第十章 市场失灵与政府调节第一节 非对称信息 第二节 外部性与政府干预 第三节 公共产品 第四节 政府对完全垄断的调节1市场机制在某些领域不能起作用或不 能起有效作用的情况，称为市场失灵（ market failure）。市场失灵是指市场在这 种场合不能提供符合社会效率条件的商品 或劳务。导致市场失灵的原因主要有这样 几种：非对称信息（asymmetric information）、外部性（externalities）、 公共产品（public goods）及垄断。2第一节 非对称信息 非对称信息是指市场上买方与卖方所掌 握的信息是不对称的，一方掌握的信息多一 些，另一方所掌握的信息少一些。有些市场 卖方所掌握的信息多于买方，而另一些市场 买方所掌握的信息多于卖方。本节我们将就非对称信息下所导致的逆 选择（adverse selection）、败德行为（moral hazard）、委托人-代理人问题（principal agent problem）等进行讨论，并探讨由这些 问题而产生的效率损失。3一、次品与逆选择二、如何解决非对称信息下出现的问题三、败德行为四、委托人-代理人问题4一、次品与逆选择 逆选择是指在买卖双方信息不对称的情 况下，差的商品总是将好的商品驱逐出 市场。当交易双方的其中一方对于交易 可能出现的风险状况比另一方知道得更 多时，便会产生逆选择问题。5二、如何解决非对称信息下出现的 问题 不同的市场上因非对称信息而产生问题 性质不同，需要采取不同的方法解决。 可以通过政府解决，也可以不通过政府 解决。6图10-1 劳动力市场发送信号7三、败德行为 败德行为也称为道德公害，指在协议达 成后，协议的一方通过改变自己的行为 ，来损害对方的利益。败德行为产生的 原因是非对称信息。 败德行为是在承保人无法觉察或监督投 保人行为的情况下所发生的。解决的办 法只能是通过某些制度设计使投保人自 己约束自己的行动。8四、委托人-代理人问题 所谓X-非效率是指厂商在给定资源下所生产的实际 产量低于它能够达到的最大产量。 产生委托人-代理人问题的条件是：第一，委托人利益的实现取决于代理人的工作。第二，委托人的目标不同于代理人的目标。第三，有关代理人工作状况的信息是非对称的。委 托人所掌握的情况少于代理人自身掌握的信息。 所谓委托人-代理人问题是由于委托人不能确知代理 人的行为而产生的问题。它是指经理或工人可能追 求他们自己的目标而以牺牲企业主的利益为代价。9表10-1 企业盈利情况偶然事件发 生（p=0.5）偶然事件不发生 (q=0.5)期望利润不尽力60 000元100 000元80 000元尽力100 000元500 000元300 000元10对于因工人不努力工作而产生的委托人-代理人 问题可以实行一种称之为效率工资（efficiency wage ）的方案解决。效率工资是高于市场工资率、同时 又使雇员不发生偷懒行为的工资。这一方案最初由伊伦（L.Yellen）于1984年提出 。这一方案的基本思想是，由于非对称信息，雇主 不确知雇员的生产力，为了防止雇员工作时偷懒， 雇主发给雇员效率工资。效率工资率高于市场均衡 工资率。11第二节 外部性与政府干预 一、外部性及其后果 二、政府干预 三、明确产权 四、排污权交易 五、合并企业 六、共有财产 12一、外部性及其后果 外部性是指个人（包括自然人与法人）经济活 动对他人造成了影响而又未将这些影响计入市 场交易的成本与价格之中。外部性分为有利的 外部性（正外部性）与有害的外部性（负外部 性）。有利的外部性是某个经济行为主体的活 动使他人或社会受益，而受益者又无须花费代 价。有害的外部性是某个经济行为主体的活动 使他人或社会受损，而造成负外部性的人却没 有为此承担成本。 外部性使竞争市场资源配置的效率受到损失， 因此外部性是导致市场失灵的一个重要原因。13图10-2 生产的外部不经济14二、政府干预 政府干预的方法主要有两种，一种是对 污染的企业征收排污费，另一种方法是 颁布污染物排放标准。 对于整个社会而言，产出的最优条件是 边际社会成本等于边际社会收益。15图10-3 最优污染程度污染所造 成的边际社会 成本与降低污 染所产生的边 际社会利益相 等时的污染程 度就是最优污 染程度。16三、明确产权 通过产权的明确化而解决外部性问题的思想是 以科斯（Ronald Coase）为代表的产权学派经 济学家提出的。 科斯定理表述如下：只要法定权利可以自由交 换，且交易成本等于零，那么法定权利的最初 配置状态对于资源配置效率而言就是无关紧要 的。 只要产权是明确的，产权的最初分配状况并不 会影响资源有效配置的最终结果。17一些经济学家认为，由于环境与生态资源属 于公共财产（common property），根本不可能做 到明确产权。另一些经济学家则指出，即使可能做到明 确产权，除了当代人以外的受害者也无法亲自 维护自身的利益。还有一些经济学家认为，由于在环境和生态 问题上，明确产权只意味着将某些权利给予某一 方，而不是具体的经济当事人，因而就存在着拥 有产权一方的某些经济当事人通过发出威胁来获 利的可能性，这就表明市场机制无法使环境污染 最优化。18四、排污权交易 排污权交易的基本内容是：实行排污许 可证制度，政府向厂商发放排污许可证 ，厂商则根据排污许可证向特定地点排 放特定数量的污染物；排污许可证及其 所代表的排污权是可以买卖的，厂商可 以根据自己的需要，在市场上买进或卖 出排污权。 排污权交易有利于政府的宏观调控。19五、合并企业 合并企业是解决外部性问题、使资源配 置符合帕累托效率的另一种办法。 这种办法既可能产生于外部性制造者与 受外部性影响者之间的自愿交易，也可 能产生于政府的干预。20六、共有财产 共有财产是指那些没有明确的所有者， 人人都可以免费使用的财产，包括共有 资源，比如海洋、湖泊、草场等资源。 如果能够对共有财产的产权进行重新构 造，使之界定明确，则可以改进资源配 置的效率。如果无法界定产权，则必须 通过法律或行政手段进行严格控制，才 能使共有财产免遭滥用。21图10-4 共有财产的滥用 22第三节 公共产品 一、公共产品的特征 二、公共产品的效率条件 三、公共产品有效提供的决策机制23一、公共产品的特征产品有公共产品与私人产品之分。私人产品是 指那些在消费上具有竞争性（rival）与排他性（ exclusive）的产品。公共产品是指那些在消费上具 有非竞争性（nonrival）与非排他性（nonexclusive ）的产品。非竞争性是指，对于任一给定的公共产品产出 水平，增加额外一个人消费该产品不会引起产品成 本的任何增加，即消费者人数的增加所引起的产品 边际成本等于零。非排他性是指只要某一社会存在公共产品，就 不能排斥该社会任何人消费该种产品。只有同时具备非竞争性与非排他性两种特征才 是真正的公共产品。24不同的公共产品非竞争性与非排他性的 程度是不同的。根据非竞争性与非排他性的 程度，公共产品又被进一步划分为纯公共产 品（pure public goods）与准公共产品（ quasi-public goods）。纯公共产品具有完全 的非竞争性与完全的非排他性。准公共产品 只具有局部非竞争性与局部非排他性。25二、公共产品的效率条件 判断产品生产是否达到有效率的水平需要比较 产品的边际成本与边际收益。 任何单个人对公共产品与私人产品间的边际替 代率都远远小于公共产品与私人产品间的边际 转换率。公共产品的效率条件是所有消费公共 产品的人对公共产品与私人产品间边际替代率 的加总等于公共产品与私人产品间的边际转换 率。26图10-5 公共产品有效提供量图10-6 私人产品有效提供量27三、公共产品有效提供的决策机制 所谓免费搭车问题，是指个人不愿出资负担公 共产品生产的成本，而依赖别人生产公共产品 以便自己不花任何代价地消费。 在民主制度下，通常采取投票方式决定公共产 品支出。 满意的投票结果是在对投票者的偏好作出若干 严格假定的基础上导出的。例如，除了假定每 个人的偏好具有我们以前所假定的那种完备性 、可传递性等特征外，还必须具有单峰的性质 而不是具有双峰的性质。28图10-7 偏好的形状 29图10-8 社区治安支出水平的决定30在按照多数票规则对公共支出方案进 行投票的情况下，适中投票者所偏好的支 出方案总会获得通过。尽管投票方式并不总能获得有效率的公 共支出水平，但是在民主制度下，用投票 的方法决定公共支出方案仍是调节公共产 品生产的较好方法。31第四节 政府对完全垄断的调节 一、对完全垄断厂商的价格调节二、对完全垄断厂商的税收调节32一、对完全垄断厂商的价格调节 由于与完全竞争厂商相比,完全垄断厂商 总是实行高价格、低产量政策，所以对 完全垄断厂商的价格调节是指对垄断产 品实行限价政策，也就是说政府的调节 价总是低于垄断价。33图10-9 对完全垄断厂商的价格调节对于图10-9的 例子来讲，政府 使调节价2等于 完全竞争价c时 ，完全垄断厂商 生产的产量达到 完全竞争的产量 水c，社会福利 的无谓损失完全 消除。34图10-10 对自然垄断产业的价格调节为了既 能使完全垄 断厂商弥补 平均成本， 又能尽可能 减少社会福 利的无谓损 失，政府应 该把调节价 定为的 水平。35二、对完全垄断厂商的税收调节所谓从量税，是指对生产者所生产的每 一单位产品，征收某一固定数量的税收。一次总付税是指一次性征收的税收，例 如营业执照税。36图10-11 对完全垄断厂商征收从量税对完全垄 断厂商征收从 量税不仅不能 改进资源配置 的效率，反而 会使资源配置 的效率进一步 降低，使社会 福利的无谓损 失进一步增大 。37如果对完 全垄断厂商恰 当地征收一次 总付税，既不 会改变均衡价 格，也不会改 变均衡产量， 而且能够消除 完全垄断厂商 的超额利润。图10-12 对完全垄断厂商征收一次总付税38习 题1. 什么是市场失灵？有哪些因素会导致市场失 灵？在市场失灵的情况下是否一定需要政府干预？ 为什么？2. 什么是逆选择？什么是败德行为？什么是委 托人-代理人问题？3. 什么是外部性？为什么说外部性会使资源配 置效率受损？4. 什么是公共产品？提供公共产品的效率条件 是什么？395. 假定某汽车制造厂生产某一特定型号的轿车， 该种轿车的质量由高到低分为A、B、C、D四个等级 ，四种质量的轿车各占轿车总量的1/4。假定该种轿 车的潜在消费者分为、两种类型。对于每一种质 量的轿车，类型的消费者所愿意支付的价格都高于 类型的消费者所愿意支付的价格。假定每一个消费者只购买一辆轿车。四种质量的轿车与两种类型的消 费者愿意支付的价格如表10-2所示：40表- 四种质量的轿车与两种类型 的消费者愿意支付的价格轿车质量A B C D不类型消费者愿意支付的价格(万元)类型类型20 18 16 1218 17 15 1141假定新车的价格是16万元，并假定消费者追求期 望效用最大化，而且消费者收入的边际效用不变，消 费者在购进新车后可以随时出售给他人。如果消费者 购进新车后三个月内将车转售他人，则仍视之为新车 ，即忽略三个月内的折旧。（1）假定消费者在交易前只知道所交易的轿车 的平均质量，只有在购进后才确切知道所购买车的质 量，那么请分析一下三个月内轿车市场的交易情况（ 包括购进新车后转手的交易），什么样的轿车会成交 ？按照什么样的价格成交？（2）如果买者与卖者都知道每一辆二手车的质 量，消费者的状况是否比问题(1)中的状况好些？426. 假定按照消费者对于公共电视服务的偏好将消 费者分为三组，三组消费者从公共电视服务中所能获 得的边际