中 文 摘 要公司治理结构属于企业制度层面的问 题， 对于这一问 题的 研究在全球引 起了广泛的关注。 银行作为一个特殊的公司， 既 有一般公司的普遍性， 更有其独特性的一面。 而占 据中国金融体系核心地位的国有商业银行的治理结构和效率， 对于整个金融体系的稳定和健康发展起到了 举足轻重的作用。 而作为金融业主体的国有商业银行普遍存在经营效率低下， 缺乏良 好的内 控机制， 存在很大的安全隐患，主要是因 为没有建立良 好的公司治理结构。 国有商业银行的改革能 否成功， 不仅关系到商业银行自 身的健康发展， 而且会影响到整个经济体制改革的进程。 改善国有商业银行的公司治理结构己成为国有商业银行改革与发展的根本出发点之一，对这一问题研究具有重要的理论与实践意义。论文的总体结构如下: 第一章为绪论， 主要介绍选题的背景、 意义和公司治理问 题的一般理论综述， 并对文章的研究方法及文章结构作简要的说明; 第二章主要阐述公司治理结构的涵义、 内容以及公司治理问题的理论基础， 并在此基础上分析了商业银行公司治理结构的特殊性: 第三章对国内外公司治理研究进行实证分析， 并结合我国 银行业改革的实践， 对我国国有商业银行公司治理结构上存在的缺陷进行归纳总结; 第四章论述我国国有商业银行公司治理结构的完善的必要性和模式选择，并对我国国有商业银行公司治理结构的完善提出自己的建议。文章的第四部分是全文的核心所在。本文在研究方法上主要采用了制度分析、实证分析和比 较分析等。本文创新之处有以下几点: 第一，本文对于公司治理、公司治理结构、 公司治理机制分别给出了明确的定义，打破了以 往文献资料对于三者不分的混乱局面; 第二， 本文创造性地在银行利益相关者中引入债务人， 并把改善银企关系作为完善银行外部治理结构的重要因素加以 分析; 第三， 本文不仅从一般的公司治理理论中去寻求国有商业银行的公司治理模式， 而且通过从国外著名商业银行的公司治理实践中比较借鉴，以 探求我国国有商业银行公司治理结构的最佳模式。关键词:国有商业银行，公司治理结构，公司治理结构的完善Ab s t r a c tT h e p ro b l e m o f c o r p o r a t e g o v e r n a n c e b e l o n g s t o e n t e r p r i s e i n s t i t u t i o n l a y e r , w h i c h h a s c a u s e d e x t e n s i v e c o n c e rni n g恤t h e w o r l d . S t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k s a re o f t h e k e rne l s t a t u s i n c h i n a f i n a n c i a l s y s t e m, i t s c o r p o r a t e g o v e rna n c e a n d e ffic i e n c y i s v e ry i m p o r t a n t t o t h e s t a b i l i z a t i o n a n d d e v e l o p m e n t o f t h e w h o l e f i n a n c i a l s y s t e m . Wh e t h e r t h e r e f o r m o f s t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k c a n s u c c e e d n o t o n ly a f f e c t s i t s o w n d e v e l o p m e n t , b u t a l s o a f f e c t s t h e w h o l e p r o c e s s o f e c o n o mi c s y s t e m ref o r m . T h e i mp rov e me n t o f s t a t e - o w n e d c o mm e r c i a l b a n k c o r p o r a t e g o v e rna n c e s t ruc t u re h a s b e e n r e g a r d e d a s t h e b a s i c s t a r t i n g p o i n t o f i t s re f o r m a n d d e v e l o p m e n t . S t u d y o n t h i s p rob l e m h a s g r e a t s i g n i f i c a n t i nt h e o ry a n d p r a c t i c e .T h e f i r s t p a r t i s a n i n t r o d u c t i o n , w h i c h i n t ro d u c e d t h e b a c k g r o u n d a n d s i g n i f i c a n t o f t h e a rt i c l e , t h e t h e o ry s u m m e ry o f c o r p o r a t e g o v e rna n c e , a n d g i v e a b r i e f s t a t e m e n t o f t h e s t u d y m e t h o d a n d s t r u c t u re o f t h e a rt ic l e . T h e 2 n d p a rt m a i n l y s t a t e d t h e m e a n i n g a n d c o n t e n t o f c o r p o r a t e g o v e rna n c e s t r u c t u r e , a s w e l l a s t h e t h e o ry b a s i c o f t h e c o r p o r a t e g o v e rna n c e , a n d t h e n a n a l y z e d t h e s p e c i a l c h a r a c t e r o f c o m m e r c i a l b a n k c o r p o r a t e g o v e rna n c e s t r u c t u re . T h e 3 r d p a r t g i v e a d e m o n s t r a t i o n a n a l y z e t o c o r p o r a t e g o v e rna n c e , t h e n c o n c e rn t o o u r p r a c t i c e i n b a n k i n d u s t ry re f o r m , g i v e c o n c l u d e o u r d e f e c t i n c o m m e r c i a l b a n k c o r p o r a t e g o v e r n a n c e s t ru c t u re . T h e 4 h p a r t s t a t e d t h e n e c e s s a ry o f i m p rov e m e n t a n d m o d e c h o i c e o f c o m m e r c i a l b a n k c o r p o r a t e g o v e r n a n c e s t r u c t u r e , a t l a s t p rop o s e m y o w n a d v i c e t o i mp r o v e s t a t e - o w n e d c o mm e r c i a l b a n k c o r p o r a t e g o v e r n a n c e s t ruc t u r e . T h i s p a rt i s t h e k e rne l o f t h e w h o l e a rt i c l e .T h e me t h o d o f t h i s a r t i c l e i s ma i n l y i n s t i t u t i o n a l a n a l y s i s , d e mo n s t r a t i v ea n a l y s i s a n d c o m p a r a t i v e a n a l y s i s .T h e c r e a t i o n o f t h i s a r t i c l e i s t h a t i t i s b e y o n d t h e t r a d i t i o n a l s t u d i e d w h i c h a r e c e n t r a l iz e d i n i n t e r n a l c o r p o r a t e g o v e r n a n c e s t r u c t u r e , b u t e m p h a s i z e d o n t h e c o n s t ruc t i o n o f o u t e r c o r p o r a t e g o v e rna n c e s t ruc t u r e , t h a t i n c l u d e a l l o f t h o s e i n s t a k e . Wh a t i s mo r e , t h i s a r t i c l e s e e k c o r p o r a t e g o v e rna n c e mo d e n o t o n l y f r o m c o m m o n c o r p o r a t e g o v e rna n c e t h e o ry, b u t a l s o f o r m c o m p a r e ref e r e n c e w i t h t h e p r a c t i c e s o v e r s e a s , t h e n s e e k a b e s t o f a l l m o d e f o r o u r s t a t eo wn e d b a n kK e y w o r d s : S t a t e - o w n e d c o m m e r c i a l b a n k , c o r p o r a t e g o v e rna n c e s t ruc t u r e , P e r f e c t i o n o f t h e c o r p o r a t e g o v e rna n c e s t r u c t u r e南 开 大 学 学 位 论 文 电 子 版 授 权 使 用 协 议论文 完善中国国有商业银行公司治理结构的研究 系本人在南开大学工作和学习期间创作完成的作品， 并己 通过论文答辩。本人系本作品的唯一作者 ( 第一作者)， 即著作权人。 现本人同意将本作品收录于“ 南开大学博硕士学位论文全文数据库” 。 本人承诺:已 提交的学位论文电子版与印刷版论文的内容一致，如因不同而引起学术声誉上的损失由 本人自负。本人完全了解 南开大学图书馆关