新疆农村信用社核心业务系统 培训讲义存款业务讲师：联系电话：2011年07月股金业务培训内容l 股金业务概述 l 股金基本业务 l 股金管理业务 l 股金红利分配 l 股金查询打印股金业务概述l 股金定义: 自然人、企业法人和其他经济组织符合向金 融机构入股条件的，均可申请向其户口所在地 或注册地的农村信用社入股，成为农村信用社 股东（社员）。农村信用社的股东应以货币资 金入股，不得以实物资产、债权、有价证券等 形式作价入股。 l 信用社按股金来源分类： 自然人股、法人股、社员社股（各联社入区 联社股）。其中自然人股包括职工股、非职工 自然人股。l 信用社的股金按股金性质分类 资格股满足退股条件时可退股，也可转让； 投资股只能转让，不能退股。股金业务概述股金基本业务l股金基本业务入股认购增资扩股 股权变更 股金退股 股金种类更改股金性质转换隔日冲补账基本业务-入股认购l 功能描述： 实现股金的认购。 l 更正： 入股认购允许更正。如果未登折，更正后， 原交易产生的会计分录全部冲销；如果已登折 ，是从存款账户中转出款项的，存款明细记录 产生同方向红字记录，存折户的做一次补登折 的交易，股金明细记录也产生同方向红字记录 ，作废已打印的股金证。l 注意事项： 1、入股认购同一客户在同一联社只能有一 个股金账号不能重复认购； 2、自然人股关联账号必须为同一客户号下 的通存通兑的结算账号且不能为空。法人股关 联账号可以为空； 3、认购金额按银监会的有关文件规定根据 种类进行比例控制； 4、转账入股如有关联账户必须通过关联账 户入股。基本业务-入股认购l 功能描述： 本交易完成资格股或投资股的再次认购。 l 更正： 增资扩股交易允许更正，如果未登折，更正 后，原交易产生的会计分录全部冲销；如果已 登折，从存款账户中转出款项的，存款明细记 录产生同方向红字（用负号表示）记录，存折 户的做一次补登折的交易，股金明细账记录也 产生同方向红字（用负号表示）记录，并做一 次补登股金证交易。基本业务-增资扩股基本业务-增资扩股l 注意事项： 1、增资扩股的方式必须为转账，增资扩股 支持无股金证交易，支持日后补登； 2、增资扩股必须在开户网点办理； 3、增资后金额按银监会的有关文件规定根 据种类进行比例控制。 4、冲正交易必须由原办理增资扩股交易的 柜员办理，须主管授权。 5、允许隔日冲账。基本业务-股金退股l 功能描述： 本交易完成股东不再持有该联社股权，办理 退股业务。 l 更正： 本交易允许更正，更正后，原交易产生的会 计分录全部冲销；如果已补登股金证、存折， 则股金证、存折明细记录产生同方向红字（用 负号表示）记录， 并做一次补登股金证、存折 的交易。基本业务-股金退股l 股金退股注意事项：1、本交易必须在开户网点办理；2、只有资格股可以退股；3、如果客户股金账户内的股金全部退股， 交易完成该账户为销户状态； 4、部分退股后余额必须大于入股起点，系 统预设值为100股； 5、更正交易必须由原办理股权变更交易的 柜员办理，须主管授权； 6、退股允许隔日冲正。基本业务-股权变更l 功能描述： 本交易完成股东将现有股权转让给他人或司 法转让给指定人。 l 更正: 本交易允许更正，更正后，原交易产生的会 计分录全部冲销；如果已补登股金证、存折， 则股金证、存折明细记录产生同方向红字（用 负号表示）记录， 并做一次补登股金证、存折 的交易。l 注意事项： 1、当非自然人职工股变更为职工股时，如 果变更后职工股的总股本大于控制比例将不能 进行种类变更； 2、股金转让双方需持股金证去转出方开户 信用社办理转让过户手续，支持转入联动开户 ； 3、股权的变更方式包括正常转让、继承转 让、司法转让、赠予转让。 4、更正交易必须由原办理股权变更交易的 柜员办理，须主管授权。允许隔日冲正。基本业务-股权变更l 功能描述： 本交易完成同一股东的资格股转换为投资股 。 l 更正： 本交易允许更正，更正后，原交易产生的会 计分录全部冲销；如果已补登股金证，则股金 证明细记录产生同方向蓝字或红字（用负号表 示）记录， 并做一次补登股金证的交易。 基本业务-股金性质转换基本业务-股金性质转换l 注意事项：1、股金性质转换只能是同一股金账户下的 资格股转换为投资股； 2、更正交易必须由原办理股金性质转换交 易的柜员办理，须主管授权。 3、隔日可以冲正。基本业务-股金性质转换l 功能描述 : 本交易实现非自然人职工股与职工股种类的 互转 。 l 更正： 本交易不允许更正。 l 注意事项： 当非自然人职工股变更为职工股时，如果变 更后职工股的总股本大于控制比例将不能进行 种类变更。基本业务-隔日冲补账l 功能描述： 本交易实现对于股金业务的入股认购、增资 扩股、股金退股、股权变更、性质转换的隔日 或隔年错账进行冲补账。 l 注意事项： 1、本交易必须由错账经办机构办理； 2、所有输入错账字段均核对原交易流水字 段是否一致，如对方账号为他网点账号时该字 段不做判断； 3、所有错账交易必须全额冲正。股金l股金管理业务 股金证补登折股金证更换股金挂失/撤销挂失股金挂失到期处理股金账户资料维护账户冻结/止付账户解冻管理业务-股金证补登折l 功能描述： 本交易完成股金证补登。 l 更正： 本交易无更正。 l 注意事项：1、股金证补登满页时将自动更换股金证； 2、股金账户的分红标志为“已分红到账” 才能打印该分红记录； 3、股金证补登时应补登所有未登的信息。 l 功能描述： 本交易完成股金证的更换。 l 更正： 本交易无需更正。 l 注意事项： 1、新股金证支取方式与原股金证相同； 2、数据移植后可用此交易更换股金证，旧 股金证的批次号为“0”，凭证号为“0”。管理业务-股金证更换管理业务-股金挂失/撤销挂失l 功能描述 ： 本交易完成股东印鉴或股金证的挂失和撤挂 功能。 l 注意事项： 1、挂失/撤挂需到原开户机构办理； 2、挂失后停止受理除股金批量分红以外的 引起股金权益变动的业务； 3、股金证挂失在满足系统约定的有效期限 后可以通过挂失补发领取新的股金证。管理业务-股金挂失到期处理l 功能描述： 本交易完成挂失达到解挂期限后股金证的补 发印鉴更换。 l 更正： 本交易无更正 l 注意事项： 1、股金证的挂失补发除凭证号发生变化其 它账户信息不变；2、挂失到期处理需到开户机构办理。 l 功能描述： 本交易完成股金账户资料的更改维护。 l 更正： 本交易无更正。 l 注意事项： 如果修改关联结算账号，系统核对结算账户 的客户信息是否与股金账户的客户信息一致， 如果不一致，系统给予提示并中断交易返回输 入界面。管理业务-股金账户资料维护管理业务-账户冻结/止付l 功能描述 ： 本交易完成了对股金账户的冻结。 l 更正： 本交易无需更正。管理业务-账户冻结/止付l 注意事项：1、司法冻结最长有效期为六个月，若未指 定冻结到期日，系统按六个月处理，六个月后 自动对账户解冻；其他冻结止付类型未指定到 期日为长期冻结； 2、司法冻结时选择不收不付冻结后不允许 再办理定额冻结； 3、股金被冻结后不允许办理挂失； 4、该交易只能在开户机构办理。 管理业务-账户解冻l 功能描述 ： 本交易完成对已经冻结的股金账户的解冻。 l 更正： 本交易无更正。 l 注意事项：1、解冻交易按冻结编号解冻；2、账户的解冻/解止付/续冻必须到开户机 构办理； 3、对于续冻的股金必须在冻结到期日前操 作。股金红利分配批量红利分配批量红利报表红利挂账处理 分红计划维护红利挂账处理隔日冲销 批量红利分配股金红利分配-分红计划维护l 功能描述： 实现对股金分红制定详细的分红计划内容 包括：股金种类、股金性质、分红方法、分 红方式以及分红的比例。 l 更正： 本交易无更正。股金红利分配-分红计划维护l 注意事项： 1、 转增股金最小股数限额在参数中设定 ，转增股本金额为最小金额限额（即最小股 数与每股股价的乘积）的整倍数，小于最低 限额或取整倍数后剩余的零头转入结算账户 。如果股金账户原来没有投资股，但分红有 转增投资股的，还必须满足投资股最小入股 限制。 l 2、分红计划维护交易只能在股金清算机构 完成。股金红利分配-批量红利分配l 功能描述: 本交易通过调用分红计划维护信息实现股金红利分 配的试算或入账。 l 更正： 本交易不允许更正 l 注意事项： 1、按联社法人单位处理批量股金红利分配； 2、分红转增的股金从本年1月1日起算积数； 3、股金账户和关联结算账户状态为挂失或冻结状态 ，不影响股金批量分红入账；股金红利分配-批量红利报表l 功能描述： 查询打印批量分红红利报表。股金红利分配-红利挂账处理l 功能描述 ： 本交易实现对未分配到股东结算账户的红利 进行兑付的功能。 l 更正： 本交易允许更正，存款明细记录产生同方向 红字（用负号表示）记录，股金明细账记录产 生同方向红字（用负号表示）记录；如结算户 余额不足以冲回入账金额，则系统给予提示并 中断更正交易。红利挂账处理隔日冲销l 功能描述： 本交易实现对于股金红利挂账处理的隔日 错帐进行冲补帐。 l 注意事项： 本交易必须由错帐经办机构办理；股金业务查询打印l 股金业务查询打印查询股金交易明细 查询股金账户余额表 查询最大十户股金余额 查询股金开销户登记簿 查询入股扩股退股登记簿 查询股权变更登记簿 查询股金种类更改登记簿 查询股金性质转换登记簿 查询股金分红登记 查询股金账户分红明细登记簿 查询挂失解挂登记簿 查询股金冻结解冻登记簿 查询股东花名册