USTC第一讲 从精算到风险管理 基于中西文化融合的思考与实践精算学导论讲义友邦科大精算中心*2从精算到风险管理基于中西文 化融合的思考与实践课程考核及大纲 回顾 教育理念 发展规划 日常管理指导思想 教育大纲 科大精算校友联谊会 精算、风险管理及其哲学基础 国际经验 风险管理与精算中国化 风险管理与文化融合 中国科大风险管理书院 结束语友邦科大精算中心课程考核及大纲课程考核：三篇论文（60%），课堂出勤（40%） 1、论文一，关于世界文明或中西文化一本书的读书笔记，书籍自选， 字数不限，论文必须手写，20%； 2、论文二，关于大学教育，题目自拟，字数不限，论文必须手写，20% ； 3、论文三，翻译一篇精算/风险管理相关文章（可节选翻译，注意文章 内容的完整性） ，题目自定，中文必须在1000字以上，中英文对照打印 ，20%；翻译文章选自国际精算组织网站：Society of Actuaries， SOACasualty Actuarial Association， CAS The Faculty and the Institute of Actuaries Institute of Actuaries of Australia，IAAust International Actuarial Association，IAA 4、课堂出勤，允许请假至多3次，请假以假条为准，在点名后请假无效 ，40%。 友邦科大精算中心课程考核及大纲 精算学导论 大纲 风险管理就是达成人与自然、人与社会、人与人以及人自 身的和谐而创造价值，是和谐的价值管理。 精算学是以概率论与数理统计作为核心数理基础，以保险 作为市场经济条件下风险管理的基本手段，以风险定价和 资产负债管理作为核心领域，以全面风险管理作为自己的 发展目标。精算的本质是风险管理。 本课程将以中国科学技术大学精算风险管理中国化的思考 与实践为中心，围绕保险精算的发展历程，介绍保险学与 精算学的基本理论基础。 本课程是独创的风险管理系列课程之一，其它还计划开设 风险管理文献选读、风险管理基础和风险管理 哲学。 友邦科大精算中心课程考核及大纲 第一部分 引言 第一讲 从精算到风险管理 基于中西文化融合的思考与实践 第二部分 风险与保险基础 第三部分 精算师与精算职业友邦科大精算中心课程考核及大纲 第二部分 风险与保险基础 第二讲 风险与保险 第三讲 保险合同及其基本原则 第四讲 中华人民共和国保险法 第五讲 国际保险发展简史 第六讲 中国保险业二百年 第七讲 社会保障：理念、历史与改革友邦科大精算中心课程考核及大纲 第三部分 精算师与精算职业 第八讲 精算师与精算学会 第九讲 国际精算发展简史 第十讲 中国精算职业发展历程 第十一讲 精算职业的国际化友邦科大精算中心回顾 1995年，商学院统计与金融系 1997年，SOA考试中心 1999年，友邦科大精算中心 2002年，中国精算师协会考试中心 2002年，美国保险数据管理学会考试中心 2003年，CAS考试中心 2003年，科大精算校友联谊会 2009年，科大统计与金融校友会 中国科学技术大学风险管理书院（筹）*8友邦科大精算中心回顾 自1995年以来，约20位FSA或FCAS 1995年之前毕业的校友中有10多人是 FSA或 FCAS 祝光建，中国精算师协会副会长、中国平安财产 保险公司副总经理 张路群，慕尼黑再保险北京分公司人寿再保险总 经理 王晴，合众人寿保险公司总精算师 面向全校，专业教育与资格考试协调发展友邦科大精算中心回顾 精算教育（1994年，精算研讨班） 什么是精算？精算的本质是风险管理（2003年） 什么是风险管理？风险管理就是达成系统的和谐而 创造价值（2005年）风险管理就是达成人与自然、 人与社会、人与人以及人自身的和谐而创造价值， 是和谐的价值管理。(2010年) 如何做好精算风险管理教育？科学教育与人文教育 有机融合（2009年5月） 中国科大精算风险管理教育手册（2009年5月） 中国科大首届风险管理论坛（2009年7月） 中国科大风险管理书院（2009年10月）*10友邦科大精算中心教育理念 教育理念：和合诚明，中西互动。 精算的本质是风险管理。风险管理就是达成人与自 然、人与社会、人与人以及人自身的和谐而创造价 值，是和谐的价值管理。 良好的风险管理者应是一个懂得和谐的人，是一个 诚信的人，是一个明白人。 “中西互动”应以马克思主义为指导思想，坚持中国特 色社会主义理论体系，承接以和谐为核心的中国传 统文化精华，尊重文明的多样性，大胆吸收与借鉴 人类社会有史以来创造的一切有益的文明成果，包 括西方资本主义国家积累的适合于社会化大生产的 文明成果，从文化融合的角度，积极推进风险管理 理论体系的不断创新，努力实现风险管理实践的科 学发展。 友邦科大精算中心教育理念 中国传统文化历来注重“和合”思想。在中国古代经典论述中 ，“和”指和睦、和平、和谐；“合”指结合、融合、合作。“和 合”并举，意为和谐、协调与合作。（和谐的文化传统，种松 志，人民日报） 易道的思维模式是一种统贯天人的整体思维；价值理想是追 求以“太和”为最高目标的天与人、自然与社会的整体和谐； 实用性的操作层面则是希望预测吉凶，进行决策。（易学今 昔，余敦康） 诚明二字见於中庸。中庸说诚者，天之道也。诚之者， 人之道也。又说自诚明，谓之性。自明诚，谓之教。 诚则明矣，明则诚矣。诚是德性行为方面的；明是知识了 解方面的。诚是一项实事，一项真理；明是一番知识，一番 了解。（香港中文大学新亚书院校训：诚明）友邦科大精算中心发展规划 我们将在兼顾寿险精算的基础上，以非寿险精算和 企业风险管理作为优先发展方向，在三个平台的基 础上实现两个战略转变。 两个战略转变：由考试管理导向向全面素质培养导 向的转变；由保险领域向包括金融风险管理等更广 泛的风险管理领域的转变。 科学教育与人文教育的有机融合将是中国科学技术 大学精算风险管理教育的鲜明特点：科学教育旨在 通过专门的知识学习，掌握科学方法，培育科学精 神；人文教育的目的在于塑造品格，陶冶性情，感 悟文化，融入社会。 友邦科大精算中心日常管理指导思想 适应国际精算的发展趋势，努力推进科学教育与人文教育的 有机融合，培养既掌握精算学、金融学以及统计学等专业知 识，又有深厚人文功底，既具有宽广的全球眼光，又深深扎 根于中国本土文化的高级复合型人才； 坚持专业教育与资格考试协调发展的原则，开展精算风险管 理的教学与研究； 坚持以人为本的思想，充分尊重学生的个性与选择，致力于 打造以学生为中心的个性化培养特色的精算风险管理教育平 台； 坚持开放性原则，面向全校服务于所有感兴趣的科大学生， 鼓励师生跨学科发展，努力培养学生的终身学习能力。 友邦科大精算中心教育大纲 一、北美精算资格考试课程 课程 P：概率论 课程FM：金融数学（每学期开学有培训） 课程MFE：金融经济学（每学期开学有培训） 课程MLC：寿险精算学（每学期开学有培训） 课程C：精算模型的构建与评估 在通过以上基础课程后，学生可以选择参加寿险 精算师、非寿险精算师以及企业风险分析师资格 考试的后续课程考试。 友邦科大精算中心教育大纲 二、VEE课程 微观经济学（金融学双学位或本科专业课程） 宏观经济学（金融学双学位或本科专业课程） 公司金融（金融学双学位或本科专业课程） 计量经济学（金融学双学位或本科专业课程） 时间序列分析（金融学或统计学本科专业课程）友邦科大精算中心教育大纲 三、本科专业课程 风险管理与保险（金融学本科专业课程） 精算学基础（金融学本科专业课程） 风险管理文献选读（金融学本科专业课程） 金融衍生品导论（金融学本科专业课程） 实用统计软件（统计学本科专业课程） 友邦科大精算中心教育大纲 四、全校公选课 精算学导论（本科全校公选课，已开设） 经济学原理（本科全校公选课，已开设） 风险管理文献选读（本科全校公选课，已开设） 风险管理基础（本科全校公选课，计划开设） 风险管理哲学（本科全校公选课，计划开设）友邦科大精算中心教育大纲 五、其它 中国科学技术大学统计与金融校友会系列报告与 座谈（精算风险管理系列讲座） 读报沙龙 中国科学技术大学风险管理论坛 中国科学技术大学精算风险管理夏令营 中国科学技术大学风险管理暑期学校 中国科学技术大学统计建模比赛友邦科大精算中心科大精算校友联谊会友邦科大精算中心科大精算校友联谊会 校友组织 精算联谊会的基本定位是所有会员的风险管 理书院，所有会员的共同精神家园。精算联 谊会不仅努力增进会员的知识技能，而且提 供大量的机会让会员参与组织各种活动，锻 炼会员的社会组织管理能力，积极推进科学 教育与人文教育的有机融合，提升会员包括 科学素质与人文素质在内的综合素质。 友邦科大精算中心科大精算校友联谊会 科大精算校友联谊会秉持“开放、交流、合作” 的原则，发展战略总方针是：凝聚共识、培 养人才、交流合作、科学发展。 凝聚共识：凝聚对精算、金融、风险管理的 专业共识，凝聚对精算联谊会的共识，凝聚 对中国特色社会主义的共识，积极投身21世 纪中华民族伟大复兴的宏伟事业。友邦科大精算中心科大精算校友联谊会友邦科大精算中心精算、风险管理及其哲学基础 精算的本质是风险管理。 从西方引进到中国的精算学，是以概率论与 数理统计作为核心数理基础，以保险作为市 场经济条件下风险管理的基本手段，以风险 定价和资产负债管理作为核心领域，以全面 风险管理作为自己的发展目标。西方的精算 学不可避免地带有西方文化的基本特征，强 调经济利益（物质利益），强调科学技术。 经济利益至上，科学技术至上的风险管理思 想具有内在的缺陷。 友邦科大精算中心精算、风险管理及其哲学基础 风险是对特定的主体（包括个人、人群或人 类），未来价值受损的可能性。这里的价值 是哲学上的价值，是揭示外部客观世界对于 主体需要的意义关系的范畴，是指具有特定 属性的客体对于主体需要的意义。友邦科大精算中心精算、风险管理及其哲学基础 风险是世界存在的根本事实，它集中体现了世界的 普遍联系和永恒发展规律。在世界的普遍联系中， 任何事物都是作为系统而存在的。系统是由相互作 用的诸部分组成的，具有整体功能的动态统一体。 系统是一个统一的整体，是有结构的，是有层次的 ，也是开放的。系统之外一切同系统有关联的事物 的总和，构成系统的外部环境。环境既具有客观性 ，也具有层次性。一方面系统的形成、保持和演化 发展需要从环境中获取资源和条件；另一方面环境 也对系统的塑造施加约束和限制。反之，系统对环 境也有塑造作用。友邦科大精算中心精算、风险管理及其哲学基础 系统的秩序包括结构、功能和行为的有序。 系统有序的最高境界就是和谐，包括内部要 素之间的和谐，上下层次的和谐，系统运行 过程中不同阶段、步骤、活动之间的和谐， 系统与环境的和谐。系统的有序是相对的， 无序是绝对的，系统是有序与无序的某种共 生体。风险管理就是达成人与自然、人与社 会、人与人以及人自身的和谐而创造价值， 是和谐的价值管理。友邦科大精算中心精算、风险管理及其哲学基础 风险管理说到底就是实践问题，是现实问题 。系统是在现实环境中的具体事物，不能脱 离具体现实环境实施风险管理。任何风险一 定有其现实环境，任何现实问题一定有其历 史文化背景。事物是不断发展的。用发展的 眼光看问题，用发