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银行季度工作总结银行季度工作总结 10001000 字字年初以来,我行坚持以业务经营为中心,以支持农民和农村中小企业发展为主要对象,不断完善各项规章制度,强化内部经营管理,狠抓规章制度的贯彻落实,努力从源头上防范和化解金融风险,确保各项业务活动的健康、稳健、安全运行,取得了显著的内部效益和社会效益,为把庄河建成北黄海地区现代化生态型中心城市做出了积极的贡献。 一、基本情况(一)贷款情况截至今年九月末,我行各项贷款余额为 55,369 万元,比年初增加 36,129 万元,增加%。其中:农户贷款 30,572万元,占%。农村工商业短期保证贷款 14,689 万元,占%。农村工商业短期抵押质押贷款 8,058 万元,占%。农村中长期保证贷款 500 万元,占%。农村中长期抵押贷款 1,550 万元,占%。1 至 9 月累计发放贷款 63,573 万元,累收回贷款27,444 万元。到期贷款回收率 100%。收回贷款利息收入2,887 万元,贷款收息率 100%。(二)存款情况九月末,各项存款余额 50,923 万元,比年初增加24,604 万元,增加%。其中,储蓄存款余额 23,476 万元,比年初增加 11,098 万元,增加%。对公存款余额为 26,130 万元,比年初增加 12,189 万元,增加%。通知存款 1,317 万元,比年初增加 100%。(三)财务情况九月末,我行实现各项业务收入为 2,981 万元,其中:贷款利息收入 2,887 万元,金融机构往来利息收入 94 万元。各项业务支出 2,169 万元,税前利润总额 1,083 万元,税后净利润 812 万元。(四)监管指标情况、资产负债状况。一是资产总额为 69,974 万元,其中:流动资产 62,342 万元(现金及银行存款 554 万元,存放中央银行款项 6,735 万元、存放同业款项 2,340 万元、短期贷款 52,703 万元、其他应收款 12 万元);长期资产 7,508万元(其中:中长期贷款 2,663 万元、长期投资 3,000 万元、在建工程 2,217 万元、固定资产净值 179 万元、贷款呆账准备 554 万元减项);递延资产 124 万元。二是负债及所有者权益总额为 69,974 万元,其中:流动负债 57,778万元(短期对公存款 26,131 万元,短期储蓄存款 24,557 万元,同业存放款项 6,000 万元、应解汇款 2 万元、应付账款 165 万元、其他应付款 754 万元、应缴税金 170 万元);长期负债 236 万元(主要是定期三年以上的储蓄存款 236 万元)。三是所有者权益总额为 11,961 万元,其中:股本金 11,000 万元;盈余公积 82 万元、一般准备 60 万元、未分配利润 819万元;本年税前利润 1,083 万元。第二、资本构成情况。一是所有者权益为 11,961 万元。其中:实收资本 11,000 万元,盈余公积 82 万元,一般准备 60 万元,未分配利润 819 万元。二是表内加权风险资产57,814 万元。三是资本充足率为8%行业监管标准。四是核心资本充足率为% 4%行业监管标准。第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。二是 9 月末贷款呆账准备 554 万元。贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率均100%,控制在行业监管规定的标准范围之内。第四、流动性风险情况。一是流动性比率% (流动资产/流动负债)。二是存放中央银行款项 6,735 万元,其中:存款准备金 (执行%的存款准备金率)5,856 万元,存款备付金879 万元,存款拨备率%。三是贷存款比率(不含资本金)%,含资本金贷存比率为%。第五、盈利性情况。一是资产利润率 % %行业监管标准。二是资本利润率 %,行业标准不低于 11% ,由于我行成立时间短,贷款规模小,贷款利息收入少,所以资本利润率低于同行业水平。三是利润成本率%45%行业监管标准二、主要工作措施(一)积极发放贷款,全力支持“三农”经济发展。我行坚持以服务“三农”为己任,坚持服务三农、服务中小企业、服务百姓创业的经营方向,以高效、快捷、便利的服务方式,为农业、农民和农村经济组织的发展注入了 5 个多亿的信贷资金,为促进地区经济发展做出了积极的贡献。、坚持以效益为中心,以服务三农为导向,全力做好贷款发放工作。年初以来,我行在确立经营目标和经营方针的基础上,组织信贷部门认真做好贷款的营销工作,确保信贷经营指标的完成。主要做法:一是充分发挥我行贷款审批时间短、贷款方式灵活、办事便捷的办事方式,不断扩大我行在社会上的影响力,营造良好的环境。二是在业务发展上注重自身的优势,以重点盈利业务为中心,重点发放企业贷款和个体经营贷款;以安全、稳定业务为基础,发放房地产抵押贷款;以服务三农为方向,积极探索农业生产项目的贷款;开辟信贷业务
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