1UCP600培训班 2007.03UCP600与相关惯例解读12UCP600培训班 2007.03UCP600解读 第1条“UCP的适用范围”Application of UCP 信用证必须注明适用UCP600，信用证才适用UCP600 SWIFT MT700、710、720的40E域应选择相应代码 其他报文和其他方式下，信用证必须注明“This letter of credit is subject to the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits,2007 Revision, ICC Publication no.600”或类似表述，信用证才适用UCP600 跟单信用证和备用信用证都可使用UCP600（同UCP500） 可以在信用证里明确修改和排除UCP600的某（些）条款 条款中基本不再出现 “除非另有规定”（UCP500多数条款含有“unless otherwise stipulated in the Credit”） 23UCP600培训班 2007.03 第2条“定义”Definition 开证申请人 开证行受益人通知行信用证指定银行保兑行银行工作日交单人议付交单保兑议付行相符交单承付UCP600解读34UCP600培训班 2007.03 需要注意的定义 银行工作日“BANKING DAY”o 履行信用证有关行为的银行o 办理信用证业务的正常营业日，不含周末、银行假日和国家法定假日 交单/所交单据“PRESENTATION” o 提交（或送达）到开证行或指定银行o 根据语境不同，可以是交单的行为，可以是所提交的单据 相符交单“COMPLYING PRSENTATION”o 与信用证条款一致o 与UCP600的相关适用条款一致o 与国际标准银行实务（包括但不限于ISBP）一致 UCP600解读45UCP600培训班 2007.03 保兑“CONFIRMATION”o 明保o 对相符交单进行承付或议付的确定承诺 保兑行“CONFIRMATION BANK”o 是开证行授权或指示保兑的银行o 对信用证加具保兑 o 可以是指定银行（多数情况下），也可以是非指定银行 信用证“CREDIT”o 信用证具有不可撤销性o 对相符交单进行承付 承付“HONOUR”o 对即期付款信用证，即期付款o 对延期付款信用证，承诺延期付款并到期付款o 对承兑信用证，承兑受益人出具的汇票并到期付款UCP600解读56UCP600培训班 2007.03 指定银行“NOMINATED BANK”o “AVAILABLE WITH XX（某一银行）”o “AVAILABLE WITH ANY BANK”（UCP500第10条b款只规定了自由议付信用证 项下，任何银行均为指定银行的情况） 议付“NEGOTIATION”o 前提 议付信用证项下（AVAILABLE WITH NOMINATED BANK BY NEGOTIATION） 相符交单 指定银行所为 如有汇票，汇票付款人应是指定银行之外的银行o 购买汇票和（或）单据 预付或同意预付 预付日在指定银行得到偿付的银行工作日之前或当天 使用指定银行自己的资金（如果收到偿付后再购买，不是议付） 没有明确对受益人是否有追索权UCP600解读67UCP600培训班 2007.03 第3条“解释”Interpretations 信用证即使不注明“不可撤销”，也是不可撤销信用证 单据的签字方式（同UCP500第20条b款） 手签 摹本签字facsimile signature 打孔签字perforated signature 印章 符号 其他任何机械或电子方式来证实 单据如何做到已履行法定手续、签证、证明等要求（同UCP500第20条d款） 一家银行在不同国家的分支机构视为另一家银行o separate,UCP500第2条“different”UCP600解读78UCP600培训班 2007.03 对出单人的描述（同UCP500第20条a款） “prompt”等词不必出现在单据上（同UCP500第46条b款，语句有所调整） “on or about” 扩大了修饰的范围“an event is to occur”，UCP500第46条c款仅 修饰装运日期“shipment is to be made” 指定日期前后5个日历日之内，包括起讫日期 修饰装运期 “to” “until” “till” “from” “between”包含提及的日 期 “before” “after”不包含提及的日期 修饰到期日 “from” “after”不包含提及的日期(同ISBP para.45(d) 保留了UCP500第47条c-d款UCP600解读89UCP600培训班 2007.03 第4条“信用证与合同” 基本内容同UCP500第3条 增加了不主张信用证加列以下内容 基础合同 形式发票 第5条“单据与货物、服务或履约行为” 基本内容同UCP500第4条 强调了银行处理的是单据 UCP600解读910UCP600培训班 2007.03 第6条“兑用方式、到期日、交单地” 信用证必须明确兑用方式（Available with xx by xx） 在某银行兑用，还是在任何银行兑用（ UCP500第10条b款只规定了议付 信用证可规定在任何银行兑用）o 在指定银行兑用的信用证，也可在开证行兑用（明确了可以直接向 开证行交单） 即期付款、延期付款、承兑或议付（同UCP500第10条a款） 不得开立汇票付款人是开证申请人的信用证 UCP500第9条如果信用证规定汇票付款人是申请人，银行视此汇票为 附加单据 UCP600解读1011UCP600培训班 2007.03 到期日Expiry date（又称有效期） 信用证必须规定交单的到期日 规定的承付或议付的到期日视为交单的到期日 无论是受益人交单，还是代表受益人交单，必须在到期日当天或之前交单 交单地 指定银行所在地 开证行所在地（任何情况下）UCP600解读1112UCP600培训班 2007.03 第7条“开证行的责任” 与第2条中信用证的定义相对应 相符交单是前提 开证行承付的具体范围（同UCP500第9条a款） 开证行即期付款、延期付款或承兑的信用证 指定银行即期付款的信用证，指定银行未付款 指定银行延期付款的信用证，指定银行o 未承诺延期付款o 承诺延期付款，但到期不付 指定银行承兑的信用证，指定银行o 未承兑以指定银行为付款人的汇票开证行则应承兑以开证行为 付款人的汇票o 已承兑，但到期不付开证行则应对付款人是指定银行的已承兑 汇票到期付款 指定银行议付的信用证，指定银行未议付UCP600解读1213UCP600培训班 2007.03 明确了开证行对指定银行的偿付关系 偿付前提o 指定银行已对相符交单进行承付或议付指定银行已履行指定内容o 单据已提交到开证行开证行要审单 偿付时间o 承兑信用证和延期付款信用证开证行到期日偿付 首次允许指定银行在承兑信用证和延期付款信用证下，可以在到期日前预 付或购买（承兑或承诺款项）o 欺诈情况下，力求保护已对其（指定银行）承兑或承诺的款项进行融 资的指定银行o 对于开证行承兑或延期付款的信用证，由于没有指定银行，故其他银 行对开证行已承兑或承诺的款项所做融资，不受UCP600保护，承兑受票 据法调整，承诺受其他法律关系调整。 UCP600解读1314UCP600培训班 2007.03 强调了指定银行获得开证行偿付的权利，不受受益人是否获得开 证行付款的影响o 欺诈情况下，力求保护已按指定行事的指定银行UCP600解读1415UCP600培训班 2007.03 第8条“保兑行的责任” 结构与第7条基本相同 相符交单是前提 保兑的具体内容（同UCP500第条款） 承付o 保兑行即期付款、延期付款或承兑的信用证o 指定其他银行即期付款的信用证，指定银行未付款o 指定其他银行延期付款的信用证，指定银行 未承诺延期付款 承诺延期付款，但到期不付o 指定其他银行承兑的信用证，指定银行 未承兑以指定银行为付款人的汇票保兑行则应承兑以保兑 行为付款人的汇票 已承兑，但到期不付开证行则应对付款人是其他指定银行 的已承兑汇票到期付款UCP600解读1516UCP600培训班 2007.03o 指定其他银行议付的信用证，指定银行未议付 指定保兑行议付的信用证，保兑行无追索地议付 明确了保兑行对其他指定银行的偿付关系（同开证行） 被授权或指示加保的银行，不准备加具保兑（同UCP500第9条c款） 毫不延误地通知开证行不加保 信用证通知时不加具保兑UCP600解读1617UCP600培训班 2007.03 第12条“指定” 在指定银行（保兑行除外）明确同意并告知受益人的前提下，指定银行才承 担开证行授权其承付或议付的责任（同UCP500第10条c款） 首次允许指定银行在承兑信用证和延期付款信用证下，可以在到期日前预付 或购买（承兑或承诺款项），含义同第7条c款 如果不希望指定银行提前预付或购买，应在信用证中明确注明或排除第 12条b款 指定银行（保兑行）的下列行为不构成承付或议付（同UCP500第10条c款） 收单 审单 交单UCP600解读1718UCP600培训班 2007.03 对第7、8、12条的小结 UCP600允许指定银行贴现自己承兑的汇票，购买自己承担的延期付款承诺 法院判例对UCP延期付款信用证的影响o Banco Santander SA v. Banque Paribas西班牙国际银行 诉 巴黎银行 （2000年英国法院判例）o Industrial Bank of Korea v. BNP Paribas 韩国中小企业银行 诉 巴黎银行 (2003年韩国法院判例)UCP600解读1819UCP600培训班 2007.03o 西班牙国际银行 诉 巴黎银行 （2000年英国法院判例）开证申请人 受益人西班牙国际银行（指定银行/保兑行 ）（原告/英国伦敦）进口俄罗斯原油申请开证L/C:1850万美元（溢短装10） 提单日后180天延期付款表面相符单据未征求开证行意见， 即贴现远期付款承诺$款项让渡书巴黎银行（开证行）（被告/法国巴黎）通知单据伪造贴现一周 后，到期 日前单据通知单据伪造，拒绝偿付UCP600解读1920UCP600培训班 2007.03 西班牙国际银行起诉巴黎银行，要求其偿付。 英国法院判西班牙国际银行败诉q UCP500授权保兑行到期付款，并没有授权保兑行在单据相符的情况下贴现其做出的延期付款承诺。开证行因此受欺诈例外的保护。q 根据英国案例法，受让人的权利不优于转让人的权利。作为转让人的受益人伪造了单据，开证行可以此拒绝到期偿付作为受让人的西班牙国际银行。q 如果是承兑信用证，保兑行作为汇票的正当持票人，可以贴现已承兑的远期汇票，享有到期日获得开证行偿付的权利。开证行不受欺诈例外的保护。UCP600解读2021UCP600培训班 2007.03o 韩国中小企业银行 诉 巴黎银行 （2003年韩国法院判例)开证申请人巴黎银行（开证行/法国）受益人韩国中小企业银行（原告/韩国）L/C:8万美元 由开证行办理延期付款购买纺织品表面相符单据议付$巴黎商业法院止付令单据后通知止付，拒绝偿付巴黎银行首尔分行（被告/韩国）韩国法院申请开证败诉胜诉接受单据，通知付款到期日UCP600解读2122UCP600培训班 2007.03 韩