,1,1,2011.5,烟草行业资金监管系统应用培训,内容,2,、综述 、功能列表 、具体功能 、操作演练 、Q&A,综述,3,在传统管理模式下，企业的内控制度往往是写在纸上、贴在墙上，在执行过程中容易受各种因素的干扰，违规使用资金的情况时有发生。 因此，为了规范使用资金行为，确保内控制度得到有效落实，烟草行业资金监管系统将企业的内控制度转化为计算机可辨认的监管规则，在实际支付前，必须由资金使用部门登录资金监管系统按内控制度要求进行支付申请，并提交监管规则进行校验，从而确保内控制度得到有效落实。,综述-完整支付流程,4,第一步，支付申请：个人或部门需要使用资金时，必须登录资金监管系统，登记并提交资金支付申请，申请信息包括：款项用途、金额、付款账户、收款账户等内容。,支付管理岗,申请信息,综述-完整支付流程,5,第二步，规则校验和审批：资金支付申请提交后，系统监管规则引擎将根据支付申请信息（扫描要件的要页）进行校验，系统根据事先设置的监管规则将返回“不同意支付”、“同意支付”、“需要附加XX依据并经流程审批”等信息，对于需要附加依据并经流程审批的支付申请信息，由申请人附加依据后，系统自动发起审批流程，通过所有节点的审核或审批后，才允许支付 。,匹配规则,审核审批,申请信息,不同意支付,同意支付,需要附加XX依据并经流程审批,综述-完整支付流程,6,第三步，支付办理：对于通过监管的支付申请，由系统生成支付密码（柜面方式）或向银企接口加密发送支付指令并经网银支付审核员审核后（网银方式）办理实际资金支付，支付办理后，银行将实时向资金监管系统返回交易流水信息。,综述-完整支付流程,7,第四步，银企对账：资金监管系统将自动匹配通过监管的支付申请信息和银行交易流水信息，对于匹配异常或超时未匹配的信息，将及时予以警示。,支付信息,对账,异常,综述功能特点,8,通过在线监管，监督关口前移，实现资金支付事前、事中控制，达到防范资金风险的目的，增强了透明性和约束力，节约了监管成本； 规则和流程系统再现，促进了企业内控制度的健全和完善，系统提供全面、真实的数据和信息，规避人为因素的影响。 在防范企业内部风险的同时，防范外部风险； 对预算的执行进行全过程的监管，强化预算的刚性控制。,内容,9,、综述 、功能列表 、具体功能 、操作演练 、Q&A,功能列表,10,内部转账管理 资金支付管理 支付核销 银企对账 上年应付账款管理 支付信息查询,内容,11,、综述 、功能列表 、具体功能 、操作演练 、Q&A,具体功能内部转账管理,12,内部转账：指在同一法人代表单位内部，根据预算资金并结合各银行账户存款余额、账户类别以及业务需要，将银行存款从某个账户转账到另一个账户的资金调度行为。,点击提交按钮后，系统校验监管规则并进入申报页面,点击申报按钮，进入内部转账流程,具体功能内部转账管理,13,操作演示,具体功能资金支付管理,14,资金支付管理是指向其它单位支付款项，既包括向行业内的不同法人单位的支付，也包括向行业外的单位的支付。,具体功能资金支付管理日常支付管理,15,资金支付：指向其它单位支付款项，资金支付既包括向行业内的不同法人单位的支付，也包括向行业外的单位的支付。,点击提交按钮，系统校验监管规则并进入申报页面,点击申报按钮，进入资金支付流程,具体功能资金支付管理日常支付管理,16,操作演示,具体功能资金支付管理冲减,17,在资金使用的实际业务过程中，如税务退税等原因，支付管理岗必须对原支付成功记录进行冲减操作，保证预算数据的准确性 。,选择支付成功的记录，点击冲减按钮进入冲减操作页面,点击申报按钮，进入冲减流程,选择冲减流水依据,具体功能资金支付管理冲减,18,操作演示,具体功能资金支付管理类别修正,19,由于预算指标多，支付管理岗在支付登记时，由于种种原因，难免会错选预算指标，然而银行支付也办理完毕，无法取消支付，造成支付信息不准确，同时也造成了该预算指标被占用的情况。因此，资金监管项目提供了“类别修正”功能。同时，为了防范恶意修改支付成功的记录，系统要求类别修正必须要经较为严格的流程进行审批确认。,选择支付成功的记录，点击修正支付类别按钮，进入修正支付类别操作页面,修改支付类别后，点击提交按钮，进入类别修正审批流程,具体功能资金支付管理类别修正,20,操作演示,具体功能资金支付管理金额修正,21,由于在日常资金支付过程中，由于企业方或银行方等原因，如给员工发工资，企业方向银行方提交批量支付信息，但有可能部分员工账户异常，银行只成功发放了90万，从而导致了企业方所登记的100万与银行返回的流水90万，匹配不上，而使系统无法对账成功。 此时必须通过系统提供的“金额修正”功能，将利用银行返回的账户交易流水做为凭证，对原支付记录进行金额修正，但必须确保修正后的金额必须与账户交易流水的金额相等。,选择状态为支付中的记录，点击修正支付金额按钮，进入金额修正操作页面,选择金额修正流水依据,修正的金额必须与流水金额一致,修改金额后，点击提交按钮，进入金额修正审批流程,具体功能资金支付管理金额修正,22,操作演示,具体功能资金支付管理批量代发,23,批量代发功能，主要是发放员工工资等批量资金支付业务。,操作演示,具体功能资金支付管理上年应付账款支付,24,上年应付账款支付，是指应付给单位或个人的往来款项，以便在本年度完成实际资金支付。 在支付上年应付账款前，必须要在系统的上年应付账款管理模块中录入上年应付账款的明细，后经相关部门审批后，才可进行实际支付。,具体功能资金支付管理上年应付账款支付,25,操作演示,具体功能资金支付管理其他,26,烟草行业资金监管系统，满足企业的日常管理需要，同时为了使系统更易用性，操作更便利，提高操作效率，还提供了如下功能：,往来单位管理 票据密码作废 票据合并 票据拆方 票据打印 通过接口从第三方导入支付申请信息 ,操作演示,具体功能支付核销,27,在实际的生产经营过程中，不可避免的会存在出纳从银行提取备用金，用于支付零星费用的情况，为了使这部分资金能得到有效监管，烟草行业资金监管系统提供了现金支付核销功能。用现金支付某些费用后，要求在规定时限内，通过资金监管系统的现金支付核销功能予以核销，否则将予以警示。,点击新增按钮，进入待核销列表页面,选择待核销记录，点击生成核销登记按钮，进入核销登记操作页面,录入支付核销信息,点击提交按钮，进入核销申报审批流程,具体功能支付核销,28,操作演示,具体功能银企对账,29,通过银企互联方式实时下载或手工补登方式（仅用于不支持“银企链路”的银行账户）获取银行交易流水，后采用自动与手动相结合的银企对账方式，使在系统登记的支付记录与银行实际支付流水进行匹配，及时迅速的了解账户资金变动情况，保证账户资金安全。,选择需要对账的支付记录和银行流水记录，点击对账按钮完成银企对账操作,具体功能银企对账,30,操作演示,具体功能其他支付补登,31,在企业的实施支付业务中，有一部分为银行托收承付、或委托支付、或直接扣划等款项，如手续费、贷款利息、协议支付，在银行支付成功后，如果不在系统中进行补登，不与预算相关联，导致预算数据的不完整，势必造成支付监管的漏洞。本系统提供的其他支付补登功能，提供该类型支付业务的事后监管，在系统中进行补登后，企业方与银行方记录自动对账，保证预算的完整性。,选择未补登的银行流水记录，点击生成支付按钮进入支付补登操作页面,点击新增按钮，录入支付补登信息,补登金额合计与流水金额合计相等时，点击提交按钮进入支付补登审批流程,具体功能其他支付补登,32,操作演示,具体功能上年应付账款管理,33,在实际业务中，上年应该付出去的资金，但由于某种原因还没有支付出去，需要在今年内给予支付，但又不能占用今年的预算，所以资金监管系统提供了“上年应付账款登记”模块，用于登记上一个会计年度中，应付未付的账款登记，以便在本年度完成实际资金支付。,操作演示,具体功能支付信息查询,34,提供企业所有的资金支付的相关信息查询，包括支付登记信息，审批信息，资金流向、流量等。,操作演示,内容,35,、综述 、功能列表 、具体功能 、操作演练 、Q&A,操作演练,36,内容,37,、综述 、功能列表 、具体功能 、操作演练 、Q&A,问&答,38,Any Question?,谢 谢！,