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商业银行经营学复习 (网络学院),中央财经大学 金融学院 陈颖 2014.4.,课程特点,金融学专业的核心主干课; 主要内容是:银行业务及其管理; 基本特点: 1、以“金融学”课程为基础; 2、知识点多; 3、与实际连接紧密,变化快、多。,基本题型,单选:10个*1分10分 多选:10个*2分20分 判断:10个*1分10分 名词解释:5个*3分15分 简答:4个*6分24分 计算:1个*6分6分 论述题:1个*15分15分,简化的银行资产负债表,表外业务或中间业务,国际业务,租赁、信托,表内业务,商 业 银 行 业 务,课程的基本框架,第一章 导论,第二章 商业银行资本,巴塞尔协议对银行资本构成的规定,巴塞尔协议提高资本充足率要求,第三章 负债业务的经营管理,第四章 现金资产业务,构成与作用不同类型的概念、特点、计算 基础头寸、可用头寸、可贷头寸的含义及关系,第五章 贷款业务,银行贷款的类型及管理要点: 按期限、保障条件、用途、偿还方式、贷款质量等标准划分的贷款业务,表外的贷款业务; 贷款政策与程序; 贷款价格的构成、影响因素、定价方法; 贷款的信用分析:财务报表,财务项目、财务比率; 贷款管理制度:审贷分离、贷款审批等。,第六章 银行证券投资业务,第七章 租赁和信托,租赁的基本概念,特点,业务类型:融资性租赁,经营性租赁; 信托业务类型,功能。,第八章 表外业务,第九章 其它业务,结算业务:概念,基本类型; 代理业务:代理收付款,代理融通,代理行,保付代理,基金托管,个人理财,其他业务等。 咨询服务业务,第十章 国际业务,国际业务的经营目标和组织机构 外汇资金筹集: 国际贸易融资银行贸易融资,进出口融资 国际信贷 贸易融资与国际信贷类型、特点 进出口押汇,短期贸易贷款(打包放款),票据承兑,出口信贷(买方信贷,卖方信贷),福费廷;,第十一章 资产负债管理策略,第十二章 商业银行绩效评估,财务报表与财务报告: 资产负债表,损益表,现金流量表; 绩效评价: 核心指标:ROE; 评价指标体系: 盈利性指标,流动性指标, 风险指标,清偿力和安全性指标; 评价方法:比率分析法,杜邦分析法 绩效评价中的风险因素修正: EVA模型,风险调整的资本收益(RAROC),第十三章 商业银行经营风险与内部控制,第十四章 商业银行经营发展趋势,商业银行新的经营观念和策略 商业银行经营电子化 银行再造与集约化经营,
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