第二节行内汇划业务操作流程 2.1行内汇划业务在数据集中系 统中处理范围 2.2行内汇划业务 2.2.1行内汇划往账业务（ 547050） 2.2.2行内汇划来账打印（ 547060） 2.2.3行内汇划登记簿查（ 548180）行内汇划业务在数据集中系 统中处理范围行内汇划子系统处理系统内任意机构 发起的贷记对方账户的资金汇划业务。行 内汇划业务逐笔实时发送、记账，日终轧 差净额清算资金。行内汇划业务在综合业务系统中设置 了专门的核算挂账业务的标准账户，该账 户名称为“行内汇划挂账户”，账号构成规 则如下：XXXXXXXXX014629202000008 9位机构码 币种 科目代码 顺序号行内汇划业务 行内汇划往账业务（547050） 流程图客户提交汇款凭证临柜人员审核凭证正确547050行内汇划往账录入900910双敲复核主管授权（复核时)复核是否正确提交发送付款人回单（汇款凭证）900910双敲复核维护再次提交发送NNYY处理说明 1、操作柜员的岗位权限：必须是有行内汇划 操作标志位的柜员。 2、该交易支持内部账、存款（个人普通存折 户和定期一本通户除外）和现金直接扣款。 3、收到客户提交的“电汇凭证”或“个人汇款凭 证”等相关汇款凭证审核无误后，送交业务主 管审核，业务主管审核无误签名确认后，操作 员执行“547050行内汇划往账”交易。 4、操作员根据业务主管审核确认的“汇款凭证 ”录入往账后，将录入完成后产生的复核号填 写在“汇款凭证”上，交给复核员进行复核。如 果复核时发现录入员录入差错，由录入员启动 900910交易进行往账业务维护，维护完成后 再次交由复核员复核。5、复核员根据录入员录入完成后产生的复 核号进行复核，超过一定汇划额度的往账 系统自动提示主管授权，主管授权后该笔 往账自动发送，复核员根据提示打印业务 流水号，付款账号为个人结算存折户时， 打印活期一本通存折。 6、记账员在成功发送的汇款凭证上加盖业 务讫章后将回单联交给客户。 7、往账发送成功后，系统自动登记“行内 汇划登记簿”，可通过548180查询行内汇划 登记簿来查询此笔往账。 8、凭以录入往账的“汇款凭证”第二、三联 做为借记付款账号的借方凭证。注意事项 1、当机构需要进行行内往账汇划而不知道 收款账号时，收款账号可为接收机构的“行 内汇划挂账户”的账号，发起机构只需知道 接收机构的机构代码即可。当客户需要进 行行内往账汇划时，收款账号由付款人提 供。 2、当发出机构发现发出往账有误时，而该 笔往账已经贷记接收机构账时，发出机构 需与接收机构电话联系，由接收机构再通 过行内汇划交易将款项退回。如果款项已 经贷记收款人账户时，需要与收款人协商 解决。3、已经记账成功的的汇划往账不允 许进行冲销。 4、汇划金额超过规定额度时需授权 。 10万元200万元（含10万元）由05 级柜员授权 200万元500万元（含200万元）由 06级柜员授权 500万元以上（含500万元）由06级 和02级（含）以上双柜员授权会计分录行内汇划往账发起机构发送成功借：2011或相关科目汇款凭证 第二联（汇款凭证第三联为附件）行内汇划来账打印（547060） 业务处理说明接收机构接收的行内汇划来账业务 通过该交易打印来账凭证。注意事项 1、操作柜员的岗位权限：必须是有行内汇划操作 标志位的柜员。 2、柜员执行行内汇划来账业务打印时可以在未签 到或已签退时打印。 3、机构有未接收打印的行内汇划来账凭证时，系 统会在该机构次日机构签到时自动提示：有未接收 打印的行内汇划来账凭证。执行机构签到的柜员需 提醒行内汇划业务操作员执行547060行内汇划来 账打印交易打印来账凭证。 4、行内汇划来账凭证统一使用“吉林省农村信用社 支付结算专用凭证”，该凭证一式二联，一联为转 账传票，一联为客户回单。 5、接收机构接收的行内汇划来账，系统自动登记“ 行内汇划登记簿”，可通过548180查询行内汇划登 记簿来查询。会计分录接收机构接收到行内汇划来账贷： 2011或相关科目支付结算 专用凭证第一联行内汇划登记簿查询（548180） 处理说明通过该交易查询行内汇划往账、来账业务。注意事项本查询支持打印，行内汇划往来清单也 通过该交易打印。该往来清单按日打印，按 季装订（各单位可根据实际情况灵活掌握） ，保管期限同传票。