2018/10/19,1,国际结算讲义2 票 据,武汉大学 张东祥,2018/10/19,2,第二章 票据概论,票据的性质和功能票据法票据权利和票据义务,2018/10/19,3,票据的含义和特性,票据 Bills 出票人承诺自己或委托他人在特定时期向某人无条件支付一定金额的书面证据。票据的特性 无因性 要式性 流通转让性（权利转让不必通知义务人、正当持票人的权利可优于其前手、受让人获得全部票据权利） 设权性,2018/10/19,4,票据权利与一般债权的区别,2018/10/19,5,票据义务与一般债务的区别,2018/10/19,6,票据的功能,汇兑功能 - more原始功能 - 解决资金收付的空间距离 支付功能（流通功能）- more基本功能 - 被称为“商人的货币”信用功能核心功能 - 解决资金收付的时间间隔,2018/10/19,7,票据汇兑功能,票据汇兑流程图,贸易商A,贸易商B,兑换商A,兑换商B,1,2,3,4,贸易商,2018/10/19,8,票据支付功能,票据支付流程图,贸易商A,兑换商A,贸易商B,兑换商B,贸易商C,1,2,3,4,4,2018/10/19,9,票据权利,票据权利的含义根据票据行使,以取得票据金额为目的的权利票据权利的特点证券性：票据与票据权利的统一 单一性：某一时点只有一个持票人 二次性：提示权、追索权,2018/10/19,10,票据权利的种类主票据权利：对付款人提示 副票据权利：对前手追索 辅助票据权利：对特定从义务人追索票据权利的取得原始取得：出票继受取得：受让、继承、受赠予,2018/10/19,11,票据义务票据义务依票据所载文义支付票据金额及其他金额的义务 票据义务不能叫票据债务票据义务的特性单向性：只有义务 连带性 ：义务人之间 双重性：担保前手签字的真实性、票据得到承兑和/或付款,2018/10/19,12,票据义务的种类主票据义务：付款人 副票据义务：前手 辅助票据义务：特定从义务人票据抗辩票据义务人提出相应理由，拒绝履行票据义务的行为 票据抗辩是票据义务人的正当自我保护方式 票据抗辩发生后持票人没有追索权,2018/10/19,13,票据法的含义与作用,票据法狭义含义：专门票据法，形式意义上的票据法。广义含义：各种不同法律规范所表现出来的有关票据规定的总称。票据法的作用调整因票据发生的各种社会关系，即票据关系，或票据当事人之间的关系。,2018/10/19,14,票据法产生与发展的三个阶段,票据法的萌芽时期11、12世纪17世纪中期，表现为法庭判例、团体规则、地方法规票据法的形成时期 more17世纪中期19世纪末期，国内统一票据法的制定，形成法、德、英三大法系票据法走向国际统 more20世纪初至今,2018/10/19,15,三大票据法体系,法国票据法体系 1673年颁布，强调原因关系和汇兑功能，与现代票据制度的特点正好相反。德国票据法体系 1871年制定，强调要式性和支付功能。英国票据体系/英美票据法体系1882年制定，强调要式性和支付功能。,2018/10/19,16,票据法的国际统一,海牙统一票据法1910年和1912年,国际法学会负责,夭折日内瓦统一票据法1930年和1931年,国际联盟主持,统一欧洲大陆国家票据法国际汇票和本票公约1988年,联合国,统一国际票据,2018/10/19,17,我国票据立法,唐宋时期 票据起源飞钱/便钱 清 末 西方票据制度传入我国 1929年 第一部票据法 1995年 新中国第一部票据法,2018/10/19,18,第三章 票据的种类,汇票 Bill of Exchange本票 Promissory Note支票 Check / Cheque,2018/10/19,19,汇票的含义和特点,汇票Bill的含义出票人向付款人签发的要求即期、定期或可以确定的将来时间向指定人或根据其指令向来人无条件支付一定金额的书面命令汇票的特点无条件支付支付命令基本当事人为3人：出票人、付款人、收款人,2018/10/19,20,汇票的绝对必要记载事项,“汇票”字样 Bill of Exchange,B/E、Exchange、Draft 无条件支付命令 确定的金额 付款人名称 收款人名称 more 出票日期：出票人行为效力、票据到期日、票据失效日期 出票人签字,2018/10/19,21,汇票收款人抬头,限制性抬头不能转让Pay to xx only 仅付Pay to xx ，not transferable 不能转让Pay to xx，- ,not transferable指示性抬头背书转让Pay to xxPay to xx or order 指定人Pay to the order of xx来人抬头交付转让Pay to xx or bearer 来人Pay bearer,2018/10/19,22,相对必要记载事项,付款日期即期付款（见票即付）：出票完成后即可提示取款远期付款：出票后不能立即提示取款，只能在票据到期后提示取款定日付款出票远期见票远期没记载付款日期则视为即期付款,2018/10/19,23,出票地点： 如无记载，按以下顺序确定：出票人办公地住所经常居住地付款地点： 如无记载，按以下顺序确定：付款人办公地住所经常居住地,2018/10/19,24,任意记载事项,预备付款人：第二付款人 担当付款人：代付款人执行付款的人 必须提示承兑 不必提示承兑 免作拒绝证书 免作拒付通知 免于追索,2018/10/19,25,汇票的种类,根据出票人是否为银行划分: 商业汇票 银行汇票根据商业汇票承兑人是否为银行划分: 商业承兑汇票 银行承兑汇票按持票人取款是否提交商业单据划分:光票 跟单汇票按汇票到期日划分:即期汇票 远期汇票,2018/10/19,26,本票的含义与特点,本票的含义Promissory Note: 出票人向收款人签发的，约定即期、定期或可以确定的将来时间，向指定人或根据其指令向来人无条件支付一定金额的书面承诺。本票的特点基本当事人为2人：出票人即付款人、收款人无条件付款承诺而非付款命令,2018/10/19,27,本票的绝对必要事项,“本票”字样 无条件付款承诺 确定的金额 收款人名称 出票日期 出票人签字,2018/10/19,28,本票的种类,商业本票与银行本票即期本票与远期本票,2018/10/19,29,支票的含义和特点,Cheque/Check:一种特殊汇票- 以银行为付款人的即期汇票； 或 银行储户根据协议向存款银行签发的委托其无条件付款的书面命令。出票人条件在银行有存款与银行订有使用支票协议使用存款银行统一印制的支票,2018/10/19,30,支票的特点无条件支付命令基本当事人为3人（出票人，付款人，收款人；且出票人与付款人有资金关系）即期付款付款人为银行,2018/10/19,31,支票的绝对必要事项,“支票”字样 无条件支付命令 确定的金额 付款行名称 出票日期 出票人签章（收款人可以不记载）,2018/10/19,32,出票人责任,对所出支票担保付款： 签发支票时,不得签发“空头”支票：在银行有足够存款，透支金额不超过银行确定的金额签发支票后: 在银行拒付时承担偿付之责 支票提示期限过后，仍对持票人承担票据责任,2018/10/19,33,支票的种类,记名支票（限制、指示）和无记名支票(空白支票)现金支票、转帐支票、普通支票 划线支票(国外转帐支票)：一般划线、特殊划线保兑/保付支票银行支票,2018/10/19,34,票据的使用,国际结算中汇票使用最广安全的结算工具方便的融资工具国际结算中本票、支票使用较少本票：融资工具支票：国内结算工具思考： 国内结算汇票的出票人、付款人、收款人分别是谁？ 国际结算中为什么是出口商而不是进口商签发汇票？ 出口商是否是汇票的主义务人？票据付款人、收款人分别是谁？,2018/10/19,35,第四章 票据行为,票据行为概述狭义票据行为其他票据行为,2018/10/19,36,票据行为的含义,狭义票据行为的含义围绕票据所发生的，以确立、转移或保障票据权利义务关系为目的的法律行为 包括六种行为：出票、背书、承兑、参加承兑、保证、保付。,2018/10/19,37,狭义票据行为应具备的条件,相应的票据能力票据权利能力票据行为能力明确的意志表示确立或发生票据权利义务关系转移票据权利义务关系保障票据权利必要的行为形式必要事项的记载行为人签名票据交付,2018/10/19,38,凡具备票据能力、并按规定在票据上签名的人都是票据义务人 或 狭义票据行为人就是票据义务人 票据义务人之间是连带义务、全部义务,2018/10/19,39,狭义票据行为的特征,无因性票据行为的法律效力独立于票据行为的产生原因而存在持票人不必证明票据的取得原因、票据义务人也不得以原因关系对抗善意持票人形式性以书面方式进行以固定方式进行依票据所载文义解释独立性各行为均独立发生某一票据行为的效力并不影响其他票据行为的效力,2018/10/19,40,出票,含义 Issue：写成票据、完成签名并交付他人的行为。出票是使票据权利得以发生的最初始行为，被称为主票据行为或基本票据行为。（其他狭义票据行为被称为附属票据行为）汇票、本票、支票中均存在出票行为。影响创造票据权利义务关系。出票人：主义务人，承担票据义务收款人：主权利人（第一持票人）付款人：受出票人委托履行票据义务的当事人，付款人不是票据义务人,2018/10/19,41,背书,含义Endorsement：持票人在票据背面签名并交付给受让人的行为。其目的主要是转让票据及票据权利。背书存在于指示性抬头的汇票、本票和支票中。影响背书人（Endorser）失去票据及票据权利背书人向后手证明前手签名的真实性和票据的有效性背书人对票据担保承兑、付款被背书人（Endorsree）获得票据及票据权利,2018/10/19,42,背书的种类： 1.记名背书和无记名背书 记名背书（特别背书、正式背书、完全背书） 无记名背书 （空白背书、略式背书）作记名背书转让作无记名背书转让 2.限制（转让）背书 3.有条件背书 4.委托收款背书 5.设定质押背书 6.其他背书：不得追索等,2018/10/19,43,承兑,含义Acceptance：远期汇票付款人在汇票上签名，同意按出票人指示到期付款的行为。承兑作于票据正面，一般应写上 Accepted 、签名及承兑日期影响承兑人成为主义务人，出票人成为从义务人持票人的票据权利得到保障,2018/10/19,44,远期汇票与承兑关系: 必须提示承兑的远期汇票：有“必须提示承兑”字样、见票远期、定日付款汇票、异地担当付款人付款汇票 不必提示承兑的远期汇票：有“不得提示承兑”字样的汇票 其他远期汇票：是否作承兑提示，取决于持票人的意愿承兑的种类普通承兑/一般承兑保留承兑,2018/10/19,45,参加承兑,参加承兑（Acceptance for honour） ：远期汇票付款人拒绝承兑、持票人尚未追索时，其他人要求承兑汇票的行为。参加承兑人资格 日内瓦统一法：付款人以外任何人 英国票据法：票据义务人以外其他人 预备付款人作参加承兑，持票人应接受；其他人作 参加承兑，持票人可选择是否接受。如果付款人到期拒绝付款，参加承兑人应承担付款责任 参加承兑人付款后，取得向被参加承兑人及其前手追索的权利,2018/10/19,46,保证,含义Guarantee：票据义务人以外的其他人为票据义务承担保证的行为。（日内瓦票据法规定任何人可作保证人） 汇票、本票、支票中都有保证行为，但在实际中使用很少。 保证人与被保证人承担相同票据责任；保证人付款 后，取得对被保证人及其前手追索的权利。,2018/10/19,47,保付/保兑,含义Certified to pay：支票付款行保证支付票款的行为支票一经保付，付款银行不得以任何理由拒付。美国统一商法典规定：保付支票中，付款行以外的其他义务人一概免责；即使支票超过提示期限，付款行仍须付款。,