级债券B、B 级债券C、C 级债券D、D 级债券正确答案： B【解析】B 级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。30、有一笔金额为 15 万元、资金年收益率为 10%的 91 天国债回购，如一年的天数按 360天计算，回购到期时这笔交易的购回资金为（） （不考虑交易费用） 。A、28.65 万元B、15000 元C、15.38 万元D、3791 元正确答案： C【解析】到期购回金额=购回价格成交金额 100；购回价格=100+成交年收益率 100 回购天数360。因而到期购回金额=成交金额（1+成交年收益率回购天数 360）=15(1+1O%91360)=15.38万元。31、根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的证券，集合竞价阶段的有效申报价格应（） 。A、股票交易申报价格不高于前收盘价格的 800%，并且不低于前收盘价格的 50%B、股票交易申报价格不高于前收盘价格的 900%，并且不低于前收盘价格的 50%C、基金、债券交