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银企对账单投递流程培训 2 2、银企账单处理流程及标准 1、银企对账单介绍目 录3、 2010年银企账单投递奖励政策 3 第一部分 银企对账单介绍 4 银企对账单是银行与企业核对往来财务的单据 ,该业务是邮政推出的,可以帮助商业银行客户降 低操作风险的高端信函服务,是湖北邮政商业化服 务的重要体现之一。核心是投递能否达到客户要求 。银企账单项目说明 5 银企账单的样式 目前合作的银行有: 6 1、中国银行银企账单银企账单的样式 7 2、中国农业银行银企账单银企账单的样式 8 2010年全省实现目标 KPI指标 时限妥投率回收率满意度安全性2010年实现银企对账单业务收入1000万元 。对五大国有银行(工商银行、农业银行、中 国银行、建设银行、交通银行)实现100%的开 发率,对其他银行的开发率不低于60%。100%确保100%达到100%确保95%以上90%以上 9 第二部分 银企账单处理流程及标准 10 账单处理流程 10日5日15日20日25日30日数据整理、账单制作与 封发银行交接、信息汇总上报账单投递、退信反馈、回执回收银企账单每月时间步骤安排表 11 银企账单处理流程 银企账单投递作业流程图 12 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节(接收环节)工 序作业项 目作业内容作业标准处理时限责 任 部 门责任 岗位接 收 工 作接收预 报单由函件局在邮件到站前提前 2-3个工作日将银企帐单的 种类、投递要求、投递数量 截止日期制成预报单,交至 投递局函件局提前 将预报单交 投递局投递前2-3 天函 件 局 投 递 局函件 局账 单处 理员投递 局信 息业 务员通知投 递站投递局根据预报单的内容制 成投递通知和路单,当天通 知各投递站及时下发投 递要求通知 和路单接预报单 当天 13 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节(接收环节)工 序作业项目作业内容作业标准处理时 限责 任 部 门责任 岗位接 收 工 作站内准备 工作拟定银企对账单投递作业 计划,根据各段道的实际 情况,配量投递合理作业 切合实际邮件到 站当天投 递 局 信 息 员 各站信息 接收及时接收投递局封发的总 包信息,并在微机内进行 信息处理及时接收、处理 信息,错站信息 反馈于商函投递 系统邮件到 站当天实物接收将系统信息与邮件实物进 行核对发现不符及时缮 验函件局,检查 实际到站数与路 单数量是否相符邮件到 站当天 14 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节(内部处理环节)内 部 处 理加盖落地日 戳在账单背面清晰加盖当班 投递日戳清晰合格率 95%以上邮件到站 当天投递 站各站 分拣 人员账单分拣按投递时间要求,分拣到 各投递段道按投递段道 分拣合格率 100%邮件到站 当天平衡合拢分拣完毕后,将各段的数 量总和与进口进行核对, 确认进口与出口相符后, 交与各段并做好交接平衡合拢达 100%邮件到站 当天打印投递清 单核对实物与信息相符后打 印投递清单打印投递清 单合格率达 100%邮件到站 当天信息 员 15 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节(内部处理环节)内 部 处 理处理错分邮 件非本站的,当班挂质检吊牌 ,注明“非本站银企帐单”字 样,专袋封发至投递局,由 投递局重新份拣到各站当天及时 处理邮件到站 当天投递 局 分拣 员 信息 员由投递局重新分拣到各站当天及时 处理邮件到站 当天信息 业务 员接收邮件后,每件进行签收 加盖签章签章合格 率95%以 上邮件到站 当天投递 站投递 员 16 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节(外部投递环节)外 部 投 递按址投递, 并预约回收 回执(质量 监控重点环 节)寄给单位的,无具体收件 人姓名的投交财务主管或 会计、出纳代收是否按照标 准进行投递1-3个工作 日投 递 站投递 员 寄给单位主管人员的,因 各种原因而无法投出的, 可交给财务主管或会计、 出纳代收是否按照标 准进行投递除以上两种因素外,应严 格按客户的要求投交给指 定的收件人,严禁投交给 收发室、办公室或财务其 它人员代收是否按照标 准进行投递 17 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节(外部投递环节)外 部 投 递按址投递, 并预约回收 回执(质量 监控重点环 节)收件人签收后,投递员必 须留下签收人联系电话, 同时确定预约上门收取回 函的时间(注:签收人为 回函负责人)是否按照标 准进行投递1-3个工作 日投 递 站投递 员回函收取方式:投递员提 示用户,将帐单回执剪下 ,装入回执信内并封口。 投递员必须在回函信封上 注明用户名址是否按照标 准进行投递5个工作日如回函因各种原因无法收 回的,需在反馈清单及投 递清单相应的格式内详实 清明未收回的原因回函收取必 须件件有落 实 18 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节(回班处理环节)回 班 处 理退信、回 执的处理 工作 ( 质量监控 重点环节 )将退信中需改址投递的,逐一 粘帖改退批条,批注新址、加 盖印章后,交相关投递人员。 (投递人员投递时提示用户填 写名址更改确认单)处理手 续齐全1个工作日 内投 递 站投递 员信息 员 将无法投递的退信,逐一粘帖 改退批条批注退信原因并加盖 印章后,交信息员处理手 续齐全1个工作日 内将收取的回执,在回执信封背 面加盖印章后及时交信息员整 理及时上 交回执1个工作日 内信息员将退信、回执集中抄登 清单后,在截止日之前交至投 递局及时寄 送1个工作日 内 19 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节(检查把关环节)检 查 把 关退信检查质检员对每个地段退信 进行检查,发现的异常 情况需要上门重新投递逐一检查帐单投递3 日后投 递 站质 检 员各类反馈 实物检查 (质量监 控重点环 节)投递员收取回执、自送 证明、名址更改确认单 等实物检查印鉴加章集 全逐一检查帐单截止 前3个工作 日投 递 站质 检 员 20 银企账单处理流程 银企账单投递处理细节(信息反馈环节)信 息 反 馈 统计及信息 反馈各投递站信息员清理、统 计回执、退信、自送证明 、名址更改确认书的情况 ,按日登列清单反馈至投 递局反馈的信息及 时、内容真实 ,站长审核帐单截止时 3个工作日 内投 递 局投 递 站信息 员各类信息的 反馈投递完毕后,投递局将各 投递站情况进行汇总,整 理后统一交函件局账单处 理员反馈的信息及 时、内容真实帐单截止时 2个工作日 内 21 中行特殊要求 (一)中行账单邮件于每月5日前由武汉局发至 各市州局,各局按相关要求处理,每月12日前完成 账单投递工作; (二)每月15日前将退信清单和退信实物交当 地中行分支机构核实,经分支机构核实后将实物交 投递部门进行2次投递; (三)每月20、25、30号分三个频次将回执送 交当地中行分支机构,每次回执量占总回执量的 30%、55%、15%,并与当地中行办理签收手续;银企账单处理流程 22 中行特殊要求 (四)每月25日(第二频次)将中行银企账 单名址更改确认单送交当地中行分支机构,并与 当地中行办理签收手续; (五)每月30日(第三频次)将中行银企对 账单回执汇总表经中行盖章确认后取回; (六)每月30日将整理中行银企账单名址更 改确认单电子表格和中行银行对账单回执汇总 表一并上报省函件局。银企账单处理流程 23 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节(账单回执处理要求)单位财务人员确认账 单余额无误后,投递人员 要提醒财务人员加盖相关 印鉴(单位财务章和财务 人员名章缺一不可),严 禁采取签名方式替代加盖 印鉴,严禁当场直接要求 财务人员收取回执行为。 24 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节(自送证明处理要求)自送证明经对方财务人员确认自行将银企 账单回执送往银行柜面才允许填写该证明,请 投递人员引导财务人员认真填写相关内容,并 且加盖相关印鉴(等同银企账单回执印鉴加盖 要求),严禁采取签名方式替代加盖印鉴。 25 银企账单投递要求 银企帐单自送证明流水号:_ 邮件号:_ 单位名称:_ 单位地址:_兹有邮局_投递站投递我单位的_行对公帐 单,总计_件,我单位对完帐后,愿将对公帐单回执联 自行送至该银行。特此证明签收人:_联系电话:_单位公章财务人员名章银企账单投递处理细节(自送证明处理要求) 26 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节(银企账单名址更改确认单 填写要求)银企账单名址更改确认单是投递人员将无 法投递的账单重新核实出新的投递地址,然后 投递到新地址后,需经对方财务人员确认由投 递人员引导财务人员认真填写相关内容,并且 加盖相关印鉴(等同银企账单回执印鉴加盖要 求),印鉴无法加盖完整视为无效。 27 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节(银企账单名址更改确认单 填写要求) 序 号内 容 原地址单位名称:邮政编码:单位地址:财务联系人:联系电话: 更改地址单位名称:邮政编码:单位地址:财务联系人:联系电话:财务人员身份证号码:单位财务盖 章处单位财务章: 财务人员名章:邮政盖章处 投递站日戳: 投递站站长名章: 28 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节(投递人员规范服务用语)门卫不让进?讲明自己身份“我是邮政投递员”。说明来意“受银行委托向单位投递银企对账单,必须要投递 到财务部门并要求财务部门盖章后收回回函”。财务人员不在?询问财务人员是否能在对账期内回来。了解财务人员姓名和核对电话,以方便下次投递。投递人员应留下投递局(站)电话,方便用户对完账后通知 收回函。 29 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节(投递人员规范服务用语)财务人员认为财务余额不符?请财务人员在回执联写明原因后盖好印鉴回馈给投递员,也可 拨打账单上银行的查询电话进行对账。提醒财务人员对余额不符的,银行收到回执后也会主动与其单 位联系对账。财务人员认为对不对账目无所谓?告知收件单位,此对账单根据“银监会下发的文件精神,要求 各大专业银行必须一年向企业提供至少一到两次以上对账服务,为 了杜绝金融犯罪”。为了保证贵单位资金安全,确保双方财务一致。告知收件单位,账单费用由银行支付,同时为了完成投递员的 工作,请财务人员配合。 30 银企账单投递要求 银企账单投递处理细节(投递人员规范服务用语)财务人员拒绝在回函上盖章?告知财务人员在“返还银行联回执”上盖章表示收件单位对银 行方财务账目的认可,是收件单位的义务。加盖财务章和财务人员手章是银行的要求,请财务人员配合。财务人员要求自行到银行对账?尽量劝说收件单位的财务人员交投递员带回对账单回函。不建 议自行到银行对账。如财务人员执意要到银行地账,请签收后,请 收件人在投递邮件清单上签明 “自送银行”并认真填写“自送证 明”。 31 第三部分 2010年银企账单奖励政策 32 服务优化2010年银企账单奖励政策 切实做好银企对账单的投递工作,提高银企对 账单的投递质量和全程时限要求,提高回收率、降 低退信率,2010年鄂邮公司函201031号文件 关于加快2010年函件业务发展意见中针对投递人 员投递、回收银企账单按2元给予奖励。各局对账 单投递的奖励必须足额兑现到投递人员,不得以任 何理由克扣,必须每月按时核发。
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