Ray Shiu 豆丁豆丁 www.docin.com/rayshiu2006 年中级年中级金融专业知识与实务金融专业知识与实务试题试题一、单项选择题（共一、单项选择题（共 60 题，每题题，每题 1 分。每题的备选项中，只有分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意）个最符合题意）1.弗里德曼认为，货币政策的传导变量应为（ ）。A.基础货币B.超额储备C.货币供应量D.利率2.在研究货币需求量时，应综合考察的因素是（ ）。A.静态货币与动态货币B.货币存量与货币流量C.通货膨胀与通货紧缩D.货币发行量与货币回笼量3.凯恩斯认为，如果人们预期利率下降，其理性行为应是（ ）。A.多买债券、多存货币B.少存货币、多买债券C.卖出债券、多存货币D.少买债券、少存货币4.发行政府债券对货币供应量的影响，取决于（ ）。A.债券发行量的多少B.认购主体及其资金来源 C.认购主体的多元化程度D.购买资金的性质5.在二级银行体制下，M=（ ）。A.原始存款货币乘数B.基础货币货币乘数 C.派生存款原始存款D.基础货币原始存款6.在货币供给形成过程中，假定其他条件不变，如果黄金收购量小于销售量， 基础货币量（ ）。A.减少B.增加 Ray Shiu 豆丁豆丁 www.docin.com/rayshiuC.不变D.既可能增加也可能减少7.民间个人之间的资金融通活动属于（ ）。A.商业信用B.消费信用 C.直接融资D.间接融资8.项目融资的信用基础是（ ）。A.项目发起人的资产状况项目发起人的信用状况 C.有关单位提供的担保情况项目产生现金流量的能力9.在一些发展中国家，对于桥梁、高速公路和码头等项目，先由政府投资建设， 待项目建成发挥效益之后，再将经营权转让给外方经营，政府用转让所得资金 进行滚动投资，建设新的项目。这种项目融资模式是（ ）。A.BOTTOTC.TOBBOB10.资产证券化过程中的关键环节是（ ）。A.信用评级环节B.用增级环节 C.组建 SPV 环节 D.资产真实销售环节11.某资产被认为不适合资产证券化，则可能是由于（ ）。A.资产组合中金额最大的资产所占比重过低 B.付款间隔期限过长 C.本息的偿还分摊于整个资产的存活期 D.资产债务人无权修改合同条款12.在多数情况下，项目融资的借款单位就是（ ）。A.项目工程公司B.项目发起人 Ray Shiu 豆丁豆丁 www.docin.com/rayshiuC.项目管理公司 D.项目公司13.在金融租赁活动中，有一定的设备，但资产流动性差的企业可进行紧急融资 的方式是（ ）。A.转租赁 B.直接租赁 C.回租租赁 D.杠杆租赁14.发行基金是中央银行为国家保管的（ ）。A.流通中的现金 B.待发行的货币 C.商业银行业务库的现金 D.财政存款15.在我国，主要体现中央银行“银行的银行“职责的业务是（ ）。A.对政府贷款 B.再贷款 C.货币发行 D.转贴现16.银行为客户提供代理财务会计服务，是利用了自身的（ ）。A.财务职能 B.管理职能 C.服务职能 D.咨询职能17.设立一项投资基金的首要条件是（ ）。A.筹集足够资金 B.符合基金设立条件 C.由发起人发起 D.确立基金设立方式18.转租赁的租赁公司具有的双重身份是（ ）。A.第一出租人和第二承租人 B.第一承租人和第二承租人 C.第一承租人和第二出租人 D.第一出租人和第二出租人Ray Shiu 豆丁豆丁 www.docin.com/rayshiu19.某商业银行现有存款准备金 500 万元，在中央银行的存款 200 万元，那么其 库存现金为（ ）万元。A.200 B.300C.500 D.70020.现金漏损率是指（ ）。A.漏损现金/库存现金 B.漏损现金/存款总额 C.漏损现金/存款准备金 D.漏损现金/贷款总额21.当金融体系和金融结构发生大量深刻变化的时候，就是（ ）。A.金融工具创新 B.金融业务创新 C.金融制度创新 D.金融政策创新22.在几种主要的衍生金融工具中，远期合约的最大功能在于（ ）。A.转嫁风险 B.价格发现 C.套期保值 D.组合套利23.外国银行在美国发行的可转让定期存单称为（ ）。A.扬基定期存单 B.亚洲美元存单 C.武士定期存单 D.欧洲美元存单24.在我国，最具有代表性的商业银行中间业务创新是（ ）。A.信托存款 B.质押贷款 C.回购协议 D.信用卡业务25.在商业银行资产负债管理中，体现速度对称原理的平均流动率指标是指 （ ）。Ray Shiu 豆丁豆丁 www.docin.com/rayshiuA.资产的平均到期日与负债的平均到期日之比 B.负债的平均到期日与资产的平均到期日之比 C.流动资产的平均到期日与流动负债的平均到期日之比 D.流动负债的平均到期日与流动资产的平均到期日之比26.我国商业银行风险监管核心指标有关流动性风险指标的流动性比率是指 （ ）。A.核心资本总额与流动性资产总额之比，其不得低于 15 B.流动性资产总额与流动性负债总额之比，其不得低于 25 C.流动性负债总额与流动性资产总额之比，其不得低于 25 D.核心资本总额与流动性负债总额之比，其不得低于 1527.商业银行三大经营原则中流动性原则是指（ ）。A.资产流动性 B.负债流动性 C.资产和负债流动性 D.贷款和存款流动性28.商业银行财务报告中的财务状况变动表是反映商业银行（ ）。A.某一特定时点资产、负债和所有者权益各项目增减变化的静态报表 B.在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的动态报表 C.某一特定时点资产、负债和所有者权益情况的财务报表 D.在一定时期内利润实现和亏损发生的实际情况的报表29.商业银行中间业务经营中的关系营销与传统营销的区别是（ ）。A.营销对象不同 B.组织方式不同 C.对顾客的理解不同 D.交易方式不同30.我国商业银行法人治理结构尚不完善，带有明显的（ ）。A.结构不完整性 B.目标欠明确性 C.政策影响性 D.行政干预性31.马科维茨投资组合理论认为，证券组合中各成份证券的相关系数越小，证券 组合的风险分散化效果（ ）。Ray Shiu 豆丁豆丁 www.docin.com/rayshiuA.越好 B.越差 C.越难确定 D.越应引起关注32.有效利率是指在复利支付利息条件下的一种复合利率，若已知市场利率是 8%， 复利每半年支付一次，则此时有效利率为（ ）。A.8.08 B.8.16 C.8.24 D.8.3233.投资选择行为就是追求与风险相应的收益，这种行为就是（ ）。A.股票交易过程 B.委托买卖过程 C.资产组合过程 D.证券定价过程34.利率与有价证券价格呈（ ）。A.正相关关系 B.负相关关系 C.弱相关关系 D.零相关关系35.利率风险是利率波动的不确定性带来的金融风险，对商业银行的利率风险而 言，导致利率风险生成的一个重要条件是（ ）。A.商业银行贷款总额 B.商业银行存款总额 C.商业银行存贷款总额 D.商业银行存贷款结构36.我国利率市场化改革采取渐进模式，其步骤是（ ）。A.“先外币，后本币；先贷款，后存款“ B.“先本币，后外币；先贷款，后存款“ C.“先外币，后本币；先存款，后贷款“ D.“先本币，后外币；先存款，后贷款“37.在独立浮动汇率制度下，中央银行在外汇市场干预的目的是（ ）。Ray Shiu 豆丁豆丁 www.docin.com/rayshiuA.防止汇率过度波动 B.确立合意的汇率水平 C.防止货币投机性冲击 D.保持货币的独立性38.某公司出口商品 l00 万美元，6 个月后付款，则该公司面临的汇率风险是 （ ）。A.交易风险 B.折算风险 C.经营风险 D.经济风险39.货币对外可兑换的目的和实质是（ ）。A.消除资本管制 B.消除复汇率制 C.消除外汇管制 D.杜绝外汇黑市40.用来监测外债总量是否适度的偿债率指标的警戒线是（ ）。A.20 B.25 C.50 D.10041.下列项目中应记入国际收支平衡表借方的是（ ）。A.货物服务出口 B.接受的无偿援助 C.发行国际债券筹资 D.外汇储备增加42.作为国际收支调节政策，汇率政策属于（ ）。A.供给转换政策 B.供给变更政策 C.支出转换政策 D.支出变更政策43.货币政策最终目标之间基本统一的是（ ）。A.稳定物价与经济增长 B.稳定物价与充分就业 Ray Shiu 豆丁豆丁 www.docin.com/rayshiuC.经济增长与充分就业 D.经济增长与国际收支平衡44.当前我国最主要的货币政策中介目标是（ ）。A.贷款利率 B.货币供给量 C.现金发行量 D.超额准备金量45.中国人民银行从银行间外汇市场购入外汇时，相应会（ ）。A.回笼基础货币 B.投放基础货币 C.购入基础货币 D.买断基础货币46.反映基础货币与货币供给量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间关系及 其影响的是（ ）。A.货币当局概览 B.存款银行货币概览 C.货币概览 D.国际收支概览47.以下既包括在货币概览中，也包括在货币当局概览储备货币之中的是（ ）。A.活期存款 B.流通中现金 C.定期存款 D.储蓄存款48.中央银行通过减少货币供给量，使利率提高，从而抑制投资，压缩社会总需 求，限制经济增长的政策是（ ）。A.扩张型货币政策 B.紧缩型货币政策 C.扩张型财政政策 D.紧缩型财政政策49.证券监管现场检查的重点是（ ）。A.业务检查 B.风险检查 Ray Shiu 豆丁豆丁 www.docin.com/rayshiuC.财务检查 D.合规检查50.证券市场“公开原则“是指市场（ ）。A.制度公开化 B.信息公开化 C.成交价公开化 D.成交量公开化51.作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，非现场监督的 资料收集的基础是单个银行的（ ）。A.具体事件 B.问题反映 C.单一报表 D.合并报表52.为承担可能的风险和亏损，设立金融机构的首要条件之一是必须保证一定数 量的（ ）。A.注册资本 B.固定资产 C.银行存款 D.抵押物53.银行的流动性不足通常源于（ ）。A.资产大于负债 B.资产小于负债 C.债务人的违约 D.资产负债期限结构匹配不合理54.实行混业经营集中监管的国家，对银行机构业务经营的范围（ ）。A.实行严格的限制 B.实行一定程度的限制 C.基本没有限制 D.完全没有限制55.金融自由化与金融监管的关系是（ ）。A.金融自由化就不应再有金融监管 B.金融自由化与金融监管完全没有矛盾 Ray Shiu 豆丁豆丁 www.docin.com/rayshiuC.要加强金融监管，就不能有金融自由化 D.金融自由化并不否认金融监管56.金融发展主要是指（ ）。A.金融资产规模扩张 B.金融机构数量扩张 C.金融产品复杂化 D.金融效率提高57.银