财富管理公司 能帮你干什么序言有报告指出，按照近几年个人资产增速推算 ，大众富人群体在2013年底将达到1202万 人。目前券商、基金公司、私人银行、第三方 财富管理公司等也看中这个市场，纷纷进军财 富管理。但什么是财富管理？财富管理公司能 帮你干什么？却很难给出个标准答案。最近，宜信财富首席财富管理专家吕骐在北 京举办的2013中国大众富裕阶层财富白皮书 深入解读系列活动上表示，为观众解读了财 富管理。看看他是怎么解读的。我们为什么需要财富管理1. 中国经济结构转型逐步推 进。 2.GDP增速放缓。 3. 宏观经济不确定性增强。 4. 理财者的投资回报和财富 增长受到负面影响。 5. 中国人口老龄化状况日益 加剧，家庭养老负担不断 加重。到2020年，23%的 中国人口将达到65岁以 上。 6. 如何为自己提前安排后继 无忧的养老计划，已是摆 在每个人面前不可回避的 问题。年份老龄龄人口老龄龄化20121.94亿14.3%20132.02亿14.8%20202.5亿23%中国进入“老龄”时代与此同时，劳动年龄人口进入 负增长拐点2011201220139.4亿9.36亿9.11亿随着中国进入老龄化时代和劳动人口增 长的减少，未来摆在每个家庭面前的最 大问题可能就是养老问题，而财富管理 可以从一定程度上解决这个问题。国内财富管理面对的问题1. 个人财富快速增长，在 财富管理方面存在巨大 的需求 2. 金融分业监管，导致金 融机构以产品为导向， 富裕人群得不到专业的 财富管理服务。 3. 中国市场普遍存在资产 证券化限制，导致产品 缺乏，尤其是固定收益 类产品匮乏。 4. 国投资者对风险和收益 的认识还不成熟，绝大 多数人误以为财富管理 就是购买理财产品。误区一：羊群效应 对于个人理财者而言，限于个人时间、 精力等原因，而无法涉及广泛的产品门 类。这也使得绝大多数人在选择财富管 理机构时，往往选择听信身边人的劝告 ，因而常常会陷入一些骗局。吕骐认为 ，近期最典型的案例就是“中国大妈” ，这一次的盲目黄金投资，给她们带来 了深刻的教训。误区二：“把鸡蛋放一个篮子里” 在市场日渐复杂的今天，没有专业机构 服务的理财者，将很难在市场上存活。 但一个专业的财富管理机构，不会建议 客户把钱放在一个“篮子”里。敢于投 资、分散投资，前者应该是理财者自身 具备的素质，后者应该是财富管理机构 和客户共勉的原则。财富管理的九大作用1.财产传承 2.海外移民投资 3.巨额子女教育费用 4.合理避税 5.养老计划 6.创业或守业 7.应对家庭重大变化 8.财富保值增值 9.维持生活品质私人银行 券商财富管理 信托公司 基金公司 保险公司财富管理 独立财富管理机构 HELP中美两国财富管理行业对比VS中国财富管理刚刚兴 起，单业经营 ， 行业间合作少，以销售为主业。投资者不重视资产 配比，短线投资 居多，着眼绝对收益，对增值服务 需求有限，喜欢自己理财。产品匮乏，流动性差，投资门槛 高 ，利率政策决定，资产证 券化率 低。美国数万家专业财 富管理机构，混业经 营，行业合作普遍，以服务为主 业。投资者有资产配比需求，长期价值 投资理念，着眼相对收益，对增值 服务有大量需求，超过60%资产由 专业理财机构管理。产品及资产类别 丰富，流动性好， 投资门槛 低，利率市场化，资产证 券化高。Thank you!