人本管理是防案控险的重要途径人本管理是防案控险的重要途径银行案件防控工作是一项只有起点、没有站点、更没有终点的长期工作，也是银行实现可 持续发展的重要工作。如何做好银行案防工作，强化基层网点负责人及一线业务岗位人员 管理、规避操作风险是防范、遏制案件的重中之重。一、当前案防工作存在的不足及表现思想教育不到位。案防警示教育说起来重要，抓起来热闹，但往往停留在表面形式上， 没有落实到实际行动中，对员工教育缺乏针对性和有效性，没有举一反三、查找不足，导 致没有形成风清气正的氛围和全员防案的环境，缺乏相互监督和岗位互控的意识，有的明 知道员工有不良行为和违规违纪表现，却视而不见，既不采取措施、也不向上级报告，一 定程度上放纵了不合规行为。经营观念存在偏差。主要表现在基层网点负责人缺乏科学发展观念，在管理上“一手 硬、一手软”，片面追求业务发展速度，忽视内部管理和风险防控，不能很好地处理业务 发展与风险控制的关系，往往以业务发展为借口，对自身存在的问题视而不见，对案件防 控凭“运气”，抱有侥幸心理和“望天收”的态度，导致内控制度执行不力、形同虚设。员工责任心不强。没有真正树立起“风险控制优先”的经营理念，工作中不认真、不 细致、图省事、图方便，对业务中存在的风险隐患视而不见。 业务规章不熟悉。近年来，虽然在人员素质提升上、制度规范上都做了大量工作，也收到 了一定效果。但仍有少数员工特别是新员工，对一些规章制度一知半解，对风险点不够了 解，对与错之间难以把握，导致违规办理业务形成风险后还浑然不知。监督检查不深入。近年来，各级的检查虽然较多，应当说频率是够的，但由于机制、 考核等多方面的原因，导致监督乏力、检查不深入，屡查屡犯的问题屡禁不止。二、做好案防工作的对策及建议深入开展员工的思想教育。要做好案防工作，重中之重是解决员工的思想认识问题， 只有从思想深处认识到违规的危害和代价，才能升华为对内控制度的重要性认识，才能主 动规范个人行为，才能主动执行制度、主动防案控险。一是要定期开展案防教育讨论会， 强化理解的渗透性。每次会议可以准备一到两个案例，让员工参与讨论，大家共同探讨案 例中犯案人员的思想转变历程以及该案件给单位、个人及家人带来的后果，以加深员工对 制度和从业禁令的理解；二是要坚持晨会的不间断提醒，强化正确的导向性。在每天的晨 会上，网点负责人应该用简洁明了的语言提醒大家要坚持原则办事，尽量把不良的想法消 灭在萌芽状态，帮助员工随时不要偏离正确的轨道。切实关心员工的切身利益。员工是企业发展的灵魂，培养员工“爱行如家”的责任感是防 案控险的关键。一是减轻员工负担，提高员工收入和福利待遇，使全行干部员工感受到改 革、管理、发展带来的实惠和喜悦；二是要关心员工的成长，帮助员工谋划个人发展规划， 使每个员工把岗位工作当作事业去干、当作人生目标去追求、当作个人理想去奋斗；三是 要关心基层网点建设，坚持费用、资源向基层倾斜的原则，改善基层网点办公、生活环境， 要把基层网点打造成为先进金融产品的提供者、优质服务的引领者和员工引以为荣的美好 家园。突出案防风险重点管控。一是管住员工，控制风险源。深入开展员工不良行为排查， 对干部交流、强制休假、近亲属回避和岗位轮换“四项制度”，要不折不扣的坚决执行，从根本上解决中层干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的发生；二是管好 业务，控制风险点。把案防重点放在基层网点，在容易发生案件的信贷、账户、尾箱、重 要空白凭证、印鉴等业务环节上加大防控力度，做到“见之于未形，防之于未发”。完善案防考核机制。要通过有效的绩效考核、用人机制等，让员工牢记内控制度是规 范、案防红线不可闯，使案防成为每个员工的自觉行为。一是要做实案防量化考核，由以 往的“年末一次考核”改为“年中随时考核”，无论是哪级、何时查出的问题要分网点逐 笔建立台账，并对照案防量化考核表的项目逐项扣分，一月一通报，年末汇总与绩效 工资挂钩，既能做到公平公正，又能给各网点有缓冲和整改的时间，真正达到考核的效果； 二是要完善绩考核办法，不断加大案防考核与绩效工资挂钩的比重；三是积极探索合规操 作奖惩机制，大张旗鼓地表扬合规经营和遵章守纪人员，对岗位互控和相互监督中发挥作 用的人员予以重奖，让员工在合规操作中受益。对各类检查中发现的严重违规违纪行为， 要坚持责任追究横向到边、纵向到底的高压态势，从严从重处理；四是创新以风险防控为 主的用人机制，要按照“德才兼备、以德为先”的原则，对责任心强、遵章守纪的人员优 先予以提拔重用，对严重违规违纪、风险防控不到位的人员要大胆予以撤换。充分发挥审计再监督职能。一是要加强审计队伍建设，将业务水平高、工作责任心强 的人员充实到内部审计队伍中来；二是要提高审计人员的地位，充分发挥审计人员的权威； 三是完善审计人员的考核办法，要通过考试、检查、评议、考核等方式，对审计人员工作 质量至少每半年开展一次履职评价。对审计发现重大问题的给予重奖，对审计走过场、敷 衍了事，存在应发现而未发现的问题的，要给予一定问责处罚；四是建立监督检查长效机 制，要从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查问题定性、规范检查问 题整改、规范督导处理等方面入手，建立基础管理突击检查、常规检查、专项检查、综合 检查相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。作者：湖北兴山农合行监事长