欢迎报考 国家理财规划师理财规划师 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规 划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个 人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询 服务的人员。 理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特 定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合 性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划 、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、 财产分配与传承规划。 理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到 年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。 理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是 一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理 财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从 而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。 培训目标 能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户 家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而 找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。 1、了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资 工具； 2、掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容； 3、掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用； 4、了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款； 5、掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识 ； 6、了解我国社会保障制度与体系，掌握各种养老工具； 7、了解我国婚姻法及继承法关于财产分配与传承的基本规定 。 培训内容 基础知识：财务和会计基 础，金融基础，宏观经济基础，税务基 础与筹划，理财计算基础，理财法律基 础等；专业能力：现金规划，消费支出 规划，教育规划，投资规划，退休养老 规划等