信用额度管理规定信用额度管理规定1 1 目的目的明确信用额度评审流程，具体信用额度管理方法，以最大限度地降低与客户交易的回款风险。2 2 适用范围适用范围适用于功能材料事业群所有客户的信用额度的评审与管理过程。3 3 职责职责3.1 营销中心负责人负责批准各客户的信用额度，确认营业活动过程中信用额度的管理得以执行。3.2 营销中心销售管理部负责人负责客户信用信息的存档管理，指导并监督业管专员按规定的方式，将客户的交易活动限定在信用额度范围内。3.3 营销中心销售代表负责收集客户信用额度评估所需的资料，填写客户信息表交给销售管理部走评审流程。3.4 营销中心销售管理部业管专员根据客户信息表在 BMP 中填写客户信用审批流程，并按每个客户的信用额度管理接单、出货等交易活动。3.5 财务中心协助营销中心评审各客户的信用额度，并监督销售回款情况。4 4 管理要求管理要求4.1 营销中心销售代表负责收集客户信用额度评估所需的资料，填写客户信息表经销售管理部总监批准后，通知业管专员对客户进用信用备案。第 2 页 共 2 页4.2 凡是申请的信用额度超过 RMB300 万的（不包括 300 万） ，销售管理部需要启动第三方信用调查，并将调查报告附在客户信息表后逐级送审。4.3 信用额度的审批权限为：申请信用额度在 RMB300 万以内的（包括 300 万） ，由营销中心副总裁批准即可；申请信用额度超过 RMB300 万但在 RMB2000 万以内的（包括 2000 万） ，需总裁批准；申请营用额度超过 RMB2000 万的，则要上报集团公司批准。4.4 销售管理部对应的业管专员负责将批准后的客户信息表存档，并按照批准的信用额度和付款条件执行客户订单、交货及回款。4.5 没有得到授信额度的客户，接单和交货需以预付款为条件。并且款到账后，才能发货。4.6 业管专员接到客户订单时，应计算出货金额是否在信用额度范围内。超过信用额度范围的订单在下单前，需得到副总裁的特批。4.7 在公司向客户提供信用额度后，销售部门有责任在付款期内收回欠款。客户逾期未付款的，销售管理部每周会邮件形式通知负责的销售代表回款状况。将要求对应销售代表协助催款。4.8 财务中心定期向销售部门提供回款数目及其回款信息，并监督销售回款情况。必要时，将提预警给营销中心负责人和总裁。4.9 每年 1 月和 7 月，销售管理部将按照各客户过去 6 个月的实际交易金额和回款准确性对信用额度和付款条件进行重审，如果按过去平均每月实际交易金额推算出的理论需求信用额度与审批的信用额度差异较大的，或者客户回款一直不及时的，将书面形式要求负责的销售代表或销售经理重提客户信息表 ，调整信用额度和付款条件。5 5 记录表单记录表单5.1 客户信息表