I“财富人生,工行相伴“理财课堂_“财富人生,工行相伴“理财课堂国际金融理财师,CFPCertifiedFinancislPlanmer金融理财管理师金融理财师:AFPExeeutiveFinencialPlammerhssooiateFinancialPlanner2_“财富人生,工行相伴“理财课堂金融理财师(AFP/CFP)资格认证的内容口投资规划口风险管理与保险规划口税务与遗产筹划口炎工福利与透休规划口综合理财规划案例示范与讨论目口序篇:金融理财基砾知识口第一部分:明确自己的生涯规划和财务目标口第二鄂分:学会了解自己目前的财务状况、行为特征以及风险承受能力口第三部分,如何去突规自己的理财日标口第四部分,部分理财产品的分析和介绍口结尾:投资理财中还需要注意的其他几点问题_“财富人生,工行相伴“理财课堂口序篇口金融理财基碳知识d圭/多。相_“财富人生,工行相伴“理财课堂口什么是金融理财?口金疃理财FinancialPIaning是_种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、阮确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。_“财富人生,工行相伴“理财课堂口金融理财的五大误区口银行理财#储蓉存款口预期收益#实际收益口口头宣传#合同约定口别人说好#适合自已口投资理财#投机发财_为什么需要金融理财?肌曲线_人生收入与支出的关系口收入与支出的数量关系余“收入-支出-0余“收入-支出0余收入-支出20口收入与京出的两个不一致性余“收支总量的不一致余收支时间的不一致_理财的意义一平衡收支口追求一生收入与支出的平衡口追求收入的增加和资产的保值口迹求支出的合理控制