筹备期财务公司信息化规划 方案交流2012 Yonyou Software Co.,Ltd.筹备期财务公司信息化建设内容成功案例分享用友财务公司解决方案介绍内 容 提 纲2012 Yonyou Software Co.,Ltd.筹备期财务公司信息化推进步骤定岗定人 确定制度 布置机房、办公电脑等硬件设置 购置并部署硬件环境（包括服务器、网络设备、基础操作系统etc） 部署业务运营系统开业申请确定公司章程、经营方针和计划股东名册、出资比例、出资证明任职董事、高管、专业人员履历及任职资格证明确定经营场所及设施资料确定规章制度，风控管理办法，部门及岗位职责获得批文提交财务公司开业申请表及银监会非银部要求的相关文件非现场验收：各项资质及准备是否合规。现场验收：场所、设施勘察；听取各部门业务开展前已完成的准备工作汇报。 协助制定业务操作细则，初始化系统模块 知识转移：针对不同部门定制培训方案 业务测试：业务操作员模拟业务操作正式开业获得金融许可证领取营业执照办理运营前相关业务准备工作，拟定合作方及开业仪式 首批上线合作银行业务相关准备 首批上线试点单位业务相关准备及培训工作 业务试运行 正式运营 成员单位逐步推广2012 Yonyou Software Co.,Ltd.开业申请需准备的材料财务公司开业申请表财务公司章程（草案）财务公司经营计划书财务公司股权方案财务公司管理层任职资格说明财务公司专业从业人员名单财务公司业务规章制度财务公司风险控制制度经营场所合同书关键设备情况说明提交审核运营准备企业成立初期相关行政准备。如：财务公司合同章（筹）、财务章等；会议制度、印章管理办法等。业务部门职责岗位职责业务部门管理办法业务操作细则IT运营准备IT管理制度员工IT规范账号管理办法网管制度邮件系统管理规定项目管理制度系统操作手册业务应急措施机房巡检方案2012 Yonyou Software Co.,Ltd.制度及管理办法【样例】制度类别序号制度名称治理类业务制 度1财务公司章程 2财务公司股东会议事规则 3财务公司董事会议事规则 4财务公司董事会专门委员会工作制度 5财务公司监事会议事规则 6财务公司法人授权及内部分级授权管理制度 7财务公司业务授权管理办法 8财务公司总经理工作规则及总经理办公会议议事规则 9财务公司信贷审查委员会议事规则 风险控制类业 务制度10财务公司风险管理办法 11财务公司内部控制制度 12财务公司反洗钱工作管理办法 13财务公司内部审计稽核工作管理办法 14财务公司与北京汽车集团及成员单位之间风险隔离制度 信贷管理类业 务制度15财务公司授信工作尽职指引 16财务公司综合授信管理办法 17财务公司贷款管理办法 18财务公司担保业务管理办法 19财务公司担保业务操作规程 20财务公司客户信用评级试行办法 21财务公司财务顾问与咨询业务管理办法 22财务公司商业汇票承兑、贴现业务管理办法 23财务公司商业汇票承兑、贴现业务操作规程 24财务公司商业汇票转贴现（回购）业务操作规程 25财务公司委托贷款业务管理办法 26财务公司委托贷款业务操作规程 27财务公司信贷资产转让（回购）业务管理办法 28财务公司融资租赁业务管理办法结算业务 类业务制 度29 财务公司存款业务操作规程 30 财务公司存款业务管理办法 31 财务公司人民币结算账户管理办法 32 财务公司结算业务内部控制制度 33 财务公司人民币结算业务操作规程 34 财务公司内部转账结算管理办法 35 财务公司人民币结算业务管理办法 36 财务公司人民币结算账户操作规程 37 财务公司数字证书管理办法 38 财务公司协助成员单位实现交易款项收付业务管理办法 39 财务公司重要空白凭证及有价单证管理制度 资金计划 类业务制 度40 财务公司银行间同业拆借市场资金交易管理办法 41 财务公司银行间同业拆借市场业务操作规程 42 财务公司人民币资金管理办法 信息管理 类业务制 度43 财务公司安全防护管理办法 44 财务公司计算机软硬件采购管理办法 45 财务公司机房人员出入管理办法 46 财务公司机房设备管理办法 47 财务公司软件开发管理办法 48 财务公司数据保密管理办法 49 财务公司信息管理部工作章程 50 财务公司信息管理部组织结构及岗位职责管理办法 51 财务公司信息化建设合作单位人员管理办法 52 财务公司信息网络管理办法 53 财务公司信息系统应急演练管理办法 54 财务公司信息系统硬件设备与资源管理办法 55 财务公司信息系统运行维护管理规定 综合类业 务制度56 财务公司财务管理办法 57 财务公司财务预算管理办法 58 财务公司呆账核销管理办法 59 财务公司呆账准备提取管理办法 60 财务公司固定资产管理办法 61 财务公司会计档案管理办法 62 财务公司会计制度 63 财务公司资产负债管理办法 64 财务公司印章管理办法 65 财务公司收发文传阅管理办法 66 财务公司考勤与休假制度 67 财务公司合同管理办法 68 财务公司档案管理办法 69 财务公司办公用品管理办法2012 Yonyou Software Co.,Ltd.财务公司信息系统结构图财务公司信息门户（Portal)集团/成员单位客户中国银行资 金 结 算信 贷 管 理投 资 管 理客户管理风险管理同 业 往 来HR系统会计核算系统OA系统内部员工外 汇 管 理移动办公无线应用资 金 监 控银企接口平台ERP系统农业银行工商银行建设银行网上金融 服务系统决策分析预算系统业务系统报销系统报表系统2012 Yonyou Software Co.,Ltd.用友财务公司信息系统实施优势焦头烂额 VS 平安顺畅在时间较短的情况下，一体化信息系统可以免去不必要的系统与系统间的“接口开发”工作。有效保障实施工作按时完成。财务公司产融结合相关的业务，需通过 “实施化”咨询服务，协助企业在短时间内构建一套有效地运营体系。与商业银行的接口是信息化建设中非常重要的一环。成熟的接口技术，千量级的客户案例，将有效保障系统的安全性及稳定性。一体化信息系统实施化咨询服务丰富的银行合作经验快速可靠安全2012 Yonyou Software Co.,Ltd.筹备期财务公司信息化建设内容成功案例分享用友财务公司解决方案介绍内 容 提 纲2012 Yonyou Software Co.,Ltd.财务公司信息化建设思路【初期】基于业务 打造资金管理基础平台【中期】完善业务 扩展资金信息一体化平台【后期】深化业务 促进产融结合基于获批准的业务，为集团提供资金服务；业务内容通常涵盖：资金结算业务、内部存款业务、贷款业务、票据贴现业务等。基于业务发展需求及集团资金管控要求，完善金融业务，如：外汇业务、投资业务等。为集团提供资金管理信息平台，包括全面资金信息、内外部融资信息、内外部投资信息等。将资金管理与企业日常生产经营活动深入整合，最大程度实现集团资金集约化、精细化管理。构建集团司库体系，如：集团资金一体化闭环管理、多维资金池服务等。立足集团、服务集团2012 Yonyou Software Co.,Ltd.集团企业资金管理发展的步骤2012 Yonyou Software Co.,Ltd.管理组织方面，逐步发展独立、非法人的 资金管理组织 （一级或多级机构 ）财务公司集团财务部1、集团企业根据资金管理职责和业务范围的变化，其资金管理组织可能是集团财务部、非法人的资金管理组织、财务公司等不同形式；2、集团企业资金管理的主要职能包括控制职能、资源配置职能等。2012 Yonyou Software Co.,Ltd.【定位】财务公司信息化建设隶属集团资金管控范畴 资金管理信息系统蓝图 NC全面一体化资金管理中心财务公司UAP内部 网银财务部/资金科监管 统计查询统计1104账户管理 转账汇款接口平台银企直联监管报表票据管理通用 特性多币种数字签名电子签章结汇购汇权限体系流程配置审批流预警平台外部交换平台二次开发平台全面 解决 方案资金预算现金管理人力资源OA门户移动应用电子回单多语言业务咨询资金结算投资管理外部授信外汇管理资金集中内部存款综合授信中心投资结算业务资产业务负债业务中间同业风险内控客户对账领导查询资金监控资金分析财企直联财财接口外管局报送反洗钱会计核算集 团 金 融 服 务资金调度内部贷款外汇管理利息费用外部信贷支付管控报表管理2012 Yonyou Software Co.,Ltd.财务公司业务蓝图基础业务 定价管理账户管理客户管理账务管理交易管理计息计费决策支持集团服务监管银行工行农行 中行建行招行交行银监会国资委人行外管局客户集团成员 单位成员 单位子集 团子集 团监管控制预算管理资金计划资金监控融资管控多资金池票据池超级网银负债业务存款债券发行借款业务结算业务支付托收国际结算资产业务信用评级单位授信自营贷款融资租赁消费信贷买方信贷保理投融资中间业务委托业务担保/承诺承销债券顾问/代理票据业务外汇业务头寸管理同业同业拆借信贷资产转让银团贷款清算业务现金流管理审计内控后督其他项目评估控制预警多维统计报告成本收益分析1104 工程外管局 报告反洗钱征信报 告风险管理2012 Yonyou Software Co.,Ltd.UAP用友NC财务公司产品功能图内部 网银财务 公司监管 统计查询统计1104账户管理 客户管理转账汇款接口平台银企直联监管报表自营贷款通用 特性多币种数字签名电子签章结汇购汇权限体系流程配置审批流预警平台外部交换平台二次开发平台全面 解决 方案全面预算现金管理人力资源OA门户移动应用电子回单多语言业务咨询账户管理资金结算内部存款资金调度委托贷款担保保函票据贴现融资租赁同业拆借信贷资产转 让转贴现同业存款准备金结售汇外币集中外币结算外币贷款证券投资信用评级客户授信同业授信五级分类投资风险客户对账领导查询资金监控资金分析财企直联财财接口外管局报送反洗钱会计核算2012 Yonyou Software Co.,Ltd.用友系统优秀的性能通过三万人压力测试本次测试用LoadRunner工具实际模拟了33453个在线用户在NC5.6系统的运行情况，运行了2.1小时，整个运行过程当中服务器CPU利用率大部分时间都在50%左右。应用服务器和数据库服务器均未出现异常情况。 2012 Yonyou Software Co.,Ltd.世界级产品研发体系中国和亚太最大的管理软件研发体系设有总部研发中心（北京）、南京制造业研发中心、上海先进应用研究中心、深圳电子行业研究与开发中心、重庆PLM研发中心以及南昌软件开发产业基地，研发人员超过4000人用友资金管理产品研发、咨询、实施团队300多人国家认定的企业技术中心与清华大学合建博士后工作站承担多项国家863软件重大项目快速响应市场的分层研发模式产品平台开发标准产品及解决方案开发行业产品及解决方案开发个性化开发2012 Yonyou Software Co.,Ltd.专业、及时、持续、真诚的服务中国和亚太最大的管理软件服务网络超过80家分子公司以及日本/泰国/新加坡等海外机构、60家客户服务中心、150家培训教育中心、3000名服务专家 提供全方位、全生命周期服务：产品支持/升级/迁移、实施/咨询、应用集成/客户化开发、持续优化、培训以及IT外包服务等致力于建立并完善与合作伙伴和谐发展的生态系统， 2000多家伙伴，为客户和市场提供更有价值的服务和创新的解决方案快速响应的集中分布支持体系Call Center服务中心：北京总部基地（ 200席）、南昌基地（500席）多样化服务方式：网站、电话、传真、邮件、短信、语音现场2012 Yonyou Software Co.,Ltd.筹备期财务公司信息化建设内容成功案例分享用友财务公