2016年基金从业资格考试 2016年基金从业资格考试法律法规职业道德与业务规范-考前押题三 法律法规职业道德与业务规范-考前押题三1单单选选题题 证证券券投投资资基基金金运运作作管管理理办办法法规规定定，开开放放式式基基金金单单个个开开放放日日的的基基金金赎赎回回申申请请超超过过基基金金总总份份额额 的（）时，为巨额赎回。的（）时，为巨额赎回。 A.5% B.6% C.10% D.3% 参考答案：C解析：单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。2单选题单选题 下列不属于下列不属于ETF联接基金主要特征的是（）。联接基金主要特征的是（）。 A.ETF联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来借入ETF的运作 B.联接基金能参与ETF的套利 C.联接基金依附于主基金 D.联接基金不是基金中的基金（FOF） 参考答案：B解析：联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在 于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做指数基金的规模，推动指数化投资。3单选题单选题 ETF属于（）。属于（）。 A.保本基金 B.主动型基金 C.基金中的基金 D.指数基金 参考答案：D解析：ETF不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金。4单选题单选题 开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（）人。开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（）人。 A.100 B.200 C.500 D.1000 参考答案：B解析：开放式基金需募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人 数不少于200人。5单选题单选题 封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。 A.基金成立是否规定了最低规模 B.基金规模是否固定 C.是否被监管部门严格监管 D.是否具有股权性 参考答案：B解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交 易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可 以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。6单选题单选题 混合基金的风险（）股票基金，预期收益（）债券基金。混合基金的风险（）股票基金，预期收益（）债券基金。 A.高于；低于 B.高于；高于 C.低于；高于 D.低于；低于 参考答案：C解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类 别之间进行分散投资的工具，适合较为保守的投资者。7单选题单选题 公司型基金依据（）设立并营运。公司型基金依据（）设立并营运。 A.基金公司章程 B.基金招募说明书 C.发起人协议 D.基金合同 参考答案：A解析：公司型基金依据基金公司章程营运基金。8单单选选题题 保保本本基基金金于于20世世纪纪80年年代代中中期期起起源源于于（），其其核核心心是是运运用用投投资资组组合合保保险险策策略略进进行行基基金金的的操操作作。 国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略。国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略。A.英国 B.法国 C.美国 D.日本 参考答案：C解析：保本基金于20世纪80年代中期起源于美国。9单单选选题题 我我国国相相关关法法律律规规定定，办办理理基基金金开开户户要要求求的的个个人人投投资资者者年年龄龄为为（）周周岁岁具具有有完完全全民民事事行行为为能能力力人人 。 A.15-70 B.18-50 C.18-70 D.16-50 参考答案：C解析：我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人，而 16周岁以上不满18周岁的公民要求提供相关的收入证明才能进行开户。10单选题单选题 在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示不包括（）。在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示不包括（）。A.基金过往业绩不预示未来表现 B.不保证最低收益 C.可预计一定区间的盈利 D.不保证基金一定盈利 参考答案：C解析：在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出“基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益”等风险提示11单选题单选题 对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.半 B.1 C.2 D.3 参考答案：D解析：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。12单选题单选题 上市开放式基金的英文简称是（）。上市开放式基金的英文简称是（）。 A.FOL B.ETF C.QDII D.LOF参考答案：D解析：上市开放式基金（Listed Open-ended Funds，LOF）。13单选题单选题 封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。 A.0.0001 B.0.001 C.0.01 D.0.1 参考答案：B解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖 出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。14单选题单选题 另类投资基金的投资对象不包括（）。另类投资基金的投资对象不包括（）。 A.股票、债券 B.黄金、艺术品 C.房地产、证券化资产 D.大宗商品、对冲基金 参考答案：A解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化产 品、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。15单选题单选题 根据投资对象不同，可将基金分为（）。根据投资对象不同，可将基金分为（）。 A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金 参考答案：C解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。16单单选选题题 电电视视、电电影影、互互联联网网资资料料、公公共共网网站站链链接接形形式式的的宣宣传传推推介介材材料料应应当当包包括括为为时时至至少少（）的的影影像像显显 示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。 A.5秒钟 B.10秒钟 C.30秒钟 D.1分钟 参考答案：A解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显 示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。17单选题单选题 下列属于基金管理人后台部门的是（）。下列属于基金管理人后台部门的是（）。 A.清算部门 B.投资部门 C.研究部门 D.产品研发部门 参考答案：A解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，目标是保 证基金管理人战略的实施与效果。18单选题单选题 下列不属于基金业协会的会员类别的是（）。下列不属于基金业协会的会员类别的是（）。 A.联席会员 B.特别会员 C.临时会员 D.普通会员 参考答案：C解析：会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。19单选题单选题 基金从业人员诚信的基本要求是（）。基金从业人员诚信的基本要求是（）。 A.对人守信，对事负责，不欺诈客户 B.不欺诈客户，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争 C.理解宽容，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争 D.相互尊重，平等交易，不进行内幕交易和操纵市场 参考答案：B解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对 于同行不得进行不正当竞争。20单单选选题题 当当前前，我我国国开开放放式式基基金金已已经经构构建建一一条条（）在在内内的的风风险险由由低低到到高高的的产产品品线线，以以满满足足不不同同风风险险偏偏好好 者的需求。者的需求。 A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金 参考答案：B解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金在内的风险由 低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。21单选题单选题 按照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是（）。按照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是（）。 A.基金收益的合理预期 B.风险警示内容 C.基金募集申请的核准文件名称和核准日期 D.基金份额的发售日期和期限 参考答案：A解析：招募说明书的主要披露事项：（1）招募说明书摘要；（2）基金募集申请的核准文件名称和核准日 期；（3）基金管理人、基金托管人的基本情况；（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限；（5） 基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；（6）基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额 与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等；（7）基金的投资目标、投资 方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制；（8）基金资产的估值；（9）基金管理人、基金托管人报酬 及其他基金运作费用的费率水平、收取方式；22单选题单选题 不属于中国证监会基金监管部的职责是（）。不属于中国证监会基金监管部的职责是（）。 A.对基金从业人员实施资格管理和资格考试 B.草拟或指定基金行业的监管规则 C.对有关基金和行政许可项目进行审核 D.全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管 参考答案：A解析：本题考查基金监管部的职能。对基金从业人员实施资格管理和资格考试属于中国证券基金业协会的 职责。23单选题单选题 基金客户服务中售前服务不包括（）。基金客户服务中售前服务不包括（）。 A.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 B.开展投资者风险教育 C.推介符合适应性原则的基金 D.介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识 参考答案：C解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、 基金基础知识。普及基金相关法律法规；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特 点；开展投资者风险教育。24单选题单选题 关于关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。基金上市交易的表述，正确的是（）。A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度 D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制 参考答案：A解析：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易 实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证 券交易所卖出或赎回。25单单选选题题 基基金金销销售售机机构构应应根根据据中中国国人人民民银银行行金金融融机机构构大大额额交交易易和和可可疑疑交交易易报报告告管管理理办办法法第第九九条条和和第第 十十条条规规定定，监监测测客客户户现现金金收收支支或或款款项项划划转转情情况况，对对符符合合大大额额交交易易标标准准的的，在在该该大大额额交交易易发发生生后后（）个个工工 作作日日内内，向向中中国国反反洗洗钱钱监监测测分分