从华夏燃料案件看产从华夏燃料案件看产 权之风险控制权之风险控制课件制作-黄祥培训目的v目的一：阐明公司在开展仓储融资业务过程中，仓库产权 作为一个合理规避或者减少风险的手段的重要性。v目的二：旨在让拓展人员进一步了解：在要求企业提供产 权这一环节中，要求特别办理某些手续的目的及其意义所在 ，从而解决在实际操作过程中的疑问。培训内容v案例讲解v产权类型分析v各银行三方协议中产权的相关规定v产权对风险控制的重要性v疑问解答华夏燃料案例v该项目为光大银行的现货质押项目，授信企业为温州市华夏燃料公司， 抵押物为煤，于2010年4月提交法务审核未通过，原因是仓库产权不明 晰，具体情况如下：v授信银行：光大银行杭州分行v授信企业：温州市华夏燃料公司v抵押物：煤v仓库情况：华夏燃料有限公司将抵押物煤储存在温州市宏丰货运装卸有 限公司货场内，该仓库为公共仓（以下为仓库平面图）华夏燃料案例华夏燃料案例v以下为拓展部提供的资料：v1、华夏燃料基本资料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证 、法人代表身份证）；v2、公共仓基本资料（营业执照、镇政府证明）；v3、港航局文件； v4、村委会租赁；仓库产权类型v仓库类型自有仓公共仓第三方企业仓库授信企业仓库租赁仓库合同书（双方）租赁仓库合同书（双方）租赁仓库合同书（三方）仓储合同书问题：1.自有仓和公共仓的区别，如何区分？2.两份租赁仓储合同书分别在什么情况下适用？各银行关于仓库产权的要求v深发：“原则上要求丙方对存放监管抵押物的场地或者仓库拥有完全的， 排他的所有权或使用权，并对货物进行监管。若由于存放抵押物的场地 或者仓库的权属存在法律上的瑕疵，影响丙方监管责任的履行，则丙方 承担寻找新场地确保监管行为履行的义务，因此产生的费用由乙方承担 。” v光大银行：“丙方同意，在监管期内其承担的仓储监管责任是独立的、无条件 的，不以仓储费用如期足额支付作为其承担仓储监管责任的条件，不得 因乙方拒付或拖延支付仓储费而拒绝履行仓储监管责任或降低履行仓储 监管责任的标准，亦不得以此作为其未能履行仓储监管责任的抗辩和豁 免的理由。”各银行关于仓库产权的要求v民生：“保管商确认，保管商对存放质押财产的场地或者仓库及其独立监 管区域拥有排他的使用权或者所有权。若由于存放质押财产的场地或者 仓库及其独立监管区域存在法律上的瑕疵造成民生银行的质权落空，保 管商应承担相应的赔偿责任。如因第三方原因造成民生银行或出质人无法按照本协议从仓库随时 提取货物的，保管商应当承担相应的法律责任并赔偿相关方的损失。”v华夏：“丙方确认，丙方对该仓库或场地拥有完全的、排他的使用权或者所 有权，不存在任何法律上的瑕疵。若由于该仓库或场地村长法律上的瑕 疵造成乙方的质权落空或者不利影响的，丙方应承担相应的赔偿责任。”（二）企业仓库产权证资料v可作为企业仓库产权证明的资料：v1、产权证（或房权证）v2、土地使用证v3、土地租赁协议v4、土地承包合同v5、仓库/厂房/房屋租赁协议v6、建库证明v7、同意转租函（或知会函）说明v1、2项可单独使用作为产权证明v3、6要作为相互的辅助产权证明v5、7要作为相互的辅助产权证明v4项可单独使用作为产权证明产权证、土地使用证注意事项v查看产权证上的产权所有人、土地使用证的土地使用权人是 否是合作企业，如果是合作企业就可以独立使用作为该企业 仓库的产权证明；如不是，则仍须另外提供相关资料；v查看产权证或土地使用证上的房屋或土地座落位置是否跟监 管货物存放仓库一致v查看相关地号和使用面积是否跟监管货物存放仓库一致v查看产权证或土地使用证的终止日期到何时，其区间是否涵 括我司跟该仓库的租赁期限土地租赁协议、土地承包合同、仓库/ 厂房/房屋租赁协议注意事宜v查看土地租赁协议、土地承包合同、仓库/厂房/房屋租赁协 议上的仓库地址是否为我司监管货物存放仓库v查看土地租赁协议、土地承包合同、仓库/厂房/房屋租赁协 议的租赁期限起止时间v查看土地租赁协议、土地承包合同、仓库/厂房/房屋租赁协 议上是否约定可以可以转租给第三人，如无约定则推定为不 可转租，须出租方出具同意转租函v查看土地租赁协议、土地承包合同、仓库/厂房/房屋租赁协 议上的签章处的签章是否跟其他相关证明上的签章一致建库证明v可作为建库证明的资料包括：v建设承包合同v购买建设厂房/仓库/房屋的建材购销合同和发票v消防验收证明（但上面须要有明确的地址证明）华夏燃料案例分析v上图中的公共仓土地2（存放煤）的这块土地为未来抵押物 堆放场地，该场地原为附近渔民圈海养鱼的鱼塘，后和公共 仓私下买卖后，公共仓将这块地方填平改为堆场。v目前公共仓只出示了温州市港航管理局的一个文件，文件中 显示08年公共仓码头工程可以临时使用海岸线长度为120M 的地方，并建造2个500吨的泊位。此地即为上图中的水泥码 头（文件已拿到复印件），其他公共仓土地1和公共仓土地2 均没有海域滩涂使用证。华夏燃料案例分析v法条：v中华人民共和国土地管理法 v第十一条：“确认林地、草原的所有权或者使用权，确认水面、滩涂 的养殖使用权，分别依照中华人民共和国森林法、中华人民共和 国草原法和中华人民共和国渔业法的有关规定办理。 ”v中华人民共和国渔业法 v第十九条：“县级以上人民政府渔业行政主管部门应当对其管理的渔业水 域统一规划，采取措施 。 ”华夏燃料案例分析v分析： 根据中华人民共和国土地管理法和中华人民共和国渔业法 的规定，对方是违法使用海域滩涂，我们签订人海协议都是无效的，海 域滩涂的特殊性（潮起潮落）目前法律并未确认属于国家或者集体所有 ，使用的管理部门是当地渔政管理部门，如果渔政管理部门对非法使用 海域滩涂进行处理的话，那么就面临着监管仓库的搬迁问题。因此本项目的操作要在合同中约定当地渔政管理部门对非法使用海 域滩涂进行处理时监管仓库的搬迁问题。为了规避风险，建议在操作本 项目时，采用转仓储的形式，我们只对库存进行监管。同时鉴于三方协 议中银行对南储仓库产权的要求，操作时需将产权问题对银行说明情况 并征得银行同意免除南储由于仓库产权瑕疵所引起的责任。培训结束，谢谢！