要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8 第 2 版1（附件一）（附件一） 電子資料檔案格式及內容電子資料檔案格式及內容一、電子資料檔案種類編號檔 案 中 文 名 稱台幣檔案類別編號外幣檔案(不含OBU)類別編號OBU檔案類別編號一、客戶基本資料一、客戶基本資料(一)客戶基本資料檔A11B11C11二、存款資料二、存款資料(二)活期存款檔（存摺存款檔）A21B21C21(三)存單存款檔A22B22C22(四)支票存款檔A23B23C23(五)靜止戶檔A24B24C24(六)現金儲值卡資料檔A25(七)帳列應付款項(其他應付款)之存款明細檔A26B26C26三、存款相關明細資料三、存款相關明細資料(八)聯名戶資料檔A31B31C31(九)統制帳戶存款明細資料檔A33B33C33(十)保付及本行(社、會)支票明細檔A34B34C34(十一)結構型商品連結定期性存款檔A35B35C35四、授信資料四、授信資料(十二)授信業務主檔A41B41C41(十三)透支（融資）明細檔A42B42C42(十四)存單擔保品檔A43B43C43(十五)授信保證人檔A44B44C44五五、信信用用卡卡 資資料料(十六)信用卡客戶基本資料檔A51(十七)信用卡戶帳款資料檔A52六、存款歸戶資料六、存款歸戶資料要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8 第 2 版2編號檔 案 中 文 名 稱台幣檔案類別編號外幣檔案(不含OBU)類別編號OBU檔案類別編號(十八)存款歸戶餘額檔A61七七、其其他他相相關關資資料料(十九)會計主檔A71(二十)外幣結帳匯率兌換檔B72(二十一) 止付扣押事故檔A73B73C73(二十二) 存放款利率檔A74B74C74(二十三) 託收票據檔A75(二十四) 票據事故檔A76(二十五) 未補登存摺資料檔A77B77C77要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8 第 2 版3二、電子資料檔案規格(一)電子資料檔案名稱要保機構提供之電子資料檔案名稱應包含主檔名及副檔名，主檔名共十位數，分別為七位數之金融機構代號及三位數之檔案類別編號，副檔名為七位數之報送資料基準日。1.金融機構代號：銀行及信用合作社為總機構代號三位數加上四位數”0000”，農、漁會為信用部之機構代號七位數。2.檔案類別編號：分台幣、外幣及 OBU 三種，電子資料檔案編號依前點規定辦理。3.副檔名之報送資料基準日：包含三位數之民國年、二位數之月份及二位數之日期。如臺灣銀行報送 96 年 12 月 31 日之台幣客戶基本資料檔，其檔名應為”0040000A11.0961231”，另如台北縣板橋市農會報送 96 年 11 月 30 日之存摺存款檔，其檔名應為”6060020A21.0961130”。(二)檔案結構及紀錄長度(RECORD LENGTH)檔案結構為順序檔(LINE SEQUENTIAL FILE)，檔案記錄，採固定長度，每一紀錄之行尾需加 ASCII 碼之歸位(CARRIAGE RETURN)及換行(LINE FEED)符號控制字元 x0d0a。(三)資料內碼及存放方式1. 資料內碼：各類電子資料檔案均為文字檔（TEXT FILE） ，英文及數字資料採 ASCII 碼，中文資料採 BIG-5 碼，從主機下載時應去除中文前導碼(BOC)及結束碼(EOC)符號。2. 數字欄位：靠右對齊，長度不足，左補空白，且正負符號及小數點均占一個位元。有正負符號者，正數以空白表示，負數以“-”表示，並直接冠於有效位數前；而小數點以“.”表示。無資料者填”0”。3. 文數字欄位：資料靠左對齊，長度不足，右補空白。無資料者，全部補空白，但無分支機構代號者填“0000”。4. 日期欄位：為八位數字之西元年、月、日，年四位，月二位，日二位，無資料者填“00000000”。5. 利率欄位：為百分比數字，無資料者補”0”。要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8 第 2 版46. 代碼欄位：應依規定之代碼表轉換為對應之代碼。允許使用要保機構自編代碼之欄位，於使用自編代碼時，應將自編代碼表依附件二之檔案格式轉出，並隨同電子資料檔案一併提供。7. 必要項目：檔案格式中之必要項目欄有”v”記號者，除該欄位有特別說明外，一定要建置資料；倘該欄位確實無資料，得依資料之屬性、長度填入空白或”0”，不可直接置入”null”值。(四)共通欄位1. 總機構代號及分支機構代號：為主管機關配賦予各要保機構之總機構代號及分支機構代號，總機構代號三位，分支機構代號四位；全行彙總之資料，無法區分分支機構時，銀行及信合社應填“0000”，農、漁會應填信用部本部之分支機構代號。2. 客戶識別碼：欄位長度共十一位文數字，前十位依下列規定辦理，欄位長度不足時，左靠右補空白：(1) 個人戶：本國人，請填身分證統一編號；大陸地區人民，請填統一證號；外國人、香港及澳門居民以及華僑，請填統一證號（舊戶可採護照上所載西元出生年月日加英文姓名欄前兩個字母） 。(2) 法人、獨資、合夥及非法人團體戶：有營利事業統一編號者，請填營利事業統一編號；無營利事業統一編號之行號、團體、機關等，應填稅捐稽徵機關扣繳所得稅賦編之扣繳單位統一編號。第十一位為識別碼之錯誤或重複註記，除下列情況外，請填空白：(1) 客戶識別碼經邏輯檢查有誤時，請填”。(2) 不同客戶之識別碼重複時，請填重複序號(依序為“1”、 “2”） 。(3) 有營利事業登記之合夥組織或已向主管機關登記、備案或經核准成立之非法人團體，以其負責人名義開立存款帳戶並將該團體或組織名稱併列於戶名內者，得依前款方式填入重複序號。3. 應收及應付利息欄位：應逐戶計算自上次收息或付息迄日至指定基準日(含)之利息；另定期存款應付利息以不打折方式計算。要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8 第 2 版5三、三、電子資料檔案格式內容：電子資料檔案格式內容： 中央存款保險股份有限公司檔案名稱(一)客戶基本資料檔版本日期：99/8 第 2 版 檔案類別編號 A11、B11、C11(註 1)記錄長度：423 檔案說明包含存款、放款（含現金卡） 、靜止戶及聯名 戶等客戶資料共 2 頁 / 17 欄欄位名稱 FIELDNAME欄位中文名 TITLE資料型態 FORMAT欄位位置必要 項目欄位說明1. CUSTUNIT總機構代號X(3)13v2. CUSTBRNO分支機構代號X(4)47v1.銀行、信合社之總機 構代碼請填主管機關 配賦之金融機構代號 X(3)，分支機構代號 請填“0000”。 2.農、漁會請填主管機 關配賦之信用部本部 代號 X(7)。3. CUSTID客戶識別碼X(11)818v(參閱共通欄位 2 說明) (註 2)4. CUSTIDNO保留欄位X(3)1921請補空白5. CUSTHEADID客戶之總公司統一 編號歸戶之客戶 識別碼X(11)22321.客戶為法人、合夥企 業或非法人團體、政 府機構或學校之分公 司、分支機構、分支 單位、辦事處、分院、 分會、內部單位者， 本欄請填總公司、總 機構、團體、總校或 政府機關之統一編號。2.倘第 3 欄之客戶識別 碼為要保機構自編之 虛擬代碼者，請將正 確之客戶識別碼填入 本欄。 3.其餘請補空白。6. CUSTCNAME戶名X(60)3392v7. CUSTBIRDATE客戶之出生日期/設 立日期9(8)93100v西元年 4 位，月 2 位,日 2 位。數字不足位數者 其前補 0。如 19710105。 無資料者補”00000000”。8. CUSTCEOCODE負責人或代表人身X(11)101111客戶識別碼為個人戶者，要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8 第 2 版6檔案名稱(一)客戶基本資料檔版本日期：99/8 第 2 版 檔案類別編號 A11、B11、C11(註 1)記錄長度：423 檔案說明包含存款、放款（含現金卡） 、靜止戶及聯名 戶等客戶資料共 2 頁 / 17 欄欄位名稱 FIELDNAME欄位中文名 TITLE資料型態 FORMAT欄位位置必要 項目欄位說明分證統一編號本欄不必填。9. CUSTCEONAME負責人或代表人姓 名X(60)112171客戶識別碼為個人戶者， 本欄不必填。10.CUSTSTACODE客戶狀態碼X(4)172175v客戶死亡、破產、或所 有存款均被扣押凍結者， 請參考 TABLE(4)填入代 碼，無資料者請填正常 戶之代碼。11.CUSTBUSCODE行業別X(6)176181V參考 TABLE(28)。請填 最新資料。12.CUSTCRTDATE建檔或開戶日期9(8)182189請填最新資料13.CUSTOADDRESS客戶戶籍地址X(80)190269請填最新資料14.CUSTADDRESS客戶通訊地址X(80)270349V請填最新資料15.CUSTTEL電話X(17)35036616.CUSTTEL電話X(17)36738317.CUSTEMAILADD客戶電子郵件信箱X(40)384423註：1.本檔案包含存款、放款（含現金卡） 、靜止戶及聯名戶等存放款客戶資料。另信用卡、現金儲值卡及外匯系統(外幣存、放款)等客戶資料亦能整合時，請將其合併於 A11 檔提供。客戶已結清其各類存款帳戶，且無放款、現金卡、信用卡帳款餘額，亦非聯名戶者，得免提供。但尚有扣繳憑單未開立或帳列應付款項(其他應付款)之存款明細檔(A26)尚有掛失止付備付款、拒絶往來戶結清款等明細資料者，仍需提供該客戶基本資料。2. OBU 之客戶識別碼填置原則：(1)法人戶：有營利事業統一編號者，請填統一編號；無統一編號者，請填聯合徵信中心所編之“虛擬統編“；亦無聯合徵信中心之虛擬統編者，請要保機構自行給予一個虛擬編號，惟此虛擬編號需為唯一，且同一客戶僅能有一個虛擬編號。(2)自然人：本國人請填身分證統一編號；外國人有“統一證號“者，請填統一證號；無統一證號者，請填出生之西元年(4 位)+月(2 位)+日(2 位)+英文要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8 第 2 版7姓名第一個字之前二個字母“。3.檢核資料唯一之 KEY = 第 3 欄的客戶識別碼+第 4 欄保留欄位。要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8 第 2 版8中央存款保險股份有限公司檔案名稱(二) 活期存款檔(存摺存款檔)版本日期：99/8 第 2 版檔案類別編號 A21、B21、C21記錄長度：232檔案說明包含有摺、無摺活期存款(含綜合存款)資料，不含已結清銷戶資料共 4 頁 / 25 欄欄位名稱FIELDNAME欄位中文名TITLE資料型態FORMAT欄位位置 必要項目欄位說明1.PBUNIT總機構代號X(3)13v2.PBBRNO分支機構代號X(4)47v1.指客戶開戶之總、分 支機構代號 X(7)。3.PBSRNO存款帳號X(30)837v包含分行別、科目別、 帳戶序號、檢查碼等。 會計科目代碼X(6)3843v4.PBAPNO 會計子目代碼X(6)4449由金融機構提供代碼表， 內容請參考TABLE(2)。5.PBCHARCODE存款性質別或產 品類別X(8)5057v由金融機構擇一填報， 並提供自訂代碼對照檔， 代碼內容請參考 TABLE(3)。6.PBSTATUS存款帳戶狀況碼X(4)5861v由金融機構提供代碼表， 內容參考TABLE(4)。 (註 6)7.PBCUSTID客戶識別碼X(11)6272v(參閱共通欄位 2)8.CUSTIDNO保留欄位X(3)7375請補空白。9.PBCUSTTYPE存戶性質或組織 型態X(3)7678v由要保機構提供代碼表， 內容參考 TABLE(11)。10. PBOPENDATE開戶日期9(8)79