-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 农行收两罚单涉嫌违规代销第 3 方产品 复盘虚假理财案【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 时隔 7 个月，曾经轰动一时的民生 银行虚假理财案落槌。11 月 30 日，据银监会官网披露， 北京银监局对三家银行开出四张罚单， 被罚的分别为民生银行北京分行、中国 农业银行北京分行、中国农业银行北京 海淀支行、浙商银行北京分行。其中，民生银行北京分行下辖航 天桥支行涉案人员销售虚构理财产品以 及北京分行内控管理严重违反审慎经营-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 规则，合计被罚 2750 万元。这创下了 银监系统年内最高的罚款纪录。此外， 使用伪造的理财合同和银行印章，骗取 客户理财资金的张颖等三人被给予终身 禁止从事银行业工作的行政处罚。民生银行虚假理财案被罚金额创 年内新高今年 4 月，民生银行北京分行航 天桥支行因“30 亿元假理财产品”引发轰 动。4 月 27 日下午，民生银行官方回应 称，初步核实涉案金额约 16.5 亿元，非 法募集客户资金用于张颖个人支配，有 一部分用于投资房产、文物、珠宝等领 域，所募集资金未进入民生银行账务体 系。民生银行副行长石杰在民生银行 举行的 2017 年一季度投资者交流会上 透露，在贯彻银监会“三违反”检查中， 该行北京分行根据客户反映的信息排查-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 发现，航天桥支行行长张颖使用伪造的 理财合同和银行印章，骗取客户的理财 资金。这一事件随后让银行销售理财产 品戴上了“紧箍咒”。今年 8 月，银监会 出台了银行业金融机构销售专区录音 录像管理暂行规定 ，要求银行对理财 产品销售设立专区，并对产品销售过程 同步录音录像（即“双录”） 。利用专区 “双录”，以技术手段增强对银行销售行 为的硬性约束，从源头上规范销售行为。9 月 29 日，中国银监会审慎规制 局局长肖远企表示，民生银行北京航天 桥支行虚假理财案的查处工作基本已结 束。如今，随着巨额处罚，这一虚假理 财案终于落槌。银监会官网显示，北京银监局于 11 月 21 日对民生银行北京分行作出处-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 罚决定。 北京银监局行政处罚信息公 开表显示，民生银行北京分行下辖航 天桥支行涉案人员销售虚构理财产品以 及北京分行内控管理严重违反审慎经营 规则。责令中国民生银行北京分行改正， 并给予合计 2750 万元罚款的行政处罚。北京银监局对张颖给予取消终身 董事、高级管理人员任职资格，终身禁 止从事银行业工作的行政处罚。对肖野、 何蕊分别给予终身禁止从事银行业工作 的行政处罚。对王涛、王晓红、李亚慧、 何舒琼、王飞、王秋雨、隗亚囡分别给 予禁止 1 年内从事银行业工作的行政处 罚。对张剑、周瑾分别给予警告并处 50 万元罚款的行政处罚。对王月玮给予取 消 5 年董事、高级管理人员任职资格的 行政处罚。农行收两罚单，涉违规代销第三 方产品-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 前 9 个月，全系统共作出行政处 罚决定 2436 件，处罚银行业金融机构 1386 家，对机构罚款合计 5.55 亿元， 没收违法所得 0.7 亿元，罚没金额合计 超过 2016 年的 2 倍。严监管之下，11 月 30 日，银监会官网一天又挂出四张 罚单。除了上述对民生银行北京分行的 处罚，北京银监局于 11 月 22 日和 11 月 28 日分别对中国农业银行北京市分 行、中国农业银行北京海淀支行作出处 罚决定，各罚款 50 万元。据 11 月 22 日的处罚决定，农业 银行北京市分行违规代销第三方产品严 重违反审慎经营规则，王超、关琦、陈 英顺为责任人。北京银监局责令中国农 业银行北京市分行改正，并给予 50 万 元罚款的行政处罚。对王超、关琦分别 给予终身禁止从事银行业工作的行政处-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 罚。对陈英顺给予取消 3 年董事、高级 管理人员任职资格的行政处罚。在 11 月 28 日作出的处罚决定中， 农业银行北京海淀支行经营性物业贷款 业务严重违反审慎经营规则，周伟京为 责任人。北京银监局责令中国农业银行 北京海淀支行改正，并给予 50 万元罚 款的行政处罚。对周伟京给予警告并处 5 万元罚款的行政处罚。浙商银行北京分行因非真实转让 严重违反审慎经营规则，北京银监局于 11 月 28 日作出处罚决定，责令浙商银 行北京分行改正，并给予 30 万元罚款 的行政处罚。千万级罚单记录不断被刷新在银行业强监管的背景下，各种 违规现象和行为被处罚。据新京报统计， 截至 11 月 30 日，来自银监会和各地银-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 监局网站公布的处罚信息显示，银监系 统 2017 年共披露 2499 张罚单，包括银 监会 25 张、银监局 684 张、银监分局 1790 张。今年银行业千万级罚单的记录不 断被刷新。银监会 8 月 11 日挂出的上海银 监局的行政处罚信息显示，花旗银行 （中国）有限公司被罚没合计人民币 1064 万元。11 月 17 日，据银监会网站 发布的处罚信息显示，农业银行北京市 分行因 39 亿元票据案被罚 1950 万元， 姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅、龙芳、 胡则刚、吴增强、殷俊、辛铭等 9 名相 关责任人被不同程度处罚，其中 4 人被 禁止终身从事银行业工作。民生银行虚假理财产品大事记4 月 13 日 民生银行航天桥支行-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 行长张颖被公安机关带走，客户由此得 知他们此前在该支行购买的保本保息理 财产品，系张颖等人伪造。4 月 14 日 闻讯而来的 100 多名 投资者到民生银行北京分行、总行了解 情况后，被告知张颖因涉嫌卖虚假理财 产品，已经涉案在押。4 月 27 日下午 民生银行副行长 石杰代表民生银行介绍了该行北京航天 桥支行案件最新进展：涉案金额约 16.5 亿元，涉及客户约 150 余人；除张颖外， 另有个别支行员工正在接受调查。9 月 29 日 中国银监会审慎规制 局局长肖远企表示，民生银行北京航天 桥支行虚假理财案的查处工作基本已结 束。11 月 30 日 北京银监局正式披露， 民生银行北京分行下辖航天桥支行销售-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 虚构理财产品等；责令民生银行北京分 行改正，并给予 2750 万元罚款。张颖、 肖野、何蕊被给予终身禁止从事银行业 工作的行政处罚。 回顾复盘民生银行虚假理财案三位转让人为事发支行行长亲戚今年 4 月，多位自称是民生银行 理财产品的投资者聚集到民生银行航天 桥支行、民生银行总行“讨说法”。多位 投资者表示，4 月 13 日，民生银行北京 航天桥支行行长张颖被公安机关带走， 投资者这才发现投资的理财产品存在问 题。今年 4 月份，据多位投资者向新 京报记者出示的相关资料显示，投资者 与民生银行航天桥支行签订了四份协议，-