第七章 失业和通货膨胀理论 第一节 失业的类型、理论诠释及其治理 一、充分就业和失业的类型 （一）充分就业的含义 失业可以分为因需求不足而导致的周期性失业 和由于经济中某些难于克服的原因而造成的自 然失业。消灭了周期性失业时的就业状态就是 充分就业。实现了充分就业时的失业率被称为 自然失业率，或充分就业的失业率，或长期均 衡的失业率。可见，充分就业并非人人有工作 。 失业的存在必然性充分就业时仍然存在失业不仅是一种必然、也 是一种必要的经济现象。因为：经济中有些导致失业产生的原因是难于克服的 （如摩擦性和结构性失业）。失业的存在形成了“产业后备军”，既能够满足 经济对劳动的需求，又能够迫使已就业者提高 劳动生产率。各种社会保障制度的建立，如失业补助、贫困 救济等，使一定的失业水平能够被社会所接受 ，不会影响社会的安定。 自然失业率的大小:自然失业率的高低取决于多种因素，例 如，劳动力市场的完善程度、信息完备 的程度、劳动力的转移成本、经济状况 等等。自然失业率由各国政府根据实际 情况确定，而且，各国不同时期的自然 失业率都可能有所不同。比如，在美国 ，20世纪80年代的自然失业率为5、5 6%，即只要达到93、594、5%的人就 业，就表明已经实现了充分就业。 （二）失业的类型 1、自然失业自然失业是指由于经济中某些难于克服 的原因引起的失业。新古典经济学家和 凯恩斯把这类失业归结为摩擦性失业和 自愿失业。按照失业的具体原因，可以把自然失业 分为以下四种主要类型： 摩擦性失业（7页、100页）。即由正常的劳 动力流动而引起的失业。一般还把新加入劳动 力队伍正在寻找工作而造成的失业也归入此类 。结构性失业。由于劳动力市场结构（包括技 术结构、地区结构和性别结构等）难于适应经 济结构的变动而出现的失业。在这种情况下， 往往是“失业与空缺”并存。（8 / 100页）。 季节性失业。由某些行业生产的季节性变动 引起的失业。这些行业生产的季节性是由自然 条件所决定的，例如，农业、建筑业、旅游业 中，这种季节性失业最为严重。古典失业。（7576页）。由工资刚性引起 的失业。由于人类本性和工会与最低工资法的 存在，形成了工资不能下降的刚性，从而产生 失业。这种失业由古典经济学家提出，故称为 古典失业。凯恩斯也把这种失业称为自愿失业 。 2、周期性失业 又称为需求不足的失业，即凯恩斯所说 的非自愿失业。根据凯恩斯的分析，就 业水平取决于国民收入水平，而国民收 入水平又取决于总需求。周期性失业是 由于总需求不足而引起的（短期）失业 ，它一般出现在经济周期的萧条阶段， 故被称为周期性失业。 3、隐蔽性失业 这种失业是指形式上有工作、实际上对 生产没有做出贡献的人，即这些工人的 边际生产率为零。当经济中减少就业而 产量不下降时，就说明存在着这种类型 的失业。 二、对失业现象的理论诠释 （一）职业搜寻理论该理论以劳动力市场信息不充分为出发点分析 摩擦性失业。 1、基本假设条件（108页，共4条）信息是不完全的。各种岗位的报酬存在差 异，信息越充分，获得更高报酬的岗位的可能 性就越大。失业是获得更高报酬岗位的一种 投资。搜寻信息需要花费成本。 2、职业搜寻理论的基本内容 （1）搜寻时间的长短取决于可能获得的报酬与 搜寻成本之间的比较。但可能的报酬将随搜寻 时间的递延而递减，搜寻成本随搜寻时间的递 延而递增。其中存在一个最优搜寻时间，如图 4.1所示（110页）。（2）影响最优搜寻时间的因素很多，但均可以 归结为W（t）和C（t）曲线的移动。如失业保 险和失业救济金（109/111页）将改变C（t）的 位置，另一方面将提高“保留工资”的水平。又 如：财富的作用同理。 （二）贝弗里奇曲线 贝弗里奇曲线表示一个给定的劳动力市场结构 中岗位空缺率与失业率之间的负相关关系（ 102页，图4.1）。即失业率越高，岗位空缺率 越低，而岗位空缺率越高，失业率就越低。 从原点出发的450线表示岗位空缺率与失业率 相等，即社会上只存在摩擦性失业和结构性失 业，450线右侧的失业属于其他类型的失业。 古典经济中，由于市场持续出清，劳动市场的 均衡始终处于450线的交点。 （三）实际工资刚性 实际工资刚性是指实际工资无法充分调 整到使劳动力供需均衡的水平。工资刚 性将降低重新就业率而提高失业率（85 页，图4、4所示）。存在工资刚性时， 劳动力市场的自动调节机制不能正常地 发挥作用。形成实际工资刚性的原因有以下几种： 1、最低工资法 益处：能够保障劳动者（尤其是非技 术工和非熟练工）的基本生活需要。影响：一是年轻人的失业影响最大； 二是它所能提供的生活水平很低，但却 提高了失业率。建议：实行减免收入税政策，取代最 低工资法。这样不会影响企业对劳动的 需求，但将减少政府的收入。 2、内部人外部人模型 工会的存在是工资刚性的另一重要原因。可以 用“内部人外部人”模型来描述工会对就业的 影响。内部人是已经就业的劳动者，外部人是劳动市 场上的失业者。结论（86页第2段）：内部人 和外部人处于不同的竞争地位，使得尽管劳动 市场上供过于求，但企业仍然不降低工资来雇 佣更多的工人。 3、效率工资理论 这一理论假定，工人在生产中发挥的效率是与 工资相关的，工资水平的提高将促使工作效率 的提高。因为：工资水平的提高能使劳动者更加安心本企业 的工作（87页2-4行）。提高工人的努力程度有两种激励机制，即提 高工资水平和提高偷懒成本。实证研究表明，工资水平与努力程度在一定 范围内成正比关系。（87页，第3自然段）。 三、失业的构成和治理政策 （一）失业的构成 1、短期失业和长期失业（8788页）短期失业的主要原因是由于寻找工作需要一定 的时间（属于摩擦性失业）。其持续时间较短 （一般为几周，但不同年代不尽相同，如20世 纪80年代末，半数以上的失业持续时间在5周 以上）。长期失业则是由于各种原因造成的劳 动力市场供大于求（如工资刚性、劳动供给的 绝对数量等）而产生的。因此，对于两种失业 的治理政策选择也会存在差异。 2、失业人员的构成 基于对各国失业率分布的考察，共同的 趋势是：（1）青年人的失业率高于成人的失业率 。（2）失业率的高低与劳动者受教育的 程度密切相关。（3）新兴产业和传统产业的就业增长率 和失业率存在差异。当然，不同国家仍 然会有其特色（如美国）。 （二）自然失业率的上升及上升的原因 1、自然失业率上升的具体表现教材90页与多恩布什所著宏观经 济学版本的材料相同。 2、自然失业率上升的原因 妇女劳动参与率提高，加速了劳动供给增长 。产业结构调整速度加快，加大了失业的规模 。“失业的回滞理论”认为，当实际失业率很高 的情况下，已有的失业可能会使自然失业率上 升。一，失业者可能会变得习惯于无所事事， 而将致力于如何争取失业救济金和靠打零工度 日。二，潜在的雇佣者也将加剧这一现象（90 页第3段倒数4行）。三，从内部人外部人模 型看，工会也起着阻碍就业的作用。 （三）主动的和被动的失业治理政策 主动的政策包括：积极使劳动力供给在数量 、结构和质量上适应社会对劳动的需求。降 低最低工资标准。加强职业培训，如德国。 完善劳动力市场的服务体系，加强市场工资 机制的作用等。 被动的政策主要是建立一套完善的失业保障体 系，但失业救济金和失业保险的量需要谨慎确 定（如欧洲）。 主动的和被动政策在实际生活中存在着互补关 系。（120页最后一段）。 第二节 货币和通货膨胀的基本知识 一、货币与货币数量论 （一）货币及其分类 经济学家认为，货币的主要职能有三种：交 换媒介。作为便利交换的工具，也包括在延期 支付时作为支付手段的职能。这是货币最基本 的职能。计价单位。这是货币作为交换媒介 的必要条件。储藏手段。作为保存财富的一 种方式，是货币交换媒介的延伸，它使得人们 可以跨期配置资源，实现福利极大化。 西方国家中流行的货币主要有以下几类：通 货或现金。包括纸币和铸币。存款货币。是 银行中的活期存款，它可以用支票在市场上流 通，是一种可以作为交换媒介的货币。近似 货币。又称为准货币。是商业银行中的定期存 款和其他储蓄机构的储蓄存款。一定条件下， 它们可以转化为活期存款。货币替代物。在 一定条件下可以暂时替代货币起交换媒介作用 的东西，如信用卡。 一般把货币分为M1（狭义的货币）和M2（广义 的货币）：M1=通货+商业银行活期存款M2= M1+定期存款与储蓄存款（二）货币数量论 货币数量论是关于货币流通量与一般价格水平 之间关系的理论。其基本观点是：商品的价格 水平和货币的价值是由流通中的货币数量决定 的。若其他条件不变，商品的价格水平与货币 数量成正比，货币价值与货币数量成反比。费 雪曾提出一个交易方程式来表述货币数量论， 即：MV=PT（公式5、1，98页）。货币数量论是对通货膨胀现象的一种重要的解 释。它认为，中央银行的货币供给行为最终决 定着经济中的通货膨胀率。（99页，最后1段 ）“通货膨胀无论在哪里都只是一种货币现象 。” 二、货币供给 1、银行制度西方国家的银行分为中央银行和商业银行两类 。中央银行是国家的银行，其主要职责是：（ 1）作为商业银行的银行，接受其存款并向其 发放贷款、领导和监督商业银行的业务活动。 （2）代表国家发行纸币。（3）运用货币政策 调节宏观经济的运行。商业银行的性质与一般企业相同。其主要业务 为：吸收存款、发放贷款和代客结算。 2、商业银行的存款创造机制（银行创 造货币的机制）法定准备金率是中央银行以法律形式规定的商 业银行在所吸收存款中必须保持的准备金的比 例。超出部分则称为超额准备金率。 客户在得到贷款以后，一般是把所得贷款作为 活期存款存入自己有业务往来的商业银行，以 便于随时使用。所以，银行贷款的增加就意味 着银行活期存款的增加，也就是货币供应量的 增加。故商业银行的存贷活动会在中央银行货 币发行量并未增加的情况下，使流通中货币量 增加。而商业银行所创造的货币多少，则取决 于法定准备金率。商业银行体系所能够创造的货币量公式若以R代表最初存款，D代表存款总额， 即创造出来的货币，rr代表法定准备金率 ，则商业银行体系所能够创造的货币量 公式为：D=R/rr。由上述公式可见，商业银行所能创造的 货币与法定准备金率成反比，与最初存 款总额成正比。 3、货币供给模型和货币乘数 商业银行的（存款）货币创造机制说明，中央 银行发行一单位货币，实际的货币增加量要大 于一单位，因为商业银行会创造出新的流通中 的货币量。中央银行发行的货币被称为货币基础、基础货 币或高能货币，它具有创造出更多货币量的能 力。货币乘数就是表明中央银行发行的货币量 所引起的实际货币供给量增加的倍数。 说明（271页）公式14、5的推导过程： 从M=（cr1/crrr）B来看，货币 供给与基础货币成正比。货币乘数cr 1/crrr随准备金率的下降而上升，也随 现金存款比率（cr）的下降而上升。 4、货币政策工具 中央银行可以调节的两个变量是：基础货币B 和银行准备金率rr。（272页前2行）。中央银 行调节货币供给的政策工具主要是：公开市场 业务、法定准备金率和贴现政策三种。（272 页）。此外，货币政策还有几项次要的工具：道义 上的劝告。垫头规定。即规定购买有价证券 必须支付的现金比例。利息率上限。控制 抵押贷款和分期付款的条件。 三、通货膨胀及其衡量 对通货膨胀的定义不尽一致。一般认为，通货 膨胀是物价水平普遍而持续的上升。注意： 物价上升不是一种或几种商品的价格上升，是 普遍的物价即价格总水平的上升。不是一时 的物价上升，而是指持续一定时期的物价上升 。 衡量通货膨胀的指标是物价指数。物价指数包 括CPI、PPI和GNP求实指数等。CPI与人民的 生活关系密切，所以，一般是用CPI来