业务员首期展业交费终端(E-POS)介绍及使用指南,总公司核保核赔部 2010年6月,目 录,一、功能介绍,二、使用指南,三、特殊情况处理方法,四、常见问题解答,2,一、功能介绍,1、概述,2、功能、特点介绍,3、使用要求介绍,3,1、概述（1/2） E-POS简历,4,1、名称：“业务员首期展业交费终端 ； 2、价格：￥ 359元； 3、归属：此设备是银联为公司专门设计的一款交费机器，使用权仅限中国平安，机器外表印有公司名称与LOGO； 4、采购：业务员可通过E行销系统直达1号店采购,1、概述（2/2） 设备要求,必备设备：电脑/座机/手机,必备条件： 1、确保互联网畅通； 2、成功安装E-POS驱动程序。,必备条件： 1、手机耳机接口须为2.5mm、3.5mm和扁口接口，否则无法连接E-POS机器，目前仅支持诺基亚手机。 2、使用时，拨打银联全国统一电话：95105519。,必备条件： 1、座机连接口为电话线接口； 2、使用时，拨打银联全国统一电话：95105519。,5,功能：仅支持交纳首期保险费； 特点： 1、灵巧便携：体积、重量与手机相差无几； 2、使用自由：业务员可自由购买，随时使用，无须到柜面刷卡； 3、即时到账：刷卡后保费即时到账，客户即刻可收到95511发送的保费交纳成功短信。,2、功能、特点介绍,6,使用要求： 1、支持8家银行刷卡交费： 中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、招商银行、邮政储蓄、交通银行、平安银行； 2、支持带有“银联”标志的借记卡，不支持信用卡； 3、“平安一帐通“卡不支持E-POS交费； 4、仅支持投保人借记卡； 5、若投保时选择“银行转账”但使用E-POS交费，则交费账号必须与填写的转账账号完全一致。,3、使用要求介绍,7,二、使用指南1、电脑,1、填写要求,3、刷卡选择,4、交易结果提示,2、安装E-POS驱动,8,使用指南1、填写要求,投保书填写界面： 1、首期交费方式需选择“银行转账” ； 2、1080单证绑定完毕后，系统会询问客户“即时刷卡交费”或“不进行及时刷卡交费”。,1、首期选择“银行转账”，但使用E-POS交费，则交费账号必须与填写的转账账号保持一致； 2、若刷卡不成功，可自动转入银行转账渠道 。,注意！,9,使用指南 2、安装E-POS驱动,10,使用指南 3、刷卡选择（1/4）,步骤1: 1080单证绑定完毕后，系统将提示如下所示，供客户选择是否使用E-POS即时刷卡交费。 同时再次提醒：如投保单已经授权银行账号，则此次刷卡卡号必须和投保单账号保持一致。（红线所示）,11,使用指南 3、刷卡选择（2/4）,步骤2: 核对投保信息及交费信息是否准确： 1、核对无误，点击“刷卡”； 2、有错误，须重新设计投保计划。,12,步骤3: 单击“刷卡”后，系统触发E-POS刷卡功能，并同时弹出对话框，提醒客户按照E-POS机的提示信息进行操作（红圈所示）：,使用指南 3、刷卡选择（3/4）,当系统触发E-POS刷卡功能后，全部刷卡时间仅为1分钟，故，须提醒业务员： 1、制作电子投保书之前，必须先将E-POS驱动程序在电脑中安装成功并将刷卡机器与电脑连接完毕，确保可随时刷卡交费； 2、在点击“刷卡”之前，必须提醒客户提前将银行卡准备好，否则将因为超时而影响刷卡 。,注意！,13,步骤4: 1、E-POS机直接链接交费信息并显示交费金额，无需客户自行输入，可确保交费金额无误； 2、客户只需输入密码并点击“确认”即可完成交费，无需其他操作。,使用指南 3、刷卡选择（4/4）,14,使用指南 4、交易结果提示（1/3）,一、E-POS交易界面可能显示的内容：,1、 若交费成功，显示：“恭喜您交费成功！”； 2、若银行卡失效或使用了非公司协议银行的银行卡，显示：“您的银行卡无效，请更换银行卡” ； 2、若密码错误，显示：“您的密码不符，请重新刷卡”； 4、若余额不足，显示：“您的银行卡余额不足，请更换银行卡”； 5、若超过刷卡时间，显示：“线路连接超时，请您重新刷卡”；,15,使用指南 3、交易结果提示（2/3）,1、“重新刷卡”； 2、“返回上一步，选择不即时交费”； 3、“重新做一份投保单，此单撤销”。 客户可根据需求，选择其中一种操作方式。,选择“重新刷卡”，链接“步骤2”,选择“返回上一步，选择不即时交费”，链接“步骤1”,二、若交易失败，金领系统中显示3种选择：,16,三、金领系统可能显示的内容及客户收到的短信提醒：,使用指南 3、交易结果提示（3/3）,17,二、使用指南2、电话,交易流程,18,展业,推荐银行转账交费,填写转账账号,输入业务员代码、保单条形码、缴费金额、身份证号码、手机号码,拨打银联95105519专线,根据语音提示确认交费,语音播报交费成功； 公司短信，交费成功,连接手机/电话,客户在投保书中填写信息,E-POS机键盘操作,手机/座机键盘操作,使用指南电话方式收费交易流程,刷卡发起交易,E-POS机键盘操作输入交易密码,为什么要输入手机号码？输入谁的手机号码？ 此处须输入投保人的手机号码，目的在于：客户刷卡交费成功后，公司即刻会通过95511发送交费成功短信给客户。,注意！,19,三、特殊情况处理方法,1、补费,2、退费,3、系统故障,20,特殊情况处理方法1、补费,若投保书填写的首期交费方式为“自交”：系统会在核保函回校后下发加费函，客户须本人持有效证件及银行卡到柜面使用二代POS刷卡交纳首期保费。,银行转账,二代POS交费,当核保结论为“加费”时，补费的渠道有三种：银行转账、二代POS交费、现金交费、 E-POS交费,若投保书填写的首期交费方式为“银行转账”：系统会在核保函回销后自动进行银行转账，转账账号为投保书填写的约定账号。,现金交费,若投保书填写的首期交费方式为“自交”：客户可选择携带本人有效证件到公司柜面使用现金交纳首期保费。,E-POS交费,E-POS”：客户可选择使用E-POS进行补费，补费时，必须通过手机或座机方式进行补费，无法通过电脑交纳保费。,21,特殊情况处理方法2、退费,系统转账退费： 若首期选择E-POS交费，退费时，系统将直接进行转账退费，退费帐户与刷卡帐户保持一致，户名默认为投保人。,退费方式：,退费类型：,新契约退费包括：多余保费退出、撤件退费、失效退费、延期拒保退费、未挂单退费等。,退费失败怎么办？ 可通过“申请转换退费帐户”或“申请现金退费”将已交的保费领回。,注意！,22,特殊情况处理方法3、系统故障,系统故障几种常见情况：,1、驱动程序安装失败 处理方法：将驱动程序卸载后重新安装使用。,2、网络连接故障 处理方法：检查网络连接是否存在问题，如暂时中断，可选择其他时间进行刷卡交费。,3、设备自身故障 处理方法：若不存在驱动程序、网络连接或是银行卡本身的问题，但是无法刷卡交费，建议携带E-POS机器到设备管理员处进行咨询或检修。,23,四、常见问题解答,24,1、刷卡的手续费是多少？由谁支付？ 答：每刷卡一次，业务员须承担手续费5元钱，从业务员的佣金中扣除。若交易失败，则不收取手续费。,2、 E-POS刷卡后，是否会再次进行初审转账，导致重复收费？ 答： E-POS刷卡交费后，系统即会记录交费信息并进行系统关联，故：不会导致重复收费。,3、若首期选择银行转账，没有用E-POS交费，但是1080单证中又没有记录账号，该如何进行初审转账？ 答： MIT金领系统与公司后台数据直接关联，当柜面录入1080单证条形码后，初审系统中将自动带出客户投保资料信息，包括转账帐户信息，故：只要1080单证在柜面做录入，即可进行初审转账。,4、 E-POS刷卡成功后，客户或业务员可以通过哪些通道查询交费成功的信息？ 答：客户可在交费后通过95511电话咨询；业务员可即时通过E行销系统查询到交费信息。在该单进入后援中 心预收系统前，两核人员无法查阅交费信息。,5、 E-POS电话渠道交费时，如果密码输入错误，怎样修改？ 答：E-POS交易界面将提示“密码错误”，并提示客户选择“继续交易”，客户选择后可再次 输入密码进行交易。,25,Thank you!,26,